上海银行:上海银行2021年半年度报告.PDF
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1、1上海银行股份有限公司上海银行股份有限公司Bank of Shanghai Co.,Ltd.(股票代码:601229)20212021年半年度报告年半年度报告二二二一二一年年八八月月上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告2重要提示重要提示1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。2、本公司董事会六届七次会议于2021年8月19日审议通过了 关于上海银行股份有限公司2021年半年度报告及摘要的议案。应出席董事18人,实际出席董事17人,顾金山非执行董事委托甘湘南非执行董事代为出
2、席并就会议议题进行表决。本公司6名监事列席了本次会议。3、本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。4、本公司2021年半年度财务报告未经审计,但经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。5、除特别说明外,本半年度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据,均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。6、本公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。7、前瞻性陈述的风险声明:本半年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并
3、且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。8、重大风险提示:本公司不存在可预见的重大风险。本公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等,本公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险,具体详见“管理层讨论与分析”章节。上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告3目目录录重要提示.2目录.3备查文件目录.4释义.5第一章公司简介.6第二章会计数据和财务指标概要.8第三章管理层讨论与分析.12第四章公司治理.70第五章环境和社会责任.88第六章重要事项.92第七章普通股股份变动及股东情况.100第八章优先股相关情况.109第九章债券相关情况.111第十章财务报告.114
4、上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告4备查文件备查文件目录目录1、载有董事长、行长、副行长兼首席财务官签名并盖章的财务报表。2、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件。3、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。4、公司章程。上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告5释释义义在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:本公司、上海银行上海银行股份有限公司本集团上海银行股份有限公司及其附属公司上银香港上海银行(香港)有限公司上银国际上银国际有限公司上银国际(深圳)上银国际(深圳)有限公司上银基金上银基金管理有限公司尚诚消费金
5、融上海尚诚消费金融股份有限公司央行、人民银行中国人民银行中国银保监会、银保监会中国银行保险监督管理委员会中国证监会、证监会中国证券监督管理委员会上海银保监局中国银行保险监督管理委员会上海监管局上交所上海证券交易所上海自贸区中国(上海)自由贸易试验区临港新片区、新片区中国(上海)自由贸易试验区临港新片区西班牙桑坦德银行西班牙桑坦德银行有限公司上海商业银行上海商业银行有限公司上海银行股份有限公司章程公司章程元人民币元上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告6第第一章一章公司简介公司简介一一、法定中文名称:法定中文名称:上海银行股份有限公司(简称:上海银行)法定英文名称:法定英文名称:Bank
6、of Shanghai Co.,Ltd.(简称:Bank of Shanghai,缩写:BOSC)二、二、法定代表人法定代表人:金煜三、三、董事会秘书:董事会秘书:李晓红证券证券事务代表:事务代表:杜进朝联系地址:联系地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号联系联系电话:电话:8621-68476988传传真:真:8621-68476215电子电子信信箱箱:四、四、注册地址:注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号办公办公地址:地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号邮政编码:邮政编码:200120公司公司网址:网址:http:/电子信箱:电子信箱:总总
7、机机:8621-68475888传传真:真:8621-68476111服务热线服务热线:95594五、五、选定的信息披露选定的信息披露媒体的媒体的名称:名称:中国证券报 上海证券报 证券时报 证券日报登载半登载半年度报告的年度报告的中国证监会指定中国证监会指定网站网站的的网址:网址:上海证券交易所网站(http:/)半半年度报告备置地点:年度报告备置地点:本公司董事会办公室、上海证券交易所上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告7六、六、上市证券交易所:上市证券交易所:普通股 A 股:上海证券交易所;证券简称:上海银行;证券代码:601229优先股:上海证券交易所;证券简称:上银优 1;证
8、券代码:360029可转换公司债券:上海证券交易所;证券简称:上银转债;证券代码:113042七、七、企业法人营业执照企业法人营业执照统一社会统一社会信用代码:信用代码:91310000132257510M注册登记机关:注册登记机关:上海市市场监督管理局注册地址历史变更情况注册地址历史变更情况:首次注册登记日期:1996 年 1 月 30 日注册地址:上海市中山东二路 585 号变更注册登记日期:2007 年 12 月 5 日注册地址:上海市浦东新区银城中路 168 号变更注册登记日期:2016 年 12 月 20 日注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号最近一次最近一次变更
