银行从业资格模拟卷(共7页).doc
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1、精选优质文档-倾情为你奉上试卷11、 风险管理的最基本要求是( )。A风险计量 B风险监测 C风险识别 D风险控制2、 下列属于大额交易的是()。A当日累计支取人民币16万元B一笔25万元的人民币现金票据解付C单位银行账户之间当日累计人民币30万元的转账D个人银行账户之间单笔外币等值8万美元的款项划转3、 贸易中以托收、赊账方式结算贷款时,出口方为了规避收款风险而请求第三者承担风险的做法,称为()。A保理 B押汇C福费庭 D信用证业务4、 客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的()。A安全 B增加 C稳定 D增值5、 以下不属于内幕交易的行为的是()。A内幕信息
2、知情人向他人泄露内幕信息,使他人利用该信息获利的行为B非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息,并根据该内幕信息买卖证券C非内幕信息知情人通过技术分析买卖证券D内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券,或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为6、 兼具债券和股票的特性融资工具是( )。A商业票据 B银行贷款 C可转换债券 D回购协议7、 国民经济可以分为( )产业,金融业属于( )产业。A、三个,第一B、三个,第三C、二个,第二D、三个,第二8、 下列关于利率的表述不正确的是()。A公定利率是指非政府的民间金融组织所确定的利率 B我们通常所说的利率是名义利率 C固定利率是指在整个借款期
3、间,不随借贷资金的供求状况而波动的利率 D远期利率是未来的某个规定时点的名义利率9、 孔子曰:“信则人任焉。”这句话与下列银行业从业人员职业操守中()。原则的要求相似。A守法合规 B勤勉尽职C诚实信用 D专业胜任10、 我国的债券市场由交易所债券市场和()共同构成。A证券公司间债券市场 B场内债券市场C柜台交易债券市场 D银行间债券市场11、 现在银行贷出10000元的款,要求的复利年利率为3%,期限为4年,则借款人4年后应交还的本息和为()。A11 255元 B11 200元 C13 543元 D12 000元12、 我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同,到某地中国银
4、行办理一笔大额银行汇票托收业务,出票行是外国某银行。但经中国银行向有关部门查询后,证明外商所提供的出票行根本不存在,其所提供的200万美元的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于()。A无形伪造 B有形伪造 C变造 D以上都不正确13、 2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定:“按照分类指导,一行一策”的原则,推进政策性银行改革。首先推出()改革,全面推行商业化运作,主要从事中长期业务。对政策性银行业务要实行()。A国家开发银行,责任明确的审批制 B中国进出口银行,责任明确的审批制 C中国进出口银行,公开透明的招标制 D国家开发银行,公开透明的招标制14、 商业银行发行金融证券应具备的
5、条件中不包括()。A具有良好的公司治理机制 B核心资本充足率不低于4%C风险监管指标符合监管机构的有关规定D最近五年没有重大违法、违规行为15、 以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定()。A银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 B某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者 C在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解 D银行工作人员向消费者详细介绍该行代理产品的性质、风险、
6、最终责任承担人以及该行的责任与义务,是必要的16、 通常所说的货币供应量是指()。A流通中现金 B潜在购买力 C狭义货币D广义货币17、 巴塞尔委员会正式发表巴塞尔新资本协议是在()A2004年 B1990年 C1988年D1974年18、 教育消费根据对象不同分为()和子女教育消费两种。A个人教育消费 B亲人教育消费 C企业教育消费 D老人教育消费19、 承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是()。A国家开发银行 B中国农业发展银行C中国进出口银行 D中国银行20、 下列哪个风险事件的发生会直接损害银行的无形资产()。A市场风险 B信用风险 C声誉风险 D流动性风险21、 某银行工作人员制
7、作虚假的银行存单交付给他人,则该伪造行为属于()。A无形伪造 B有形伪造C变造 D以上都不正确22、 银行业从业人员职业操守经2007年2月9日中国银行业协会()会员大会审议通过并正式颁布实施。A第二次 B第六次 C第四次 D第五次23、 存款业务按客户类型分为个人存款和()A储蓄存款 B外币存款 C对公存款 D定期存款24、 银行业从业人员职业操守由()负责分析。A中国银行业协会 B中国人民银行 C各银行党委 D中国银行业监督管理委员会25、 票据承兑业务是指商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请,在进行必要审查后,决定是否承兑的过程。其中,审查的内容不包括()。A担保情况 B交易背景情况
