保险公司各职位介绍bcml.docx
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1、n 更多资料料请访问问.(.)n 更多资料料请访问问.(.)更多企业业学院:./Shoop/中小企企业管理理全能版版183套套讲座+897700份份资料./SShopp/400.shhtmll总经理理、高层层管理49套讲讲座+1163888份资料./SShopp/388.shhtmll中层管管理学院院46套讲讲座+660200份资料./SShopp/399.shhtmll国学智智慧、易易经46套讲讲座./SShopp/411.shhtmll人力资资源学院院56套讲讲座+2271223份资料./SShopp/444.shhtmll各阶段段员工培培训学院院77套讲讲座+ 3244份资料./SSho
2、pp/499.shhtmll员工管管理企业业学院67套讲讲座+ 87220份资料./SShopp/422.shhtmll工厂生生产管理理学院52套讲讲座+ 139920份份资料./SShopp/433.shhtmll财务管管理学院院53套讲讲座+ 179945份份资料./SShopp/455.shhtmll销售经经理学院院56套讲讲座+ 143350份份资料./SShopp/466.shhtmll销售人人员培训训学院72套讲讲座+ 48779份资料./SShopp/477.shhtmll职业信息息保险:保险代理理人所属行业业分类:金融/银行 - 保保险所属职业业分类:企业型型 - 金融类类(银
3、行行基金金证券券期货货投资资保险险)人员员保险代理理人在规范的的保险市市场上,代代理人的的利益与与客户是是休戚相相关的,可可以说客客户就是是代理人人的“上上帝”,他他们的收收入是与与销售出出去多少少保单和和提供什什么程度度的服务务是有密密切联系系的,因因而两者者的利益益是相通通的。 职业描述述保险代理理人是指指根据保保险人的的委托,在在保险人人授权的的范围内内代为办办理保险险业务,并并依法向向保险人人收取代代理手续续费的单单位或者者个人。在在现代保保险市场场上,保保险代理理人已成成为世界界各国保保险企业业开发保保险业务务的主要要形式和和途径之之一。工作内容容1、负责责代理推推销保险险产品,协协
4、助保险险公司进进行损失失的勘察察和理赔赔;2、向消消费者宣宣传保险险知识,解解释保险险条款,点点评产品品,分析析个人财财务需要要;3、为消消费者设设计保险险方案,制制定保险险计划;4、协助助客户挑挑选保险险公司的的优势产产品;5、协助助客户办办理相关关投保手手续(签签订保单单、送达达保单、保保单维护护、保费费收取);6、根据据客户的的需要,为为其提供供优质的的售后服服务;7、定期期回访老老客户,维维护潜在在客户;8、投保保人出险险后,协协助其向向保险公公司进行行理赔等等。职业分类类根据我国国保险险代理人人管理规规定(试试行)保保险代理理人分为为专业代代理人、兼兼业代理理人和个个人代理理人三种种
5、。其中,专专业保险险代理人人是指专专门从事事保险代代理业务务的保险险代理公公司。在在保险代代理人中中,只有有它具有有独立的的法人资资格。兼兼业保险险代理人人是指受受保险人人委托,在在从事自自身业务务的同时时,指定定专用设设备专人人为保险险人代办办保险业业务的单单位,主主要有行行业兼业业代理、企企业兼业业代理和和金融机机构兼业业代理、群群众团体体兼业代代理等形形式。个个人代理理人是指指根据保保险人的的委托,在在保险人人授权的的范围内内代办保保险业务务并向保保险人收收取代理理手续费费的个人人。个人人代理人人展业方方式灵活活,为众众多寿险险公司广广泛采用用。根据我国国保险险法和和保险险代理人人管理规
6、规定(试试行),从从事保险险代理业业务必须须持有国国家保险险监管机机关颁发发的保保险代理理人资格格证书,并并与保险险公司签签订代理理公司,获获得保险险代理人人展业证证书后,方方可从事事保险代代理活动动。国家家对上述述三类不不同的保保险代理理人都分分别规定定了其各各自应具具备的条条件。从业素质质要求保险代理理人因类类型不同同业务范范围也有有所不同同。保险险代理公公司的业业务范围围是:代代理推销销保险产产品,代代理收取取保费,协协助保险险公司进进行损失失的勘查查和理赔赔等,兼兼业保险险代理的的人业务务范围是是:代理理推销保保险产品品,代理理收取保保费,个个人代理理人的业业务范围围是:财财产保险险公