9、注册登记日期:变更注册登记日期:2019年9月20日八、八、其他其他相相关资料关资料公司公司聘请的会计师事务所名称:聘请的会计师事务所名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)办公办公地址:地址:中国上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼签字签字会计师姓名:会计师姓名:周章、胡亮公司公司聘请的履行聘请的履行持续持续督导职责的督导职责的保荐保荐机构的名称:机构的名称:国泰君安证券股份有限公司办公办公地址:地址:中国上海市静安区新闸路 669 号博华广场 36 层签字签字保荐代表人姓名:保荐代表人姓名:刘登舟、金利成持续持续督导的期间:督导的期间:2021 年 2
10、月 10 日至 2022 年 12 月 31 日(如持续督导期届满尚未完成可转换公司债券全部转股,则延长至可转换公司债券全部转股)上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告8第二章第二章会计数据和会计数据和财务指标概要财务指标概要一一、近三年近三年主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标(一)主要(一)主要会计数据会计数据单位:人民币千元经营业绩经营业绩2022021 1 年年 1-1-6 6 月月2022020 0 年年 1-1-6 6 月月变化变化2012019 9 年年 1-1-6 6 月月利息净收入19,138,09117,664,3118.34%15,032,295手续费及佣金
11、净收入4,290,5703,071,34439.70%2,665,640其他非利息净收入4,275,8954,676,127-8.56%7,452,650营业收入27,704,55625,411,7829.02%25,150,585业务及管理费5,145,2114,376,57817.56%4,613,373信用减值损失8,743,0528,578,6761.92%8,306,100营业利润13,525,98512,189,57910.96%12,004,756利润总额13,534,87612,255,36910.44%12,068,558净利润12,297,35411,148,12610.3
12、1%10,739,685归属于母公司股东的净利润12,278,10211,131,24210.30%10,713,567归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润12,253,38911,050,05010.89%10,647,854经营活动产生的现金流量净额35,099,32971,584,846-50.97%51,028,508每股计(人民币元每股计(人民币元/股)股)基本每股收益0.860.7810.26%0.75稀释每股收益0.800.782.56%0.75扣除非经常性损益后的基本每股收益0.860.7810.26%0.75每股经营活动产生的现金流量净额2.475.04-50.99%3
13、.59资产负债资产负债20212021 年年6 6 月月 3030 日日20202020 年年1212 月月 3131 日日变化变化20192019 年年1212 月月 3131 日日资产总额2,628,363,4202,462,144,0216.75%2,237,081,943客户贷款和垫款总额1,185,260,3271,098,124,0727.94%972,504,678公司贷款和垫款746,819,580664,649,50912.36%583,798,130个人贷款和垫款365,616,870348,944,5234.78%321,778,839票据贴现72,823,87784,5
14、30,040-13.85%66,927,709贷款应计利息3,782,8013,412,23010.86%3,706,345上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告9以摊余成本计量的贷款预期信用减值准备-43,538,093-39,477,22610.29%-34,990,396负债总额2,431,555,9442,271,205,0027.06%2,059,855,312存款总额1,419,609,1941,297,175,6909.44%1,186,071,412公司存款1,064,534,500972,715,4219.44%894,275,533个人存款355,074,694324
15、,460,2699.44%291,795,879存款应计利息19,500,09018,549,1775.13%17,480,140股东权益196,807,476190,939,0193.07%177,226,631归属于母公司股东的净资产196,261,792190,397,8903.08%176,708,612归属于母公司普通股股东的净资产176,304,622170,440,7203.44%156,751,442股本14,206,52914,206,529-14,206,529归属于母公司普通股股东的每股净资产(人民币元/股)12.4112.003.42%11.03资本净额236,421,
16、884228,943,3943.27%219,243,258风险加权资产1,927,511,8191,780,854,7968.24%1,584,413,590注:1、每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露(证监会公告20102 号)计算。2、根据关于严格执行企业会计准则切实加强企业 2020 年年报工作的通知(财会20212 号)规定,本集团自 2020 年年报起对信用卡分期收入进行了重分类,将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入,并重述各比较期数据,净利差、净息差相应重述。(二)(二)主要财务指
