2022年内控和案防自查自纠材料(精选多篇).docx
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1、2022年内控和案防自查自纠材料(精选多篇) 第一篇:内控和案防自查自纠材料 内控和案防自查自纠材料 为了加强农术信用社内控案防工作,坚持标本兼治,关口前移,着力建立农村信用社案件防控长效机制,有效遏制法规案件的发生,先将自查状况汇报如下: 一、内控管理存在的主要问题 1.贷款信息失真。实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同,贷款信息录入与纸质资料不一样。系统信息录入不全不实,经济状况等信息录入不实。且未刚好对信息维护与更前倨后恭,部分无贷后检查信息。 2.大额存款进出漏洞大。存款未支持实名制,公款私存问题存在。大额现金支取未坚持预约登记制度,大额存款支取登记不齐全,手续不合规,客户吸存
2、、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严峻。对公帐户支票审查不严,存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题依旧存在 3.空载息单状况普遍 因收息安排大,每到月未,季未,年未结账考核时,对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好,由信贷员将多笔巨额资金垫付入账,造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。 4.赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会良习性,好赌嗜股,致使不择手段贪污挪用侵占联社资金。 二、问题产生的主要缘由 1.思想相识不重视,对内部监管说起来重要,做起来次要,忙起来不要,案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有侥幸心理,认为多年未发案件,放松了监管。业务部门只抓业务经营,认为抓案防是监
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