华夏银行:2019年年度报告摘要.PDF
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1、 1 华夏银行股份有限公司华夏银行股份有限公司20201 19 9年年度报告摘要年年度报告摘要 1 重要提示重要提示 1.1 为全面了解本公司的经营成果、 财务状况及未来发展规划, 投资者应当到指定网站仔细 阅读年度报告全文。本公司 2019 年年度报告释义适用于本报告摘要。 1.2 本公司第七届董事会第五十三次会议于 2020 年 4 月 15 日审议通过了 华夏银行股份有 限公司 2019 年年度报告及摘要。会议应到董事 15 人,实到董事 13 人。邹立宾、任永光 董事因公务缺席会议,分别委托王洪军副董事长、刘春华董事行使表决权。有效表决票 15 票。5 名监事列席了本次会议。 1.3
2、本公司年度财务会计报告已经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)根据国内审计 准则审计,并出具了标准无保留意见审计报告。 1.4 公司简介公司简介 普通股 A 股股票简称 华夏银行 普通股 A 股股票代码 600015 优先股股票简称 华夏优 1 优先股股票代码 360020 股票上市交易所 上海证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓 名 宋继清 王大为 电 话 010-85238570,85239938 010-85238570,85239938 传 真 010-85239605 010-85239605 电子信箱 zhdb zhdb 1.5 公司董事会建议以公司 2019
3、 年末普通股总股本 15,387,223,983 股为基数, 每 10 股现金 分红 2.49 元(含税) 。 2 报告期主要业务简介报告期主要业务简介 本公司于 1992 年 10 月在北京成立。 1995 年 3 月实行股份制改造; 2003 年 9 月首次公 开发行股票并上市交易,是全国第五家上市银行。截至报告期末,本公司在全国 116 个地 级以上城市设立了 42 家一级分行,73 家二级分行,营业网点总数达 1,025 家,员工 3.87 万人,形成了“立足经济发达城市,辐射全国”的机构体系。本公司积极落实“创新、协 调、绿色、开放、共享”五大发展理念,立足服务实体经济,立足为客户和
4、股东创造价值, 以存款立行、科技兴行、人才强行、风控保行作为根本的战略导向,坚持特色化、数字化、 轻型化、专业化、综合化、国际化的发展方向,努力打造一家“大而强” “稳而优”的现代 金融集团。面向企业客户和机构客户提供存款、贷款、投资银行、贸易金融、绿色金融和 现金管理等专业化、特色化和综合化金融服务。面向个人客户提供各种零售银行产品和服 务,以科技为引领,以提升客户体验为牵引,大力开展零售银行产品和服务创新,满足广 大金融消费者需求。以合规经营和创新发展为主旨,持续推动同业、利率汇率交易、资产 管理及资产托管等业务发展,不断提升服务实体经济和客户能力。 具体信息参见本公司 2019 年年度报
5、告“经营情况讨论与分析业务回顾” 。 2 3 财务概要财务概要 3.1 主要财务数据和主要财务数据和财务指标财务指标 (单位:百万元) 项目项目 2019 年年 2018 年年 本年比上年增减(本年比上年增减() 2017 年年 主要会计数据主要会计数据 营业收入 84,734 72,227 17.32 66,384 营业利润 27,497 26,688 3.03 26,117 利润总额 27,563 26,783 2.91 26,253 归属于上市公司股东的净利润 21,905 20,854 5.04 19,819 归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益的净利润 21,856 20,807
6、5.04 19,737 经营活动产生的现金流量净额 79,082 -100,935 不适用 -87,828 主要财务指标主要财务指标 基本每股收益(元/股) 1.37 1.56 -12.18 1.48 稀释每股收益(元/股) 1.37 1.56 -12.18 1.48 扣除非经常性损益后的基本每 股收益(元/股) 1.37 1.56 -12.18 1.47 每股经营活动产生的现金流量 净额(元/股) 5.14 -6.56 不适用 -6.85 盈利能力指标(盈利能力指标(%) 加权平均净资产收益率 10.61 12.67 下降 2.06 个百分点 13.54 扣除非经常性损益后的加权平 均净资产
