浦发银行:2016年年度报告.PDF
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1、 上海浦东发展银行股份有限公上海浦东发展银行股份有限公司司 2012016 6 年年度报告年年度报告 二一七年三月三十日二一七年三月三十日 2016 年年度报告 2 重要提示重要提示 1 1、本本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和和连带的法律责任。连带的法律责任。2 2、公司于、公司于 20172017 年年 3 3 月月 3030 日在上海召开日在上海召开第六第六届董事会
2、届董事会第第十七十七次会议审议通过本报告,次会议审议通过本报告,朱敏朱敏董事因公务无法亲自出席会议,书面委托董事因公务无法亲自出席会议,书面委托沙跃家沙跃家董事代行表决权;董事代行表决权;田溯宁田溯宁独立董事因独立董事因公务无法亲自出席会议,书面委托公务无法亲自出席会议,书面委托袁志刚袁志刚独立董事代行表决权;其余董事亲自出席会议并独立董事代行表决权;其余董事亲自出席会议并行使表决权。行使表决权。3 3、公司公司 2012016 6 年度分别按照企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表均经普年度分别按照企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表均经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
3、审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。4 4、公司公司董事长吉晓辉、行长刘信义、董事长吉晓辉、行长刘信义、副行长兼副行长兼财务总监潘卫东财务总监潘卫东及及会计会计机构负责人机构负责人林道林道峰峰声明:声明:保证保证年度年度报告中财务报告的真实、报告中财务报告的真实、准确、准确、完整。完整。5 5、经董事会审议的报告期利润分配预案经董事会审议的报告期利润分配预案:以以 20162016 年末普通股总股本年末普通股总股本 21,618,279,92221,618,279,922 股为基数,向全体股东每股为基数,向全体股
4、东每 1010 股派送现金股股派送现金股利利 2 2 元元人民币(含税),合计分配现金股利人民币人民币(含税),合计分配现金股利人民币 43.2443.24 亿元亿元;以资本公积按每;以资本公积按每 1010 股转增股转增 3 3股股,合计转增人民币,合计转增人民币 64.8564.85 亿元亿元。6 6、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。7 7、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。8 8、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明:本报告中所涉及的未来计划、发展战略
5、等前瞻性描述不构:本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。当理解计划、预测与承诺之间的差异。9 9、重大风险提示:公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用、重大风险提示:公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、风险、流动性风险、流动性风险、市场风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制各市场风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制
6、各类经营风险,具体详见第类经营风险,具体详见第五五节节“银行业务信息与数据银行业务信息与数据”中“中“公司公司各类风险和风险管理情况”。各类风险和风险管理情况”。2016 年年度报告 3 目目 录录 第一节第一节 释义释义.4 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.5 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.11 第四节第四节 经营情况经营情况讨论与分析讨论与分析.17 第五节第五节 银行业务信息与数据银行业务信息与数据.35 第六节第六节 重要事项重要事项.56 第七节第七节 普通股普通股股份变动及股东股份变动及股东情况情况.64 第八节第八节 优先股相关情况优先股相关
7、情况.69 第九节第九节 董事、董事、监事监事、高级管理人员和员工情况高级管理人员和员工情况.72 第十节第十节 公司治理公司治理.80 第十一节第十一节 财务报告财务报告.91 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录.92 2016 年年度报告 4 第一节第一节 释义释义 一、一、常用词语释义常用词语释义 在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:浦发银行、公司、母公司、本行 指 上海浦东发展银行股份有限公司 本集团 指 上海浦东发展银行股份有限公司及其附属公司 上海信托 指 上海国际信托有限公司 浦银租赁 指 浦银金融租赁股份有限公司 浦银安盛 指 浦银安盛基金管理有限公司
8、浦发硅谷银行 指 浦发硅谷银行有限公司 浦发村镇银行 指 上海浦东发展银行股份有限公司发起设立的共 25 家村镇银行 浦银国际 指 浦银国际控股有限公司 央行、人民银行 指 中国人民银行 中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 报告期末 指 2016 年 12 月 31 日 报告期 指 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日 上年同期 指 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 比较期 指 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 日至 2014 年
9、12 月 31 日 2016 年年度报告 5 第二节第二节 公司简介公司简介和主要财务指标和主要财务指标 一、公司一、公司基本基本信息信息 中文名称 上海浦东发展银行股份有限公司 中文简称 上海浦东发展银行、浦发银行 英文名称 SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO.,LTD.英文名称缩写 SPD BANK 法定代表人 吉晓辉 首次注册日期 1992 年 10 月 19 日 目前注册和办公地址 中国上海市中山东一路 12 号(邮政编码:200002)统一社会信用代码 9131000013221158XC 金融许可证机构编码 B0015H131000001 公司网
10、址 http:/ 电子信箱 服务热线 95528 二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓 名 穆 矢 杨国平、吴 蓉 联系地址 上海市中山东一路 12 号浦发银行董监事会办公室 电 话 021-63611226 021-61618888 转董监事会办公室 传 真 021-63230807 021-63230807 电子信箱 、 三三、信息披露及备置地点、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 中国证券报、上海证券报、证券时报 登载年度报告的中国证监会指定网站网址 http:/ 公司年度报告备置地点 公司董监事会办公室 四四、公司股票简况、公司股票简况 股