8、 C客户的家庭情况 D客户的资信情况26、 ()是中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具。A不公开市场操作 B公开市场操作C公开汇率操作 D不公开汇率操作27、 下列哪件事件之后,国际银行业基本形成了相对完整的风险管理原则体系()。A20世纪70年代,布雷顿森林体系崩溃 B1988年,巴塞尔资本协议出台 C20世纪90年代中后期,巴林银行倒闭 D2004年6月,巴塞尔新资本协议出台28、 张某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订,()。A张某与王某共同承担民事责任 B张某承担民事责任C王某承担民事责任 D张某与王某均不承担民事责任29、 (),银监会正式批
9、准中国邮政储蓄银行开业。A2006年12月31日 B1997年7月1日C1986年12月31日D1979年1月1日30、 一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是()。A票据发行便利 B开立信贷证明 C客户授信额度 D项目贷款承诺31、 国际收支中的资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况,反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况,下列不属于资本项目的是()。A单方面转移 B直接投资C政府和银行的借款 D企业信贷32、 行为人购买假币后使用的,以()从重处罚。A出售假币罪 B使用假币罪 C购买、使用假币两罪 D购买假币罪33、 根据西方国家银行业发展的经验,从根本上保证银行业从业人员在
10、专业上胜任本职工作,从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是()。A外部监管制度 B中央银行制度C分业经营制度 D从业人员资格认证制度34、 按期限的长短划分,金融工具可划分为短期工具和长期工具。下列属于短期融资工具的是()。A普通股票 B商业票据 C优先股票 D企业债券35、 中央银行增加货币供应量不可以采取的货币政策工具是()。A在公开市场上买入证券 B通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放 C降低存款准备金率 D降低再贴现率36、 银行通常将()看作是对其市场价值最大的威胁。A市场风险 B声誉风险C法律风险D操作风险37、 集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是()。A用高端金融工具 B集资
11、总量大C集资人不具资格D具有非法占有他人财产的目的38、 目前我国银行贷款利率()。A下限放开,实行上限管理 B上限放开,实行下限管理C可以结合自身经营自行制定 D上限下限均放开39、 票据的延伸业务主要有()。A贴现 B鉴证 C保管 D承兑40、 在现称为“五大行”的五家商业银行中,最早实行股份制的银行是(),截至2007年4月尚未完成股份制改造的银行是()。A中国银行,中国农业银行 B中国银行,中国工商银行C交通银行,中国农业银行 D交通银行,中国工商银行41、 中国人民银行法明确规定,我国货币政策的目标是()。A充分就业 B汇率稳定 C经济增长 D保持货币币值稳定并以此促进经济增长42、
12、 政策性银行的经营目标主要是()。A追求自身的经营安全 B保证经营资金的流动性C实现政府的政策目标 D营业利润最大化43、 下列各资产中,流动性最强的是()。A股票 B债券 C现金 D期权44、 我国货币市场不包括()。A银行间同业拆借市场 B债券市场C银行间债券回购市场 D票据市场45、 以下不属于礼貌服务内容的是()。A银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务,并在业务处理过程中,满足客户的合理要求,对于明显不合理的要求,也应耐心说明情况,获得客户的理解B对残障或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利C银行业从业人员的业务活动以客户为中心,专业的态度、得体
13、的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求D一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求,银行业从业人员应该熟知这些要求,自觉践行46、 以下不属于银监会的其他监督管理措施的是()。A审慎性监督管理谈话 B强制风险披露 C查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金 D直接冻结有关涉嫌违法资金47、 金融犯罪侵犯的客体是()。A金融工具 B金融机构C金融管理秩序 D金融机构工作人员48、 商业银行同业拆借得到的资金被禁止用于()。A短期票据贴现 B弥补准备金不足 C增强短期流动性 D发放固定资产贷款49、 下列不属于商业银行进行债券投资目标的是()
