《金融市场基础知识》通关知识手册.pdf
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1、 金融市场基础知识新学习手册第 一 部 分 2019年 金融市场基础知识考试大纲第一章金融市场体系第一节金融市场概述掌握金融市场的概念;熟悉金融市场的分类;了解金融市场的重要性;掌握金融市场的功能。掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类;熟悉直接融资与间接融资的区别;熟悉直接融资对金融市场的影响。第二节全球金融市场了解全球金融市场的形成及发展趋势;了解国际资金流动方式;熟悉全球金融体系的主要参与者。了解英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征。第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节 中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的发展历史;熟悉我国金融市场的发展现状:了解影响
2、我国金融市场运行的主要因素。了解金融中介机构体系的构成;掌握商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务;了解我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况;熟悉我国金融市场的监管架构:了 解“一委一行两会”的职责;了解金融服务实体经济的要求。了解中央银行的业务(资产负债表)和主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用原理;熟悉货币政策的传导机制。第二节 中国的多层次资本市场掌握资本市场的分层特性及其内在逻辑;掌握中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义。熟悉场内市场的定义、特征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟
3、悉主板、中小板、创业板的概念与特点:熟悉全国中小企业股份转让系统的概念与特点:熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。第三章证券市场主体第一节证券发行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征。掌握证券发行人的概念和分类;熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征:熟悉企业(公司)直接融资的方式及特征;熟悉我国上市公司首次融资与再融资的途径;掌握金融机构直接融资的特点。第二节证券投资者掌握证券市场投资者的概念、特点及分类;了解我国证券市场投资者结构及演化。掌握机构投资者的概念、特点及分类:熟悉机构投资者在金融市场中的作用;熟悉政府机构类投资者的概念、特
4、点及分类;掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类:熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点;掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点;掌握基金类投资者的概念、特点及分类。掌握个人投资者的概念;熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。第三节证券中介机构掌握证券公司的定义;了解我国证券公司的发展历程;掌握我国证券公司的监管制度及具体要求;掌握证券公司主要业务的种类及内容;了解证券公司业务国际化。熟悉证券服务机构的类别;熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理:熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理;熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理;熟悉对资信评级机构从事证券业务
5、的管理;熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理;掌握我国证券金融公司的定位及业务;掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理;熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。第四节自律性组织掌握证券交易所的定义、特征及主要职能;熟悉证券交易所的组织形式;了解我国证券交易所的发展历程。熟悉证券业协会的性质和宗旨;了解证券业协会的历史沿革;熟悉证券业协会的职责和自律管理职能。熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能;熟悉证券登记结算公司的登记结算制度。掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理;熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。第五节证券监管机构熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和
6、手段;掌握我国的证券市场的监管体系;掌握国务院证券监督管理机构及其组成;熟 悉 证券法赋予证券监督管理机构的职责、权限。第 四 章 股 票第 一 节股票概述掌握股票的定义、性质和特征;熟悉普通股票与特别股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征;掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。掌握普通股股东的权利和义务;掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序;熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。熟悉优先股的定义、特征;了解发行或投资优先股的意义;了解优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较;了解优先股票的分类
7、及各种优先股票的含义。了解我国各种股份的概念:了解我国股票按投资主体性质的分类及概念;了解我国股票按流通受限与否的分类及概念;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L 股、红筹股等概念。第 二 节股票发行熟悉股票发行制度的概念;了解我国股票发行制度的演变:掌握审批制、核准制、注册制的概念与特征;掌握保荐制度、承销制度的概念;了解股票的无纸化发行和初始登记制度。掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定;熟悉增发的发行方式、配股的发行方式;了解新股网上网下申购的要求。熟悉股票退市制度。第三节股票交易掌握证券交易原则和交易规则;熟悉做市商交易的基本概念与特征;熟悉
8、融资融券交易的基本概念与操作。掌握证券账户的种类;掌握开立证券账户的基本原则和要求;了解证券托管和证券存管的概念;了解我国证券托管制度的内容;了解证券委托的形式;掌握委托指令的基本类别;熟悉委托指令的内容;熟悉委托受理的手续和过程;了解委托指令撤销的条件和程序;掌握证券交易的竞价原则和竞价方式;了解涨跌幅限制等市场稳定机制;了解证券买卖中交易费用的种类;了解股票交易的清算与交收程序;了解股票的非交易过户。熟悉股票价格指数的概念和功能;了解股票价格指数的编制步骤和方法;熟悉我国主要的股票价格指数;了解海外国家主要股票市场的股票价格指数。熟悉沪港通和深港通的概念及组成部分;了解沪港通和深港通股票范
