浦发银行:上海浦东发展银行股份有限公司2021年半年度报告.PDF
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1、 2021 年半年度报告 1 上海浦东发展银行股份有限公上海浦东发展银行股份有限公司司 2022021 1 年半年度报告年半年度报告 二二二二一一年年八八月月二十六二十六日日 重要提示重要提示 1. 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别及连带的法律责任。 2. 公司于 2021 年 8 月 26 日在上海召开第七届董事会二十六次会议审议通过本报告,全体董事亲自出席会议并行使表决权。 3. 公司半年度报告中分别按照企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表未经审计,但已经毕马威华振会计师事务所(特殊
2、普通合伙)分别根据中国注册会计师审阅准则和国际审阅准则审阅,并出具了无保留结论的审阅报告。 4. 公司董事长郑杨、行长潘卫东、副行长兼财务总监王新浩及会计机构负责人潘培东声明:保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 5. 本报告期公司不进行利润分配,不实施公积金转增股本。 6. 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 7. 公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 8. 前瞻性陈述的风险声明:本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 9. 重大风险
3、提示:公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险,具体详见第三节“管理层讨论与分析”中“风险管理”相关内容。 3 目目 录录 重要提示重要提示 .2 第一节第一节 释义释义 .4 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 .5 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 .10 第第四四节节 公司治理公司治理 .45 第五节第五节 环境与社会责任环境与社会责任 .52 第六节第六节 重要事项重要事项 .54 第第七七节节 股份变动及股股份变动及股东情况东情况 .58 第
4、八节第八节 优先股相关情况优先股相关情况 .61 第第九九节节 可转换公司债券相关情况可转换公司债券相关情况 .63 第第十十节节 财务报告财务报告 .65 备查文件目录备查文件目录 .65 4 第一节第一节 释义释义 在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 浦发银行、 公司、 母公司、 本行、全行 指 上海浦东发展银行股份有限公司 本集团 指 上海浦东发展银行股份有限公司及其附属公司 上海信托 指 上海国际信托有限公司 浦银租赁 指 浦银金融租赁股份有限公司 浦银国际 指 浦银国际控股有限公司 浦银安盛 指 浦银安盛基金管理有限公司 浦发硅谷银行 指 浦发硅谷银行有限公司 浦发
5、村镇银行 指 上海浦东发展银行股份有限公司发起设立的共 28 家村镇银行 央行、人民银行 指 中国人民银行 中国银保监会、银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会 报告期末 指 2021 年 6 月 30 日 报告期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 6 月 30 日 上年同期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日 上年末 指 2020 年 12 月 31 日 比较期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日 5 第第二二节节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 2
6、 2.1.1 公司基本信息公司基本信息 中文名称 上海浦东发展银行股份有限公司 中文简称 上海浦东发展银行、浦发银行 英文名称 SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD. 英文名称缩写 SPD BANK 法定代表人 郑 杨 首次注册日期 1992 年 10 月 19 日 目前注册和办公地址 中国上海市中山东一路 12 号 公司注册地址的历史变更情况 中国上海市浦东南路 500 号(1992 年 10 月 19 日-2011 年 11 月25 日) 统一社会信用代码 9131000013221158XC 金融许可证机构编码 B0015H131000001
7、 公司网址 http:/ 电子信箱 服务热线 95528 2 2.2.2 联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓 名 谢 伟 吴 蓉 联系地址 上海市中山东一路 12 号浦发银行董监事会办公室 电 话 021-63611226 021-61618888 转董监事会办公室 传 真 021-63230807 021-63230807 电子信箱 2 2.3.3 信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 中国证券报上海证券报证券时报 登载定期报告的中国证监会指定网站网址 http:/ 公司定期报告备置地点 公司董监事会办公室 2 2.4.4 公司公司证券
8、证券简况简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 普通股 A 股 上海证券交易所 浦发银行 600000 - 优先股 浦发优 1 360003 - 浦发优 2 360008 - 可转换公司债券 浦发转债 110059 - 6 2 2.5.5 公司发展战略公司发展战略 2021 年是“十四五”的开局之年,公司根据内外部环境的新变化和新要求,编制了 2021-2025 年发展战略规划,明确了“全面建设具有国际竞争力的一流股份制商业银行,推动全行成为新时代金融业高质量发展的排头兵和先行者”的战略目标。公司将不断强化战略目标和“五位一体”布局的统筹引领,聚焦数字化、集团化、国
