中央银行职能.ppt
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1、中央银行职能中央银行职能一、央行的类型(一)央行建立的必要性 1819世纪产业革命推动了商业银行发展,促进了资世纪产业革命推动了商业银行发展,促进了资 本主义繁荣,也带来了一系列问题,需要一个统一的本主义繁荣,也带来了一系列问题,需要一个统一的 金融机构来解决:金融机构来解决:1、银行券的发行问题。、银行券的发行问题。分散发行造成的混乱导致金融危机频繁发生客观分散发行造成的混乱导致金融危机频繁发生客观 要求由享有较高信誉的大银行集中统一发行。要求由享有较高信誉的大银行集中统一发行。2、票据交换和清算问题。、票据交换和清算问题。债权债务关系复杂化要求建立一个全社会统一而债权债务关系复杂化要求建立
2、一个全社会统一而 有权威的、公正的清算机构来解决票据交换和清算问有权威的、公正的清算机构来解决票据交换和清算问 题。题。2 3、最后贷款人问题。(促使中央银行出现的直接原、最后贷款人问题。(促使中央银行出现的直接原 因)因)在商业银行资金调度不灵,客观上需要一个统一在商业银行资金调度不灵,客观上需要一个统一的的 金融机构作为众多银行的后盾,提供资金支持。金融机构作为众多银行的后盾,提供资金支持。4、金融监管问题。、金融监管问题。金融机构之间的竞争可能导致经济动荡,客观要金融机构之间的竞争可能导致经济动荡,客观要求求 有一个代表政府意志的超越所有金融企业之上的专门机有一个代表政府意志的超越所有金
3、融企业之上的专门机 构,对金融业进行监督、管理和协调。构,对金融业进行监督、管理和协调。中央银行的产生途径:1、从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行,专门行使中央银行职能。如英格兰银行。如英格兰银行。2、是由政府的设计下直接为担负中央银行职能而设立的。是由政府的设计下直接为担负中央银行职能而设立的。如美国的联邦储备系统如美国的联邦储备系统 3(二)中央银行的发展(二)中央银行的发展1.形成阶段形成阶段英格兰银行,英格兰银行,1844年取得集中发行货币和管理准备金的特权,年取得集中发行货币和管理准备金的特权,1854年年 成为票据交换中心,成为票据交换中心,1872年担负最后贷款人角色年担负最后
4、贷款人角色瑞典银行,瑞典银行,1656年成立,年成立,1668年改造为国家银行,年改造为国家银行,1897年独占货币年独占货币发发 行权行权法兰西银行法兰西银行1800年成立,年成立,1848年垄断货币发行权并,年垄断货币发行权并,1870年完成向年完成向 中央银行过渡中央银行过渡1913年美国联邦储备体系建立年美国联邦储备体系建立2.发展阶段发展阶段1920、1922年布鲁塞尔会议和日内瓦国际会议要求尚未设立中央银年布鲁塞尔会议和日内瓦国际会议要求尚未设立中央银 行的国家尽快建立行的国家尽快建立中央银行有更大的独立性,大多数国家都从法律上确认中央银行的中央银行有更大的独立性,大多数国家都从法
5、律上确认中央银行的 超然地位超然地位3.加强阶段加强阶段许多国家中央银行在组织结构上逐步实现国有化,许多国家中央银行在组织结构上逐步实现国有化,1945、1946年法年法兰兰 西银行、英格兰银行先后实现国有化西银行、英格兰银行先后实现国有化许多国家纷纷制定新银行法,明确中央银行的任务是贯彻执行货币金许多国家纷纷制定新银行法,明确中央银行的任务是贯彻执行货币金融政策,维持货币金融稳定融政策,维持货币金融稳定4(三)央行的类型单一型复合型跨国型准中央银行型51、单一中央银行制、单一中央银行制是最主要、最典型的中央银行制度形式。这种制度下中央是最主要、最典型的中央银行制度形式。这种制度下中央银行与一
6、般的商业银行业务相分离,只行使中央银行的各银行与一般的商业银行业务相分离,只行使中央银行的各项职能。项职能。国家单独建立中央银行机构,使之全面、纯粹行使中央银国家单独建立中央银行机构,使之全面、纯粹行使中央银行的职责。行的职责。种类:种类:一元式(一元式(unit)中央银行制度)中央银行制度:在一个国家内只建立一在一个国家内只建立一家家统一的中央一的中央银行,机构行,机构设置一般采取置一般采取总分行制。分行制。目前世界上目前世界上绝大部分国家的中央大部分国家的中央银行都实行这种体制,行都实行这种体制,我国也是如此。我国也是如此。二元式(二元式(dual)中央银行制度)中央银行制度:在一国国内建
7、立中央和在一国国内建立中央和地方两地方两级中央中央银行机构,中央行机构,中央级机构是最高机构是最高权力或管力或管理机构,但地方理机构,但地方级机构也有一定的独立机构也有一定的独立权利。利。属于属于这种种类型的国家有美国、德国型的国家有美国、德国等。等。62、复合中央银行、复合中央银行由一家机构同时行使中央银行和一般商业银行的职能。国由一家机构同时行使中央银行和一般商业银行的职能。国家不设专司中央银行职能的银行,而是由一家大银行集中家不设专司中央银行职能的银行,而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存款货币银行职能的体制。中央银行职能和一般存款货币银行职能的体制。这种复合制度主要存在于过去的苏联
