证券从业资格考试金融市场基础知识题库[3].docx
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1、1、选择题(共50题,每小题1分,共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求,不选、错选均不得分(1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令,称为( )。A: 申报B: 成交C: 托付D: 开户答案:C解析: 投资者须要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种状况下,投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令称为“托付”(2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A: 集合竞价B: 拍卖竞价C: 连续竞价D: 招标竞价答案:C解析: 连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是,每一笔买卖托付输入交易自动撮合系统后,当即推断并进展不同的处理:能成交者
2、予以成交;不能成交者等待时机成交;局部成交者则让剩余局部接着等待。(3) 下列关于融资租赁的说法,错误的是( )。A: 融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购置租赁物,供给应承租人运用,承租人支付租金的交易活动 B: 融资租赁具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人供给设备的运用权还要向承租人供给设备的保养、保险、修理与其他特地性技术效劳的一种租赁形式D: 融资租赁与经营租赁的根本区分在于融资租赁的出租人通常不担当租赁物的余值风险而经营租赁的出租人确定要担当租赁的余值风险答案:C解析: 经营租赁是指出租人不仅
3、要向承租人供给设备的运用权,还要向承租人供给设备的保养、保险、修理与其他特地性技术效劳的一种租赁形式。(4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中,错误的是( )。A: 记账方式不同B: 发行利率确定机制不同C: 发行对象不同D: 流通或变现方式不同答案:A解析: 储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。(5) 保险公司次级债务的归还只有在确保归还次级债本息后,偿付实力足够率( )的前提下,募集人才能偿付本息。A: 不低于100%B: 不高于80%C: 不低于70%D: 不高于50%答案:A 解析: 保险公司次级债务的归还只有在确保归还次
4、级债务本息后偿付实力足够率不低于100%的前提下,募集人才能偿付本息。(6) 下列选项中,属于证券公司定向发行债券要求的有( )。A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元B: 最近1年盈利C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D: 最近3年未发生重大违法、违规行为答案:C解析: 略(7) ( )不是场外交易市场。A: 债券柜台市场B: 证券交易所C: 银行间债券市场D: 代办股权转让市场答案:B解析: 选项B证券交易所属于场内交易市场。(8) 风险识别包括( )环节。A: 感知风险与分析风险B: 计量风险与分析风险C: 计量风险与感知风险D: 感知风险与检测风险答案:A解析: 风
5、险识别包括感知风险与分析风险两个环节。 感知风险是通过系统化的方法觉察商业银行所面临的风险种类、性质;分析风险是深化理解各种风险的成因及变更规律。(9) 公司债券的利率比一样期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。A: 通货膨胀风险B: 政策风险C: 利率风险D: 信誉风险答案:D解析: 公司债券的风险性相对于政府债券与金融债券要大一些,假设债券发行人的资信状况好,债券信誉等级高,投资者的风险小,债券票面利率可以定得比其他条件一样的债券低一些;假设债券发行人的资信状况差,债券信誉等级低,投资者的风险大,债券票面利率就须要定得高一些。此时的利率差异反映了信誉风险的大小高利率是对高风险的补偿。(
6、10) 以下关于基金资产估值的表述正确的是( )。A: 基金资产估值的责任人是基金托管人B: 为保持估值方法的一样性,基金不得变更估值方法C: 对流淌性差的证券估值需留意“滥估”问题D: 海外基金的估值频率最长为每周估值一次答案:C解析: 基金资产估值的责任人是基金管理人;估值方法的一样性是指基金在进展资产估值时均应实行同样的估值方法,遵守同样的估值规则,而不是不得变更:海外的基金多数也是每个交易日估值,但也有一局部基金是每周估值一次,有的甚至每半个月、每月估值一次。(11) 证券交易所会员应当设会员代表( ) 名,组织、协调会员与交易所的各项业务往来。A: 4B: 3C: 2D: 1答案:D
7、解析: 证券交易所会员应当设会员代表1名,组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担当。会员应当设会员业务联络人14名,根据受权代位履行会员代表职责。(12) 公开发行公司债券的条件之一是,股份的净资产不低于人民币_万元,有限责任公司的净资产不低于人民币万元。( )A: 3000:6000B: 6000;3000C: 6000:6000D: 3000;3000答案:A解析: 证券法第16条规定,公开发行公司债券的条件之一是股份的净资产不低于人民币3000万元有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。(13) 金融机构过度依靠于驾驭金融机构大量技术与关键信息的外汇
