村镇银行股份有限公司年度报告.doc
《村镇银行股份有限公司年度报告.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《村镇银行股份有限公司年度报告.doc(32页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、精品文档 仅供参考 学习与交流村镇银行股份有限公司年度报告【精品文档】第 32 页村镇银行股份有限公司年 度 报 告村镇银行股份有限公司年度报告目 录1、村镇银行股份有限公司年度报告 (3)2、信息披露表 (25)3、村镇银行第二届董事会()第二次会议关于批准村镇银行年度报告的决议(凤村银董字 8号)(26)4、村镇银行第一届监事会()第二次会议关于村镇银行年度报告的审核决议(凤村银监字 11号)(28)5、本溪华丰会计师事务所有限责任公司关于对村镇银行2013年度经营成果真实性的审计报告(本华会师表审字第6号) (30)6、村镇银行年度资产负债表(50)7、村镇银行年度损益表(51)(详见信
2、息发布台村镇银行股份有限公司年度报告)第一节 重要提示村镇银行股份有限公司(以下简称“村镇银行或本行”)董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告于年4月6日经第二届董事事会()第二次会议审议通过。本年度报告于年4月9日经第一届监事会()第二次会议审核通过。村镇银行董事长、行长夏兴龙、副行长兼业务发展部总经理金春雷和营业部主管会计赫伟保证年度报告中财务报告的真实、完整。本年度报告由村镇银行印制统一文本,置备于村镇银行会议室及营业柜台,供股东及利益相关者随时查阅。披露时间为3
3、个月。股东及相关利益者如对本年度报告所披露的信息存有异议,可直接要求村镇银行做出解释或进行电话垂询,村镇银行已授权综合管理部负责对外公开信息披露事务。垂询电话:04158618806。第二节 基本情况简介一、法定中文名称:村镇银行股份有限公司(标准简称“村镇银行”)法定英文名称: Fengcheng Fengyi Rural Bank Co.,Ltd.(标准英文简称: Fengcheng Fengyi Rural Bank)二、机构性质:股份制三、注册资本:人民币7,018万元。四、法定代表人:五、注册地址:市凤凰城区石桥路阳光新城3#楼A3-A8办公地址:市凤凰城区石桥路阳光新城3#楼A3-
4、A8三、联系方式:电 话:(0415)06传 真:(04158817邮政编码:11800电子邮箱:fc四、其他资料批准部门:中国银行业监督管理委员会丹东监管分局批准成立日期:2014月16日金融许可证机构编码:001首次注册登记日期:2010年4月19日企业法人营业执照注册号:2首次注册登记地址:市凤凰城区石桥路阳光新城3#楼A3-A8税务登记证号码:凤国(地)税字21258549X经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理收付款项及代理保险业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业
5、务。第三节 主要会计数据和业务数据一、报告期及上年末主要财务数据 (单位:人民币万元)项 目年2013年利润总额3100.012220.76净利润2325.011433.03营业利润3100.012220.76营业收入6066.405617.86营业支出2966.403396.84营业税金及附加198.24127.60投资收益0营业外收支净额0.010以前年度损益调整00资产利润率3.822.23资本利润率22.8718.38成本收入比率31.8627.04注:1、营业收入、营业支出、营业税金及附加、营业利润、利润总额、净利润、资产总额、股东权益按经外部会计师事务所审核通过的损益表填写。 2、
6、每股收益=净利润/股本总额3、费用率按国税发2000101号)的规定公式计算。 4、资产利润率、资本利润率、资产费用率、成本收入比率按中国银监会关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知(银监发200684号)规定计算。三、截止报告期末及上年末补充财务数据1、资产负债情况(单位:人民币万元)项 目年2013年总资产77676.6372171.28贷款余额48333.2052095.70其中:中长期贷款00总负债66396.0563118.69存款总额64757.7361970.11其中:长期存款22074.40同业拆入总额0注:1、总资产资产负债表上“资产总计”金额1、总负债=资产负债表上“资
7、产总计”金额-“所有者权益合计”金额 2、存款总额=业务状况表上“各项存款小计本年末余额” 3、贷款总额=业务状况表上“各项贷款小计本年末余额”(应包括“贴现”) 4、长期存款包括定期存款、定期储蓄和教育储蓄存款2、贷款风险分类情况(单位:人民币元、%)项目年2013年余额占比余额占比贷款余额48333.2010052095.70100正常类贷款48333.2010052095.70100关注类贷款次级类贷款可疑类贷款 损失类贷款注:贷款五级分类按照中国银监会关于印发贷款风险分类指引的通知(银监发200754号)要求执行。四、截止报告期末和上年末的补充财务指标(单位:%)主要指标%标准值年20