7、收益率 10.59 12.64 下降 2.05 个百分点 13.48 资产利润率 0.78 0.81 下降 0.03 个百分点 0.82 资本利润率 9.21 10.81 下降 1.60 个百分点 12.36 净利差 2.10 1.80 提高 0.30 个百分点 1.88 净息差 2.24 1.95 提高 0.29 个百分点 2.01 成本收入比 30.59 32.58 下降 1.99 个百分点 32.96 项目项目 2019 年末年末 2018 年末年末 本年末比上年末增减本年末比上年末增减 ()() 2017 年末年末 规模指标规模指标 资产总额 3,020,789 2,680,580 1
8、2.69 2,508,927 其中:贷款总额 1,872,602 1,613,516 16.06 1,394,082 负债总额 2,751,452 2,461,865 11.76 2,339,429 其中:存款总额 1,656,489 1,492,492 10.99 1,433,907 归属于上市公司股东的净资产 267,588 217,141 23.23 168,055 归属于上市公司普通股股东的 净资产 207,617 197,163 5.30 148,077 归属于上市公司普通股股东的 每股净资产(元/股) 13.49 12.81 5.31 11.55 资产质量指标(资产质量指标(%)
9、不良贷款率 1.83 1.85 下降 0.02 个百分点 1.76 拨备覆盖率 141.92 158.59 下降 16.67 个百分点 156.51 贷款拨备率 2.59 2.93 下降 0.34 个百分点 2.76 注: 1、 根据财政部 2017 年修订的 企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量 、 企业 会计准则第 23 号金融资产转移 、 企业会计准则第 24 号套期会计 、 企业会计准则 第 37 号金融工具列报 (以下简称“新金融工具准则”) ,本集团自 2019 年起按新金融工 3 具准则对金融工具进行核算,对以前年度可比数不做重述,因此相关财务指标与以前年度 可比数口径不同
10、,但本报告仍列示相关数据增减幅度。 2、 有关指标根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 (2008) 、 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益 的计算及披露(2010 年修订) 规定计算。2019 年 3 月,本公司对优先股股东派发现金股 息人民币 8.40 亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时,本公司考虑了优先 股股息发放的影响。 3、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数。 4、资本利润率为净利润除以期初和期末股东权益合计平均数。 5、净利差,又名净利息差,为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。 6、净息差,
11、又名净利息收益率,为利息净收入除以平均生息资产。 7、 根据财政部 关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知 (财会 2018 36 号,以下简称“新金融企业财务报表格式” ) ,基于实际利率法计提的金融工具的利息应 包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在相关报表项目中,已到期可收取或应支付但 尚未收到或尚未支付的利息列示于“其他资产”或“其他负债” 。本集团已按上述要求调整 财务报告,以前年度可比数无需调整。为同口径可比,上表中贷款总额、存款总额未包含 基于实际利率法计提的利息。 8、根据原银监会关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知 (银监发20187 号) ,对各股份
12、制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。本集团 2019 年拨备覆盖率、 贷款拨备率符合监管要求。 3.2 2019 年分季度主要财务指标年分季度主要财务指标 (单位:百万元) 项目项目 第一季度第一季度 第二季度第二季度 第三季度第三季度 第四季度第四季度 营业收入 19,509 20,288 22,082 22,855 归属于上市公司股东的净利润 4,604 5,939 4,701 6,661 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润 4,577 5,928 4,727 6,624 经营活动产生的现金流量净额 48,002 113,705 -39,972 -42,653 3.3 其
