南京银行:2019年半年度报告摘要.PDF
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1、 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 1 页 共 30 页 南京银行股份有限公司 BANK OF NANJING CO., LTD.BANK OF NANJING CO., LTD. 2019 年半年度报告摘要 (股票代码:(股票代码:601009601009) 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 2 页 共 30 页 一、一、 重要提示重要提示 1.1 本半年度报告摘要摘自半年度报告全文,报告全文同时刊载于上海证券交易所网站,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读半年度报告全文。 1.2 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员
2、保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.3 公司第八届董事会第十九次会议于 2019 年 8 月 26 日审议通过了本报告;本次会议应到董事 10 人,实到董事 10 人。公司 15 名监事及高级管理人员列席了本次会议。 1.4 本公司半年度报告未经审计,经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。 二、二、 公司基本情况简介和主要财务指标公司基本情况简介和主要财务指标 2.12.1 公司基本信息公司基本信息 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 普通股 A 股 上海证券交易所 南京银行 601009
3、优先股 上海证券交易所 南银优 1 360019 南银优 2 360024 董事会秘书 证券事务代表 姓 名 江志纯 姚晓英 联系地址 江苏省南京市中山路 288 号南京银行董事会办公室 电 话 02586775067 传 真 02586775054 电子信箱 2.22.2 主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 2.2.12.2.1 报告期报告期主要财务数据主要财务数据和指标和指标 单位:人民币千元 项目 金额 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 3 页 共 30 页 利润总额 8,423,003 归属于上市公司股东的净利润 6,878,812 归属于
4、上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 6,864,594 营业利润 8,445,868 经营活动产生的现金流量净额 9,549,702 2.2.2.2.2 2 扣除非经常性损益项目扣除非经常性损益项目 单位:人民币千元 非经常性损益项目 金额 其他营业外收入和支出 22,865 少数股东权益影响额 6,085 所得税影响额 6,768 资产处置收益 -10,126 其他收益 -39,810 合计 -14,218 2.2.3 2.2.3 可比期间主要会计数据和财务指标可比期间主要会计数据和财务指标 单位:人民币千元 主要会计数据 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 同比增减
5、(%) 2017 年 1-6 月 经营业绩经营业绩 营业收入 16,639,464 13,495,729 23.29 12,425,083 营业利润 8,445,868 7,230,756 16.80 6,345,337 利润总额 8,423,003 7,204,882 16.91 6,366,229 归属于上市公司股东净利润 6,878,812 5,977,771 15.07 5,104,527 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润 6,864,594 5,977,545 14.84 5,091,557 经营活动产生的现金流量净额 9,549,702 4,427,249 115.
6、70 -36,926,601 每股计每股计 基本每股收益(元股) 0.81 0.70 15.71 0.60 稀释每股收益(元股) 0.81 0.70 15.71 0.60 扣除非经常性损益后的基本每股收 益(元股) 0.81 0.70 15.71 0.60 每股经营活动产生的现金流量净额 (元股) 1.13 0.52 117.31 -4.35 归属于上市公司股东的每股净资产 (元/股) 9.63 8.47 13.70 7.56 归属于上市公司普通股股东的每股 净资产(元/股) 8.46 7.30 15.89 6.40 规模指标规模指标 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 3
7、1 日 比期初 增减(%) 2017 年12月31日 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 4 页 共 30 页 总资产 1,348,326,029 1,243,269,020 8.45 1,141,162,795 总负债 1,265,664,387 1,164,502,961 8.69 1,072,952,203 归属于上市公司股东的净资产 81,666,636 77,807,677 4.96 67,340,478 归属于上市公司普通股股东的净资 产 71,766,636 67,907,677 5.68 57,440,478 存款总额 864,597,755 7
