青岛银行“海融宝”业务服务协议.doc
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1、1青岛银行海融宝服务协议青岛银行海融宝服务协议尊敬的客户:为了维护您的合法权益,请在办理“海融宝”业务前,仔细阅读本协议,确保您理解并接受本协议内容。客户与青岛银行股份有限公司(简称客户与青岛银行股份有限公司(简称“青岛银行青岛银行”)依据相关)依据相关法律法规,本着公开、公平、自愿的原则,就青岛银行为客户提供法律法规,本着公开、公平、自愿的原则,就青岛银行为客户提供“海融宝海融宝”产品服务达成本协议。客户在网上银行、手机银行等可产品服务达成本协议。客户在网上银行、手机银行等可用渠道通过勾选确认,或以其他方式选择接受本协议,即视同客户用渠道通过勾选确认,或以其他方式选择接受本协议,即视同客户已
2、阅读、理解并同意接受本协议所有条款。已阅读、理解并同意接受本协议所有条款。一、释义一、释义 1.“海融宝海融宝”“海融宝”指青岛银行与广发基金管理有限公司(以下简称“广发基金”)合作,通过对接广发基金旗下的广发活期宝货币市场基金(基金代码:000748),为客户提供的金融理财服务,包括对广发活期宝货币市场基金的购买、赎回、收益查询等。2.广发活期宝货币市场基金广发活期宝货币市场基金指广发基金作为基金管理人发行的一款货币基金。货币基金主要投资于信用级别较高的短期货币工具,如银行定期存款、国债、中央银行票据等短期有价证券。货币基金具有收益稳定、流动性强、购买限额低、资本安全性高等特点。但货币基金不
3、等同于银行存款,过往业绩不代表未来收益。23.客户客户指办理“海融宝”业务的个人客户。4.基金账户基金账户指基金注册登记机构给客户开立的用于记录客户持有的由该注册登记机构登记注册的开放式基金份额变动及结余情况的账户。本基金账户的注册登记机构为广发基金。客户首次在青岛银行购买“海融宝”时,青岛银行将为客户自动申请开立广发基金的基金账户,基金账户开立成功与否以广发基金提供的确认结果为准。5.“海融宝海融宝”签约签约“海融宝”签约指为客户开通“海融宝”业务功能。青岛银行对开放式基金(含“海融宝”)、银行理财业务做统一签约处理,即办理签约时,青岛银行将为客户指定的银行账户一并开通基金(含“海融宝”)、
4、银行理财交易功能。签约成功后,该指定银行账户即为签约账户。同一客户在青岛银行只能拥有一个签约账户。变更签约账户后,客户只能通过新的签约账户办理基金(含“海融宝”)、银行理财等投资理财业务。6.“海融宝海融宝”解约解约“海融宝”解约指为客户关闭“海融宝”业务功能。青岛银行对开放式基金(含“海融宝”)、银行理财业务做统一解约处理,即客户完成解约后,对应的客户银行账户将无法办理基金(含“海融宝”)、银行理财业务。7.“海融宝海融宝”购买购买3相当于客户提交广发活期宝货币市场基金的申购申请,“海融宝”购买时对应购买资金实时扣划。8.“海融宝海融宝”赎回赎回指客户部分或全部赎回其持有的广发活期宝货币市场
5、基金。“海融宝”赎回分为快速赎回和普通赎回两种。如客户选择快速赎回,赎回资金实时转入其绑定的青岛银行账户;客户赎回对应的基金份额自动过户给广发基金所有,赎回当日(自然日 0:00-24:00)起(含赎回当日),客户赎回份额对应收益归广发基金所有。如客户选择普通赎回,则系统将按照货币市场基金的正常赎回规则处理。赎回具体规则详见 “海融宝”交易规则。9.开放日开放日指基金合同约定的广发基金为客户办理广发活期宝货币市场基金申购、赎回等业务的交易日,交易日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。10.基金合同基金合同指广发活期宝货币市场基金基金合同及其更新,具体内容以广发基金相关公告为准。11.
6、招募说明书招募说明书指广发活期宝货币市场基金招募说明书及其更新,具体内容以广发基金相关公告为准。二、二、“海融宝海融宝”交易规则交易规则1.交易时间交易时间4正常情况下, “海融宝”购买及赎回业务的开放时间为每个自然日 0:00-24:00(系统清算时间除外) ;如遇特殊情形, “海融宝”可能暂停购买、赎回,届时将以青岛银行与广发基金的公告为准。2.购买规则购买规则(1) “海融宝”起购金额 1 元,以 0.01 元的整数倍追加。(2) “海融宝”单户最大投资金额人民币 10 万元。3.收益发放规则收益发放规则购买“海融宝”后,下一个交易日开始计算收益。交易日指上海证券交易所、深圳证券交易所的
7、正常交易日。示例如下:购买时间购买时间开始计算收益时间开始计算收益时间收益发放时间收益发放时间周一 15:00 之前周二周三周一 15:00 至周二 15:00周三周四周二 15:00 至周三 15:00 周四周五周三 15:00 至周四 15:00周五下周一下周一周四 15:00 至周五 15:00下周一下周二周五 15:00 至下周一 15:00下周二下周三提示:以上示例前提是每周一至周五为交易日,周六周日为非交易日;开提示:以上示例前提是每周一至周五为交易日,周六周日为非交易日;开 始计算收益时间及收益发放时间如遇非交易日顺延。始计算收益时间及收益发放时间如遇非交易日顺延。4.赎回规则赎
8、回规则(1)快速赎回单个客户单个自然日快速赎回(垫资赎回)可用额度上限为 1万元,赎回资金实时转入客户的青岛银行指定账户,快速赎回当天不计收益。示例如下:赎回时间赎回时间赎回收益截至日期赎回收益截至日期周一 0:00 至 24:00周日5周二 0:00 至 24:00周一周三 0:00 至 24:00周二周四 0:00 至 24:00周三周五 0:00 至 24:00周四周六 0:00 至 24:00周五周日 0:00 至 24:00周六重要提示:单个客户单日可快速赎回额度会受到重要提示:单个客户单日可快速赎回额度会受到“海融宝海融宝”产品可用垫资产品可用垫资 总额度限制。如单个客户的快速赎回
9、交易导致本产品垫资总额超过可用垫资总总额度限制。如单个客户的快速赎回交易导致本产品垫资总额超过可用垫资总 额度上限,则可能导致客户赎回交易失败,系统将自动予以通知提醒。额度上限,则可能导致客户赎回交易失败,系统将自动予以通知提醒。(2)普通赎回普通赎回按照货币基金的正常赎回业务规则处理,客户可用普通赎回额度以客户当日可用的广发活期宝货币基金持有份额为限。交易日 15:00 之前普通赎回,享受赎回当天的收益,赎回资金预计下一个交易日 24:00 前到账。交易日 15:00(含)之后普通赎回,享受截至到下一个交易日的收益,赎回资金预计在下下一个交易日24:00 前到账。示例如下:赎回时间赎回时间资
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