9、际化、市场化、精细化等战略,以高质量发展为主线,以服务为根本,以市场为导向,实施客户体验和数字科技双轮驱动,不断增强核心竞争力、行业引领力和全球影响力,推动浦发银行成为客户信赖的首选银行,资本市场的优质蓝筹,广大员工共享发展成果的温馨家园,合规稳健、监管放心的系统重要性银行,令人尊敬和信任的优秀企业公民,实现企业价值和社会价值的统一。 2 2. .6 6 公司核心竞争力分析公司核心竞争力分析 公司以服务国家战略和经济社会发展大局为己任,顺应经济发展方式转变和经济转型升级趋势,积极服务以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,服务长三角一体化、京津冀协同发展、粤港澳大湾区建设等国家
10、重大战略,积极支持国家和区域重大基础设施建设和民生事业发展,助力国家发展现代产业体系,推动经济体系优化升级;支持上海“三大任务一个平台”“四大功能”“五个中心”建设和“浦东新区打造社会主义现代化建设引领区”等重大任务,助力上海打造国内大循环的中心节点和国内国际双循环的战略链接、加快建成具有世界影响力的社会主义现代化国际大都市。 公司持续打造长三角区域发展优势,打响“长三角自己的银行”品牌。公司充分发挥总部在上海的优势,加大对长三角区域的资源投入力度,实施差异化的资源配置政策。强化顶层设计,优化机制体制,提高效率效能,形成长三角区域的优势特色,成为引领公司高质量发展的第一增长极。 公司围绕客户需
11、求和体验的关键痛点,强化市场对标,努力提升业务的核心竞争力。公司业务形成投资银行、交易银行、国际业务三大优势业务集群,在科创金融、自贸金融、绿色金融等重点领域做强特色;零售业务“四极”驱动,以数字赋能增强客户经营效能,构建最智能的财富管理银行;金融市场业务树立良好品牌形象,“浦银避险”代客服务以及资产托管服务等业务持续保持市场领先。 公司致力建设全景银行,加快提升数字化服务水平。围绕全行经营管理的各类应用场景,面向“全用户”、贯穿“全时域”、提供“全服务”、实现“全智联”的数字化转型要求,助力提升数字化服务水平。公司具有较强的数字科技研发创新和应用能力,依托各类数字技术强化精准营销、精准服务,
12、推出业内首个金融数字人,业内首发 API Bank无界开放银行,引领数字化服务模式创新,将开放银行建设推进到“全景银行”新阶段。 公司丰富集团经营业态,不断提升集团整体协同能力,加快集团数字化生态场景建设。树立“一家银行”理念,通过建立联合作战指挥、运行、保障等协同经营机制,逐步实现集团内各层面的一体化经营能力。公司依托自贸、离岸和海外分行、海外投行子公司“四位一体”国际平台,聚焦核心客群需求,加强海外业务拓展。 公司拥有经验丰富的高级管理团队和高素质的员工队伍,高管人员具备丰富的金融从业和管理经验;通过富有竞争力的人才激励和培养机制,打造了一支专业化、高素质的员工队伍。公司打造与“全面建设具
13、有国际竞争力的一流股份制商业银行”战略目标相匹配的企业文化和品牌形象,品牌影响力居于行业前列,推动环境、社会、治理(ESG)理念融入公司治理,持续尊重与维护金融消费者等利益相关者的合法权益,实现高效治理并促进可持续发展。 2 2. .7 7 公司公司国际排名及评级国际排名及评级 国内外排名国内外排名 英国银行家杂志 排名“全球银行 1000 强”榜单第 18 位,列上榜中资银行第 8 位。 美国财富杂志 排名“世界 500 强”榜单第 201 位,列上榜中资银行第 8 位。 美国福布斯杂志 排名“全球企业 2000 强”榜单第 68 位,列上榜中资企业第 18 位、中资银行第 9 位。 品牌价
14、值品牌价值 英国银行家杂志 排名“全球银行品牌 500 强”榜单第 15 位,列上榜中资银行第 7 位,品牌价值 150.53 亿美元,品牌评级 AAA-。 评级公司评级公司 信用评级信用评级 评级展望评级展望 7 2 2. .8 8 主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 单位:人民币百万元 2022021 1年年1 1- -6 6月月 未经审计未经审计 2020 年 1-6 月 未经审计 本期比上年同期增减(%) 2019 年 1-6 月 未经审计 主要会计数据主要会计数据 营业收入 97,365 101,407 -3.99 97,599 利润总额 34,722 33,566 3.4
15、4 38,218 归属于母公司股东的净利润 29,838 28,955 3.05 32,106 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 29,729 28,797 3.24 32,036 经营活动产生的现金流量净额 -212,862 123,337 -272.59 8,832 主要主要财务指标财务指标 基本每股收益(元/股) 0.99 0.96 3.13 1.07 稀释每股收益(元/股) 0.91 0.88 3.41 1.07 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) 0.99 0.95 4.21 1.06 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) -7.25 4.20 -272.62
16、0.30 盈利能力指标(盈利能力指标(% %) 加权平均净资产收益率 5.36 5.53 下降 0.17 个百分点 6.89 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 5.34 5.50 下降 0.16 个百分点 6.88 平均总资产收益率 0.38 0.40 下降 0.02 个百分点 0.50 全面摊薄净资产收益率 5.37 5.57 下降 0.20 个百分点 6.76 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 5.35 5.54 下降 0.19 个百分点 6.74 净利差 1.77 2.06 下降 0.29 个百分点 2.31 净利息收益率 1.84 2.11 下降 0.27 个百分点 2.