8、70,555,838 12.20 722,622,979 贷款总额 539,012,416 480,339,718 12.21 388,951,934 同业拆入 22,466,512 23,717,226 -5.27 14,257,491 贷款损失准备 19,673,988 19,765,085 -0.46 15,471,968 注 (1)每股收益和净资产收益率按照公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收 益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)计算。 (2)根据财政部 2017 年修订的企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量等准则,本 公司自 2019 年起按新准则对金
9、融工具进行核算,对以前年度可比数不做重述,因此相关财务指标与 以前年度可比数口径不同,但本报告仍列示相关数据增减幅度。 (3) 根据财政部 关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知 (财会 2018 36 号) , 基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在相关报表项目 中,已到期可收取或应支付但尚未收到或尚未支付的利息列示于“其他资产”或“其他负债”。本公 司已按上述要求调整财务报告,以前年度可比数无需调整。 2.2.4 2.2.4 可比期间财务比率分析可比期间财务比率分析 主要财务指标(%) 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月
10、 同比增减(百分点) 2017 年 1-6 月 盈利能力盈利能力 加权平均净资产收益率 9.61 9.81 下降 0.20 个百分点 9.51 扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率 9.59 9.81 下降 0.22 个百分点 9.49 总资产收益率 1.06 1.02 上升 0.04 个百分点 0.93 净利差 2.07 1.83 上升 0.24 个百分点 1.74 净息差 1.94 1.89 上升 0.05 个百分点 1.87 占营业收入百分比占营业收入百分比 利息净收入占比 67.03 78.44 下降 11.41 个百分点 81.69 非利息净收入占比 32.97 21.56 上
11、升 11.41 个百分点 18.31 中间业务净收入占比 13.03 14.03 下降 1.00 个百分点 14.74 主要财务指标(%) 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 比期初增减(百分点) 2017年12月 31 日 资本充足率指标资本充足率指标 资本充足率 13.11 12.99 上升 0.12 个百分点 12.93 一级资本充足率 10.04 9.74 上升 0.30 个百分点 9.37 资产质量指标资产质量指标 不良贷款率 0.89 0.89 - 0.86 拨备覆盖率 415.50 462.68 下降 47.18 个百分点 462.54 601009
12、 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 5 页 共 30 页 拨贷比 3.72 4.11 下降 0.39 个百分点 3.98 效率分析效率分析 成本收入比 24.69 28.61 下降 3.92 个百分点 29.20 利息回收率 96.18 97.50 下降 1.32 个百分点 98.20 注 (1)平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额期末资产总额) /2。 (2)净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。 (3)净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。 (4)成本收入比=业务及管理费/营业收入。 (5)根据财政部 2017 年修订的企
13、业会计准则第 22 号金融工具确认和计量等准则,本 公司自 2019 年起按新准则对金融工具进行核算,对以前年度可比数不做重述,因此相关财务指标与 以前年度可比数口径不同,但本报告仍列示相关数据增减幅度。 (6) 2019 年 6 月 30 日资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。 2.2.2.2.5 5 截止报告期末前三年补充财务指标截止报告期末前三年补充财务指标 主要指标() 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 期末 平均 期末 平均 期末 平均 总资产收益率 1.06 1.00 0.93 0.91 0.88 0.88 资
14、本利润率 19.22 18.09 16.96 16.95 16.94 16.60 净利差 2.07 - 1.85 - 1.75 - 净息差 1.94 - 1.89 - 1.85 - 资本充足率 13.11 13.05 12.99 12.96 12.93 13.32 一级资本充足率 10.04 9.89 9.74 9.56 9.37 9.57 核心一级资本充足率 8.87 8.69 8.51 8.25 7.99 8.10 不良贷款率 0.89 0.89 0.89 0.88 0.86 0.87 拨备覆盖率 415.50 439.09 462.68 462.61 462.54 459.93 拨贷比
