XX银行理财产品客户权益须知.doc
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1、平安银行理财产品客户权益须知平安银行理财产品客户权益须知尊敬的平安银行理财客户:您好。为便于您顺利在我行办理理财业务,请仔细阅读以下客户权益内容,选择适合产品并维护自身权 益。 任何疑问请详询理财经理或拨打我行全国统一联系电话 95511-3。 一、理财产品办理流程 1、 认购流程 我行理财产品可通过柜台、网银、电话银行三种方式进行认购,其中认购主流程如下:客户完成风险承 受度评估报告客户仔细阅读并签署 理财产品说明书客户仔细阅读风险提示 书并抄录风险知晓语句。客户签署理财产品合约使用本人借记卡办理 认购交易。核对认购信息并确认我行强烈建议您采用网银或电话银行的渠道进行理财产品认购,系统会提示
2、您进行每一步操作,产品办 理更加方便快捷。二、风险测评流程 1、 客户风险测评采用平安银行客户风险承受度评估报告进行,您须回答涉及自身财务状况、投资经验、 投资风格、投资目的、风险承受能力五个方面共 10 小题,得出风险测评结果。 2、 客户首次认购理财产品前必须在我行网点进行风险测评,有效期 1 年,期间认购理财产品无需再次测评; 若您超过 1 年未再次进行风险测评或判断自身风险承受能力产生变化,应在我行网点或网银重新进行风 险测评。 3、 风险测评评级定义、及各评级与理财产品风险等级的匹配关系详见下表:客户风险测评等级与理财产品风险登记匹配表理财产品客户风险 风险类型 测评等级低风险偏低风
3、险中等风险偏高风险高风险谨慎型谨慎型:可以承担低风险而作风谨慎类型的投资者。您适合投资于保本为主的投资工具,但您因此会牺牲资本升值的机会。 稳健型稳健型:可以承担低至偏低风险类型的投资者。您适合投资于能够权衡保本而亦有若干升值能力的投资工具。 平衡型平衡型:可以承担中等风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供温和升值能力,而投资价值有温和波动的投资工具。 进取型进取型:可以承担中等至偏高风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供升值能力,而投资价值有波动的投资工具。 激进型激进型:可以承担高风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供高升值能力而投资价值波动大的投资工具,最坏情况下,您可能失去
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