南京银行：2019年半年度报告摘要.PDF

601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 1 页 共 30 页 南京银行股份有限公司 BANK OF NANJING CO., LTD.BANK OF NANJING CO., LTD. 2019 年半年度报告摘要 （股票代码：（股票代码：601009601009） 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 2 页 共 30 页 一、一、 重要提示重要提示 1.1 本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站www.sse.com.cn,投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。 1.2 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.3 公司第八届董事会第十九次会议于 2019 年 8 月 26 日审议通过了本报告；本次会议应到董事 10 人，实到董事 10 人。公司 15 名监事及高级管理人员列席了本次会议。 1.4 本公司半年度报告未经审计，经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。 二、二、 公司基本情况简介和主要财务指标公司基本情况简介和主要财务指标 2.12.1 公司基本信息公司基本信息 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 普通股 A 股 上海证券交易所 南京银行 601009 优先股 上海证券交易所 南银优 1 360019 南银优 2 360024 董事会秘书 证券事务代表 姓 名 江志纯 姚晓英 联系地址 江苏省南京市中山路 288 号南京银行董事会办公室 电 话 02586775067 传 真 02586775054 电子信箱 boardofficenjcb.com.cn 2.22.2 主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 2.2.12.2.1 报告期报告期主要财务数据主要财务数据和指标和指标 单位：人民币千元 项目 金额 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 3 页 共 30 页 利润总额 8,423,003 归属于上市公司股东的净利润 6,878,812 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 6,864,594 营业利润 8,445,868 经营活动产生的现金流量净额 9,549,702 2.2.2.2.2 2 扣除非经常性损益项目扣除非经常性损益项目 单位：人民币千元 非经常性损益项目 金额 其他营业外收入和支出 22,865 少数股东权益影响额 6,085 所得税影响额 6,768 资产处置收益 -10,126 其他收益 -39,810 合计 -14,218 2.2.3 2.2.3 可比期间主要会计数据和财务指标可比期间主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 主要会计数据 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 同比增减 （%） 2017 年 1-6 月 经营业绩经营业绩 营业收入 16,639,464 13,495,729 23.29 12,425,083 营业利润 8,445,868 7,230,756 16.80 6,345,337 利润总额 8,423,003 7,204,882 16.91 6,366,229 归属于上市公司股东净利润 6,878,812 5,977,771 15.07 5,104,527 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润 6,864,594 5,977,545 14.84 5,091,557 经营活动产生的现金流量净额 9,549,702 4,427,249 115.70 -36,926,601 每股计每股计 基本每股收益（元股） 0.81 0.70 15.71 0.60 稀释每股收益（元股） 0.81 0.70 15.71 0.60 扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元股） 0.81 0.70 15.71 0.60 每股经营活动产生的现金流量净额 （元股） 1.13 0.52 117.31 -4.35 归属于上市公司股东的每股净资产 (元/股) 9.63 8.47 13.70 7.56 归属于上市公司普通股股东的每股 净资产(元/股) 8.46 7.30 15.89 6.40 规模指标规模指标 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 比期初 增减（%） 2017 年12月31日 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 4 页 共 30 页 总资产 1,348,326,029 1,243,269,020 8.45 1,141,162,795 总负债 1,265,664,387 1,164,502,961 8.69 1,072,952,203 归属于上市公司股东的净资产 81,666,636 77,807,677 4.96 67,340,478 归属于上市公司普通股股东的净资 产 71,766,636 67,907,677 5.68 57,440,478 存款总额 864,597,755 770,555,838 12.20 722,622,979 贷款总额 539,012,416 480,339,718 12.21 388,951,934 同业拆入 22,466,512 23,717,226 -5.27 14,257,491 贷款损失准备 19,673,988 19,765,085 -0.46 15,471,968 注 （1）每股收益和净资产收益率按照公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收 益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）计算。 （2）根据财政部 2017 年修订的企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量等准则，本 公司自 2019 年起按新准则对金融工具进行核算，对以前年度可比数不做重述，因此相关财务指标与 以前年度可比数口径不同，但本报告仍列示相关数据增减幅度。 （3） 根据财政部 关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知 （财会 2018 36 号） ， 基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中，并反映在相关报表项目 中，已到期可收取或应支付但尚未收到或尚未支付的利息列示于“其他资产”或“其他负债”。本公 司已按上述要求调整财务报告，以前年度可比数无需调整。 2.2.4 2.2.4 可比期间财务比率分析可比期间财务比率分析 主要财务指标（%） 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 同比增减（百分点） 2017 年 1-6 月 盈利能力盈利能力 加权平均净资产收益率 9.61 9.81 下降 0.20 个百分点 9.51 扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率 9.59 9.81 下降 0.22 个百分点 9.49 总资产收益率 1.06 1.02 上升 0.04 个百分点 0.93 净利差 2.07 1.83 上升 0.24 个百分点 1.74 净息差 1.94 1.89 上升 0.05 个百分点 1.87 占营业收入百分比占营业收入百分比 利息净收入占比 67.03 78.44 下降 11.41 个百分点 81.69 非利息净收入占比 32.97 21.56 上升 11.41 个百分点 18.31 中间业务净收入占比 13.03 14.03 下降 1.00 个百分点 14.74 主要财务指标（%） 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 比期初增减（百分点） 2017年12月 31 日 资本充足率指标资本充足率指标 资本充足率 13.11 12.99 上升 0.12 个百分点 12.93 一级资本充足率 10.04 9.74 上升 0.30 个百分点 9.37 资产质量指标资产质量指标 不良贷款率 0.89 0.89 - 0.86 拨备覆盖率 415.50 462.68 下降 47.18 个百分点 462.54 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 5 页 共 30 页 拨贷比 3.72 4.11 下降 0.39 个百分点 3.98 效率分析效率分析 成本收入比 24.69 28.61 下降 3.92 个百分点 29.20 利息回收率 96.18 97.50 下降 1.32 个百分点 98.20 注 （1）平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额期末资产总额） /2。 （2）净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。 （3）净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。 （4）成本收入比=业务及管理费/营业收入。 （5）根据财政部 2017 年修订的企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量等准则，本 公司自 2019 年起按新准则对金融工具进行核算，对以前年度可比数不做重述，因此相关财务指标与 以前年度可比数口径不同，但本报告仍列示相关数据增减幅度。 (6) 2019 年 6 月 30 日资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。 2.2.2.2.5 5 截止报告期末前三年补充财务指标截止报告期末前三年补充财务指标 主要指标（） 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 期末 平均 期末 平均 期末 平均 总资产收益率 1.06 1.00 0.93 0.91 0.88 0.88 资本利润率 19.22 18.09 16.96 16.95 16.94 16.60 净利差 2.07 - 1.85 - 1.75 - 净息差 1.94 - 1.89 - 1.85 - 资本充足率 13.11 13.05 12.99 12.96 12.93 13.32 一级资本充足率 10.04 9.89 9.74 9.56 9.37 9.57 核心一级资本充足率 8.87 8.69 8.51 8.25 7.99 8.10 不良贷款率 0.89 0.89 0.89 0.88 0.86 0.87 拨备覆盖率 415.50 439.09 462.68 462.61 462.54 459.93 拨贷比 3.72 3.92 4.11 