银行行ATM加钞、核对制度.doc
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1、xx银行ATM加钞、核对制度第一条 为加强ATM的管理,保障ATM的正常运行,推动我行银行卡业务的发展,依据xx银行ATM管理办法及相关补充通知,特制定本制度。第二条 支行指定专人(共两人,一人为ATM操作管理员、一人为ATM钱箱管理员),名单如下:ATM操作管理员 授权员兼现金库管ATM钱箱管理员 窗口柜员 (后附人名名单)第三条 ATM的管理要严格实行“双人分管、双人操作、相互制约”的原则,认真做好加钞、核钞、日终轧账、帐务核对及软硬件维护等日常管理工作。 第四条 支行ATM管理员必须经存款经营部和科技部培训合格后,方能上岗。第五条支行设立“自动柜员机加减钞及检查登记簿”、“ATM钥匙、密
2、码交接登记簿”、“ATM差错登记簿”、“ATM运行登记簿”、“自助设备吞卡登记簿”第六条 按照ATM管理与运行工作要求,支行ATM操作管理员和ATM钱箱管理员的工作职责如下:1、ATM操作管理员 (1)负责保管ATM的两把钥匙。 (2)负责登记“ATM运行登记簿”、“废钞箱更换登记簿”等。 (3)负责ATM交易管理,协助ATM钱箱管理员办理领现、交现、核款、加钞等工作(4)负责ATM的日常维护、故障处理,卡片吞卡或其它异常情况处理等。(5)ATM管理交易 a、 打印ATM交易流水凭条;打印钱箱尾数,以便操作员清点钱箱结帐。b、 核款交易:核对ATM库存现金的账款相符。c、 加钞交易:将ATM钱
3、箱计数设置为新加钞后的现金数。d、 ATM修改操作密码。 2、钱箱管理员 (1)负责保管、修改ATM保险库的密码。(2)负责ATM钱箱的核款和加钞。(3)负责ATM现金的领用和交纳。(4)登记“ATM差错登记簿”、“ATM钥匙、密码交接登记簿”、“自助设备吞卡登记薄”、“自动柜员机加减钞及检查登记簿”。第七条 ATM钱箱钥匙和密码必须实行分管,负责ATM钱箱钥匙和密码和管理人员不能交叉,钥匙移交或更换密码必须登记备案,并在监交人监督下监交。出现丢失保险柜钥匙、遗忘密码等严重事故,按我行有关规定处理,并及时向总部报告。第八条 ATM钱箱管理人员每天下班前要了解ATM钱箱的库存情况,必须确保ATM
4、等箱内有足够的现金,以备储户取款。 第九条 ATM钱箱管理员和ATM操作管理员根据加钞情况填写库存现金领用凭证,领用ATM现金,ATM钱箱管理员将现金加入ATM各装钞箱,ATM操作管理员应协助装箱全过程。第十条 ATM管理员双人携现金至机器旁,ATM操作管理员打开操作门打印流水交易及库存现金余额。 第十一条 ATM操作管理员和ATM钱箱管理员同时将ATM保险打开,核对工作钱箱和废钞箱内现金相符,装入现金。第十二条 ATM操作管理员进行加钞交易设置ATM现金数,交易完毕打印ATM流水交易凭条,检查余额是否为所加金额,如正确,关闭机门开机工作。 (一)ATM机加钞的时间为早晨出库后和下午入库前;如
5、遇特殊情况下,可安排在客户较少的时候,但必须上报支行主管副行长。(二)ATM机加钞时,应清理营业厅现场,做好客户的解释工作,支行保安人员要关闭营业场所大门,挂上提示牌,保安人员在营业场所大门外警戒。(三)离行式的ATM机加钞时,必须由安全保卫部进行武装押运和看护。(四)我行的ATM机已安装24小时防盗、防砸报警系统,正常加钞时要按注意事项操作,避免出现误报。第十三条 ATM操作管理员根据ATM打印的流水交易帐核对ATM库存现金帐相符,登记“ATM库存现金登记簿”。 第十四条 ATM和各项凭证及附件按本行储蓄有关规定办理。第十五条 经核款发现ATM的出钞数与同期电脑主机的帐务发生额不同,造成AT
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