宁波市小额贷款公司试点管理暂行办法14959.docx
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1、宁波市小额贷款公司试点管理暂行办法第一章 总 则 第第一条 为缓解小小企业和和小额农农业贷款款难问题题,规范范小额贷贷款公司司市场准准入和经经营活动动,维护护小额贷贷款公司司的合法法权益,确确保小额额贷款公公司可持持续发展展,根据据关于于小额贷贷款公司司试点的的指导意意见、中华人民共和国公司法和浙江省小额贷款公司试点暂行管理办法等,特制定本管理暂行办法。 第第二条 本办办法所称称小额贷贷款公司司,是指指在宁波波市内依依法设立立的,不不吸收公公众存款款,经营营小额贷贷款业务务的内资资有限责责任公司司或内资资股份有有限公司司。小额额贷款公公司应执执行国家家金融方方针和政政策,在在法律、法法规规定定
2、的范围围内开展展业务,自自主经营营,自负负盈亏,自自我约束束,自担担风险,其其合法的的经营活活动受法法律保护护,不受受任何单单位和个个人的干干涉。 第第三条 小额额贷款公公司是企企业法人人,有独独立的法法人财产产,享有法法人财产产权,以以全部财财产对其其债务承承担民事事责任。小小额贷款款公司股股东依法法享有资资产收益益、参与与重大决决策和选选择管理理者等权权利,以以其认缴缴的出资资额或认认购的股股份为限限对公司司承担责责任。 第第四条 宁波波市人民政政府金融融工作办公室(以下简简称为市市级主管管部门)牵头负负责全市市小额贷贷款公司司试点工工作的组组织、协协调、规规范和推推进工作作,会同同市工商
3、商局、人人行宁波波市中心心支行和和宁波银监监局等部门门建立联联合工作作机制。第五条 各县(市)、区区政府是是辖内小小额贷款款公司监监督管理理和风险险处置的的第一责责任人,并并明确县县级主管管部门(金金融上上市办办)。各各县(市市)、区区政府组组织开展展小额贷贷款公司司试点工工作,确确定试点点对象,审审定小额额贷款公公司组建建方案,做做好小额额贷款公公司申报报材料初初审工作作。各地地小额贷贷款公司司的日常常监管职职能由县县级工商商部门承承担。县县级主管管部门要要发挥牵牵头协调调作用,组组织工商商、人行行、银监监、公安安等部门门,依托托处置非非法集资资联席会会议机制制,加强强和完善善小额贷贷款公司
4、司的持续续监控和和风险预预警,严严密防范范和依法法查处小小额贷款款公司非非法集资资、非法法吸收公公众存款款、高利利贷等金金融违法法活动。第二章 机构的设立立第六条 小额贷贷款公司司的名称称由行政政区划、字字号、行行业、组组织形式式依次组组成,其其中行政政区划指指县级行行政区划划的名称称或地名名,组织织形式为为有限责责任公司司或股份份有限公公司。 第第七条 设立立小额贷贷款公司司应当具具备下列列条件: (一)有有符合规规定的章章程; (二)小小额贷款款公司的的股东需需符合法法定人数数规定,有限责任公司应由9个以上、50个以下股东出资设立;股份有限公司应由9至200名发起人; (三)小小额贷款款公
5、司组组织形式式是有限限责任公公司的,其其注册资资本不得得低于550000万元;组织形形式是股股份有限限公司的的,其注注册资本本不得低低于80000万万元;试试点期间间,小额额贷款公公司注册册资本上上限不超超过2亿元,在在服务小小企业和和“三农”方面成成效显著著、合规规经营的的小额贷贷款公司司,公司司成立11年后可可增资扩扩股; (四)有有符合任任职资格格条件的的董事和和高级管管理人员员; (五)有有具备相相应专业业知识和和从业经经验的工工作人员员; (六)有有必要的的内部组组织机构构和管理理制度; (七)有有符合要要求的营营业场所所、安全全防范措措施和与与业务有有关的其其他设施施; (八)市市
