中国区区域金融运行报告(2020)-中国人民银行-202005.pdf
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1、 中国区域金融运行报告中国区域金融运行报告 (2020) 中国人民银行货币政策分析小组 2020 年 5 月 29 日 I 目 录 内容摘要 . 1 第一部分 区域经济金融运行概况 . 4 一、区域经济运行总体情况. 4 二、区域金融运行总体情况. 8 第二部分 各区域板块经济金融运行情况分析 . 14 一、东部地区经济金融运行情况 . 14 二、中部地区经济金融运行情况 . 17 三、西部地区经济金融运行情况 . 20 四、东北地区经济金融运行情况 . 23 五、主要经济圈与城市群发展 . 25 六、区域金融改革创新与对外开放情况 . 28 第三部分 区域经济金融展望 . 30 第四部分 专
2、 题 . 32 专题 1 实施 LPR 改革 畅通货币政策传导 . 32 专题 2 缓解小微、民营企业融资难融资贵 . 34 专题 3 金融精准扶贫取得长足进展 . 37 专题 4 区域房地产市场发展情况 . 39 专题 5 金融支持长三角一体化发展 . 41 表 表 1 2019 年各地区地区生产总值比重和增长率 . 4 表 2 2019 年各地区基础设施、制造业、房地产开发投资加权平均增长率 . 5 表 3 2019年各地区社会消费品零售总额比重和增长率 . 5 表 4 2019 年三次产业的地区分布和各地区三次产业的比重、增长率 . 6 表 5 2019 年各地区商品房销售面积、销售额增
3、长率 . 7 表 6 2019 年 12 月 70 个大中城市住宅销售价格指数同比涨幅分布 . 7 表 7 2019 年末房地产、个人住房贷款余额同比增长率 . 7 表 8 2019 年地方财政一般预算收入、支出增长率 . 8 表 9 2019 年各地区社会融资规模增量占比 . 9 表 10 2019 年各地区社会融资规模增量结构分布 . 9 表 11 2019 年各地区人民币一般贷款加权平均利率 . 11 表 12 2019 年末金融机构本外币存贷款余额占比地区分布 . 12 表 13 2019 年各地区跨境人民币业务分布. 13 表 14 2018-2019 年东部地区银行业金融机构概况
4、. 15 表 15 2018-2019 年中部地区银行业金融机构概况 . 19 表 16 2018-2019 年西部地区银行业金融机构概况 . 22 表 17 2018-2019 年东北地区银行业金融机构概况 . 24 表 18 2019 年三大经济圈产业结构 . 25 表 19 2019 年三大经济圈主要经济指标 . 26 II 图 图 1 2014-2019 年各地区经济增长贡献率变化情况 . 4 图 2 2019 年各地区进出口总额和进出口增速 . 5 图 3 2019 年各省(直辖市、自治区)常住人口净流入 . 6 图 4 2019 年各省(直辖市、自治区)城镇新增就业人数 . 8 图
5、 5 2019 年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率 . 10 图 6 2019 年末各地区金融机构本外币各项存款余额及增长率 . 12 图 7 1999-2019 年东部地区经济增长情况 . 14 图 8 2015-2019 年东部地区三次产业结构 . 14 图 9 1999-2019 年东部地区消费增长情况 . 15 图 10 2009-2019 年东部地区人民币存款情况 . 16 图 11 2009-2019 年东部地区人民币贷款情况 . 16 图 12 2018-2019 年东部地区社会融资规模增量 . 16 图 13 2000-2019 年中部地区经济增长情况 . 17 图
6、14 2002-2019 年中部地区固定资产投资及其增长情况 . 17 图 15 1979-2019 年中部地区消费增长情况 . 18 图 16 2000-2019 年中部地区对外贸易情况 . 18 图 17 1999-2019 年中部地区三次产业增长情况 . 18 图 18 2018-2019 年中部地区本外币存款增长情况 . 19 图 19 2018-2019 年中部地区本外币贷款增长情况. 19 图 20 2019 年中部地区人民币一般贷款加权平均利率 . 20 图 21 2018-2019 年中部地区社会融资规模增量 . 20 图 22 1999-2019 年西部地区经济增长情况 .
