2022《全面风险管理报告》模本模范本 (4) .doc

全面风险管理报告模本模范本 全面风险管理报告提纲 2011-3- 31一、公司全面风险管理现状和2010年风险管理工作回顾总体描述：风险意识逐步加强、没出风险 健全组织架构 完善制度体系 提供法律保障 项目的风险审核 资金的风险审核 其他基础工作：法制宣传教育 二、目前风险管理方面存在的问题 领导高度重视 风险意识仍需加强 风险管理的目标尚待明确 缺乏有效的风险评估 风险管理措施执行不到位 风险管理工作和业务不同步 三、公司发展面临的形式 国内外经济形势 集团发展形势 资本公司的发展形势：大发展、快速发展、业务品种多元化、业务结构复杂化 我们面临着哪些风险：政策风险、市场风险、经营风险、管理风险、信用风险、财务风险、操作风险、道德风险 四、2011年全面风险管理工作计划 1、总体思路 全面风险管理体现在：全员、全业务、全流程、全系统 风险管理为战略（四化）服务、为经营服务，为创新服务，为价值创造服务 2、重点方向 理念培养 明确风险管理目标和策略 组织机构的健全：法人治理结构、组织架构（目前的组织机构有交叉） 制度流程的优化 抓好内部控制，使风险管理工作落到实处：加强事前、事中、事后的监控（kpi、关键风险管控指标） 管好人：轮岗、与纪检监察、党风廉政建设结合 3、2011年具体工作 确保风险管理委员会的有效运行：各有关部门向风险委员会风险 2专项述职、 根据公司发展，确定风险管理目标和策略 建立风险监控指标体系 开展风险评估 风险的预警、应急和应对 信息要有反馈，形成闭环 档案管理 授权管理 资金管控 风控的矩阵式管理 风险管理要前移，要和业务融合 建立专门研发团队，把市场营销作为风险防范的第一道防线充实队伍 要精细化（如三会议案的审议） 风控和内控的关系 内容总结