4.05 3.98 3.99 成本收入比 24.69 26.65 28.61 28.91 29.2 27.00 存贷款 比例 人民币 63.73 62.91 62.09 58.13 54.17 52.84 外币 54.05 61.44 68.83 56.62 44.41 37.40 折人民币 63.39 62.87 62.34 58.09 53.83 52.24 资产流 动性比 例 人民币 60.57 56.10 51.62 46.82 42.02 44.87 外币 81.81 71.25 60.68 83.15 105.62 91.18 折人民币 61.21 56.45 51.68 46.94 42.19 44.99 拆借资拆入人民币 2.61 2.85 3.08 2.53 1.97 1.21 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 6 页 共 30 页 金比例 拆出人民币 0.30 0.60 0.90 0.78 0.66 0.99 利息回收率 96.18 96.84 97.5 97.85 98.20 97.99 单一最大客户贷款比 例 2.57 3.34 4.11 3.90 3.69 2.65 最大十家客户贷款比 例 16.54 18.28 20.01 18.71 17.4 14.49 注 （1）净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率； （2）净息差=净利息收入/总生息资产平均余额； （3）成本收入比=业务及管理费用/营业收入 2.2.6 2.2.6 资本构成及变化情况资本构成及变化情况 单位：人民币千元 并表 非并表 1、总资本净额 111,037,899 107,946,758 1.1 核心一级资本 75,493,971 74,298,877 1.2 核心一级资本扣减项 375,594 1,907,088 1.3 核心一级资本净额 75,118,377 72,391,789 1.4 其他一级资本 9,896,762 9,849,813 1.5 其他一级资本扣减项 0 0 1.6 一级资本净额 85,015,139 82,241,602 1.7 二级资本 26,022,760 25,705,156 1.8 二级资本扣减项 0 0 2、信用风险加权资产 775,887,744 757,767,655 3、市场风险加权资产 22,497,089 22,310,280 4、操作风险加权资产 48,497,564 47,227,999 5、风险加权资产合计 846,882,397 827,305,934 6、核心一级资本充足率（%） 8.87 8.75 7、一级资本充足率（%） 10.04 9.94 8、资本充足率（%） 13.11 13.05 注 根据中国银监会关于商业银行资本构成信息披露的监管要求 ，公司将进一步披露本报告期资本 构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息，详见公司网站（www.njcb.com.cn） 2.3 2.3 股东持股情况股东持股情况 2.3.1 2.3.1 报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位：股 前十名股东持股情况 股东名称 报告期内增期末持股数量 比例持有有限售条质押或冻结情况 股东 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 7 页 共 30 页 （全称） 减 (%) 件股份数量 股 份 状 态 数量 性质 法国巴黎银 行 0 1,261,487,472 14.87 0 无 0 境外 法人 南京紫金投 资集团有限 责任公司 0 1,052,605,793 12.41 0 无 0 国有 法人 南京高科股 份有限公司 0 799,587,099 9.43 0 无 0 境内 非国 有法 人 香港中央结 算有限公司 175,311,842 342,768,289 4.04 0 无 0 其他 中国证券金 融股份有限 公司 0 254,338,483 3.00 0 无 0 国有 法人 全国社保基 金一零一组 合 41,813,244 125,612,058 1.48 0 无 0 国有 法人 中央汇金资 产管理有限 责任公司 0 109,638,648 1.29 0 无 0 国家 南京市国有 资产投资管 理控股（集 团） 有限责任 公司 0 107,438,552 1.27 0 冻 结 107,438,550 国有 法人 南京金陵制 药 （集团） 有 限公司 0 85,176,000 1.00 0 冻 结 9,364,405 国有 法人 江苏省国信 资产管理集 团有限公司 0 80,385,200 0.95 0 无 0 国有 法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 种类 数量 法国巴黎银行 1,261,487,472 人民币普 通股 1,261,487,472 南京紫金投资集团有限责任 公司 1,052,605,793 人民币普 通股 1,052,605,793 南京高科股份有限公司 799,587,099 人民币普 通股 799,587,099 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 8 页 共 30 页 香港中央结算有限公司 342,768,289 人民币普 通股 342,768,289 中国证券金融股份有限公司 254,338,483 人民币普 通股 254,338,483 全国社保基金一零一组合 125,612,058 人民币普 通股 125,612,058 中央汇金资产管理有限责任 公司 109,638,648 人民币普 通股 109,638,648 