6、级主管管部门要要求的其其他审慎慎性条件件。第八条 小额贷贷款公司司的董事事和高级级管理人人员,除除应符合合公司司法规规定的条条件外,还还应符合合下列条条件: (一)小小额贷款款公司董董事应具具备与其其履行职职责相适适应的经经济金融融知识,具具备大专专以上(含大专专)学历历,从事事相关经经济工作作3年以以上;(二)小额额贷款公公司的董董事长和和高级管管理人员员应具备备从事银银行业工工作2年年以上,或或者从事事相关经经济工作作5年以以上,具具备大专专以上(含大专专)学历历。 第九条 小额贷贷款公司司可经营营下列业业务:(一)办理理各项贷贷款;(二)办理理票据贴贴现;(三)小企企业发展展、管理理、财
7、务务等咨询询。第十条 各县(市市)、区区人民政政府负责责辖区内内小额贷贷款公司司的试点点工作。设立小额贷款公司应当向所属县(市)、区人民政府提出申请。申请人列入试点对象后,在所属县(市)、区主管部门指导下,拟订小额贷款公司申请材料,主要包括以下内容: (一)设立立小额贷贷款公司司申请书书。内容容至少包包括:当当地经济济金融发发展情况况和小额额贷款需需求分析析、主发发起人企企业经营营发展情情况介绍绍、拟任任董事、高高级管理理人员的的简介。(二)出资资人承诺诺书。出出资人应应承诺自自觉遵守守国家法法律法规规和小额额贷款公公司的相相关政策策,遵守守公司章章程,参参与管理理并承担担风险,保保证入股股资
8、金来来源合法法,不得得以借贷贷资金入入股,不不得以他他人委托托资金入入股。(三)出资资人协议议书。股股东之间间关于出出资设立立小额贷贷款公司司的协议议。 (四)拟建建小额贷贷款公司司的基本本情况。内内容包括括机构名名称、住住所、业业务范围围、注册册资本、实实收资本本、营业业场所等等方面的的情况。公公司股东东名册,包包括法人人股东的的名称、法法定代表表人姓名名、注册册地址、出出资额、股股份比例例;自然然人股东东的姓名名、住所所、身份份证号码码、出资资额、股股份比例例。并附附经过工工商年检检营业执执照复印印件,自自然人股股东的简简历和身身份证复复印件。 (五)主发起起人经审审计的前前三年度度财务会
9、会计报告告,其他他非自然然人的出出资人经经审计的的上一年年度财务务会计报报告。 (六)公司司章程草草案(应应将本管管理办法法中合规规经营和和风险防防范的相相关内容容体现在在章程中中)。 (七)法定验验资机构构出具的的验资报报告。 (八)律师中中介机构构出具小小额贷款款公司出出资人关关联情况况的法律律意见书书。 (九)拟任职职董事、高高级管理理人员的的简历证证明。 (十)营业业场所所所有权或或使用权权的证明明材料。第十一条 县(市市)、区区人民政政府对小小额贷款款公司申申请材料料进行初初审,并并拟定小小额贷款款公司试试点申报报文件,主要包括:(一)县(市市)、区区人民政政府开展展小额贷贷款公司司
10、试点工工作的请请示;(二)小额额贷款公公司试点点工作方方案(内内容包括括开展小小额贷款款公司试试点的必必要性、可可行性,确定主发起人的程序及理由,试点工作的组织领导、职责分工、工作部署等);(三)县(市市)、区区人民政政府对小小额贷款款公司承承担监督督管理和和风险防防范处置置责任的的承诺书书。 第第十二条条 小小额贷款款公司试试点方案案由所在在县(市市)、区政政府人民民政府报报市级主主管部门门审核。第十三条 符合合条件的的小额贷贷款公司司凭市级主管管部门同同意设立立小额贷贷款公司司审核文件件,依法法向当地工商商行政管管理部门门办理登登记手续续并领取取营业执执照。此此外,还还应在五五个工作作日内
11、向向当地公公安机关关、中国国银监会会派出机机构和中中国人民民银行分分支机构构报送相相关资料料。第三章 股股东资格格和股权权设置 第第十四条条 企业业法人、自自然人、其其他经济济组织可可以向小小额贷款款公司投投资入股股。 第第十五条条 小小额贷款款公司的的企业法法人股东东应符合合以下条条件: (一)在在工商行行政管理理部门登登记注册册,具有有法人资资格; (二)企企业法定定代表人无犯罪罪记录; (三)企企业无不不良信用用记录; (四)财财务状况况良好,入入股前两两个年度连连续盈利利; (五)有有较强的的经营管管理能力力和资金金实力;(六)市级级主管部部门规定定的其他他条件。组建小额贷贷款公司司必
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