17、标主要财务指标盈利能力指标盈利能力指标20212021年年1-61-6月月20202020年年1-61-6月月增减增减(个百分点(个百分点)20192019年年1-61-6月月年化平均资产收益率0.97%0.96%0.011.02%年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率13.93%13.69%0.2414.62%年化扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率13.90%13.59%0.3114.52%年化净利差1.81%1.95%-0.141.98%年化净息差1.73%1.82%-0.091.76%年化加权风险资产收益率1.32%1.37%-0.051.45%利息净收入占营业收入百分比6
18、9.08%69.51%-0.4359.77%非利息净收入占营业收入百分比30.92%30.49%0.4340.23%手续费及佣金净收入占营业收入百分比15.49%12.09%3.4010.60%成本收入比18.57%17.22%1.3518.34%上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告10资本充足指标资本充足指标2022021 1年年6 6月月3030日日20202020年年1212月月3131日日增减增减(个百分点)(个百分点)20192019年年1212月月3131日日核心一级资本充足率8.98%9.34%-0.369.66%一级资本充足率10.01%10.46%-0.4510.92
19、%资本充足率12.27%12.86%-0.5913.84%资产质量指标资产质量指标2022021 1年年6 6月月3030日日20202020年年1212月月3131日日增减增减(个百分点)(个百分点)20192019年年1212月月3131日日不良贷款率1.19%1.22%-0.031.16%拨备覆盖率324.04%321.38%2.66337.15%贷款拨备率3.85%3.92%-0.073.90%二二、非非经常性损益项目和金额经常性损益项目和金额单位:人民币千元非经常性损益项目非经常性损益项目2022021 1年年1-61-6月月20202020年年1-61-6月月补贴收入31,1264
20、7,179诉讼及违约赔偿收入7,4406,215固定资产处置净损失-1,838-32捐赠支出-13,500-29,419其他损益14,94888,994以上有关项目对税务的影响-13,088-29,430非经常性损益项目净额非经常性损益项目净额25,08825,08883,50783,507注:根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益(证监会公告 200843 号)计算。三、三、根据监管要求披露的其他财务信息根据监管要求披露的其他财务信息项目项目标准值标准值20212021 年年6 6 月月 3030 日日20202020 年年1212 月月 3131 日日201920
21、19 年年1212 月月 3131 日日流动性比例(本外币)25%70.74%67.50%61.59%流动性比例(人民币)25%69.14%66.35%59.27%流动性比例(外币折人民币)25%102.26%89.36%116.05%存贷比-82.36%83.21%81.89%单一最大客户贷款比率10%3.17%6.42%8.56%最大十家客户贷款比率50%20.99%30.23%32.38%正常类贷款迁徙率-1.00%3.37%2.08%关注类贷款迁徙率-6.58%22.18%61.91%上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告11项目项目标准值标准值20212021 年年6 6 月月
22、 3030 日日20202020 年年1212 月月 3131 日日20192019 年年1212 月月 3131 日日次级类贷款迁徙率-17.60%81.21%96.90%可疑类贷款迁徙率-61.92%91.94%14.64%注:1、存贷比为监管法人口径;2、单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额/资本净额,最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额合计/资本净额。上海银行股份有限公司 2021 年半年度报告12第三章第三章管理层管理层讨论与分析讨论与分析一一、所属行业发展情况、所属行业发展情况、主要业务主要业务、经营模式经营模式、市场地位和主要的业绩驱动因素、市场地位和主要的业绩驱动因
23、素(一)行业发展情况(一)行业发展情况报告期内,国内生产需求持续恢复,就业形势总体稳定,新兴动能稳步培育,企业效益趋于改善。在扎实推进统筹疫情防控和经济社会发展的要求下,国民经济延续稳定恢复态势,经济运行稳中加固、稳中向好。宏观政策保持连续性、稳定性、可持续性,稳健的货币政策保持流动性合理充裕,金融监管向微观治理领域深化,注重服务实体经济导向,金融风险有效防控,确保金融服务守正创新。银行业资产负债保持稳健增长,主要经营指标、风险指标均处于合理区间,流动性水平较为充足,风险抵御能力保持较高水平。新发展格局下,银行业持续加强对国民经济和社会发展的重点领域与薄弱环节的支持力度,进一步提高服务实体经济
24、质效,助力经济新动能和新增长潜力的形成。(二)主要业务及经营模式(二)主要业务及经营模式本公司注册成立于 1996 年 1 月 30 日,总部位于上海,2016 年 11 月成为上海证券交易所主板上市公司,股票代码 601229。本公司聚焦“精品银行”战略愿景,秉持“精诚至上、信义立行”核心价值观,以提升专业化经营水平与精细化管理能力为抓手,推进高质量发展。公司业务方面,致力于为企业客户提供完善的综合金融服务,加快形成“普惠金融、供应链金融、科创金融、民生金融、绿色金融、跨境金融”和商投行联动的特色。零售业务方面,通过线上线下融合服务,着力为个人客户提供更便捷、更有温度的金融服务,持续打造养老
25、金融、财富管理、消费金融和基础零售等经营优势。新兴业务方面,完善对不同市场参与者的服务模式,深化同业经营体系建设,优化资产结构,强化交易和代客能力,提升托管市场竞争力。近年来,本公司积极推进数字化转型,在完善顶层设计、明确转型路径的基础上,完善创新机制,强化数据驱动经营管理能力,着力推动客户体验优化、产品服务完善和风控专业能力提升。报告期内,本公司积极响应国家宏观政策导向,主动把握市场变化中的发展机遇,大力服务实体经济,持续推进结构调整和业务转型,在夯实资产质量和增强风险抵补能力的同时,推动各项业务较快发展,经营业绩稳健增长,实现新一轮三年发展规划良好开局。(三三)市场地位市场地位本公司是首批
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