7、司的的个人代代理人只只能代理理家庭财财产保险险和个人人所有的的百经营营用运输输工具运运输工具具保险及及手续三三者责任任保险等等。人寿寿保险公公司的个个人代理理能代理理个人人人身保险险,个人人人寿保保险,个个人人身身意外伤伤害保险险和个人人健康保保险等业业务。1、专业业代理人人即指专门门从事保保险代理理业务的的保险代代理公司司,其组组织形式式为有限限责任公公司。专专业代理理人必须须具备以以下条件件:(1)公公司最低低实收货货币资金金为人民民币500万元。在在公司的的资本中中,个人人资本总总和不得得超过资资本金总总额的330%;每一个个人资本本不得超超过个人人资本总总和的550%;(2)有有符合规
8、规定的章章程;(3)有有至少330名持持有保保险代理理人资格格证书的的代理人人员;(4)有有符合任任职资格格的懂事事长和总总经理;(5)有有符合要要求的营营业场所所。2、兼业业代理人人即指受保保险人委委托,在在从事自自身业务务的同时时,指定定专人为为保险人人代办保保险业务务的单位位。兼业业代理人人必须符符合下列列条件:(1)具具有所在在单位法法人授权权书;(2)有有专人从从事保险险代理业业务;(3)有有符合规规定的营营业场所所。兼业业代理人人的业务务范围仅仅限于代代理销售售保险单单和代理理收取保保险费。3、个人人代理人人即指根据据保险人人委托,向向保险人人收取代代理手续续费,并并在保险险人授权
9、权范围内内,代为为办理保保险业务务的个人人。凡持持有,保保险代理理人资格格证书者者,均可可申请从从事保险险代理业业务,并并由被代代理的保保险公司司审核登登记报当当地保险险监督管管理部门门备案。个个人代理理人的业业务范围围仅限于于代理销销售保险险单和地地理收取取保险费费,不得得办理企企业财产产保险和和团体人人身保险险。另外外,个人人代理人人不得同同时为两两家(含含两家)以上保保险公司司代理保保险业务务,转为为其他保保险公司司代理人人时,应应重新办办理登记记手续。能给客户户做什么么保险代理理人虽然然是代理理保险公公司招揽揽业务,但但是他们们的佣金金却是由由保险公公司进行行支付的的,因而而你不用用担
10、心代代理人再再会额外外加收保保费,更更不必为为保险公公司与代代理人的的关系而而产生疑疑问,认认为代理理人会损损害自身身利益。实实际上,在在规范的的保险市市场上,代代理人的的利益与与客户是是休戚相相关的,可可以说客客户就是是代理人人的“上上帝”,他他们的收收入是与与销售出出去多少少保单和和提供什什么程度度的服务务是有密密切联系系的,因因而两者者的利益益是相通通的。那那么,保保险代理理人究竟竟能为社社会公众众做些什什么呢? 1、保险险商品不不同于关关乎饮食食起居的的满足生生理需要要的生活活必需品品,她实实际上可可以说是是一种较较高层次次的奢侈侈品,很很少有人人会主动动买保险险。在人人们不太太熟悉保
11、保险的广广泛运用用范围,或或者在资资金存在在一些问问题的情情况下,就就无法清清楚地认认识自己己对保险险的真正正需求,从从而自觉觉购买保保险。因因此,一一个职业业代理人人既是保保险商品品的推销销员,同同时又见见有宣传传普及和和顾问的的作用,它它可以引引导人们们去认识识可能遇遇到的问问题,并并且解决决这些问问题。2、帮助助客户进进行保险险计划选选择以寿寿险为例例,国外外寿险界界通常认认为“推推销保险险,955%是靠靠对人的的了解,55%靠保保险知识识,但这这5%的的保险知知识,推推销员必必须1000%的的了解。”代代理人熟熟悉保险险商品的的用途和和限制范范围,他他能够在在客户所所能负担担的保费费前
