熊猫金控:2017年年度报告.PDF
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1、2017 年年度报告 1/145 公司代码:600599 公司简称:熊猫金控 熊猫金控股份有限公司熊猫金控股份有限公司 2012017 7 年年度报告年年度报告 2017 年年度报告 2/145 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。二、二、未出席董事情况未出席董事情况 未出席董事职务 未出席董事姓名 未出席董事的
2、原因说明 被委托人姓名 独立董事 韩丽伟 国外出差 戴稳胜 董事 韩煦 国外出差 潘笛 三、三、天健会计师事务所天健会计师事务所为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。四、四、公司负责人公司负责人李民李民、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人王正王正及会计机构负责人(会计主管人员)及会计机构负责人(会计主管人员)黄玉岸黄玉岸声明:声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 经天健会计师事务所(特
3、殊普通合伙)审计,本公司2017年度公司实现合并净利润23,197,089.73元,其中归属于母公司股东的净利润为20,056,760.44元。母公司本年度实现净利润739,590.40元,加上年初未分配利润为36,273,865.24元,减去2017年度提取盈余公积73,959.04元及股东分红9,960,000.00元,截止2017年12月31日可供分配的利润为26,979,496.60元。为保证公司业务正常开展,并兼顾股东长远利益,根据公司章程关于利润分配的相关规定,经董事会审慎研究,提出以下分配预案:以2017年12月31日公司总股本166,000,000股为基数,向全体股东每10股派
4、现金股利0.4元(含税),共派现金红利6,640,000.00元。剩余未分配利润结转以后年度分配。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 七、七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况?是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况?否 九、九、重大风险提示重大风险提示 公司已在本年度报告中描述公司可能面临的风险,敬请投资者予以关注,详见第四节“经营情况讨论与分析”中“可能面临的风险”。十、十、其他其他 适用 不适用 2017 年年度报告 3/145 目录目录
5、第一节第一节 释义释义.4 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.4 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.8 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析.11 第五节第五节 重要事项重要事项.28 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况.40 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.44 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.45 第九节第九节 公司治理公司治理.49 第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况.52 第十一节第十一节 财务报告财务报告.53 第十二节第十二节 备查文
6、件目录备查文件目录.145 2017 年年度报告 4/145 第一节第一节 释义释义 一、一、释义释义 在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:常用词语释义 中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所 指 上海证券交易所 公司、本公司、上市公司 指 熊猫金控股份有限公司 报告期 指 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 会计师事务所 指 天健会计师事务所 控股股东、万载银河湾 指 万载县银河湾投资有限公司 银河湾国际 指 银河湾国际投资有限公司 元、万元 指 人民币元、人民币万元 广州熊猫小贷 指 广州市熊猫互联网小额贷款有限公司 熊猫资本
7、 指 熊猫资本管理有限公司 银湖网 指 银湖网络科技有限公司 熊猫金服 指 北京市熊猫金融信息服务有限公司 融信通 指 融信通商务顾问有限公司 熊猫众筹 指 熊猫众筹科技有限公司 熊猫数据 指 熊猫大数据信用管理有限公司 莱商银行 指 莱商银行股份有限公司 财务顾问管理 指 熊猫财务顾问管理有限公司 西藏熊猫小贷 指 西藏熊猫小额贷款有限公司 熊猫盛世 指 北京熊猫盛世网络科技有限公司 中农厚土 指 中农厚土(北京)投资管理有限公司 广东熊猫镇、熊猫镇 指 广东熊猫镇投资管理有限公司 熊猫金库 指 广东熊猫镇开发运营的网络借贷平台 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一
8、、一、公司信息公司信息 公司的中文名称 熊猫金控股份有限公司 公司的中文简称 熊猫金控 公司的外文名称 PANDA FINANCIAL HOLDING CORP.,LTD.公司的外文名称缩写 PANDA FINANCIAL 公司的法定代表人 李民 二、二、联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 黄叶璞 罗春艳 联系地址 湖南省浏阳市浏阳大道271号 湖南省浏阳市浏阳大道271号 电话 0731-83620963 0731-83620963 传真 0731-83620966 0731-83620966 电子信箱 2017 年年度报告 5/145 三、三、基本情况基本情况