南京市国有资产投资管理控 股（集团）有限责任公司 107,438,552 人民币普 通股 107,438,552 南京金陵制药（集团）有限 公司 85,176,000 人民币普 通股 85,176,000 江苏省国信资产管理集团有 限公司 80,385,200 人民币普 通股 80,385,200 上述股东关联关系或一致行 动的说明 无 表决权恢复的优先股股东及 持股数量的说明 无 2.2.3.23.2 报告期末前十名优先股股东情况表报告期末前十名优先股股东情况表 南银优 1 单位:股 前十名优先股股东持股情况 股东名称(全称) 报告期内股份增减变动 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别 质押或冻结情况 股东性质 股份状态 数量 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 - 10,000,000 20.41 境内优先股 无 0 其他 交银国际信托有限公司金盛添利 1号单一资金信托 - 9,300,000 18.98 境内优先股 无 0 其他 中国银行股份有限公司上海市分行 - 6,000,000 12.24 境内优先股 无 0 其他 中粮信托有限责任公司中粮信托·投资 1 号资金信托计划 - 5,000,000 10.21 境内优先股 无 0 其他 华安未来资产海通证券上海海通证券资产管理有限公司 - 5,000,000 10.21 境内优先股 无 0 其他 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 9 页 共 30 页 广东粤财信托有限公司粤财信托.粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 - 4,700,000 9.59 境内优先股 无 0 其他 浦银安盛基金公司浦发上海浦东发展银行上海分行 - 3,000,000 6.12 境内优先股 无 0 其他 华安基金兴业银行上海农村商业银行股份有限公司 - 3,000,000 6.12 境内优先股 无 0 其他 中国银行股份有限公司 - 2,000,000 4.08 境内优先股 无 0 其他 中信银行股份有限公司中信理财之乐赢系列 - 1,000,000 2.04 境内优先股 无 0 其他 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 无 南银优 2 单位:股 前十名优先股股东持股情况 股东名称(全称) 报告期内股份增减变动 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别 质押或冻结情况 股东性质 股份状态 数量 浦银安盛基金公司浦发上海浦东发展银行上海分行 - 10,300,000 20.60 境内优先股 无 0 其他 华润深国投信托有限公司投资 1 号单一资金信托 - 5,200,000 10.40 境内优先股 无 0 其他 交银施罗德资管交通银行交通银行股份有限公司 - 5,200,000 10.40 境内优先股 无 0 其他 中信银行股份有限公司中信理财之乐赢系列 - 5,000,000 10.00 境内优先股 无 0 其他 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 - 3,100,000 6.20 境内优先股 无 0 其他 中信银行股份有限公司中信理财之- 2,700,000 5.40 境内优先股 无 0 其他 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 10 页 共 30 页 共赢系列 杭州银行股份有限公司“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号银行理财计划 - 2,600,000 5.20 境内优先股 无 0 其他 华安基金兴业银行上海农村商业银行股份有限公司 - 2,600,000 5.20 境内优先股 无 0 其他 中国光大银行股份有限公司阳光稳进理财管理计划 - 2,600,000 5.20 境内优先股 无 0 其他 广发证券资管工商银行广发证券稳利 3 号集合资产管理计划 - 1,600,000 3.20 境内优先股 无 0 其他 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 无 三、三、 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 3.13.1 报告期公司经营情况综述报告期公司经营情况综述 2019 年以来，经济下行压力依然较大。一方面，改革步入深水区，经济结构面临转型升级压力，在新旧动能转换区间，经济内生动力有待进一步提振。另一方面，全球主要经济体增长前景减弱， 中美贸易摩擦引起的政策不确定性风险依然显著， 给中国经济发展带来不确定性。从监管环境看，金融去杠杆的力度和节奏更趋谨慎。在内外部形势严峻，各类问题相互交织的背景下， 公司加强党的领导， 严格遵循监管导向， 始终坚定发展信心、坚持发展定力、凝聚发展力量，继续以稳中求进为工作总基调，聚焦回归服务实体经济本源，做大做实客户，加快结构调整，守牢风险底线，夯实管理基础，保持规模和效益的平稳适度增长，推动公司高质量发展迈出新的更大步伐。 （一）经营业绩总体良好，发展态势保持稳健（一）经营业绩总体良好，发展态势保持稳健 资产负债稳步增长资产负债稳步增长。 截至6月末， 公司资产总额13,483.26亿元， 较年初增长1,050.57亿元，增幅 8.45%；存款余额 8,645.98 亿元，较年初增长 940.42 亿元，增幅 12.20%；贷款余额 5,390.12 亿元，较年初增长 586.72 亿元，增幅 12.21%。