13、他主要监管指标其他主要监管指标 项目(项目(%) 监管值监管值 2019 年年 2018 年年 2017 年年 核心一级资本充足率 7.5% 9.25 9.47 8.26 一级资本充足率 8.5% 11.91 10.43 9.37 资本充足率 10.5% 13.89 13.19 12.37 杠杆率 4% 7.68 7.06 5.85 流动性覆盖率 100% 113.95 107.14 93.43 净稳定资金比例 100% 103.16 103.42 100.28 存贷款比例 人民币 99.90 96.21 86.30 外币折人民币 57.28 54.75 74.89 本外币合计 98.86 9
14、5.05 86.04 流动性比例 人民币 25% 53.69 51.23 45.08 外币折人民币 25% 162.32 98.72 60.66 本外币合计 25% 55.84 52.32 45.12 单一最大客户贷款比例 10% 3.20 2.35 2.92 最大十家客户贷款比例 50% 15.77 16.00 16.96 4 注: 1、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额 100% 最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额 100% 2、存贷款比例、流动性比例、杠杆率、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比 例为监管计算非并表口径。 3、核心一级资本充足率
15、、一级资本充足率、资本充足率、流动性覆盖率、净稳定资金 比例为监管计算并表口径。 4 股本及股东情况股本及股东情况 4.1 普通股股东数量及普通股股东数量及前十名股东持股情况前十名股东持股情况表表 (单位:股) 报告期末股东总数(户) 114,249 年度报告披露日前上一个月末股东总数(户) 113,872 前十名股东持股情况前十名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比 例(%) 持股总数 报告期内 增减 持有有限售 条件股份数 量 质押或冻结的 股份数量 股份 状态 数量 首钢集团有限公司 国有法人 20.28 3,119,915,294 519,985,882 519,985,882 无
16、 国网英大国际控股集团有限公司 国有法人 19.99 3,075,906,074 737,353,332 737,353,332 无 中国人民财产保险股份有限公司 国有法人 16.66 2,563,255,062 0 0 无 北京市基础设施投资有限公司 国有法人 8.50 1,307,198,116 1,307,198,116 1,307,198,116 无 云南合和(集团)股份有限公司 国有法人 3.64 560,851,200 0 0 无 中国证券金融股份有限公司 国有法人 2.50 384,598,542 0 0 无 润华集团股份有限公司 境内非国有法人 1.78 273,312,100
17、 0 0 质押 273,312,004 华夏人寿保险股份有限公司万能 保险产品 其他 1.47 225,758,339 0 0 无 香港中央结算有限公司 境外法人 1.18 181,655,663 92,003,566 0 无 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.08 166,916,760 0 0 无 前十名无限售条件股东持股情况前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件 股份数量 股份种类 首钢集团有限公司 2,599,929,412 人民币普通股 中国人民财产保险股份有限公司 2,563,255,062 人民币普通股 国网英大国际控股集团有限公司 2,338,552,
18、742 人民币普通股 云南合和(集团)股份有限公司 560,851,200 人民币普通股 中国证券金融股份有限公司 384,598,542 人民币普通股 润华集团股份有限公司 273,312,100 人民币普通股 华夏人寿保险股份有限公司万能保险产品 225,758,339 人民币普通股 香港中央结算有限公司 181,655,663 人民币普通股 中央汇金资产管理有限责任公司 166,916,760 人民币普通股 上海健特生命科技有限公司 137,971,900 人民币普通股 上述股东关联关系或 一致行动的说明 本公司未知上述股东之间是否存在关联关系。 5 4.2 公司与第一大股东首钢总公司之