9、简介简介 公司注册地址 湖南省浏阳市金沙北路589号 公司注册地址的邮政编码 410300 公司办公地址 湖南省浏阳市浏阳大道271号 公司办公地址的邮政编码 410300 公司网址 http:/ 电子信箱 四、四、信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 上海证券报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 公司年度报告备置地点 公司办公楼二楼董事会办公室 五、五、公司股票简况公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 熊猫金控 600599 熊猫烟花 六、六、其他其他相相关资料关资料 公司聘请的会计师
10、事务所(境内)名称 天健会计师事务所 办公地址 长沙市芙蓉中路 2 段 200 号华侨国际 2 楼 签字会计师姓名 刘钢跃、周毅 七、七、近三年主要会计数据和财务指标近三年主要会计数据和财务指标(一一)主要会计数据主要会计数据 单位:元 币种:人民币 主要会计数据 2017年 2016年 本期比上年同期增减(%)2015年 营业收入 342,995,588.77 334,205,135.21 2.63 296,193,728.64 归属于上市公司股东的净利润 20,056,760.44 20,714,382.27-3.17 19,923,569.81 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利
11、润-13,484,336.81 37,681,903.21-135.78 7,581,282.04 经营活动产生的现金流量净额 175,671,497.04-60,415,813.61 不适用-118,536,089.59 2017年末 2016年末 本期末比上年同期末增减(%)2015年末 归属于上市公司股东的净资产 723,694,055.60 713,597,295.16 1.41 702,427,650.81 2017 年年度报告 6/145 总资产 1,269,425,415.65 1,195,849,080.90 6.15 863,872,353.14 (二二)主要财务指标主要财务
12、指标 主要财务指标 2017年 2016年 本期比上年同期增减(%)2015年 基本每股收益(元股)0.12 0.12 0 0.12 稀释每股收益(元股)0.12 0.12 0 0.12 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元股)-0.08 0.23 不适用 0.05 加权平均净资产收益率(%)2.79 2.93 减少0.14个百分点 2.85 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)-1.88 5.33 不适用 1.08 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 适用 不适用 八、八、境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异(一一)同时按照国际会计准则与按中国会计准
13、则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (二二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归归属于上市公司股东的属于上市公司股东的净资产差异情况净资产差异情况 适用 不适用 (三三)境内外会计准则差异的说明:境内外会计准则差异的说明:适用 不适用 九、九、2017 年分季度主要财务数据年分季度主要财务数据 单位:元 币种:人民币 第一季度(1-3 月份)第二季度(4-6 月份)第三季度(7
14、-9 月份)第四季度(10-12 月份)营业收入 107,541,015.39 110,736,731.47 40,669,334.54 84,048,507.37 归属于上市公司股东的净利润 9,621,274.36-255,949.19-3,188,826.66 13,880,261.93 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 21,135,746.78-50,752,897.48-2,792,593.46 18,925,407.35 经营活动产生的现金流量净额 33,474,725.61-35,863,007.46 114,370,400.98 63,689,377.91 季度
15、数据与已披露定期报告数据差异说明 适用 不适用 十、十、非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 2017 年金额 附注(如2016 年金额 2015 年金额 2017 年年度报告 7/145 适用)非流动资产处置损益 60,540,245.66 6,297,406.22 6,442,918.93 越权审批,或无正式批准文件,或偶发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 967,993.31 1,058,887.71 1,494,500.
16、00 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 4,861.82 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 因不可抗力因素,如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用,如安置职工的支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外,持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益,以及
