2022年反洗钱知识竞赛题库.docx
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1、精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -反洗钱学问竞赛模拟测试题三(测试时间 45 分钟,满分 100 分)姓名:工作单位:部门:测试代码:一、单项挑选题(每题只有一个正确答案,请将正确选项填写在试题的括号中,挑选正确得 1 分,选错不得分.共50 道题,每题 1 分,共 50 分)1 、金 融机构 应当 勤奋 尽责 , 建 立健 全和执 行 客户 身 份 识别 制度 , 遵循A的原就,明白客户及其交易目的和交易性质,明白实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人.A.明白你的客户B.客户至上C.掌握风险D.盈利最大化2、金融机构应当依据安全、精确
2、、完整、保密的原就,妥当储存客户身份资料和交易记录,确保能 D 每项交易.A.说明B.说清C.说通D.足以重现3、金融机构应当依据客户或者账户的风险等级,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少 C 进行一次审核.A.每月B.每季C.每半年D.每年4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户供应非柜台方式的服务时,应实行严格的身份D 措施,识别客户身份.A.审查B.核查C.检查D.认证5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理 C 现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件.A. 人民币单笔 1 万元以上或者外币等值
3、1 千美元以上B. 人民币单笔 5 万元以上或者外币等值5 千美元以上C. 人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1 万美元以上D. 人民币单笔 10 万元以上或者外币等值5 万美元以上6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录储存工作作出 A 要求.A.统一B.详细C.合理D.全部7、对于单个被保险人保险费金额(B)且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身 保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - -
4、- - - - - - -第 1 页,共 17 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件.A. 人民币 1 万元以上或者外币等值1000 美元以上B. 人民币 2 万元以上或者外币等值2022 美元以上C. 人民币 10 万元以上或者外币等值1 万美元以上D. 人民币 20 万元以上或者外币等值2 万美元以上8、金融机构在履行客户身份识别义务时,对客
5、户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向 B和中国人民银行当的分支机构报告.A.中国人民银行B.中国反洗钱监测中心C.行业监管部门D.公安部9、金融机构应当依据以下期限储存客户身份资料,自业务关系终止当年或者一次性交易记账当年计起至少储存 A .A. 5年B. 15年C. 20年D. 3010、金融机构供应保管箱服务时,应明白保管箱的 C .A.登记人B.使用人C.实际使用人D.代理人11、金融机构应依据客户的特点或者账户的属性,并考虑的域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分 A等级.A.风险B.客户C. VIPD.服务12、对于保险费金额( D )上且以转账形式缴纳的保险
6、合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件.正确答案为()A. 人民币 1 万元以上或者外币等值1000 美元以上B. 人民币 2 万元以上或者外币等值2022 美元以上C. 人民币 10 万元以上或者外币等值1 万美元以上D. 人民币 20 万元以上或者外币等值2 万美元以上13、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融
7、治理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,掩饰、隐瞒其来源和性质的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期 徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额(A)罚金.A. 5%以上 20%以下B. 3%以上 20%以下C. 5%以上 10%以下D. 3%以上 10%以下14、金融机构发觉涉嫌恐惧融资的可疑交易后,应将该可疑交易向( B)报告,然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页,共 17 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精
8、品资料_A.当的人民银行B.金融机构总部C.当的安全机关D.当的公安机关15、下面说法正确选项(D)A. 刑法第 191 条、312 条、349 条规定的犯罪,可以不以上游犯罪事实成立为认定前提B. 上游犯罪查证属实,但尚未依法宣判,不影响刑法第191 条、312 条、349条规定犯罪的审判C. 因行为人死亡等缘由依法不予追究刑事责任的,刑法第 191 条、312 条、349条规定犯罪也相应无法认定D. 依法以其他罪名定罪惩罚的,影响刑法第191 条、312 条、349 条规定犯罪的认定16、刑法第 120 条之一规定的“实施恐惧活动的个人”是指(D) 预谋实施恐惧活动的个人 预备实施恐惧活动
9、的个人 实际实施恐惧活动的个人A. B. C. D. 17、依据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详细应用法律如干问题的解 释(法释 202215号),以下不属于对恐惧活动供应“资助”的行为是(D)A.为恐惧组织筹集经费B.为实施恐惧活动的个人供应物资C.为恐惧组织供应活动场所D.明知是恐惧活动,但未向有关部门举报18、依据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详细应用法律如干问题的说明(法释 202215号),以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形.正确答案(B)A. 没有正值理由,以明显低于市场的价格收购财物的B. 帮助近亲属或者其他关系亲密的人转换或者转移财物的C. 没有正值理
10、由, 帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的D. 没有正值理由,帮助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的19、依据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详细应用法律如干问题的说明(法释 202215号),以下哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”.正确答案为( C)A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式,帮助转移、转换犯罪所得及其收益的B. 通过买卖彩票、奖券等方式,帮助转换犯罪所得及其收益的C. 通过赠予方式,将非法所得捐赠的D. 通过赌博方式,帮助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的20、金
11、融机构反洗钱工作机构和岗位设立情形年度内发生变化的,应于变化后可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_的D 个工作日内将更新情形报告中国人民银行或其分支机构.A. 3B. 5C. 7D. 1021、反洗钱调查中的暂时冻结措施应当由(A)实施.A.中国人民银行B.中国人民银行各分支机构C.有管辖权的侦查机关D.公安机关22、反洗钱非现场监管方法(试行) 中填报单位是指(C)A. 人民银行总行B. 金融机构总部C. 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D. 独立承担法律责任的金融机构分支机构23、 下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的,金融机构应准时将更新情形报告中国人民银行或其当的分支