8、13年资本充足率825.9820.76核心资本充足率424.9619.68不良贷款率800贷款损失准备充足率100100100拨备覆盖率100100100存贷比例7574.6484.07流动性比例2574.0055.60拆借资金 比例拆入比4拆出比8利息回收率100100100单一客户贷款集中度104.265.24最大十家客户贷款比例10042.5852.36注:1、资本充足率、核心资本充足率、不良贷款率、贷款损失准备充足率、拨备覆盖率、存贷比例、流动性比例、单户最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例按中国银监会关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知(银监发200684号)规定计算。 2、
9、利息回收率计算公式:利息回收率=贷款利息收入-表内应收利息净增额/贷款利息收入+表外逾期贷款应收利息借方发生额100%。五、报告期内所有者权益变动情况 (单位:人民币万元)股东权益项目期初数本期增加本期减少期末数实收资本60509687018资本公积1000100盈余公积348.23232.50580.73一般准备1266.4075.501341.90未分配利润1287.963992.913040.922239.95合 计9052.59 5268.913040.9211280.58六、截止报告期末及上年末各项经营利润指标情况(单位:人民币万元)项目年2013年经营利润3100.012220.7
10、6账面利润3100.01 2220.76实际利润2325.01 1433.03净利润2325.011433.03注:本指标计算: 经营利润=账面利润+当年提取拨备+本年核销的历年财务包袱;帐面利润指“银行业非现场监管信息系统”G04利润表中8.A扣除资产减值损失后的利润总额;实际利润=净利润-拨备缺口-当年应付利息未提足部分-当年折旧未提足部分-其他财务包袱未核销部分;净利润指“银行业非现场监管系统”G04利润表中10.A净利润。第四节 股本变动及股东情况一、报告期内股本结构及股本变动情况(单位:户、万元、%)类别及项目期初本期增减()期末总 额60509687018自然人股户数12012持股
11、额3452552.324004.32持股比例57.05057.05单一最高持股额60596.8701.8单一最高持股比例10010法人股户数202持股额2598415.683013.68持股比例42.94042.94单一最高持股额1993318.882311.88单一最高持股比例32.94032.94二、截止报告期末法人股东持股情况 (单位:万元、%)序号股东名称年末持股数占总股本比例股权性质1农村商业银行2311.8832.94投资股2丹东良玉种业有限公司701.810投资股三、截止报告期末自然人股东持股情况(单位:万元、%)序号股东姓名年末持股数占总股本比例股权性质1433.266.17投
12、资股2701.810投资股3701.810投资股4701.810投资股5653.669.31投资股6600.38.55投资股770.181投资股8580.83投资股928.070.4投资股1028.070.4投资股1114.040.2投资股1213.340.19投资股第五节 董事、高级管理人员和员工情况一、董事、高级管理人员情况1、董事职务姓名性别年龄工作单位及任职情况任职时间是否持股董事长男54村镇银行董事长2010.5是董 事男54村镇银行行长2012.1是董 事男43丹东市宝达房地产开发有限公司董事长2010.5是董 事男47市亿林房地产发展有限责任公司董事长2010.5是董 事男32丹
13、东良玉种业有限公司董事长2010.5是董 事男37丹东西沟煤矿矿长2010.5是董 事男47农村商业银行监事长2010.5否2、监事监事长男57村镇银行监事长2012.1否监 事男56村镇银行内审部负责人2012.9否监 事男27村镇银行营业部员工2012.1否监 事女47市凤凰山凤景局干部2012.1是监 事男28丹东春林矿产有限公司总经理2012.1是2、高级管理人员姓名性别年龄职务任职时间是否持股夏兴龙54村镇银行行长20121是李 丽54村镇银行副行长兼计财、营业部主任2010.4是金春雷48村镇银行副行长兼业务发展部总经理20121否二、年度薪酬情况由本行股东出任的外部董事在各自任职
14、单位领取薪酬,不在本行领取任何薪酬。本行内部董事和高级管理人员按照村镇银行股份有限公司(2010)第一次临时股东会议关于村镇银行在行工作高级管理人员薪酬分配方案的决议(凤村银股决字2010 5号)进行工资核定。本行2013年薪酬总额为211万元,其中基本薪酬总额为72.80万元,绩效工资、补贴为138.2万元。董事长、董事、行长夏兴龙、副行长李丽、金春雷年基本薪酬合计为62.40万元,占本行年基本薪酬的85.71。本行内部董事和高级管理人员绩效工资实行按月考核、按季兑现方式(季后首月初兑现)。三、员工情况报告期末,本行在编在岗员工总数为50人。员工教育程度情况:经济管理工商方面研究研究生1人,