7、21 图 23 1999-2019 年西部地区三次产业增长情况 . 22 图 24 2018-2019 年西部地区社会融资规模增量 . 22 图 25 1999-2019 年东北地区经济增长情况 . 23 图 26 2018-2019 年东北地区社会融资规模增量 . 24 图 27 2019 年 8 月-12 月各地区新发放贷款中 LPR 运用占比变化 . 32 图 28 2019 年样本小微、民营企业外部融资渠道使用占比 . 35 图 29 2019 年样本小微、民营企业融资和贷款难度较上年变化 . 35 图 30 2019 年样本小微、民营企业综合融资成本和贷款利率较上年变化 . 35 图
8、 31 2019 年分区域新建商品住宅价格指数同比变化 . 39 图 32 2019 年分区域二手住宅价格指数同比变化 . 39 1 内容摘要内容摘要 2019 年,世界经济增长持续放缓,仍处在国际金融危机后的深度调整期。我国经济进 入高质量发展阶段,结构性、体制性、周期性问题相互交织。面对国内外风险挑战明显上 升的复杂局面,各地区落实党中央、国务院决策部署,坚持稳中求进工作总基调,坚持以 供给侧结构性改革为主线,推动高质量发展,扎实做好“六稳”工作,保持经济社会持续 健康发展。各地区经济运行总体平稳,结构持续优化,发展质量稳步提升,三大攻坚战取 得关键进展。中国人民银行坚持金融服务实体经济的
9、根本要求,实施稳健的货币政策,加 强逆周期调节,在多重目标中寻求动态平衡,保持货币信贷合理增长,推动信贷结构持续 优化,以改革的办法疏通货币政策传导,为实现“六稳”和经济高质量发展营造了适宜的 货币金融环境。 全年, 东部、 中部、 西部和东北地区生产总值加权平均增长率分别为 6.2%、 7.3%、 6.7% 和 4.5%,东部地区对全国经济的拉动和引领作用明显,中西部地区经济占比持续提升,东 北地区经济新动能加速发展壮大。具体来看,东部地区经济总量继续走在全国前列东部地区经济总量继续走在全国前列,高技 术产业投资和重大战略投资保持快速增长, 第三产业增加值对经济增长的贡献率持续提升; 存贷款
10、稳步增长,普惠小微贷款增长较快,实体经济融资成本明显下降;表外融资规模持 续收缩,直接融资积极发展;金融风险防控有序推进,资产质量改善。中部地区产业结构中部地区产业结构 持续调整优化,持续调整优化,第三产业对经济增长的支撑作用稳步提升,国有资本加大了对支柱产业和 战略性新兴产业的支持;金融业运行稳健,社会融资规模和信贷总量较快增长,社会融资 结构进一步优化,金融供给侧结构性改革深化。西部地区西部地区转型升级加快推进转型升级加快推进,各项经济指 标稳中有进,制造业和新兴产业加快发展,服务业占比显著提升;“一带一路”经贸合作 深入推进,实际利用外资快速增长;融资总量合理增长,乡村振兴、精准扶贫等领
11、域信贷 支持力度持续提升。东北地区经济筑底企稳东北地区经济筑底企稳,农业生产平稳增长,工业经济稳中有进,去 产能工作有序推进,经济新动能加速发展;信贷结构进一步优化,对区域经济重点领域和 薄弱环节的支持力度不断增强。 2019 年,区域经济金融运行主要呈现以下特点:一是产业转型升级加快推进一是产业转型升级加快推进, ,区域经区域经 济结构继续优化。济结构继续优化。第三产业的贡献率比第二产业高 22.6 个百分点,在国民经济中的“稳定 器”作用进一步增强。东部、中部、西部地区第三产业增加值占比较去年分别提高 1.9 个、 2.4 个、2.6 个百分点。二是投资结构继续改善,制造业和新兴产业投资快
12、速增长。二是投资结构继续改善,制造业和新兴产业投资快速增长。东部地 区投资比上年增长 4.1%,固定资产投资结构优化,高技术产业投资快速增长,重大战略投 资显著增加。西部地区固定资产投资加快增长,基建投资持续回落,制造业投资加力提效。 2 三是对外贸易增长放缓,利用外资继续扩大。三是对外贸易增长放缓,利用外资继续扩大。对“一带一路”沿线国家进出口总额比上年 增长 10.8%,对美进出口总额比上年减少 10.7%。中西部进出口总额增速显著加快,东部地 区进出口总额增速有所下降。自贸试验区引资作用增强。四是区域新旧动能转换加快,供四是区域新旧动能转换加快,供 给侧结构性改革继续深化。给侧结构性改革
