银行支行年度资产负债损益的稽核报告.doc
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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行支行年度资产负债损益的稽核报告【精品文档】第 8 页关于对县银行支行年度资产负债损益的稽核报告省行营业部稽核处:按照营业部稽核工作安排,依据省行中国农业发展银行省分行全面稽核实施方案的要求,我工作组于年9月15日至22日,对县支行年度资产、负债和损益情况进行了全面稽核,现将稽核情况报告如下:一、工作情况稽核前,稽核组全体人员认真学习了省行全面稽核办法和营业部全面稽核实施方案,收集了相关的稽核依据,设计了相关的稽核工具表,明确了稽核工作的总体思路,确立了稽核工作重点。稽核期间,稽核组人员实事求是,认真负责,共调阅各种资料104份,查阅会计凭证和帐簿43份(本),
2、延伸稽核了县城内第二粮库和老观坨粮库。被稽核单位县支行对此次全面稽核工作高度重视,积极配合稽核组工作,有利的促进了此次全面稽核工作的顺利进行。二、县支行基本情况县支行下设两部一室,即财务会计部、计划信贷部和办公室。截止年末,全辖职工人数23人。年度决算报表反映:全辖资产总计87,856.61万元,其中流动资产15,736.71万元,长期资产72,119.90万元;负债总计87,627.35万元,全部为流动负债;所有者权益总计229.26万元,其中实收资本300万元,资本公积7.19万元,未分配利润-77.93万元。年,全辖各项收入合计3,124.34万元,各项支出合计3,202.27万元,亏损
3、77.93万元。稽核期间,被稽核单位县支行以及延伸稽核的企业县城内第二粮库和老观坨粮库,均对其提供的全部资料的真实性做出了郑重承诺,并愿为此承担法律责任。总的看,县支行年认真贯彻执行国务院粮食流通体制改革的有关政策规定,坚持以收购资金封闭管理为中心,正确处理积极信贷支持与防范信贷风险的关系,从严监管企业,从严内部管理,加强金融服务,充分履行了农发行的职能,不但圆满完成了营业部下达的各项经营指标,同时也为地区农业和农村经济的发展做出了积极的贡献。县支行内控制度比较健全,决策系统比较完善,执行系统操作规范,监督保障系统措施得力。经稽核组认真仔细稽核评价,综合得分959分(满分1000分),依据中国
4、农业发展银行省分行内部控制稽核评价管理办法实施细则之规定,定为一级行。年,三位行长能认真贯彻落实国家和上级行的各项方针政策,管理措施到位,经营管理及业务操作合规,较好的履行了各自的职责,未发现三位行长在年任职期间有重大决策失误和严重违规经营和违反财经纪律的行为以及其他经济方面的问题。三、存在的问题(一)信贷管理方面问题1、信贷管理基础工作尚存薄弱环节。一是贷款发放手续不规范,违反了中国农业发展银行省分行县级支行信贷业务规范化管理实施细则之有关规定。年1月11日新民屯粮库贷款94万元,借款合同利率栏应填写年利率,误填月利率;年3月20日老大房粮库贷款48万元,借款申请书用圆珠笔填写。二是按中国农
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