9、围及投资额度的相关规定。第 四 节股票估值掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系:熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因;了解影响股票价格变动的相关因素;了解基本分析、技术分析、量化分析的概念。熟悉货币的时间价值、复利、现值、贴现的概念;熟悉影响股票投资价值的因素;了解股票的绝对估值方法和相对估值方法。第 五 章 债 券第 一 节债券概述掌握债券的定义、票面要素、特征、分类;熟悉债券与股票的异同点。掌握政府债券的定义、性质和特征:掌握中央政府债券的分类;了解我国国债的品种、特点和区别;掌握地方政府债券的概念;熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法;了解
10、我国国债与地方政府债券的发行情况。掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类;了解我国金融债券的品种和管理规定;熟悉各种公司债券的含义;了解我国企业债的品种和管理规定;了解我国公司债券的管理规定:熟悉我国公司债券和企业债券的区别。掌握国际债券的定义、特征和分类;掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点;了解我国国际债券的发行概况。掌握资产证券化的定义与分类;熟悉资产证券化各方参与者;熟悉资产证券化的具体操作要求;熟悉资产支持证券概念及分类;熟悉资产证券化的主要产品;了解资产证券化兴起的经济动因;了解美国次级贷款及相关证券化产品危机;我国资产证券化的发展历史。第 二 节债券发行掌握我国国债的发行方式
11、;熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序;熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定;了解次级债务的概念、募集方式;了解混合资本债券的概念、募集方式。熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形;了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求。熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织;熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计;了解证券公司次级债券的
12、发行条件;了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容;熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排。了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。第三节债券交易掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念;熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别;掌握债券报价的主要方式;熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定;熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定。掌握债券评级的定义与内涵;了解债券评级的程序;熟悉债券评级的等级标准及主要内容。了解银行间债券市场的发展情况;了解交易所债券市场的发展情况;熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式
13、;熟悉债券市场转托管的定义及条件。第 四 节债券估值熟悉债券估值的基本原理;熟悉影响债券价值的基本因素;了解债券报价与实付价格;了解零息债券、附息债券、累息债券的估值定价;了解债券当期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、赎回收益率的概念;了解利率的风险结构和期限结构的概念。第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念和特点;掌握基金与股票、债券的区别;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别;熟悉股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金的概念;熟悉公募基金与私募基金的区别;掌握交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点;熟悉保本基金、QDII
14、基金、分级基金、基金中基金以及伞形基金的概念;了解证券投资基金的起源与全球证券投资基金业发展概况;熟悉我国证券投资基金的发展概况。第二节证券投资基金的运作与市场参与主体熟悉我国证券投资基金的运作关系;熟悉基金投资管理过程;熟悉基金投资面临的外部风险与内部风险;熟悉基金市场参与主体。第三节基金的募集、申购赎回与交易熟悉拟募集基金应具备的条件;熟悉基金的募集步骤;熟悉开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式;熟悉开放式基金申购、赎回的概念;熟悉认购与申购的区别;熟悉申购、赎回的原则;了解申购、赎回费用及销售服务费的概念;熟悉开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念;熟悉封闭式
15、基金的交易规则与交易费用。第四节基金的估值、费用与利润分配熟悉基金资产估值的概念;了解基金资产估值的重要性;熟悉基金资产估值需考虑的因素;熟悉我国基金资产估值的原则;熟悉基金费用的种类;熟悉各种费用的计提标准及计提方式。熟悉基金收入的来源、利润分配方式;掌握不同类型基金利润分配的原则;熟悉基金自身投资活动产生的税收;熟悉基金投资者(包括个人和机构)投资基金的税收。第五节证券投资基金的监管与信息披露熟悉基金监管的含义与作用;熟悉我国基金监管机构和自律组织;熟悉对基金机构的监管内容;掌握对公募基金销售活动的监管内容;掌握对公募基金投资与交易行为的监管的内容;熟悉基金信息披露的含义与作用;掌握基金信
16、息披露的禁止性规定;熟悉基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露的内容。第六节非公开募集证券投资基金掌握对非公开募集证券投资基金的基本规范;熟悉私募基金的募集程序;熟悉私募基金的信息披露。第七章金融衍生工具第一节金融衍生工具概述掌握衍生工具的概念、基本特征;掌握衍生工具的分类;掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类。了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势;掌握金融衍生工具市场的特点与功能;了解我国衍生工具市场的发展状况。第 二 节 金 融 远 期、期货与互换掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别;掌握金融期货、金融期货合约的定义:了解金融期货合约的主要