17、处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益-37,212,386.06 7,082,954.17 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 2,350,000.00 对外委托贷款取得的损益 14,121,000.02 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 3,842,657.10 -39,397,268.16-8,848,397.10 其他符合非经常性损益定义的 270,000.00 660,986.30 2
18、017 年年度报告 8/145 损益项目 少数股东权益影响额-6,750.49 89.40-7,412.16 所得税影响额 3,059,337.73 7,715,547.90-1,521,308.22 合计 33,541,097.25 -16,967,520.94 12,342,287.77 十一、十一、采用公允价值计量的项目采用公允价值计量的项目 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额 交易性金融资产 100,113,987.61 101,264,421.04 1,150,433.43-29,923,611.58 合计 100,11
19、3,987.61 101,264,421.04 1,150,433.43-29,923,611.58 十二、十二、其他其他 适用 不适用 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明(一)公司主要业务和经营模式 近年来,受各级政府限放禁放政策的限制、雾霾天气的肆虐等因素的影响,国内烟花市场需求不断萎缩,影响公司未来的持续发展。面对严峻的行业形势,公司及时调整发展战略,推动企业转型升级,及时把握互联网金融新蓝海机遇,一方面对主营业务进行调整,陆续对烟花业务相关资产进行处置,同时加大力度开拓
20、互联网金融业务,为保障公司持续稳定的发展奠定了坚实的基础。1、公司互联网金融业务运营模式:(1)“银湖网”和“熊猫金库”采用 P2P 网贷的金融模式,通过撮合投资人与借款人在平台完成投资与借贷行为,实现用户投资和融资的双向通道。(2)熊猫小贷主要为需要资金的企业或个人发放小额贷款。2、公司烟花业务运营模式:公司旗下烟花业务主要从事烟花爆竹销售。(二)行业情况说明 2017 年对于网贷行业而言是意义重大的一年,这不仅体现在监管政策的频发和监管方向的明朗,还体现在在国家宏观金融监管政策指引下,网贷行业作为传统金融业的重要补充,开始在为实体经济发展赋能方面发挥越来越大的价值,网贷行业对于投资人风险教
21、育效果初现,投融资两端的基本金融服务需求得到逐步平衡、充分的满足,网络借贷信息中介平台的经济价值和社会价值开始获得认可,行业整体呈现出合规与创新兼具的新气象。继 2016 年网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(下称“暂行办法”)和网络借贷信息中介机构备案登记管理指引(下称“备案指引”)的落地,2017 年网络借贷资金存管业务指引(下称“银行存管指引”)、网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引(下称“信批指引”)也陆续颁布实施,由此形成了“一个办法+三个指引”的“1+3”式监管体系,2017 年也因此被称为“合规元年”。按照“1+3”式监管体系的要求,网贷行业从业机构、协会、银行、第三方
22、机构等在 2017 年推动行业迈向合规化方面做了大量的工作:根据第三方网贷研究机构最新数据,截至 2017 年 12月底,46 家银行向网贷行业开启了资金存管合作的大门,近一半正常运营的网贷平台宣布与银行签订了资金存管协议(含已完成资金存管系统对接并上线的平台);中国互联网金融协会上线了“互联网金融登记披露服务平台”,鼓励成员单位进行数据对接并按照要求进行信息披露,“信批指引”发布后,中国互联网金融协会在此基础上完善修订了 T/NIFA 1-2017 互联网金融信息披露个体网络借贷 团体标准,增加 44 项强制披露项,网贷平台由此开启了“阳光化运营”时代;同年,网贷平台加大信息安全建设力度,其
23、中通过信息系统安全等级保护三级备案认证的平台达2017 年年度报告 9/145 到 143 家;另外,拥抱监管的平台也都根据资产限额调整、ICP 经营许可证、电子存证等监管要求的细则进行了不同程度的调整。在已接入中国互联网金融协会上线的“互联网金融登记披露服务平台”的百余家平台中,2016年实现盈利的平台不足一半,进入 2017 年,一些头部平台开始摒弃“拼流量、拼规模”的粗放经营方式,寻求盈利模式;同时,行业开始加大以大数据、云计算、人工智能等新兴技术在金融领域的应用的投入力度,力图通过科技与金融的融合降低金融成本、延伸服务半径、拓展普惠金融服务的广度和深度,推动金融回归本质,为实体经济发展
24、赋能。2017 年,银湖网在行业内的影响力也日益显著。银湖网作为中国互联网金融协会首批会员、北京市网贷行业协会创始会员以及中国小额信贷联盟会员等,积极参与各项行业及自律组织的各项活动,并积极在行业内发声,得到了行业及媒体的高度认可,三年多的平稳运营使得银湖网受到市场的高度关注,“2016 年互联网金融最佳企业奖”、“2017 年度金融行业领军品牌”、“2017互联网金融典范企业奖”、“第八届金融科技创新新秀”以及“2017 年度 21 世纪最佳商业模式奖”等多个奖项;受邀加入“金融科技技术安全共同体”、共筑安全网络环境,受中国小额信贷联盟邀请发起共建信息共享委员会、打造行业信息共享环境,联合近
25、 60 家企业共同发起“责任金融”联合倡议、倡导金融机构要服务实体经济、服务弱势群体、合规经营、严控风险、践行社会责任等,行业影响力凸显。熊猫金库通过透明的交易信息展示和全面高效的技术支持,对理财人的资金安全进行全方位的保障。2017 年荣获“2016 中国 CFO 首选最具创新力互联网理财平台”,二者均力图利用自身影响力为整个行业的健康规范发展贡献自身的一份力量。未来公司将根据国家相关金融政策和市场发展趋势,不断优化调整产业结构,加快对烟花业务的处置,扩大互联网金融业务的投资和研发,尽快实现整体产业结构的战略转型,更好地回报广大投资者。二、二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明报告期
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