2022年收支帐户托管流程详解归类 .pdf
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1、1 收支帐户托管流程详解第一部分:业务办理流程图第二部分:业务办理细节一、业务职能收支账户资金,是指基于完善信任机制、促进交易成立、需要引入第三方保管和监督的资金,不包括正常结算资金。所谓收支账户资金托管业务(收付通)是指由银行受收、付款委托人委托,负责保管收支账户资金并对资金使用情况进行监督和信息披露的一种资产托管业务。收支账户资金托管业务当事人包括付款委托人、收款委托人和托管人。付款委托人是指委托托管人将资金有条件支付给第三方的企事业法人、行政单位、社团法人及自然人。收款委托人是指履行与付款委托人约定的义务,并按约接受付款委托人资金的企事业法人、行政单位、社团法人及自然人。二、协议内容委托
2、人与我行签订 收支帐户资金托管协议,这里的委托人包括付款委托人和收款委托人。在协议中主要是明确委托人与托管人(也就是我行)之间的权利委托人与我行签订 收支帐户资金托管协议我行根据付款委托人、收款委托人共同签署 终止协议通知书,终止托管我行根据付款委托人、收款委托人共同签署的 委托付款通知书,办理资金划付我行以委托人名义单设账户,单独保管、独立核算,并履行定期信息披露义务名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页,共 3 页 -2 义务关系。1、委托人的权利主要有以下几点:指定资产托管专户;明确托管资金利息归属权;享有协议终止的发起权。2、委托人的义务主要有以下几点:签署协议时,向
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