8、交易员由此则可能带来( )。A: 声誉风险 B: 战略风险C: 信誉风险D: 操作风险答案:D解析: 略(14) 调整功能是指金融市场对宏观经济的调整作用,金融市场通过其特有的( )功能与引导资本合理配置的机制,对微观经济部门产生影响。A: 资本积聚B: 交易功能C: 避险功能D: 财宝投资答案:A解析: 略(15) 由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出,承销商在发行完毕后将未售出的股票退还给了发行人。这说明此次股票发行选择的承销方式是( )。A: 全额包销B: 尽力推销C: 余额包销D: 混合推销答案:B解析: 尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人按规定的发行条件尽力推销
9、证券发行完毕后未售出的证券退还给发行人承销商不担当发行风险。(16) 开放式基金份额的出售由( )负责办理。 A: 基金管理人B: 商业银行C: 证券公司D: 专业基金销售机构答案:A解析: 开放式基金份额的出售,主要由基金管理人负责办理,也可以托付商业银行、证券公司等经国务院证券监视管理机构认定的其他机构代理基金份额的出售。(17) 下列关于货币市场及货币市场工具的说法,不正确的是( )。A: 货币市场是短期资金的融通市场,资金融通期限通常在一年以内B: 货币市场交易量很大C: 相对于以股权交易为对象的资本市场而言,货币市场具有高风险、高收益的特征D: 货币市场主要是为了弥补短期流淌性答案:
10、C解析: 相对于以股权交易为对象的资本市场而言,货币市场具有低风险、低收益的特征。(18) 证券投资基金托管人是( )权益的代表。A: 基金管理人B: 基金持有人C: 基金监管人D: 基金发起人答案:B解析: 基金托管人是基金持有人权益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担当。基金托管人与基金管理人签订托管协议在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取确定的酬劳。 (19) ( )是风险管理委员会对已经识别与计量的风险,实行分散、对冲、转移、躲避与补偿等策略以及合格的风险缓释工具进展有效管理与限制风险的过程。A: 风险识别分析B: 风险限制缓释C: 风险计量评估D: 风险监测报告答案:
11、B解析: 略(20) 下列可能会对金融机构造成损失的风险中不属于操作风险的是( )。A: 恐惊攻击B: 监管规定C: 声誉受损D: 黑客攻击答案:C解析: 略(21) 根据优先股票在公司盈利较多的年份里除了获得固定的股息之外能否参加或局部参加本期剩余盈利的支配,可将优先股分为( )。A: 可转换优先股与不行转换优先股B: 累积优先股票与非累积优先股C: 参加优先股与非参加优先股D: 可赎回优先股与不行赎回优先股答案:C解析: 略 (22) 中央银行货币政策的首要目的一般是( )。A: 稳定物价B: 充分就业C: 经济增长D: 国际收支平衡答案:A解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目的
12、。(23) 金融市场为市场参加者供给了风险分散的可能,下列说法中,错误的是( )。A: 保险机构可以出售保险单分散风险B: 金融市场供给套期保值、组合投资的条件与时机C: 可以到达风险转移、风险分散的目的D: 这属于金融市场的财宝管理功能答案:D解析: 这属于避险功能。金融市场为市场参加者供给了防范资产风险与收入风险的手段。金融市场为市场参加者供给了风险分散的可能,如保险机构出售保险单,通过套期保值、组合投资的条件与时机到达风险转移、风险分散的目的。(24) 我国基金市场的监管主体是( )。A: 中国证监会B: 中国银监会C: 证券交易所D: 中国证券业协会答案:A解析: 中国证监会是我国基金
13、市场的监管主体,其依法对基金市场参加者的行为进展监视管理,在涉及个别监管事项上,如基金托管资格核准及托管业务监管、 商业银行设立基金公司的审批及监管等则由中国证监会结合其他有关金融监管部门施行结合监管(25) 以下各风险都会给金融机构带来经营困难,但一般可能导致金融机构破产的干脆缘由是( )。A: 流淌性风险B: 信誉风险C: 操作风险D: 战略风险答案:A解析: 略(26) 证券公司设立集合资产管理支配办理集合资产管理业务,设立非限定性集合资产管理支配的。净资本不低于人民币( )亿元。A: 2B: 3C: 5D: 10答案:C解析: 证券公司设立集合资产管理支配,办理集合资产管理业务,设立限
14、定性集合资产管理支配的净资本不低于人民币3亿元设立非限定性集合资产管理支配的净资本不低于人民币5亿元。(27) 融资融券业务合同中约定,融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。A: 金融机构存款根本利率B: 金融机构贷款基准利率 C: 法定存款打算金利率D: 超额存款打算金利率答案:B解析: 融资融券业务合同中约定,融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息与融券费用根据客户实际运用资金与证券的天数计算。故选项B正确。(28) ( )国债发行方式是通过投标人的干脆竞价来确定发行价格(或利率)程度。A: 行政支配B: 承购包销C: 公开招标D: 银行出售答案:C解析:
15、 公开招标方式是通过投标人的干脆竞价来确定发行价格(或利率)程度,发行人将投标人的标价自高价向低价排列,或自低利率排到高利率,发行人从高价(或低利率)选起,直到到达须要发行的数额为止。(29) 在间接融资中,( )具有融资中心的地位与作用。A: 金融机构B: 商业银行C: 证券公司D: 融资公司答案:A解析: 在间接融资中,金融机构具有融资中心的地位与作用。(30) 从债券的特征来看,债券区分于股票的最主要的特征是债券具有( )。A: 归还性 B: 流淌性C: 平安性D: 收益性答案:A解析: 债券的归还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购置者的资金,这一特征与股票的永久性有很大的区分。(31