17、种类;掌握金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度;掌握金融期货的种类与基本功能。了解人民币利率互换的业务内容;了解信用违约互换的含义和主要风险;了解收益互换的应用。第三节金融期权与期权类金融衍生产品掌握金融期权的定义和特征;熟悉金融期货与金融期权的区别;熟悉金融期权的主要功能;了解金融期权的主要种类;了解金融期权的主要风险指标;了解权证的定义和分类;了解期权品种及其应用。掌握可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件;熟悉可交换债券与可转换债券的不同。第四节其他衍生工具简介熟悉存托凭证与结
18、构化金融衍生产品的定义和分类。第八章金融风险管理第 一 节风险概述了解风险的常见定义:掌握中国国家标准对风险的定义;掌握风险的构成要素;掌握金融风险的分类;熟悉系统风险与非系统风险的概念;熟悉流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险的概念与特点。第 二 节风险管理掌握风险管理的概念;熟悉风险管理的方法;熟悉风险预防、风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿的概念及特点;熟悉风险管理的过程;熟悉风险管理V a R 分析法的原理与应用;了解风险管理的发展趋势。注:1.考试大纲是考试命题的依据,考试范围原则上不超出大纲范围,但不局限于教材内容。2 .如教材内容与最新颁布的法律法规及
19、监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。3 .本赠品只针对关键考情进行解读,后期更多考情解读情持续关注天一金融证券产品。第 二 部 分 2 0 1 8 年大纲新考情解读第二章中国的金融体系与多层次资本市场考 情 1 金融中介机构体系的构成金融中介是指从事金融活动及为金融活动提供相关服务的各类金融机构。金融中介一般由银行金融中介及非银行金融中介构成,具体包括商业银行、证券公司、保险公司以及信息咨询服务机构等中介机构。考情2商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务1.商业银行的主要业务商业银行是指依照 中华人民共和国商业银行法和 中华人民共和国公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理
20、结算等业务的企业法人.商业银行可以经营下列部分或者全部业务:(1)吸收公众存款。(2)发放短期、中期和长期贷款。(3)办理国内外结算。(4)办理票据承兑与贴现。(5)发行金融债券。(6)代理发行、代理兑付、承销政府债券。(7)买卖政府债券、金融债券。(8)从事同业拆借。(9)买卖、代理买卖外汇。(1 0)从事银行卡业务。(1 1)提供信用证服务及担保。(1 2)代理收付款项及代理保险业务。(1 3)提供保管箱服务。(1 4)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经营范围由商业银行章程规定,报国务院银行业监督管理机构批准。商业银行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。2.证券公司的业务
21、证券公司是依照 中华人民共和国公司法和 中华人民共和国证券法规定并经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务,具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。证券公司具有证券交易所会员资格,是可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。根 据 中华人民共和国证券法的规定,经国务院证券监督管理机构批准,证券公司可以经营下列部分或者全部业务:(1)证券经纪。(2)证券投资咨询。(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。(4)证券承销与保荐。(5)证券自营。(6)证券资产管理。(7)其他证券业务。3.保险公司的业务保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的商
22、业保险公司。保险公司是采用公司组织形式的保险人,经营保险业务。保险关系中的保险人,享有收取保险费、建立保险费基金的权利;当保险事故发生时,有义务赔偿被保险人的经济损失。根 据 中华人民共和国保险法的规定,保险公司的业务范围:(1)人身保险业务,包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务。(2)财产保险业务,包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务。(3)国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务。保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是,经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准,可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。考情3我国金融市场的监管架
23、构2 0 1 8 年 3月 1 3 E I,根据国务院发布的机构改革方案,银监会和保监会合并,组建中国银行保险监督管理委员会,作为国务院直属事业单位。至此,“一行三会”成为历史,“一委一行两会”形成新的监管格局。一委一行两会的金融监管框架包括国务院金融稳定发展委员会(金稳委)、中国人民银行(央行)、中国银行保险监督管理委员会、中国证监会。考情4“一委一行两会”的职责监管机构机构职责国务院金融稳定发展委员会(金稳委)落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署;审议金融业改革发展重大规划;统筹金融改革发展与监管,协调货币政策与金融监管相关事项,统筹协调金融监管重大事项,协调金融政策与相关财政政策、产
24、业政策等;分析研判国际国内金融形势,做好国际金融风险应对,研究系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策;指导地方金融改革发展与监管,对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等中国人民银行(央行)在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定中国银行保险监督管理委员会依照法律法规统一监督管理银行业和保险业,维护银行业和保险业合法、稳健进行,防范和化解金融风险、保护金融消费者合法权益,维护金融稳定中国证监会对证券发行人、上市公司、非上市公众公司、证券期货经营机构、私募基金管理机构、证券期货投资咨询机构和从事证券期货业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机
25、构的证券期货业务活动进行监督管理,依法查处辖区范围内的证券期货违法、违规案件考情5中央银行的资产负债表中央银行履行职能时,其业务活动可以通过它的资产负债表得以概括反映。由于各国金融制度、信用方式等存在差异,其中央银行的资产负债表项目多寡及具体的内容有所不同,但基本组成部分大致相似。目前,中国人民银行公布的货币当局资产负债表的主要项目见下表。货币当局资产负债表资产负债国外资产储备货币对政府债权不计入储备货币的金融性公司存款对其他存款性公司债权发行债券对其他金融性公司债权国外负债对非金融性部门债权政府存款其他资产自有资金其他负债总资产总负债中央银行是一国通货的唯一发行银行,因此,储备货币是中央银行
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