招商银行:招商银行股份有限公司2021年半年度报告摘要.PDF
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1、 1 招商银行股份有限公司招商银行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 二二一二二一年年半年半年度报告度报告摘要摘要 A股股票代码:股股票代码:600036 招商银行股份有限公司 2021 年半年度报告摘要 摘 要 2 1 重要提示重要提示 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投 资者应当到中国证券报网站()、证券时报网站()、上海 证券报网站()、上海证券交易所网站()和本公司网站 ()仔细阅读半年度报告全文。 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在
2、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 本公司第十一届董事会第二十九次会议于2021年8月13日以远程视频会议方式召开。缪建民董事长主持 了会议,会议应参会董事16名,实际参会董事15名,梁锦松独立非执行董事因公务未出席,委托王仕雄 独立非执行董事代为出席。本公司8名监事列席了会议。会议的召开符合中华人民共和国公司法和 招商银行股份有限公司章程的有关规定。 本公司2021年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本。 本半年度报告摘要除特别说明外,货币币种为人民币。 2 公司公司基本情况基本情况 法定中文名称:法定中文名称:招商银行股份有限公司(简称:招商银行) A 股股票简
3、称 招商银行 H 股股份简称 招商银行 A 股股票代码 600036 H 股股份代号 03968 A 股股票上市交易所 上海证券交易所 H 股股份上市交易所 香港联交所 董事会秘书 王良(代行董事会秘书职责) 证券事务代表 霍建军 办公地址 中国广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 电话 +86 755 8319 8888 电子邮箱 3 会计数据和财务指标摘要会计数据和财务指标摘要 3.1 主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (人民币百万元,特别注明除外) 2021年1-6月 2020年1-6月 本期比上年同期 增减(%) 2019年1-6月 经营业绩经营业绩 营业收入 168,
4、749 148,353 13.75 138,301 营业利润 76,242 63,028 20.97 64,836 利润总额 76,323 62,838 21.46 64,873 净利润 61,648 50,078 23.10 50,858 归属于本行股东的净利润 61,150 49,788 22.82 50,612 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 60,941 49,733 22.54 50,174 经营活动产生的现金流量净额 6,322 254,254 -97.51 (55,023) 招商银行股份有限公司 2021 年半年度报告摘要 摘 要 3 每股计(人民币元股)每股计(人民币
5、元股) 归属于本行普通股股东的基本每股收益 (1) 2.35 1.97 19.29 2.01 归属于本行普通股股东的稀释每股收益 2.35 1.97 19.29 2.01 扣除非经常性损益后归属于本行普通股股东的 基本每股收益 2.34 1.97 18.78 1.99 每股经营活动产生的现金流量净额 0.25 10.08 -97.52 (2.18) 财务比率(财务比率(%)(年化)(年化) 归属于本行股东的平均总资产收益率 1.42 1.29 增加0.13个百分点 1.45 归属于本行普通股股东的平均净资产收益率 (1) 18.06 16.94 增加1.12个百分点 19.47 归属于本行普通
6、股股东的加权平均净资产收益率 18.06 16.94 增加1.12个百分点 19.47 扣除非经常性损益后归属于本行普通股股东的 加权平均净资产收益率 18.00 16.92 增加1.08个百分点 19.30 (人民币百万元,特别注明除外) 2021年 6月30日 2020年 12月31日 本期末比 上年末 增减(%) 2019年 12月31日 规模指标规模指标 总资产 8,885,886 8,361,448 6.27 7,417,240 贷款和垫款总额 (2) 5,382,998 5,029,128 7.04 4,490,650 正常贷款 5,328,456 4,975,513 7.09 4
7、,438,375 不良贷款 54,542 53,615 1.73 52,275 贷款损失准备(3) 239,692 234,664 2.14 223,097 总负债 8,124,318 7,631,094 6.46 6,799,533 客户存款总额 (2) 5,980,165 5,628,336 6.25 4,844,422 公司活期存款 2,453,136 2,306,134 6.37 1,692,068 公司定期存款 1,382,437 1,289,556 7.20 1,346,033 零售活期存款 1,517,728 1,400,520 8.37 1,171,221 零售定期存款 626
8、,864 632,126 -0.83 635,100 归属于本行股东权益 754,875 723,750 4.30 611,301 归属于本行普通股股东的每股净资产(人民币元/股) (1) 26.60 25.36 4.89 22.89 资本净额(高级法) 856,780 821,290 4.32 715,925 其中:核心一级资本净额 636,399 610,092 4.31 550,339 风险加权资产(考虑并行期底线要求) 5,350,441 4,964,542 7.77 4,606,786 注: (1) 有关指标根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号净资产收益率和每股收益的计算及披