12、提下下,针对对不同的的职业、年年龄、家家庭结构构等,向向客户推推介合适适的保险险险种,帮帮助选择择组合。 3、为客客户提供供持续有有效的服服务 一一个有远远见的代代理人绝绝不会是是一个短短期行为为者,代代理人在在帮助客客户购买买保险后后,使客客户的愿愿望和保保费支付付能力相相符,那那么有可可能保持持这笔业业务的长长期有效效性,代代理人在在帮助客客户解决决问题的的同时,也也会从建建议中得得到好处处,这样样他就会会对客户户提供持持续有效效的服务务,二者者悄悄是是客户最最希望得得到的。 4、保险险代理人人可以切切实解决决客户在在购买保保险过程程中的麻麻烦。比比如他会会向客户户详细解解释保险险合同的的
13、条款,提提醒各种种应注意意的事项项,帮助助了解投投保单等等保险合合同的内内容,建建议合适适的保费费支付方方式,并并代收保保费等。总总之,他他们能以以自己的的知识和和经验提提供全面面的服务务。保险经纪纪人与保保险代理理人的区区别保险经纪纪人和保保险代理理人虽然然都是保保险中介介人,但但两者之之间有着着根本的的区别:1、代表表的利益益不同。保保险经纪纪人接受受客户委委托,代代表的是是客户的的利益;保险代代理人为为保险公公司代理理业务,代代表的是是保险公公司的利利益。2、提供供的服务务不同。保保险经纪纪人为客客户提供供风险管管理、保保险安排排、协助助索赔与与追偿等等全过程程服务;保险代代理人一一般只
14、代代理保险险公司销销售保险险产品、代代为收取取保险费费。3、服务务的对象象不同。保保险经纪纪人的主主要客户户主要是是大中型型企业和和项目,保保险代理理人的客客户主要要是中小小型企业业及个人人。4、承担担的责任任不同。客客户与保保险经纪纪人是委委托与受受托关系系,如果果因为保保险经纪纪人的过过错造成成客户的的损失,保保险经纪纪人对客客户承担担相应的的经济赔赔偿责任任。保险险代理人人与保险险公司是是代理被被代理关关系,被被代理保保险公司司仅对保保险代理理人在授授权范围围内的行行为后果果负责。考试认证证目前,保保险代理理人资格格考试每每月均有有考试,220099年考试试的考试试时间见见下表: 报考时
15、间间考试时间间 报名名截止时时间20009年年1月118日 20008年112月115日220099年2月月22日日 20009年年1月88日20009年年3月229日 20009年22月133日20009年年4月226日 20009年33月133日20009年年5月224日 20009年44月155日20009年年6月228日 20009年55月155日20009年年7月226日 20009年66月155日20009年年8月330日 20009年77月155日20009年年9月220日 20009年88月144日20009年年10月月25日日 20009年年9月115日220099年111月
16、299日 220099年100月155日20009年年12月月27日日 20009年年11月月13日日每次考考试时间间为上午午9:330至111:330) 到保险险公司就就可以报报名,报报名费1100左左右 考试科目目保险代理理人资格格考试只只考一科科,分保保险原理理知识、财财产保险险知识、职职业道德德和执业业行为规规范、人人身保险险知识、其其他相关关法规五五部分。考试科目目分值 命命题范围围 保险险原理知知识 225 保保险基础础知识115章章 财产产保险知知识 110 保保险基础础知识第第6章 人身保保险知识识 200 保保险基础础知识第第7章 职业道道德和执执业行为为规范 15 保险险基
17、础知知识第第8章和和第9章章 其他他相关法法规部分分 300 保保险中介介相关法法规制度度汇编 信用管理理师所属行业业分类:金融/银行 - 保保险所属职业业分类:企业型型 - 金融类类(银行行基金金证券券期货货投资资保险险)人员员【是什么么】信用用管理师师是指使使用信用用管理技技术与方方法从事事企业和和消费者者信用风风险管理理工作的的人员。【做什么】 建立有效的企业信用管理体系; 制定企业信用制度与信用政策; 在交易前期,对交易对象进行信用调查与评估,确定信用额度及放账期; 在交易中期,对应收账款加强管理,并采取必要的措施转移风险保障企业债权; 在交易后期,对发生的逾期账款进行追收; 运用信用