12、机构.正确答案为(A)A. 反洗钱内部掌握制度建设情形B. 反洗钱工作机构和岗位设立情形C. 反洗钱宣扬培训情形D. 反洗钱年度内部审计情形24、金融机构对反洗钱非现场监管看法书有异议的,应当在收到相关处理文书之日起(D)日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩看法.A. 3B. 5C. 7D. 1025、反洗钱非现场监管方法的金融机构可疑交易报告情形统计表中“当期可疑交易报告”指(B).A. 向侦查机关报告的可疑交易报告B. 报告期内全部可疑交易报告C. 向当的公安机关报告的可疑交易报告D. 向人民银行当的分支机构报告的可疑交易报告26、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记
13、录储存制度的表达正确的有( A).A. 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当准时更新客户身份资料B. 金融机构破产和解散时, 应当将客户身份资料和客户交易信息移交当的政府指定的机构C. 客户身份资料在业务关系终止后、客户交易信息在交易终止后,应当至少储存 3 年D. 托付第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_识别义务的责任27 、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施.第三方未实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由( C)承担未履行客户身份识别义务的责任
14、.A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政治理部门28、金融机构在储存客户身份资料和交易记录时,同一介质上存有不同储存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按(A)储存.A.最长期限B.最短期限C.规定期限D.适当期限29、金融机构应当储存的交易记录包括关于( D)交易的数据信息、 业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情形的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料.A.大额B.资金C.可疑D.每笔30、依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法,以下哪些交易,如未发觉该交易可疑的,金融机构可以不报告. BA. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本
15、金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户.B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款.C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款.D. 定期存款到期后,直接提取或者划转.31、在进行大额交易报告时,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情形,( A)运算并报告,中国人民银行另有规定的除外.A. 单边累计B.双边累计C.单边或双边累计D.累计32、以下情形应作为可疑交易报告的是: ( B)A. 既关注保险公司审计、核保等环节,也关注
16、保险产品保证功能和投资收益的B. 徘徊期退保时称大额发票丢失的C. 投保人退保时,遗失发票金额较大的D. 以趸交方式购买大额保单的33、以下关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确选项(B )A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C. 没有正常缘由的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_D. 提前偿仍贷款,与其财务状况明显不符34、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱(B)制度,金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责.A、外部掌握B、内
17、部掌握C、外部监管D、内部监管35、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后,如接到该中心发出的补正通知,应在接到该通知的(B)个工作日内补正.A.3B.5C. 10D. 1536、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是:( A)A. 李四于 6 月 4 日先后向中国银行西九路支行存入现金9 万、7 万、5 万元B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6 月 4 日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18 万美元C. 刘丙于 6 月 4 日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D. 张三于 6 月 4 日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户
18、转账30万元37、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中的“短期”是指(B)以内.A.10 天以内B.10个工作日以内,含10 个工作日C.7 天以内D.7个工作日以内,含7 个工作日38、保险公司在办理(C)时,履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法.A. 保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务39、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B)万元以上的款项划转属于人民币大额交易.A. 100B. 200C. 300D. 50040、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中的“长期”是指(A)以上.A.1 年B.
19、3年C.5年D.10年41、交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当:( D)A. 任选其中一项标准提交大额交易报告B. 按金额较大的一项标准提交大额交易报告C. 按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告D. 分别提交大额交易报告42、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中的“频繁”是指交易行为可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -( C).A. 营业日每天发生 5 次以上,或者营业日每天发生连续5 天以上.B. 营业日每天发生 4 次以上,或者营业日每天发生连续4 天以上.C. 营业日每天发生 3
20、 次以上,或者营业日每天发生连续3 天以上.D. 营业日每天发生 2 次以上,或者营业日每天发生连续2 天以上.43、以下情形应作为可疑交易报告的是: ( B)A. 开户后短期内大量买卖证券B. 客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付C. 交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户D. 客户要求基金份额非交易过户44、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情形进行监督、检查的职能由( D)实施.A. 中国人民银行及其分支机构B. 中国银行业监督治理委员会、中国证券监督治理委员会、中国保险监督治理委员会及其分支机构C. 中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D. 各级政府
21、的公安机关45、以下关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确选项:( A)A. 单笔或者当日累计人民币交易50 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支.B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值20 万美元以上的款项划转.C. 自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50 万元以上或者外币等值10 万美元以上的款项划转.D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1 万美元以上的跨境
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