2022度防范和打击非法集资工作总结.doc
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1、度防范和打击非法集资工作总结 一、认真学习,成立组织 县里文件下发后,镇党政联席会认真学习贯彻文件精神,研究成立了xx镇防范和打击非法集资工作领导组,组成人员如下: 组长: 副组长: 成员: 二、精心组织,制定方案 20xx年上半年,在全镇攻坚大会上,认真把我镇防范和打击非法集资工作进行了安排,宣传了实施方案,让十一个村街干部查找线索,发放了xx镇防范和打击非法集资工作线索摸排表给十一个村街干部,根据方案中制定的成立组织,制定方案,摸排线索,坚决打击,总结提高,五个阶段,分步进行。 三、重拳出击,狠抓落实 xx镇派出所干警,按照镇党委政府部署安排,通过xx农商银行xx支行,xx农商银行方圩支行
2、的业务关系,认真摸排非法集资及借贷方面的经济纠纷及经济官司,从中查找非法集资的线索和痕迹,同时通过十一个村街道干部的认真摸底,基本理清了我镇六起经济官司和七起经济纠纷。均不是非法集资行为。 四、真抓实干,取得实效 由于20xx年我镇防范和打击非法集资活动,宣传到位,启动较早,落实扎实,取得了一定成绩。目前,我镇没有一起非法集资现象,我镇农商银行借贷关系和谐,全镇经济持续稳定发展,经济秩序良好,没有影响经济发展的非法集资现象。防范和打击非法集资工作取得了初战告捷,为我镇经济社会平稳发展奠定了经济基础。 第二篇:防范和打击非法集资关于开展防范和 打击非法集资宣传活动进展情况 为认真贯彻落实党中央、
3、国务院领导同志重要指示精神和银监会党委工作部署,按照*文件精神,为有效应对当前非法集资严峻形势,有针对性地提示非法集资风险,组织开展防范和打击非法集资宣传活动,引导存款人和消费者自觉远离非法集资,为维护地方金融稳定履行本支行的社会责任,我行开展了关于开展防范和打击非法集资宣传活动,现将本活动阶段进展情况报告如下: 一、组织领导 接到上级通知后,我行领导高度重视,于*日召开工作会议,学习*文件内容。同时,经过讨论,结合行实际,制定*开展防范和打击非法集资宣传活动方案,并成立开展防范和打击非法集资宣传活动领导小组(下称“领导小组”): 组长: 副组长:,成员: 领导小组负责对本次宣传活动的领导、组
4、织、实施和监督,汇总本次活动各阶段活动情况,并按照上级要求及时上报活动开展情况。具体工作联系部门为。 二、开展情况 1、认真学习、贯彻落实。结合实际,迅速将本次活动方案内容下发到各网点,同时,利用网页宣传栏,由领导小组牵头,认真组织学习,使全行上下充分认识非法集资的危害性,充分认识防范和打击非法集资的必要性和重要意义,提高全行员工的积极性,扎扎实实开展好“防范和打击非法集资宣传教育”活动。 2、形式多样,加强宣传。一是在各网点宣传栏张贴有关非法集资的宣传内容,张贴有关“防范非法集资”标语,对广大人民群众进行风险提示。同时有条件的网点充分利用电子广告屏幕,不间断播放防范和打击非法集资集中宣传标语
5、口号,开展对客户和社会群众的宣传教育;二是一线员工向客户宣传增强金融安全意识的必要性和重要性,通过发放宣传单、向客户讲解等方式,引导客户树立正确的投资融资理财理念,提高防范和抵制非法集资能力。 下阶段,我们将继续开展相关活动,让人民群众了解掌握如何判断非法集资的特征,提高社会公众的自我防范意识,增强法律意识、风险意识,自觉抵制、远离非法集资,避免上当受骗。 第三篇:防范和打击非法集资防范和打击非法集资 通过学习如何防范和打击非法集资,我学到什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资了了更深刻的了解,下面就是我这次的学习谈谈几点体会和心得: 所
6、谓非法集资就是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。 非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征。一是未经有权机关依法批准;二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金;三是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息;四是以合法形式掩盖其非法集资的目的。 事实上非法集资是一种违法活动,出资人的利益得不到法律的保护;资金大多
7、被挪作他用,中饱私囊;活动中少数出资人侥幸获得回报,但往往都是拆东墙补西墙,给大多数投资人造成重大损失,甚至血本无归。 对此,我们要识别和防范非法集资活动一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大
8、风险。因此,定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。非法集资大多借助传销手段,由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销,一方面,容易取得信任,另一方面,碍于面子也不便推辞,因此这种方式更容易在民间渗透,其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销,得多长个心眼儿。其次,形形色色的非法集资活动都有一个共同点,那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”,千万得悠着点儿,也不能因为看到别
9、人发了财眼红,进而跌入欺骗者设下的陷阱。 作为金融行业的工作人员,更应该知法、懂法、守法,对非法集资敬而远之,努力提高自身的职业道德标准,当发现有群众上当受骗时,应当做到及时提醒和告诫,以免遭到不必要的损失。 第四篇:防范和打击非法集资有关知识附件1: 防范和打击非法集资有关知识 一、什么是非法集资。 非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备以下四个特征:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公
10、众即社会不特定对象吸收资金。 是否向社会公众吸收资金、是否向社会公开宣传,是民间借贷与非法集资的重要区别。 二、非法集资活动有哪些常见种类和形式。 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式: (1)借股权投资(入股分红)、高科技开发、种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资; (2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、电子商务、典当、融资租赁为名进行非法集资; (3)以第三方支付、网络借贷平台、众筹平台、电子黄金投资等新型网络金融名义非法集资; (4)通过会员
11、卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资; (5)以签订商品经销合同、商品销售与返租、回购与转 -1念,设立所谓p2p网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。 “公安机关提醒广大群众,非法集资犯罪手法层出不穷,需增强风险意识,谨慎选择投资渠道。” 四、非法集资活动对社会和个人有什么危害。非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的,也可能是养命钱,而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难
12、收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为,一旦有了损失,需要当事人自己承担,因此,希望社会公众一定不要参与非法集资活动。 五、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚。依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。 六、社会公众如何识别和防范非法集资活动
13、。社会公众识别和防范非法集资,应注意以下四个方面:一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。 二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法 -3利用互联网开展黄金、白银以及其他贵金属的“电子盘”交易,很多时候并没有实物交割,或实物交割比例很低,实际上是非法的标准化合约交易和类期货的炒作。其交易形式:以交易所、交易中心、投资咨询公司、代理公司等名义,搭建所谓的“交易平台”,往往编造“政府审批”、 “政府同意”之类的信息,承诺高额收益,通过各类代理机构吸引风险承受能力不强的群众参与。 1
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- 2022 防范 打击 非法 集资 工作总结
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