2016年尔雅个人理财规划期末试题答案(共15页).docx
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1、精选优质文档-倾情为你奉上一、 单选题(题数:50,共 50.0 分)1在实现目标过程中,面对具体的任务,改“不可能”为“怎么才能”,这体现的是怎样的习惯?()1.0 分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案:A2关于理财方案制作需要注意的事项,不正确的是()。1.0 分A、抓住问题的关键症结所在,突出重点,同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析,提出存在问题,对客户提出目标检查合理性如何C、计算,避免使用经济指标和数据D、合理入理,同现实生活比较吻合一致我的答案:C3关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查,人数占比最多的是多少
2、年?()1.0 分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案:D4老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构,使用权继续保留居住到()为止。1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10年我的答案:A5我国人均GDP大约多少余美元?()1.0 分A、800.0B、1000.0C、2000.0D、5000.0我的答案:B6政府是何时提出“价格闯关”,结束“价格双轨制”() 。1.0 分A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年我的答案:D7遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿()。1.0 分A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案:C8在我
3、国,投资者衡量绩优股的主要指标是()。1.0 分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每100股税前利润和净资产收益率我的答案:B9以下哪项不属于存款好习惯?()1.0 分A、强迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3个月后,增加每次取出额我的答案:C10关于特色优势资源说法错误的是()。1.0 分A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。B、拥有这种别
4、人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。C、努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。我的答案:D11以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业?()1.0 分A、银行行长B、保险业务员C、软件工程师D、客户经理我的答案:C12理财规划师的咨询服务的收费标准为()。1.0 分A、最少要76美元B、最少要80美元C、最多223美元D、最多225美元我的答案:D13投资第一目标是什么?()1.0 分A、保值B、升值C、树立理财观D、保证心态我的答案:A14关于可转债获益方式,说法不正确的是()。1.0 分A、
5、持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过转股实现套利B、可转债具有不确定的债券期限,不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证C、可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债有固定收益债券的一般性质D、有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也会做相应调整我的答案:B15以下哪个行为不利于搞好理财?()1.0 分A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通,障碍的消除C、大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立我的答案:D16金融理财中的与住房与养老相关的是()。0.0 分A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押
6、贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄我的答案:A17“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?()1.0 分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士我的答案:A18发明并很好使用对冲基金的是()。1.0 分A、索罗斯B、纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森我的答案:A19以下哪个行为体现的是融资需要?()1.0 分A、拾遗补缺B、证券交易C、国债购买D、买车积蓄资金我的答案:A20专业理财师确定理财方式的因素不包括()。1.0 分A、资产状况B、身体状况C、家庭情况D、社会发展我的答案:B21理财规划师的优点不包括()。1.0 分A、压力小B、风险大C、优厚D
7、、市场需求大我的答案:B22下列说法错误的是()。1.0 分A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时,必须与人生各阶段的需求配合,在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。我的答案:D23全过程理财规划的中义角度是()。1.0 分A、通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划B、对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大C、资金筹措、资源合理配置D、推销理财产
8、品,拿取提成我的答案:B24理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上,通过合理资产分配,使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时,又能获得充足投资回报。1.0 分A、投资组合B、投资产品C、投资风险D、投资理念我的答案:A25关于可转债的特点,说法不正确的是()。1.0 分A、风险低B、流动性一般C、不保本或者高收益D、收益根据具体转债品种而有所不同,有时候收益甚至能翻番我的答案:C26以下哪种职业的福利待遇最好?()1.0 分A、外企职工B、公务员C、小贩D、民企职工我的答案:B27债券投资的两者组合投资法是()。1.0 分A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法B、梯子
9、型投资组合法和杠铃型投资组合法C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法D、长期投资组合法和短期投资组合法我的答案:B28以下哪项不属于容易操作的模式?()0.0 分A、房产置换大房换小房B、房产反置换小房换大房C、出售住房+养老寿险D、住房捐赠+政府养老我的答案:A29被誉为中国“铁娘子”的是()。1.0 分A、沈力B、杨澜C、吴仪D、宋美龄我的答案:C30关于买房租房取舍的说法错误的是()。1.0 分A、年轻人一般一辈子租房B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房C、租房每月要交房租D、合租负担低,但是生活质量差。我的答案:A31关于教育投资计划需要考虑的内容,不正确的是()。1.0
10、分A、明确教育投资目标B、确定教育花费额C、分析子女基本情况D、明确资金数额而非资金来源我的答案:D32让钱生钱最快的方式是()。1.0 分A、股权投资B、银行存款C、投资房产D、工资增长我的答案:C33买房买车规划的内容一般不包括()。1.0 分A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况我的答案:D34中国的股民数量达到()。1.0 分A、3000万B、5000万C、8000万D、超过1亿我的答案:D35投资产品的三把万能钥匙不包括()。1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资我的答案:D36下列说法错误的是()。1.0 分A、上
11、世纪90年代,美国CFP获得极大发展,获证人士达2万人。B、美国CFP开始时间是1969年C、中国的理财规划师2005年开始考试认证D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人我的答案:D37以下哪项不属于债务计划的内容?()1.0 分A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系我的答案:D38关于“资产租换”,表述不正确的是()。1.0 分A、租出现居住大房租进小房,用房租差价养老B、免除现在出售房屋,日后房价上涨遭受损失C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构D、日后可对住房做再处理我的答案:C39关于遗产规划的说法错误的是()。1.0 分A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施B
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