18、管理专业技术及专业的征信数据库防范风险,并开拓市场。【怎么样】随着市场经济的发展,企业树立信用品牌、防范风险已成为提升企业竞争能力的重要手段。在发达国家,设立信用管理部门或专职人员的企业达到80%以上。我国企业的信用管理从外资企业、外贸企业最先起步,到大中型企业,目前已有2000多家企业开始建立信用管理制度或培训管理专业人员。从事信用管理产品和服务的专业机构大约有5000家。当前,随着全球经济一体化和市场对信用体系建设的急迫需要,以及在我国政府和社会各界的积极推动下,信用管理行业正迅速发展。就从事本职业的专业人才来说,其发展前景:第一,职业前景很好。从学科角度看,信【谁能做】 已通过助理信用管
19、理师资格认证或取得中高级技术职称并从事相关工作一年以上者; 研究生以上或同等学历并从事相关工作两年以上者; 本科以上或同等学历并从事相关工作三年以上者; 大专以上或同等学历并从事相关工作四年以上者。 【小贴士】该职业考核认证分为四个等级:信用管理师(国家职业资格三级);信用管理师(国家职业资格二级);信用管理师(国家职业资格一级。 保险经纪纪人所属行业业分类:金融/银行 - 保保险所属职业业分类:企业型型 - 金融类类(银行行基金金证券券期货货投资资保险险)人员员保险经纪纪人保险经纪纪人属于于保险中中介职业业,但有有别于保保险代理理人。保保险经纪纪人在国国内的出出现,适适应了中中国即将将加入W
20、WTO这这一大背背景的要要求。 职业分类类根据委托托方的不不同,保保险经纪纪人可以以分为狭狭义的保保险经纪纪人(专专指原保保险市场场的经纪纪人)和和再保险险经纪人人。狭义义的保险险经纪人人是指直直接介于于投保人人和原保保险人之之间的中中间人,直直接接受受投保客客户的委委托。按按业务性性质的不不同,狭狭义的保保险经纪纪人又可可分为寿寿险经纪纪人和非非寿险经经纪人。寿险经纪纪人是指指在人身身保险市市场上代代表投保保人选择择保险人人、代办办保险手手续并为为此从保保险人处处收取佣佣金的中中间人。寿寿险经纪纪人必须须熟悉保保险市场场行情和和保险标标的详细细情况,熟熟练掌握握专项业业务知识识,还要要懂法律
21、律,运用用法律,并并且会计计算人身身险的各各种费率率,以便便为投保保人获得得最佳保保障。非寿险经经纪人是是安排各各种财产产、利益益、责任任保险业业务,在在保险合合同订约约双方间间斡旋,促促使保险险合同成成立并为为此从保保险人处处收取佣佣金的中中间人。由由于保险险产品的的复杂性性,非寿寿险经纪纪人必须须要掌握握相关的的专业知知识,以以便能与与投保人人进行沟沟通,为为投保人人进行风风险评估估、设计计风险管管理方案案,为投投保人选选择最佳佳保险保保障等服服务。再保险经经纪人是是促成再再保险分分出公司司与接受受公司建建立再保保险关系系的中介介人。他他们把分分出公司司视为自自己的客客户,在在为分出出公司
22、争争取较优优惠的条条件的前前提下选选择接受受公司并并收取由由后者支支付的佣佣金。再再保险经经纪人不不仅介绍绍再保险险业务、提提供保险险信息;而且在在再保险险合同有有效期间间对再保保险合同同进行管管理,继继续为分分保公司司服务,如如合同的的续转、修修改、终终止等问问题;并并向再保保险接受受人及时时提供账账单并进进行估算算。再保险经经纪人应应该熟悉悉保险市市场的情情况,对对保险的的管理技技术比较较内行,具具备相当当的技术术咨询能能力,能能为分保保公司取取较优惠惠的条件件。并与与众多的的投保人人、保险险人和再再保险人人保持着着广泛、经经常的联联系,以以便及时时获取有有利的信信息,为为分保公公司争取取
23、一笔又又一笔的的再保险险交易。事事实上,许许多巨额额的再保保险业务务都是通通过再保保险经纪纪人之手手促成的的。由于于再保险险业务具具有较强强的国际际性,因因此充分分利用再再保险经经纪人就就显得十十分重要要,尤其其是巨额额保险业业务的分分保更是是如此。在在西方保保险业务务发达的的国家,拥拥有特殊殊有利地地位的再再保险经经纪人在在有利条条件下能能够为本本国巨额额保险的的投保人人提出很很多有吸吸引力的的保险和和再保险险方案,从从而把许许多资金金力量不不大、规规模有限限的保险险人组织织起来,成成立再保保险集团团,承办办巨额再再保险。职业发展展前景国内三家家保险经经纪专业业公司的的相继成成立,预预示着我
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