61PPT模板农行中国农业银行ABC专属年终工作报告总结计划汇报动态.pptx
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1、中国农业银行,中国某某银行是全国机构网点最多的商业银行,营业网点遍布全国城乡,每个省、市、自治区、计划单列市都有分行,网点机构总数高达 24064个。,覆盖全国的营业网点,中国某某银行简介,2007年英国银行家全球1000家大银行排名,第65位,2008年美国财富杂志全球500强企业排名,第223位,2008年中国企业联合会中国企业500强排名,第9位,领先的业内排名,2008年穆迪信用评级A1/稳定,中国某某银行简介,2008年,中国某某银行各项业务快速发展,经营效益明显提升,资产质量显著改善。年末总资产达到70,143.51亿元,各项存款60,974.28亿元,各项贷款31,001.59亿
2、元,资本充足率9.41%,不良贷款率为4.32%,全年净利润514.53亿元。中国某某银行通过全国24,064家分支机构、30,089台自动柜员机和遍布全球的1,171家境外代理行,以覆盖面最广的网点网络体系和领先的信息科技优势,向超过3.5亿客户提供便利、高效、优质的金融服务。,中国某某银行简介,外汇业务产品,国际结算产品,贸易融资产品,出口贸易融资产品的选择,进口贸易融资产品的选择,进口贸易融资产品,银行应进口商的要求,为进口商减收或免收保证金开出信用证的一种贸易融资方式。 对进口商而言,可以减少资金占用,促成更多的贸易机会。,减免保证金开证,银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户
3、提供的相关单据后,向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。 对进口商而言,推迟偿付信用证项下款项,获得较好的贸易合同价格,又能在一定程度规避汇率风险。,进口押汇,假远期信用证,假远期信用证是指开证银行开出远期信用证,同时在信用证条款中承诺单证相符情况下即期付款,开证申请人到期偿付开证行的一种特殊类型信用证。 即期付款,有利于提高进口商在贸易关系中的地位,获得商业折扣支付货款;为进口商提供融资,且外汇融资成本比人民币低进口商推后付汇,在人民币升值时有利可图。,进口代付业务,进口代付业务系指我行与境内外代理行及我行境外分行(简称代付行)联合为进口商提供的一种短期贸易融
4、资业务。我行根据进口商的申请,指示代付行先行支付货款,在融资到期日,进口商将融资本息归还我行,我行归还代付行。进口业务范围包括信用证、进口代收、汇款结算方式项下。 对进口商而言,为其提供资金融通,且外汇融资成本比人民币低;推迟付汇,在人民币升值时有利可图。,提货担保系指信用证规定提交全套正本海运提单,在信用证规定的单据未到开证行而货物已到达港口的情况下,进口商为及时提货向开证银行申请开立提货保函,交船运公司先予提货,待进口商取得正本海运提单后,再以其换回原提货保函的融资方式。 提单背书系指信用证项下部分正本海运提单直寄进口商、且海运提单的抬头为开证行,在信用证规定的单据未到开证行而货物已到达港
5、口的情况下,进口商为及时提货,将其收到的部分正本海运提单提交开证行,由开证行进行背书转让的融资方式。 对进口商而言,能及时提货,减少仓储和滞港费用,避免货物品质和行情变化带来的可能损失。,提货担保/提单背书,保函是指开立保函的银行对于保函申请人的违约按照保函的约定无条件地对保函受益人支付保函金额的一种承诺。 备用信用证是开证行对备用信用证承担某项义务的承诺。开证行保证在开证申请人没有履行其应尽职责时,受益人只要按照备用信用证的规定向开证行出具汇票和开证申请人未履约的声明等单据即可得到开证行的偿付。 保函和备用信用证除适用惯例和一些操作细节不同之外,具有相同的担保作用。 对申请人而言,银行提供了
6、担保,使其可获得工程项目、贸易合同和资金等;对受益人而言,在申请人违约的情况下,其保函项下权益可得到保障。,保函/备用信用证,出口贸易融资产品,出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等,向我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。打包贷款的业务范围包括信用证、跟单托收以及汇款方式项下,后两者亦可称为订单融资。 出口商收到信用证或合同、订单时即获得资金融通,组织货源、生产资金有保障,打包放款,出口商将全套出口单据提交我行,由我行按照票面金额的一定比例扣除押汇利息和费用,将净额预先付给出口商的一种短期贸易融资业务。出口押汇业务分为信用证项下押汇和出口托收押汇。 出口商发
7、货交单后即可获得银行融资,加速资金周转,获得低利率外汇融资,还可提前结汇,一定程度上防范汇率风险。,出口押汇,远期信用证项下汇票经开证行承兑、跟单托收项下汇票由银行加具保付签字后,在到期日前,我行按票面金额扣减贴现利息及有关手续费用后,将余款支付给持票人的一种融资方式。 对出口商而言,汇票经国外银行承兑后就可获得银行融资,加速其资金周转,外汇融资利率又低于人民币贷款,还可以提前结 汇,一定程度上防范汇率风险。,出口票据贴现,福费廷,银行作为包买行或代理境外包买银行无追索权的买入境内外代理行开立并承兑或承诺付款的信用证项下远期汇票、应收账款或者代理行加具保付的跟单托收项下远期汇票的融资行为。 对
8、出口商而言,不仅获得资金融通,而且消除了出口商远期收汇以及汇率、利率等风险,减少应收账款,美化报表,还可以提前核销退税。,出口商在采用赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等信用方式向进口商销售货物或提供服务时,由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨询调查、应收账款管理与催收、信用风险控制及贸易融资等综合金融服务。 对出口商而言,可使其规避买方付款的信用风险,获得应收账款惯例与催收、应收账款融资、商业资信调查等一揽子服务。,出口保理,出口商在汇款结算方式下向进口商赊销货物或服务时,出口商按照合同规定出运货物或提供服务后将出口商业发票项下应收账款债权转让银行,银行按照发票面值一定比例向出口商提供的
9、短期贸易融资。 对出口商而言,汇款结算方式下出货后就可以得到资金融通,加速资金周转,并可获得银行提供的应收账款管理服务,提前结汇,还可以在一定程度上防范汇率风险。,出口商票融资,出口信保融资,境内出口商在出口货物或提供服务并办理了出口信用保险后,将保险权益转让银行,银行向出口商提供的短期贸易融资业务。出口信保融资可分为出口信保押汇和出口信保应收账款买断。出口信保融资适用于汇款(T/T)、托收(D/A或D/P)和信用证(L/C)等结算方式。 对出口商而言,出货后在无法提供其他担保的情况,获得银行资金融通,加速资金周转,还可规避进口商付款的信用风险和所在国的国家政治风险,又能提前结汇,防范汇率风险
10、;买断的情况下,还能减少应收账款,美化报表,并提前核销退税。,以汇款方式结算的出口企业,在远洋运输情况下,货物报关装运后,将商业单据和全套正本海运提单质押银行申请短期贸易融资,银行收到进口商付款后,将全套单据寄进口商。 对出口商而言,汇款结算方式下出货后就可以得到资金融通,加速资金周转。,出口单据质押贷款,组合型贸易融资产品,“通系列”贸易融资解决方案,一、出口融汇通,二、进口融汇通,中国某某银行“通系列”贸易融资解决方案是某某银行针对客户在国际贸易活动中可能遇到的困扰和难题,为客户度身打造的功能强大、方便实用的贸易融资综合服务方案。“通系列”产品将多种结算方式下的贸易融资产品与资金交易类产品
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