13、继续深化。东部地区积极促进结构调整和新旧动能转换,步入了以科技创 新为主导的发展新阶段。西部地区全年化解煤炭过剩产能近 1800 万吨,宁夏淘汰电石、建 材等落后产能 409 万吨。东北三省全年共减轻企业和个人负担 1291.8 亿元,关闭煤矿、淘 汰落后产能及落后煤电机组工作持续推进。东部、中部和西部地区工业企业资产负债率较 上年有所下降。五是城市群协同发展态势良好,核心区域引领作用不断加强。五是城市群协同发展态势良好,核心区域引领作用不断加强。各地围绕制 度创新、营商环境优化、人才培养等方面推进创新发展,京津冀、长三角地区和粤港澳大 湾区(不含港澳)对全国经济增长贡献率升至 43.1%。六
14、是推进金融供给侧结构性改革,六是推进金融供给侧结构性改革, 金融金融切实切实服务实体经济。服务实体经济。东部、中部和西部地区各项贷款增速分别较上年末下降 0.6 个、 0.3 个和 1.2 个百分点,东北地区增速较上年末上升 1.4 个百分点。各地区民营企业和制造 业融资条件明显改善,普惠小微贷款“量增、面扩、价降”。新机制下 LPR 报价稳中有降, 各地区贷款利率显著下行。七是金融体系结构七是金融体系结构优化优化稳步推进,银行业金融机构总体稳健。稳步推进,银行业金融机构总体稳健。 东部、中部、西部地区地方法人银行资本充足率分别较上年末提高 0.3 个、0.1 个和 0.7 个 百分点,东北地
15、区较上年末下降 0.2 个百分点。东部、中部、东北地区金融资产质量向好, 不良率分别较年初下降 0.15 个、0.26 个和 0.05 个百分点,西部地区不良率较年初上升 0.39 个百分点。债券融资环境有所改善,违约风险下降,股权质押风险明显缓解。 2020 年,突如其来的新冠肺炎疫情对我国经济社会发展带来前所未有的冲击,国际疫 情持续蔓延,世界经济严重衰退,产业链供应链循环受阻,国际贸易投资萎缩,不稳定不 确定因素显著增多。但新冠肺炎疫情的影响是总体可控的,短期面临的巨大挑战改变不了 中国经济稳中向好、长期向好、高质量发展的基本面。在党中央坚强领导下,我国经济展 现出巨大韧性。各地区将坚持
16、新发展理念,以“一带一路”建设、京津冀协同发展、长江 三角洲一体化发展、粤港澳大湾区建设等重大战略为引领,促进区域间相互融通互补,塑 造更高质量、更有效率、更加公平和更可持续的区域协调发展新格局。人民银行将坚持以 习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚决贯彻执行党中央、国务院决策部署,紧 扣全面建成小康社会目标任务,统筹推进疫情防控和经济社会发展工作,坚持新发展理念, 扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,确保完成决战决胜脱贫攻坚目标任务,全 面建成小康社会。稳健的货币政策要更加灵活适度,加强逆周期调节,把支持实体经济恢 复发展放到更加突出的位置,运用总量和结构性政策,保持流动性合理
17、充裕,引导广义货 币供应量和社会融资规模增速明显高于去年。强化对稳企业的金融支持,创新直达实体经 济的货币政策工具,推动企业便利获得贷款,推动利率持续下行,鼓励银行大幅增加小微 3 企业信用贷、首贷、无还本续贷,提高中小微企业贷款可获得性,支持实体经济特别是中 小微企业渡过难关。 4 第一部分第一部分 区域经济金融运行概况区域经济金融运行概况 2019 年,各地区1坚持以习近平新时代中国 特色社会主义思想为指导,坚持稳中求进工作总 基调, 深化供给侧结构性改革, 打好三大攻坚战, 扎实做好“六稳”工作。总体看,各地区经济运 行总体平稳,经济结构持续优化,高质量发展扎 实推进,创新驱动发展效应进
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