19、间的股权关系图公司与第一大股东首钢总公司之间的股权关系图 100% 100% 20.28% 4.3 优先股优先股股东数量及股东数量及前十名股东持股情况前十名股东持股情况表表 (单位:股) 截至报告期末优先股股东总数(户) 15 年度报告披露日前上一个月末优先股股东总数(户) 14 前前 10 名股东持股情况名股东持股情况 股东名称 期末 持股数量 报告期内 增减数量 占比 (%) 股东 性质 质押或 冻结数量 股份类别 中国平安财产保险股份有限公司传 统普通保险产品 39,600,000 500,000 19.80 其他 无 优先股 中国平安人寿保险股份有限公司万 能个险万能 39,100,0
20、00 0 19.55 其他 无 优先股 中国平安人寿保险股份有限公司分 红个险分红 39,100,000 0 19.55 其他 无 优先股 德邦基金管理有限公司 19,000,000 19,000,000 9.50 其他 无 优先股 交银施罗德资产管理有限公司 11,200,000 0 5.60 其他 无 优先股 交银施罗德基金管理有限公司 8,600,000 0 4.30 其他 无 优先股 中加基金管理有限公司 8,400,000 0 4.20 其他 无 优先股 华润深国投信托有限公司投资 1 号 单一资金信托 7,300,000 0 3.65 其他 无 优先股 博时基金管理有限公司 5,6
21、00,000 0 2.80 其他 无 优先股 中信银行股份有限公司 5,600,000 0 2.80 其他 无 优先股 上海浦银安盛资产管理有限公司 5,600,000 0 2.80 其他 无 优先股 前十名优先股股东之间,上述股东与 前十名普通股股东之间存在关联关系 或属于一致行动人的说明 中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品、中国平安人寿保险 股份有限公司万能个险万能和中国平安人寿保险股份有限公司分红 个险分红为一致行动人。交银施罗德资产管理有限公司和交银施罗德基金 管理有限公司存在关联关系。 5 经营情况经营情况讨论与分析讨论与分析 5.1 经营业绩概况经营业绩概况 报告期内,本
22、公司紧紧围绕金融工作三大任务,坚持稳中求进工作总基调,坚持新发 展理念,深化落实发展规划,加快改革创新,有效应对内外形势变化,全面完成年度经营 目标。 业务规模稳步增长。业务规模稳步增长。报告期末,本集团总资产规模达到 30,207.89 亿元,比上年末增 加 3,402.09 亿元,增长 12.69%,比上年同期快 5.85 个百分点;贷款总额 18,726.02 亿元, 华夏银行股份有限公司 首钢集团有限公司 北京国有资本经营管理中心 北京市人民政府国有资产监督管理委员会 6 比上年末增加 2,590.86 亿元, 增长 16.06%; 存款总额 16,564.89 亿元, 比上年末增加
23、1,639.97 亿元,增长 10.99%。 经营效益保持稳定。经营效益保持稳定。报告期内,归属于上市公司股东的净利润 219.05 亿元,比上年增 加10.51亿元, 增长5.04%; 实现营业收入847.34亿元, 比上年增加125.07亿元, 增长17.32%, 比上年同期快 8.52 个百分点;资产利润率 0.78%,净资产收益率 10.61%。 业务结构不断优化。业务结构不断优化。一是资产负债结构逐步改善。加大资源配置结构优化力度,信贷 投放向重点区域倾斜取得成效;优化存款分类管理,有效促进存款增长。二是收入结构进 一步优化。公司、零售、金融市场三大板块联动营销,提高创利能力,综合化
24、金融服务水 平提升,信用卡、投资银行、网络金融等业务积极发展。三是成本管理取得成效。加强成 本费用控制,全年成本收入比 30.59%,同比下降 1.99 个百分点。 服务实体经济能力显著提升。服务实体经济能力显著提升。一是深化“京津冀金融服务主办行”建设。积极推进冬 奥会、大兴机场、京雄高速等重点项目,成为相约北京系列赛事钻石合作伙伴,通州分行、 雄安分行相继批筹,基本形成京津冀重点区域网点布局。二是促进零售业务转型。大力发 展消费金融,专项费用支持 ETC 业务推广,个人线上贷款发展较快。三是推进“中小企业 金融服务商”战略。全力给予民营小微企业资源倾斜,着力实施金融精准扶贫,连续多年 完成
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