15、本科学历17人,大专学历28人,中专学历3人,高中及以下学历1人。员工专业技术职务情况:高级职称1人,中级职称8人,助师职称3人,员及以下38人。第六节 公司治理结构一、公司治理情况报告期内,按照中华人民共和国公司法、股份制商业银行公司治理指引和本行章程的等规定,本行明确股东会议、董事会和经营管理层的职责分工,形成了“两会一层”各司其职、各负其责、相互支持、相互制衡的运行机制,为本行的规范运作和健康发展提供了有力的保障,形成了公平透明的信息披露制度和通畅的信息沟通渠道,有效的保护了股东和存款人的利益。1、关于股东和股东会议本行依据公司法等相关法律法规的规定,按照法定程序定期及时召集、召开股东大
16、会,在保护所有股东对重大事项享有平等的知情权、参与权和表决权的前提下,充分发挥了股东大会作为最高权力机构的作用。2、关于董事和董事会按照公司法、股份制商业银行公司治理指引、股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引和本行章程的等相关规定,本行不断完善董事会的议事规则和决策程序,规范董事的任职资格和选聘程序。报告期内,本行董事会由7名董事组成。全体董事都能勤勉努力,诚实守信,以其所具有的专业背景保证重大决策的科学性和有效性。3、关于信息披露及透明度报告期内,本行严格按照财政部颁布的金融企业会计制度和中国银行业监督管理委员会颁布的商业银行信息披露办法的有关规定,根据信息披露的真实性、准确性、完整性和
17、可比性原则,不断加大信息披露的内容,拓展信息披露的渠道,完善和提高信息披露的质量。同时,本行不断的规范信息披露形式,保证股东、存款人和其他利益相关者对信息的知情权,保证其能够及时获得相关信息,并形成了良好的信息沟通机制,保证信息的通畅传递。二、对高级管理人员的考评及激励机制报告期内,本行进一步完善了高级管理人员的考评及激励机制。按照年度工作目标,制定了较为科学合理的绩效考核办法。三、职能部门和分支机构情况报告期末,本行内部设5个职能部门,设立2个支行。1、 总行机关职能部门设置情况职能部门负责人职务职 责计划财务部李 丽总经理计划财务管理信贷管理部姜丽艳负责人信贷专业管理综合管理部李景山总经理
18、人力资源、行政管理内审部刘云军负责人内部审计科技部任伟强专业主管科技管理营业部李 丽总经理存款、结算等金融业务开展2、支行设置情况报告期内,本行设置2个支行(1)支行名称:村镇银行凤凰城支行 支行住所:市凤凰城区利民街16号支行工商注册登记号:(分)210682004047855支行机构代码证号:59090209X支行开业时间:2013年5月17日支行主要负责人:孙艳 (2)支行名称:村镇银行青城子支行 支行住所:市青城子镇农贸综合楼A1A2支行工商注册登记号:(分)210682004055863支行机构代码证号:09271997-X支行开业时间:年3月17日支行主要负责人:周丽 第七节 股东
19、会议情况一、股东会议的召集、召开情况报告期内,按照公司法和本行章程等有关规定,召开2次股东会议。股东会议由董事会负责召集、召开,每次会议在召开20日前,董事会均就会议召开时间、地点、拟审议的事项,以手机信息方式向全体股东发出了书面通知。全体股东均得到会议的通知,会议召开的时间、地点与通知内容一致,会议召集、召开程序合法,出席会议股东或代理人资格合法。二、股东大会会议情况及决议内容报告期内,本行召开股东大会1次。年1月5日,本行第八次股东会议在本行四楼会议室召开。本行农村商业银行法人股东代表赫涛、丹东良玉种业有限公司法人股东代表宋雷委托人缪玲敏和自然人股东、孙宝贵、刘成义、柳伟奇、康伟、张春林、
20、夏兴龙、李丽、李景山、宋丽华共12人参加了会议,到会股东占应到会股东的85.71。到会股东所持投票权占总票权的98.77。会议审议通过了同志关于2013年度股东会、董事会和经营管理层履职情况的通报和监事长战廷惠关于监事会的工作报告、夏兴龙同志代表经营管理层向会议所做的工作报告,审议批准了村镇银行二一三年利润分配方案的议案、村镇银行二一三年股金分红议案、村镇银行二一四经营与发展计划和村镇银行银行2013股东股金红利转增股本实施方案,进行了对本行董事、监事长、高管人员2013年度履职评价工作并产生了相应决议。第八节 董事会报告一、经营发展的讨论与分析报告期内,本行董事会7名董事都能勤勉努力,按照章
21、程规定和股东大会授权对本行经营方针、重大投资、利润分配等重大事项进行决策,对本行经营活动的合法、合规性进行有效监督,保证本行重大决策的科学性和有效性,维护了本行和全体股东的利益。报告期内,在董事会的领导下,本行认真落实科学发展观,树立“审慎经营、风险可控”的经营理念,紧紧围绕强化内部管理和加大金融对经济增长的支持力度这两条主线,坚持“服务三农、服务中小企业、服务县域经济发展”的市场定位,在为“三农”和中小企业、县域经济发展提供金融服务的同时,实现了机构自身稳定健康发展的目标,较好地体现了国家和监管部门鼓励和支持村镇银行发展,更好地改进和加强农村金融服务的政策意图。1、经营工作取得了很好的成果。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 村镇 银行 股份有限公司 年度报告
限制150内