16、)同业拆借市场根本上都是( )拆借。A: 担保B: 票据C: 信誉D: 质押答案:C解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进展,市场准入条件比拟严格因此金融机构主要以其信誉参加拆借活动。也就是说,同业拆借市场根本上都是信誉拆借。(32) 我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。A: 国务院B: 财政部C: 中国人民银行D: 国资委答案:B解析: 我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保,信誉度特别高。(33) 根据我国现行规定,以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。 A: 上市交易的股票B: 期货C: 上市交易的国债D: 上市交易的企业债券答案:B解析: 证券
17、投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券与金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。(34) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率,又称为( )。A: 到期收益率B: 实际收益率C: 持有期收益率D: 名义利率答案:D解析: 债券票面利率也称名义利率,是债券年利息与债券票面价值的比率通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不行缺少的内容。(35) 根据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引,中期票据归还余额不得超过企业净资产的( )。A: 20%B: 30%C: 40%D: 50%答
18、案:C 解析: 银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引规定,企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规,中期票据待归还余额不得超过企业净资产的40%。(36) 在金融宏观调控中货币政策的传导与调控过程要阅历金融领域与实物领域。此处的金融领域是指( )。A: 企业的股票发行与流通B: 居民的金融投资C: 政府的国债发行与流通D: 货币的供给与需求答案:D解析: 货币政策首先变更的是金融领域的货币供给状况。根据央行意图建立新的货币供求状况(37) 投资者必需在证券交易所设立账户,才能买卖的国债是( )。A: 凭证式国债B: 储蓄式国债C: 实物式国债D: 记账式国债答案:D解析: 记账式国债以记账形
19、式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行与交易,可以记名、挂失。投资者进展记账式证券买卖必需在证券交易所设立账户。(38) 与传统金融工具相比,下列不属于金融衍生品特征的是( )。A: 杠杆比例高 B: 定价困难C: 全球化程度高D: 低风险性答案:D解析: 与传统金融工具相比,金融衍生品有以下特征:(1)杠杆比例高;(2)定价困难;(3)高风险性:(4)全球化程度高。(39) 以下不是外资股的是( )。A: S股B: N股C: H股D: A股答案:D解析: A股不是外资股。(40) 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过( )的股东,可参加本公司发行私募债券的认购与转让。A: 1%B
20、: 5%C: 8%D: 10%答案:B解析: 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东,可参加本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参加其承销私募债券的认购与转让(41) 不属于干脆融资范畴的是( )。 A: 股票融资B: 公司债券融资C: 国债融资D: 向银行借款答案:D解析: 选项D属于间接融资。(42) 保险公司次级债务的清偿依次位于( )之前。A: 保单责任B: 公司一般债券C: 向银行贷款D: 公司股票答案:D解析: 保险公司次级债务的本金与利息的清偿依次列于保单责任与其他负债之后、先于保险公司股权资本。(43) 下列不属于货币市场构成的是( )。A: 短期政府债券
21、市场B: 中长期债券市场C: 商业票据市场D: 大额可转让定期存单市场答案:B解析: 货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确(44) 利率期货主要以各类( )金融工具作为根底资产。A: 浮动利率 B: 官方利率C: 市场利率D: 固定收益答案:D解析: 利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别。其根底资产是确定数量的与利率相关的某种金融工具,主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了躲避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率与预期利率的影响,价格变更与利率变更一般呈反向关系。(45) 下面关于可
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