结构调整持续加快结构调整持续加快。报告期内，负债端，吸收存款占总资产 64. 12%，较年初增长 2.14 个百分点。其中个人存款较年初增幅 21.15%，在总存款中占比上升 1.47 个百分点。资产端，信贷资产在总资产中占比达 39.98%，较年初上升 1.34 个百分点，其中个人贷款较年初增幅 17.88%，在贷款中占比上升 1.36 个百分点。盈利能力不断提升。盈利能力不断提升。上半年，实现营业收入 166.39 亿元，601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 11 页 共 30 页 同比增长 23.29%；实现净利润 69.39 亿元，同比增长 9.02 亿元，同比增幅 14.94%。监监管指标保持良好。管指标保持良好。核心一级资本充足率 8.87%，较年初上升 0.36 个百分点；不良率贷款率 0.89%，与年初持平；拨备覆盖率 415.50%，拨贷比 3.72%,基本符合预期。 （二）实体转型有序推进，重点战略深入实施（二）实体转型有序推进，重点战略深入实施 “1+3”行动计划有力推动。实体客户服务水平不断提高， “鑫联鑫”基础客户扩群行动起步良好； “鑫火计划”完成系统升级，围绕大中型实体客户构建综合金融服务体系，间接融资业务结构不断优化； “淘金计划”深入开展行业论证，加快企业入库工作； “鑫伙伴计划”着眼提高客户质态，完善动态管理机制。 大零售战略实现新突破。个人金融资产较快增长，截至报告期末，零售客户金融资产规模达到 4,216.9 亿元，较年初增长 454.7 亿元，增幅 12.09%； “你好 e 贷”推广有效，私人银行新增财私客户近 3,000 户，代销中收大幅增长；CFC(消费金融中心)贷款规模保持适度增长，获客数量快速提升，资产质量总体平稳，自营业务模式不断完善；网络金融业务有序推进贷款投放，渠道管理持续升级，线上功能进一步丰富，线下智能化水平进一步提升。 交易银行战略全面推进。 客户基础逐步夯实， 经营效益显著增强， 产品创新多点开花，落地首笔“鑫微贷”业务，试点公司首笔跨境业务区块链项目，成功发行全国首单保理资产证券化业务；业务效率持续提升，线上化项目加快推进。 （三）经营活力不断释放，各项业务均衡发展（三）经营活力不断释放，各项业务均衡发展 投行业务加大直融业务推动力度，保持了市场份额的稳定，有序推进“三个百亿”计划。小微业务完成银保监会“两增”指标，深化科技文化金融渠道建设与维护，搭建外部投贷联动合作机构库， 积极探索科创板企业服务模式。 普惠金融进一步加强专营模式建设。自贸区业务资产和负债余额双破百亿，营收增长良好。绿色金融创新发展，与法国开发署密切合作， 签署了国内首笔绿色金融非主权贷款合作协议。 资管业务积极推动理财子公司申报，各项筹备工作有序开展；全面推进理财产品净值化转型，净值型产品占比超 40%。同业业务合理摆布资产负债结构，提升票据交易活跃度；加强同业客户数据治理，完善同业专营流程，夯实条线基础管理。资金运营中心紧跟市场创新步伐，推动结构性存款规模稳步提升，成功获批外汇远掉期做市商资格。托管业务规模稳步增长， “托管+外包”业务实现良好开局。鑫合金融家俱乐部深化与成员行业务合作，助力各条线金融产品销售，科技共享进一步加快。 （四（四）管理支撑持续增强，重点项目加快推动）管理支撑持续增强，重点项目加快推动 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 12 页 共 30 页 资产负债管理强化资本集约使用，优化资本配置，出台了三年（2019-2021）资本管理规划；加强定价管理，完成内部资金转移系统优化项目。财务管理全面实施新金融工具准则，成功上线集团财务管理平台，健全盈利性分析评价体系。信息技术完善科技治理架构，成立信息科技委员会；完成新一代公司客户营销管理平台项目的整体咨询，上线“鑫拓客”和移动信贷两个项目；成功举办首届“ 计划”金融科技创新大赛；严格落实“护网行动”计划，确保信息系统安全运行。数字化转型顺利完成第一阶段基础性工作，实现数据平台项目群投产上线； 鑫航标大数据平台得到广泛应用， 同时推进创新技术平台打造；深入开展数据治理，上线数据管控平台。运营管理稳步推进大运营体系建设，完成网点转型全面规划。人力资源管理基础提升项目加速实施，完成专业序列框架体系建设、知识库和题库建设，首次任职资格评定工作也已经启动。 3 3.2.2 报告期内主要经营情况报告期内主要经营情况讨论与讨论与分析分析 报告期内，公司实现营业收入 166.39 亿元，同比上升 23.29%。其中，利息净收入占比为 67.03%，同比下降 11.41 个百分点；非息净收入占比为 32.97%，同比上升 11.41 个百分点。 3.2.1 3.2.1 按业务类型划分的收入情况按业务类型划分的收入情况 单位：人民币千元 业务种类 2019 年 1-6 月金额 占比 （%） 2018 年 1-6 月金额 占比 （%） 数额同 比增长 （%） 变动分析 贷款利息收入 14,825,668 44.12 11,362,539 38.95 30.48 个人贷款利息收入增 加 拆放同业利息 收入 207,567 0.62 145,455 0.50 42.70 拆出资金利息收入增 加 存放央行利息 收入 683,724 2.04 756,927 2.59 -9.67 存放央行利息收入减 少 存放同业利息 收入 369,650 1.10 1,149,313 3.94 -67.84 存放同业款项收入减 少 资金业务利息 收入 11,755,909 35.00 12,561,840 43.06 -6.42 理财产品和信托及资 管计划受益权收入减 少 其中： 债券投资 利息收入 4,387,624 13.06 5,068,950 17.37 -13.44 债券投资利息收入减 少 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 