15、3.72 3.92 4.11 4.05 3.98 3.99 成本收入比 24.69 26.65 28.61 28.91 29.2 27.00 存贷款 比例 人民币 63.73 62.91 62.09 58.13 54.17 52.84 外币 54.05 61.44 68.83 56.62 44.41 37.40 折人民币 63.39 62.87 62.34 58.09 53.83 52.24 资产流 动性比 例 人民币 60.57 56.10 51.62 46.82 42.02 44.87 外币 81.81 71.25 60.68 83.15 105.62 91.18 折人民币 61.21 5
16、6.45 51.68 46.94 42.19 44.99 拆借资拆入人民币 2.61 2.85 3.08 2.53 1.97 1.21 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 6 页 共 30 页 金比例 拆出人民币 0.30 0.60 0.90 0.78 0.66 0.99 利息回收率 96.18 96.84 97.5 97.85 98.20 97.99 单一最大客户贷款比 例 2.57 3.34 4.11 3.90 3.69 2.65 最大十家客户贷款比 例 16.54 18.28 20.01 18.71 17.4 14.49 注 (1)净利差=总生息资产平均收
17、益率-总计息负债平均成本率; (2)净息差=净利息收入/总生息资产平均余额; (3)成本收入比=业务及管理费用/营业收入 2.2.6 2.2.6 资本构成及变化情况资本构成及变化情况 单位:人民币千元 并表 非并表 1、总资本净额 111,037,899 107,946,758 1.1 核心一级资本 75,493,971 74,298,877 1.2 核心一级资本扣减项 375,594 1,907,088 1.3 核心一级资本净额 75,118,377 72,391,789 1.4 其他一级资本 9,896,762 9,849,813 1.5 其他一级资本扣减项 0 0 1.6 一级资本净额
18、85,015,139 82,241,602 1.7 二级资本 26,022,760 25,705,156 1.8 二级资本扣减项 0 0 2、信用风险加权资产 775,887,744 757,767,655 3、市场风险加权资产 22,497,089 22,310,280 4、操作风险加权资产 48,497,564 47,227,999 5、风险加权资产合计 846,882,397 827,305,934 6、核心一级资本充足率(%) 8.87 8.75 7、一级资本充足率(%) 10.04 9.94 8、资本充足率(%) 13.11 13.05 注 根据中国银监会关于商业银行资本构成信息披露
19、的监管要求 ,公司将进一步披露本报告期资本 构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息,详见公司网站() 2.3 2.3 股东持股情况股东持股情况 2.3.1 2.3.1 报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表 单位:股 前十名股东持股情况 股东名称 报告期内增期末持股数量 比例持有有限售条质押或冻结情况 股东 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 7 页 共 30 页 (全称) 减 (%) 件股份数量 股 份 状 态 数量 性质 法国巴黎银 行 0 1,261,
20、487,472 14.87 0 无 0 境外 法人 南京紫金投 资集团有限 责任公司 0 1,052,605,793 12.41 0 无 0 国有 法人 南京高科股 份有限公司 0 799,587,099 9.43 0 无 0 境内 非国 有法 人 香港中央结 算有限公司 175,311,842 342,768,289 4.04 0 无 0 其他 中国证券金 融股份有限 公司 0 254,338,483 3.00 0 无 0 国有 法人 全国社保基 金一零一组 合 41,813,244 125,612,058 1.48 0 无 0 国有 法人 中央汇金资 产管理有限 责任公司 0 109,63
21、8,648 1.29 0 无 0 国家 南京市国有 资产投资管 理控股(集 团) 有限责任 公司 0 107,438,552 1.27 0 冻 结 107,438,550 国有 法人 南京金陵制 药 (集团) 有 限公司 0 85,176,000 1.00 0 冻 结 9,364,405 国有 法人 江苏省国信 资产管理集 团有限公司 0 80,385,200 0.95 0 无 0 国有 法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 种类 数量 法国巴黎银行 1,261,487,472 人民币普 通股 1,261,487,472 南京紫金投资集团有限
22、责任 公司 1,052,605,793 人民币普 通股 1,052,605,793 南京高科股份有限公司 799,587,099 人民币普 通股 799,587,099 601009 南京银行股份有限公司 2019 年半年度报告摘要 第 8 页 共 30 页 香港中央结算有限公司 342,768,289 人民币普 通股 342,768,289 中国证券金融股份有限公司 254,338,483 人民币普 通股 254,338,483 全国社保基金一零一组合 125,612,058 人民币普 通股 125,612,058 中央汇金资产管理有限责任 公司 109,638,648 人民币普 通股 10
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