14、。A降低资产组合的风险 B提高资本充足率C提高流动性 D平衡流动性与盈利性50、 下列农村金融机构中,属于2007年批准新设立的机构是()。A农村商业银行B农村村镇银行C农村信用社D农村合作银行51、 按照商业银行法的规定,核心资本不包括()。A少数股权 B盈余公积 C资本公积 D次级债务52、 2006年9月成立的期货交易市场是()。A郑州商品交易所 B中国金融期货交易所C上海期货交易所 D大连商品交易所53、 下列不属于中国人民银行采用的利率工具的是()。A调整中央银行基准利率B制定金融机构存贷款利率的浮动范围C负责金融业的统计、调查、分析和预测D制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整5
15、4、 下列说法正确的是()。A即期外汇交易是指成交当日办理实际货币交割的外汇交易B远期外汇交易只能在固定的交割日进行交易 C远期外汇交易最大的优点在于能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险,因而可以用来进行套期保值或投机D远期外汇交易与即期外汇交易是同时发展起来的,两者相辅相成55、 小于在2007年1月8日存入一笔20 000元的一年期整存整取定期存款,假设一年期定期存款年利率为1.98%,活期存款年利率为0.72%。存满1个月时,由于急需现金小于取出了10 000元。按照积数计息法,小于支取的这10 000元利息是( )元(征收20%利息税后)。A6.20 B5.30 C4.12 D4.96
16、56、 按照具体的交易工具类型划分,下列不属于金融市场的是()。A债券市场 B票据市场 C保险市场 D货币市场57、 公司法最早于1993年12月通过并实施,之后进行了两次修正和一次修订,现行的公司法自()年1月1日起施行。A2002 B2003 C2006 D200758、 在现称为“五大行”的五家商业银行中,目前尚未完成股份制改造的银行是()。A中国银行 B交通银行 C中国农业银行D中国工商银行59、 自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:()A中国银行 B交通银行 C工商银行 D建设银行59、 自1984年1月1日起,中国人
17、民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:()A中国银行 B交通银行 C工商银行 D建设银行61、 由中国银监会负责监管的非银行金融机构包括( )。A证券公司 B基金公司C期货公司 D信托公司62、 银监会对银行业的监管措施中,市场准入不包括( )。A信息 B机构 C业务 D高级管理人员63、 GDP是指()。 A国民生产总值 B国内生产总值 C国民收入 D国民生产净值64、 下列属于直接融资工具的是()。A大额可转让定期存单 B银行贷款 C银行汇票 D商业票据65、 银行金融创新的基本原则不包括( )。 A合法合规原则B成本可算原则 C维护客户利益原则D无风险原
18、则66、 在下列情形中,代理人不豁承担民事责任的是( )。A代理人不履行职责而给被代理人造成了损害 B代理人超越代理权,且未经过被代理人追认C代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为,但对第三人的利益造成损害 D代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动67、 根据公司法,公司股东依法享有的权利不包括()。A资产收益 B选择管理者C批准宣告破产D参与重大决策68、 在破产过程中,行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是( )。 A债权人会议 B破产公司股东会(股东大会)C破产公司董事会D人民法院69、 对于本行多次向客户做出严宜超出监管规定以外承诺的行为,银行业从业人员应当(
19、 )。A服从本行的决定 B对媒体公布这一信息 C告诉竞争对手 D向上级相关或察管部门反映70、 禁止商业贿赂是银行业从业人员职业操守中( )基本准则的要求。A勒勉尽职 B专业胜任 C保护商业秘密与客户隐私 D公平竞争71、 下列哪一项关于保护客户隐私的说法不正确( )。A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息 B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息 D银行业从业人员在受雇期间应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后,为了继续为客
20、户提供连贯服务,可以将客户信息带至新机构72、 下列行为中,违反银行业从业人员职业操守中“信息保密”规定的是()。A把VIP客户资料泄露给其他机构 B向有权查询的机构提供客户账户信息 C向反洗钱监管部门提供反洗钱信息 D离职后不透露离职前获知的客户交易信息73、 ( )是中国银行业协会的最商权力机构。A会员大会 B秘书处C理事会D六个专业委员会74、 金融市场最主要、最基本的功能是( )。A优化资源配置功能 B经济调节功能 C货币资金融通功能D定价功能75、 为控制通货膨胀,中央银行可以采取( )的公开市场操作。A买入有价证券 B卖出有价证券 C允许提前支取特种存款 D提前兑换央行票据76、
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