9、露规定计 算。本公司2017年发行了非累积型优先股,2020年7月发行了永续债,均分类为其他权益工具。计算归属于普通 股股东的基本每股收益、平均净资产收益率、每股净资产等指标时,“归属于本行股东的净利润”需扣除当期已 发放或已计提的优先股股息和永续债利息,“平均净资产”和“净资产”需扣除优先股和永续债余额。本公司本 期计提了应发放的永续债利息19.75亿元,无发放或计提优先股股息。 (2) 根据财政部关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知,基于实际利率法计提的金融工具的利息应包 含在相应金融工具的账面余额中,并反映在相关报表项目中,不再单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项 目。
10、列示于“其他资产”或“其他负债”项目的“应收利息”或“应付利息”余额仅为相关金融工具已到期可收 取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息。自2018年报起,本集团已按上述要求调整财务报告及 其附注相关内容。除特别说明外,此处及下文相关项目余额均未含上述基于实际利率法计提的金融工具的利息。 招商银行股份有限公司 2021 年半年度报告摘要 摘 要 4 (3) 包含以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款账面金额不扣除的损失准备11.10亿元。 有关详情请参 阅财务报告附注9(a)。 (4) 根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号非经常性损益的规定,报告期内本集团非经常
11、性损益 列示如下: (人民币百万元) 2021年1-6月 非经常性损益项目非经常性损益项目 处置固定资产净损益 23 其他净损益 250 所得税影响 (62) 合计合计 211 其中:影响本行股东净利润的非经常性损益 209 影响少数股东净利润的非经常性损益 2 3.2 财务比率财务比率 财务比率(%) 2021年1-6月 2020年1-6月 本期比上年同期 增减 2019年1-6月 盈利能力指标(年化)盈利能力指标(年化) 净利差 (1) 2.41 2.42 减少0.01个百分点 2.58 净利息收益率 (2) 2.49 2.50 减少0.01个百分点 2.70 占营业收入百分比占营业收入百
12、分比 净利息收入 58.87 61.25 减少2.38个百分点 63.20 非利息净收入 41.13 38.75 增加2.38个百分点 36.80 成本收入比 (3) 27.95 28.22 减少0.27个百分点 27.59 注: (1) 净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。 (2) 净利息收益率=净利息收入总生息资产平均余额。 (3) 成本收入比=业务及管理费/营业收入。 资产质量指标资产质量指标(%) 2021年 6月30日 2020年 12月31日 本期末比上年末 增减 2019年 12月31日 不良贷款率 1.01 1.07 下降0.06个百分点 1.16 拨备覆盖率
13、(1) 439.46 437.68 上升1.78个百分点 426.78 贷款拨备率 (2) 4.45 4.67 下降0.22个百分点 4.97 2021年 1-6月 2020年 1-6月 本期比上年同期 增减 2019年 1-6月 信用成本(年化) (3) 0.56 1.55 下降0.99个百分点 1.43 注: (1) 拨备覆盖率=贷款损失准备不良贷款余额。 (2) 贷款拨备率=贷款损失准备贷款和垫款总额。 (3) 信用成本=贷款和垫款信用减值损失/贷款和垫款总额平均值100%,贷款和垫款总额平均值=(期初贷款和垫款 总额+期末贷款和垫款总额)/2。本期比上年同期下降较多主要是报告期内本集团
14、减少了贷款和垫款的拨备计提。 招商银行股份有限公司 2021 年半年度报告摘要 摘 要 5 (%) 2021年 6月30日 2020年 12月31日 本期末比上年末 增减 2019年 12月31日 资本充足率指标(高级法)资本充足率指标(高级法) 核心一级资本充足率 11.89 12.29 下降0.40个百分点 11.95 一级资本充足率 13.47 13.98 下降0.51个百分点 12.69 资本充足率 16.01 16.54 下降0.53个百分点 15.54 注:截至报告期末,本集团权重法下核心一级资本充足率 10.46%,一级资本充足率 11.84%,资本充足率 13.38%。 3.3
15、 补充财务指标补充财务指标 主要指标(%) 标准值 2021年 6月30日 2020年 12月31日 2019年 12月31日 流动性比例 人民币 25 45.20 42.06 51.18 外币 25 73.28 57.10 68.15 单一最大贷款和垫款比例 10 2.60 3.48 4.89 最大十家贷款和垫款比例 15.51 17.50 18.34 注: (1) 以上数据均为本公司口径,根据中国银保监会监管口径计算。 (2) 单一最大贷款和垫款比例=单一最大贷款和垫款高级法下资本净额。 (3) 最大十家贷款和垫款比例=最大十家贷款和垫款高级法下资本净额。 迁徙率指标(%) 2021年1-
16、6月 2020年1-6月 2019年1-6月 正常类贷款迁徙率 0.68 0.96 0.87 关注类贷款迁徙率 26.26 27.28 30.34 次级类贷款迁徙率 38.53 64.69 33.65 可疑类贷款迁徙率 8.63 12.32 10.32 注:迁徙率为本公司口径,根据中国银保监会相关规定计算。 正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款期末转为后四类贷款的余额期初正常类贷款期末仍为贷款的部分100%; 关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款期末转为不良贷款的余额期初关注类贷款期末仍为贷款的部分100%; 次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款期末转为可疑类和损失类贷款余额期初次级类贷款期末仍为贷款的部