13 页 共 30 页 手续费及佣金 收入 2,431,306 7.24 2,183,676 7.48 11.34 手续费及佣金收入增 加 其他项目 3,318,289 9.88 1,015,103 3.48 226.89 投资收益增加 3.2.2 3.2.2 营业收入按地区分布情况营业收入按地区分布情况 单位：人民币千元 地区 营业收入 占比（%） 营业利润 占比（%） 江苏 14,317,732 86.04 7,888,409 93.40 其中：南京 8,703,754 52.31 5,730,254 67.85 浙江 478,820 2.88 188,664 2.23 上海 1,209,586 7.27 565,731 6.70 北京 633,326 3.81 -196,936 -2.33 合计 16,639,464 100.00 8,445,868 100.00 注 营业收入按地区分布情况包含归属于该地区的子公司的营业收入。 3.2.3.2.3 3 主要财务指标增减变动幅度及原因主要财务指标增减变动幅度及原因 单位：人民币千元 主要财务指标 2019 年 6 月 30 日 较上年度期末(%) 主要原因 总资产 1,348,326,029 8.45 发放贷款和垫款增加 总负债 1,265,664,387 8.69 吸收存款增加 归属于公司股东的所有者权益 81,666,636 4.96 未分配利润 增加 主要财务指标 2019 年 1 月至 6 月 较上年同期（%） 营业收入 16,639,464 23.29 利息收入增加 营业利润 8,445,868 16.80 营业收入增加 净利润 6,939,187 14.94 营业收入增加 3.2.4 3.2.4 比较式会计报表中变化幅度超过比较式会计报表中变化幅度超过 30%30%以上项目的情况以上项目的情况 单位：人民币千元 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 14 页 共 30 页 主要会计项目 报告期末或报告期 增减幅度（%） 主要原因 存放同业款项 23,895,356 -35.15 存放同业款项减少 拆出资金 2,564,272 -62.94 拆放境内其他银行款项减少 以公允价值计量且 其变动计入当期损 益的金融资产 - - 根据财政部新修订的金融企业财务报 表格式取消该项目， 将为交易目的持有 的金融资产，在“金融投资-交易性金 融资产”列示 买入返售金融资产 35,995,199 198.72 买入返售金融资产增加 应收利息 - - 根据财政部新修订的金融企业财务报 表格式取消该项目， 将基于实际利率法 计提的利息计入金融工具账面余额中， 将于资产负债表日尚未收到的利息在 “其他资产”列示 交易性金融资产 153,341,622 - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融企业财务报表格式， 增加 该项目 债权投资 345,247,677 - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融企业财务报表格式， 增加 该项目 其他债权投资 120,876,840 - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融企业财务报表格式， 增加 该项目 其他权益工具投资 998,512 - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融企业财务报表格式， 增加 该项目 可供出售金融资产 - - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融企业财务报表格式， 删除 该项目 持有至到期投资 - - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融企业财务报表格式， 删除 该项目 应收款项类投资 - - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融企业财务报表格式， 删除 该项目 其他资产 4,121,885 69.52 待划转结算款项增加 交易性金融负债 916,755 - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融企业财务报表格式， 增加 该项目 卖出回购金融资产 款 12,764,786 -36.74 卖出回购债券减少 应交税费 1,948,888 45.74 应交税费增加 应付利息 - - 根据财政部新修订的金融企业财务报 表格式取消该项目， 将基于实际利率法 计提的利息计入金融工具账面余额中，601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 15 页 共 30 页 将于资产负债表日尚未支付的利息在 “其他负债”列示. 预计负债 1,772,606 - 实施新金融工具会计准则影响， 根据财 政部新修订的金融企业财务报表格式 的要求，按照企业会计准则第 22 号 金融工具确认和计量（2017 年 修订） 相关规定对贷款承诺、 财务担保 合同等项目计提的损失准备，应当在 “预计负债”项目中填列 其他负债 14,818,940 81.95 待划转结算款项增加 其他综合收益 365,254 1,978.40 公允价值变动记入综合收益金融资产的公允价值变动的影响 投资收益 2,984,160 466.21 交易性金融资产投资收益增加 公允价值变动损益 -170,941 -108.22 衍生金融工具公允价值变动损益减少 汇兑损益 396,459 123.18 汇率变动 信用减值损失 3,860,635 - 根据新金融工具会计准则以及财政部 新修订的金融