8、和东欧等国。我国在这种复合制度主要存在于过去的苏联和东欧等国。我国在1983年以前也一直实行这种银行制度。年以前也一直实行这种银行制度。73、跨国中央银行制、跨国中央银行制是指两个以上的主权国家设立共同的中央银行。是指两个以上的主权国家设立共同的中央银行。二战后,许多地域相邻的一些欠发达国家建立了货币联二战后,许多地域相邻的一些欠发达国家建立了货币联 盟,并在联盟内成立参加国共同拥有的统一的中央银行。盟,并在联盟内成立参加国共同拥有的统一的中央银行。欧洲中央银行欧洲中央银行:1998年年7月月,一个典型的跨国中央一个典型的跨国中央银行行欧洲中央欧洲中央银行正式成立。它是欧洲一体化进程逐步深入行
9、正式成立。它是欧洲一体化进程逐步深入的产物。的产物。欧洲中央欧洲中央银行由两个行由两个层次组成:一是欧洲中央银行本层次组成:一是欧洲中央银行本 身;二是欧洲中央银行体系。身;二是欧洲中央银行体系。各国中央各国中央银行失去其独立行失去其独立 性。性。4、准中央银行制、准中央银行制在一些国家和地区,并没有通常意义上的中央银行制度,在一些国家和地区,并没有通常意义上的中央银行制度,只是由政府授权某个或某几个商业银行或类似中央银行的只是由政府授权某个或某几个商业银行或类似中央银行的 机构,部分行使中央银行职能的体制。机构,部分行使中央银行职能的体制。例如:香港金融管理局例如:香港金融管理局 8二、央行
10、的特点和职能(一)中央银行的特点 不以盈利为目的 不经营普通银行的业务 具有相对的独立性(二)中央银行的性质中央银行的性质 1、中央银行是特殊的金融机构、中央银行是特殊的金融机构1)从经营目标来看:中央银行不以盈利为目的从经营目标来看:中央银行不以盈利为目的2)从服务对象来看:以政府和商业银行等金融机构为服务对象从服务对象来看:以政府和商业银行等金融机构为服务对象3)从经营内容来看:独占货币发行权、制定和执行货币政策、从经营内容来看:独占货币发行权、制定和执行货币政策、接受银行等金融机构的准备金存款和政府财政性存款接受银行等金融机构的准备金存款和政府财政性存款92、中央银行是管理金融事业的国家
11、机关、中央银行是管理金融事业的国家机关1)中央银行是全国金融事业的最高管理机构,代表中央银行是全国金融事业的最高管理机构,代表国家管理金融事业部门国家管理金融事业部门2)中央银行代表国家制定和执行统一的货币政策,中央银行代表国家制定和执行统一的货币政策,监督全国金融机构的业务活动监督全国金融机构的业务活动3)中央银行的主要任务是代表国家运用货币政策对中央银行的主要任务是代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预经济生活进行直接或间接的干预4)中央银行代表国家参加国际金融组织和国际金融中央银行代表国家参加国际金融组织和国际金融活动活动10(三)央行的职能1、发行的银行:两方面含义:首先、
12、中央银行垄断银行券的发行权。其次、中央银行是最高的货币管理当局,控制整个经济中的货币供给量。2、银行的银行:(1)集中保管各商业银行及其它存款机构的准备金(2)组织全国范围内的清算。(3)最后贷款人。3、政府的银行(1)代理国库(2)充当政府的金融代理人,代办各种金融事务。(3)为政府提供资金融通,以弥补政府在特定时间内的收支差额。(4)作为国家的最高金融管理当局,执行金融行政管理。11(四)央行的资产负债表资产资产负债负债国外资产国外资产流通中通货流通中通货贴现与放款贴现与放款商业银行等金融机构存商业银行等金融机构存款款政府债券和财政借款政府债券和财政借款国库及公共机构存款国库及公共机构存款
13、外汇、黄金储备外汇、黄金储备对外负债对外负债其他资产其他资产其他负债和资本项目其他负债和资本项目合合 计计合合 计计12三、央行的支付清算制度(一)中央银行支付清算的含义 是指中央银行通过一定的方式、途径,使金融机构之 间的债权债务清偿及资金转移顺利完成并维护支付系统的 平稳运行。(二)中央银行的支付清算体系 1、清算机构 2、支付系统 3、支付结算制度 4、同业间清算制度与操作13 支付清算系统是由提供资金清算服务的中介机构和实现支付清算系统是由提供资金清算服务的中介机构和实现支付指令传输以及资金清算的专业技术手段共同组成,用以支付指令传输以及资金清算的专业技术手段共同组成,用以实现债权债务
14、清偿及资金转移的一种金融制度安排实现债权债务清偿及资金转移的一种金融制度安排。清算方式:(四种)清算方式:(四种)1、全额实时结算、全额实时结算:全额是指每笔业务单独按照实际发生额进行清算,全额是指每笔业务单独按照实际发生额进行清算,实时是指在营业日清算期间不间断、不定时进行连续清实时是指在营业日清算期间不间断、不定时进行连续清算。算。2、净额批量清算、净额批量清算:指清算系统在某一时点对各金融机构的净结算头寸,指清算系统在某一时点对各金融机构的净结算头寸,即收到的转账金额减去发出的转账金额后的净额,进行即收到的转账金额减去发出的转账金额后的净额,进行清算。清算。14 3、大额资金转帐系统:、
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