银行金库管理规定(共8页).doc
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1、精选优质文档-倾情为你奉上企业银行(中国)有限公司金库管理规定企业银行(中国)有限公司业务推进部第一章 总则第一条 为了加强金库管理,确保库款和实物的安全,保障业务的正常进行,依据全国银行出纳基本制度的原则和有关规定,特制定本规定。第二条 本规定所指金库,包括企业银行(中国)有限公司(以下简称“我行”)各营业机构为办理出纳业务设置的业务库,各上级行对所辖行处办理内部现金调拨设置的中心调拨库,以及代理人民银行货币发行业务设置的发行基金保管库。第三条 金库保管的范围:人民币和外币现钞、金银、有价证券、票样、真假币鉴别手册、假币、代保管贵重物品。凡属金库保管范围的保管品,均须分类逐项建立保管账簿,会
2、计建立相应的表内、表外科目账簿,序时记载,及时核对,互相制约。第四条 金库集中保管的大量现钞、贵重物品是我行资产的重要组成部分。因此,我行各级行必须对金库管理工作给予高度重视,加强领导,严格管理,做好安全防范工作,做到坚固可靠,管理严密,责任明确,确保账款相符、账实相符、账账相符。第二章 金库库房建设、设施及安全标准第五条 金库位置应当隐蔽。设在建筑群体内的金库,其墙体不得与其他单位、公共场所和居民住宅相连。第六条 金库门外表面不应有明显凸起、凹陷、划痕、涂敷层不应起泡、龟裂、起皱。处于锁闭状态的金库门,其门体正面凸出和凹入门框不应大于1.5mm。第七条 金库门门体和上面、左右之间的间隙应不大
3、于2.5mm,与底部之间的间隙应不大于5mm,且应不能通过该间隙直视库内。第八条 金库门安装锁具应不少于二把,金库应设置双道门,即在金库门外增设一道金属防盗门,防盗门安装两把锁具,两把钥匙由本单位保卫人员和管库业务人员分别负责开启和锁闭,做到相互监督、相互制约。我行有限公司各分支机构安装的金库门,还必须符合中华人民共和国金融行业标准(JRT 00012000)的规定。第九条 库房安全设施配备齐全,管理良好。1 金库内(含清点间、交接室、守库室)必须安装闭路电视监控系统报警设备、通讯联防设施、防卫器材等。2 库内一律安装防爆灯,并保证足够亮度。库房电源开关应设于库房外,并有开关显示。库房应配备应
4、急照明设备。库内严禁使用明火,必须配备灭火设备。3 库内电源线不得裸露,库区应配备消防器材并定期检查更换,保证有效。4 库房应配备吸湿机,防止库款实物潮湿霉烂。第三章 金库管理部门和管理人员设置、职责第十条 我行总行业务推进部是金库的管理部门,负责制定金库管理规定、操作规程、岗位职责及金库有关制度执行的检查、指导和监督等工作。 第十一条 我行各分行的金库主管部门的主要职责是:1 管理分行现金头寸,负责办理向中国人民银行等同业机构缴存和提取现金的业务,合理控制库存现金,满足分行现金管理的需要。2 负责办理与营业机构的现金缴存与提取业务,满足营业机构现金管理的需要。3 负责分行所辖营业机构零币兑换
5、及残损币集中收缴工作,满足现金流通标准。4 负责分行所辖营业机构假币集中收缴工作,严防已没收假币流入市场。5 负责所辖营业机构款箱寄库管理,保证营业机构正常营业及款箱安全。6 负责库房管理,保证库内现金、有价单证及实物的安全。第十二条 金库设金库主管,负责金库的组织领导、监督检查和金库管理人员的思想、政治教育工作及金库日常管理工作;金库应配备专职管库人员两名。负责金库的日常工作和库房、库款、有价单证及尾款箱的安全保卫。第十三条 管库人员调动、休假时必须由指定的预备管库员交接,在金库主管的监交下办理现金、实物等的交接,并登记交接登记簿。管库员应保持相对稳定,并不得从事账务处理和账务监督工作。第四
6、章 金库密钥的管理第十四条 日常开启金库的两组密钥必须分别由两名管库员分别保管使用,并坚持单线交接(即专职管库员和预备管库员之间必须建立固定的替班关系,一组密钥必须固定在同一替班关系的专职管库员和预备管库员之间交接),不得交叉使用。管库员在工作时间内应随身携带金库钥匙,做到自开、自锁、自管,严禁置于它处或交他人代开、代锁、代管。营业结束关库后,应将库房钥匙放入专用保险柜内分别保管。任何时间不得将库房钥匙带出行外。第十五条 管库员对经管的金库密码必须熟记于心,不得随意书写和记录。金库钥匙丢失必须查明原因,追究责任,由总务部门负责及时更换库锁。更换金库钥匙时,应同时收回副钥匙,重新密封保管新锁的副
7、钥匙,并做好登记工作。第十六条 金库的备用密钥同样按管库员密钥分管的模式分为两组,由金库主管、分管行长、经管该组密钥的管库员共同密封并签章(经管密码的管库员应将密码写于纸条内,用信封进行密封并签章后再与金库主管、分管行长共同将该密码信封放入另一信封中进行二次密封并签章)后,一组由金库主管入保险柜保管,另一组由分管行长入另一保险柜保管。第十七条 金库的备用密钥只有在无法正常开启金库的紧急情况下,方可启用。启用备用密钥必须详细记录启用原因,经金库主管、分行长审批后,由金库主管、分行长、管库员共同拆封启用。使用完毕,应按备用密钥保管规定,对备用密钥进行密封和保管。第十八条 金库密钥换人使用时必须严格
8、履行交接手续,同时应立即更换密码,不得沿用旧密码。掌管人员不变的情况下,密码使用期亦不得超过一年。开启金库门的密码更换后,经管该组密码的管库员应会同金库主管、分管行长重新按上述第十五条规定对新密码进行密封,并替换旧密码信封。第十九条 管库员之间的交接,须经部门经理批准,办理实物交接和库钥匙交接登记手续。管库员使用密码锁的,必须废止离岗管库员使用的密码,启用上岗管库员使用的密码。第五章 库存现钞、实物管理第二十条 凡属于金库保管范围的现钞、实物,营业终了后必须全部入库保管。第二十一条 库房应保持整洁,各种现钞、实物按品种、类别严格分开,码放整齐,严禁存放规定范围以外的其他物品,做到管理规范,不错
9、不乱。第二十二条 金库现金调拨管理。金库办理现金调拨必须凭经有权人签章的“企业银行(中国)有限公司现金调拨单”办理。第二十三条 现金实物保管规定:1 金库内保管的现金、实物应分类逐项建立保管明细账。2 入库的现金必须达到点准、挑净、撴齐、捆紧、盖章清楚。3 入库保管的现金要按券别码放整齐,各种实物均应按种类装箱(袋),双人加封或加锁严密保管。零散现金、单证必须入柜(箱)保管。保持库内整洁,库内不准存放其他物品。4 有价单证应视同现金管理,严格出入库手续,分券别、面额登记库存登记簿,建立表外账。5 有价单证按类别、年度和未发行、待销毁等分类保管,成箱(捆)有价证券的封装、码放要求与现金相同。不足
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