17、分 100%; 可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款期末转为损失类贷款余额期初可疑类贷款期末仍为贷款的部分100%。 3.4 境内外会计准则差异境内外会计准则差异 本集团分别根据境内外会计准则计算的2021年1-6月归属于本行股东的净利润和截至2021年6月30日归 属于本行股东的净资产无差异。 摘摘 要要 招商银行股份有限公司 2021 年半年度报告摘要 6 4 股股份变动及股东情况份变动及股东情况 4.1 普通普通股股东数量及持股情况股股东数量及持股情况 截至报告期末, 本公司普通股股东总数452,272户, 全部为无限售条件股东, 其中, A股股东总数421,640 户,H股股东总数30,6
18、32户。 截至报告期末,本公司前十名普通股股东和前十名无限售条件普通股股东如下: 序 号 股东名称 股东性质 期末 持股数 (股) 占总 股本 比例 (%) 股份类别 报告期内 增减(股) 持有 有限售 条件 股份数量 (股) 质押、 标记、 或冻结 (股) 1 香港中央结算(代理人)有限 公司 境外法人 4,551,881,700 18.05 无限售 条件H股 1,434,303 - 未知 2 招商局轮船有限公司 国有法人 3,289,470,337 13.04 无限售 条件A股 - - - 3 中国远洋运输有限公司 国有法人 1,574,729,111 6.24 无限售 条件A股 - -
19、- 4 香港中央结算有限公司 境外法人 1,363,825,818 5.41 无限售 条件A股 290,180,906 - - 5 深圳市晏清投资发展有限公司 国有法人 1,258,542,349 4.99 无限售 条件A股 - - - 6 深圳市招融投资控股有限公司 国有法人 1,147,377,415 4.55 无限售 条件A股 - - - 7 和谐健康保险股份有限公司 传统普通保险产品 境内法人 1,130,991,537 4.48 无限售 条件A股 -127,957,634 - - 8 大家人寿保险股份有限公司- 万能产品 境内法人 976,132,435 3.87 无限售 条件A股
20、-60,000,000 - - 9 深圳市楚源投资发展有限公司 国有法人 944,013,171 3.74 无限售 条件A股 - - - 10 中远海运(广州)有限公司 国有法人 696,450,214 2.76 无限售 条件A股 - - - 注: (1) 香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算(代理人)有限公司交易平台上交易的招商 银行H股股东账户的股份总和。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股份的 机构,其所持股份为投资者持有的招商银行沪股通股份。 (2) 截至报告期末,上述前10名股东中,香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有
21、限公司的全资子公司;招 商局轮船有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市招融投资控股有限公司和深圳市楚源投资发展有限公 司同为招商局集团有限公司的子公司;中国远洋运输有限公司和中远海运(广州)有限公司同为中国远洋海运集 团有限公司的子公司。其余股东之间本公司未知其关联关系或一致行动关系。 (3) 上述A股股东没有通过信用证券账户持有本公司股票,也不存在委托、受托或放弃表决权的情况。 摘摘 要要 招商银行股份有限公司 2021 年半年度报告摘要 7 4.2 优先股股东数量及持股情况优先股股东数量及持股情况 截至报告期末,本公司优先股股东(或代持人)总数为15户,其中,境外优先股股东(或代持人
22、)数 量为1户,境内优先股股东数量为14户。 截至报告期末,本公司前10名境外优先股股东(或代持人)持股情况如下: 序 号 股东名称 股东 性质 股份类别 报告期内 增减(股) 期末持股 数量(股) 持股比例 (%) 持有有限 售条件 股份数量 (股) 质押或 冻结的 股份数量 (股) 1 The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 境外法人 境外优先股 - 50,000,000 100 - 未知 注: (1) 优先股股东持股情况根据设置的本公司优先股股东名册中所列的信息统计。 (2) 由于此次发行为境外非公开发行,优先股股东名册中所列
23、为获配售人代持人的信息。 (3) 本公司未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 (4) “持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。 截至报告期末,本公司前10名境内优先股股东持股情况如下: 序 号 股东名称 股东 性质 股份类别 报告期内 增减(股) 期末持股 数量(股) 持股比例 (%) 持有有限 售条件 股份数量 (股) 质押或 冻结的 股份数量 (股) 1 中国移动通信集团有限公司 国有法人 境内优先股 - 106,000,000 38.55 - - 2 建信信托有限责任公司 国有法人 境内优先股 -2,000,00
24、0 28,000,000 10.18 - - 3 中银资产管理有限公司 其他 境内优先股 - 25,000,000 9.09 - - 4 中国烟草总公司河南省公司 国有法人 境内优先股 - 20,000,000 7.27 - - 中国平安财产保险股份有限公司 其他 境内优先股 - 20,000,000 7.27 - - 6 中国光大银行股份有限公司 其他 境内优先股 - 17,000,000 6.18 - - 7 中国烟草总公司四川省公司 国有法人 境内优先股 - 15,000,000 5.45 - - 中国烟草总公司安徽省公司 国有法人 境内优先股 - 15,000,000 5.45 - -
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