17、36 成本收入比 23.88 21.29 上升 2.59 个百分点 21.51 占营业收入百分比(占营业收入百分比(% %) 利息净收入比营业收入 69.49 69.12 上升 0.37 个百分点 73.55 非利息净收入比营业收入 30.51 30.88 下降 0.37 个百分点 26.45 其中:手续费及佣金净收入比营业收入 15.68 16.73 下降 1.05 个百分点 15.54 单位:人民币百万元 2022021 1年年6 6月末月末 未经审计未经审计 2020 年末 经审计 本期末比上年末增减(%) 2019 年末 经审计 规模指标规模指标 资产总额 8,123,120 7,95
18、0,218 2.17 7,005,929 其中:贷款总额 4,744,826 4,533,973 4.65 4,025,901 负债总额 7,462,659 7,304,401 2.17 6,444,878 其中:存款总额 4,406,505 4,076,484 8.10 3,627,853 归属于母公司股东的净资产 652,583 638,197 2.25 553,861 归属于母公司普通股股东的净资产 542,674 528,288 2.72 493,945 穆迪(Moodys) 长期存款评级:Baa2 短期存款评级:Prime-2 稳定 标准普尔(Standard & Poors) 长期
19、发债人信用评级:BBB 短期发债人信用评级:A-2 稳定 惠誉评级(Fitch Ratings) 长期发行人违约评级:BBB 稳定 8 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) 18.49 18.00 2.72 16.83 资产质量指标(资产质量指标(% %) 不良贷款率 1.64 1.73 下降 0.09 个百分点 2.03 贷款减值准备对不良贷款比率 151.26 152.77 下降 1.51 个百分点 134.94 贷款减值准备对贷款总额比率 2.48 2.64 下降 0.16 个百分点 2.74 注: (1) 基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据公开发行证券的公司信息披露编
20、报规则第9号净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订) 计算: 基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。 稀释每股收益=(归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响)/(发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数) 。 加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。 (2) 2021年3月,公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时,公司考虑了优先股股息发放的影响。 (3)
21、 非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告2008年第43号公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号非经常性损益的定义计算。 (4) 归属于母公司普通股股东的每股净资产=(归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分)/期末普通股股本总数。 (5) 平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额(期初资产总额期末资产总额)/2。 (6) 全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。 (7) 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的扣除非经常性损益的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。
22、 (8) 净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。 (9) 净利息收益率=利息净收入/总生息资产平均余额。 (10) 成本收入比=业务及管理费/营业收入。 (11) 贷款总额为企业贷款、个人贷款及票据贴现本金余额的合计数,存款总额为企业存款、个人存款和其他存款本金余额的合计数。 (12) 根据监管统计要求及行业惯例,应收融资租赁款列报项目从“其他资产”调整至“发放贷款和垫款” 。根据财政部、国资委、银保监会和证监会相关监管要求,调整信用卡分期业务收入的列报项目,从“手续费及佣金收入”项目调整至“利息收入”项目列示。因上述财务报表项目列报口径变化,同期比较数据已按照当期口径进行了重述
23、。 (13) 本集团于 2021年 1 月 1 日起执行企业会计准则第 21 号租赁(财会201835 号),根据新租赁准则的衔接规定,本集团根据首次执行新租赁准则的累积影响数,调整首次执行新租赁准则当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额,不调整可比期间信息。 (14) 报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率、全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率、平均总资产收益率未年化处理。 9 2 2. .9 9 非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 单位:人民币百万元 项 目 本报告期 上年同期 非流动资产处置损益 31 12 政府补助 1
24、91 254 其他营业外净支出 -36 -13 非经常性损益的所得税影响数 -54 -63 合 计 132 190 其中:归属于母公司普通股股东的非经常性损益 109 158 归属于少数股东权益的非经常性损益 23 32 2 2. .1010 企业会计准则与国际财务报告准则下会计数据企业会计准则与国际财务报告准则下会计数据的的差异差异 按照企业会计准则编制的财务报表和按照国际财务报告准则编制的财务报表中列示的报告期的本集团净利润、资产总额、负债总额无差异。 10 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 3 3.1.1 公司公司总体经营情况总体经营情况及竞争优势分析及竞争优势分析 3 3
25、.1.1.1.1 公司总体经营情况公司总体经营情况 上半年以来,面对复杂严峻的内外部形势,公司深入贯彻落实党中央、国务院决策部署和监管要求,以“全面建设具有国际竞争力的一流股份制商业银行,推动全行成为新时代金融业高质量发展的排头兵和先行者”为战略目标,围绕“以高质量发展为主线”、“以服务为根本”、“以市场为导向” ,统筹推进疫情防控与经营发展工作,各领域工作取得积极进展,具体情况如下: 经营效益稳步增长经营效益稳步增长 报告期内,本集团实现营业收入 973.65 亿元;实现利润总额 347.22 亿元,同比增加 11.56 亿元,上升 3.44%;税后归属于母公司股东的净利润 298.38 亿
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