11、票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 普通股 A 股 上海证券交易所 浦发银行 600000-优先股 上海证券交易所 浦发优 1 360003-浦发优 2 360008-2016 年年度报告 6 五五、本集团本集团近三年主要会计数据和财务指标近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据(一)主要会计数据 单位:人民币百万元 2016 年 审计数 2015 年 审计数 本期比上年 同期增减(%)2014 年 审计数 营业收入 160,792 146,550 9.72 123,181 利润总额 69,975 66,877 4.63 62,030 归属于母公司股东的净利润
12、53,099 50,604 4.93 47,026 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 51,687 49,561 4.29 46,650 经营活动产生的现金流量净额-191,993 358,820-153.51 191,158 2016 年末 审计数 2015 年末 审计数 本年末比上年 末增减(%)2014 年末 审计数 总资产 5,857,263 5,044,352 16.12 4,195,924 归属于母公司股东的净资产 367,947 315,170 16.75 260,169 归属于母公司普通股股东的净资产 338,027 285,250 18.50 245,209 普通股
13、总股本(百万股)21,618 18,653 15.90 18,653 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元)15.636 13.902 12.47 11.950 注:(1)2016 年 3 月 18 日,公司发行人民币普通股 999,510,332 股,收购上海信托 97.33%的股权。交易完成后,公司普通股总股本扩大为 19,652,981,747 股。(2)2016 年 6 月 23 日,公司实施 2015 年度利润分配及资本公积转增股本方案。其中,以 2016 年 3月 18 日变更后的普通股总股本 19,652,981,747 股为基数,以资本公积按普通股每 10 股转增 1 股,合
14、计转增 1,965,298,175 股。资本公积转增股本实施后,公司普通股总股本扩大为 21,618,279,922 股。(3)报告期末归属于母公司普通股股东的每股净资产,按公司期末总股本 21,618,279,922 股计算;比较期末归属于母公司普通股股东的每股净资产,按调整后的股数 20,518,818,557 股重新计算。(二)主要财务(二)主要财务指标指标 单位:人民币元 2016 年 审计数 2015 年 审计数 本期比上年 同期增减(%)2014 年 审计数 基本每股收益 2.404 2.422-0.74 2.292 稀释每股收益 2.404 2.422-0.74 2.292 扣除
15、非经常性损益后的基本每股收益 2.338 2.372-1.43 2.274 每股经营活动产生的现金流量净额-8.881 17.487-150.79 9.316 加权平均净资产收益率(%)16.35 18.82 下降2.47个百分点 21.02 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)15.90 18.43 下降2.53个百分点 20.85 注:(1)每股收益、加权平均净资产收益率根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)计算。报告期内每股收益按报告期发行在外的普通股加权平均数 21,368,402,339 股计算得出,每股经营活
16、动产生的现金流量净额按公司期末总股本21,618,279,922 股计算;比较期内每股收益、每股经营活动产生的现金流量净额按调整后的股数20,518,818,557 股重新计算。2016 年年度报告 7(2)2016 年 3 月、2016 年 12 月,公司分别对浦发优 2、浦发优 1 两期优先股发放股息人民币 8.25亿元、9.00 亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时,公司考虑了两期优先股股息发放的影响。(3)非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告 2008 年第 43 号公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益的定义计算。(三)补充财务比例(
17、三)补充财务比例 2016 年 2015 年 本期比上年同期增减 2014 年 盈利能力指标盈利能力指标(%)平均总资产收益率 0.98 1.10 下降 0.12 个百分点 1.20 全面摊薄净资产收益率 15.20 17.42 下降 2.22 个百分点 19.18 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 14.78 17.06 下降 2.28 个百分点 19.02 净利差 1.89 2.26 下降 0.37 个百分点 2.27 净利息收益率 2.03 2.45 下降 0.42 个百分点 2.50 成本收入比 23.16 21.86 上升 1.30 个百分点 23.12 现金分红比例 8.14
18、 20.00 下降11.86个百分点 30.03 占营业收入百分比占营业收入百分比(%)利息净收入比营业收入 67.24 77.11 下降 9.87 个百分点 79.71 非利息净收入比营业收入 32.76 22.89 上升 9.87 个百分点 20.29 手续费及佣金净收入比营业收入 25.31 18.97 上升 6.34 个百分点 17.33 资产质量指标资产质量指标(%)不良贷款率 1.89 1.56 上升 0.33 个百分点 1.06 贷款减值准备对不良贷款比率 169.13 211.40 下降42.27个百分点 249.09 贷款减值准备对贷款总额比率 3.19 3.30 下降 0.
19、11 个百分点 2.65 注:(1)平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额期末资产总额)/2。(2)全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。(3)扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的扣除非经常性损益的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。(4)净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。(5)净利息收益率=净利息收入/总生息资产平均余额。(6)成本收入比=业务及管理费/营业收入。六六、境内外会计准则下境内外会计准则下会计数据差异会计数据差异 按照企业会计准则编制
20、的财务报表和按照国际财务报告准则编制的财务报表中列示的报告期的本集团净利润、资产总额、负债总额无差异。2016 年年度报告 8 七七、本集团本集团 20162016 年分季度主要财务数据年分季度主要财务数据 单位:人民币百万元 项 目 第一季度(1-3 月份)第二季度(4-6 月份)第三季度(7-9 月份)第四季度(10-12 月份)营业收入 42,191 39,981 38,756 39,864 利润总额 18,451 16,871 18,367 16,286 归属于母公司普通股股东的净利润 13,922 12,848 13,912 12,417 归属于母公司普通股股东的扣除非 经常性损益后
21、的净利润 13,682 12,521 13,508 11,976 经营活动产生的现金流量净额-101,580-32,469-15,746-42,198 八八、非经常性损益项目和金额、非经常性损益项目和金额 单位:人民币百万元 项 目 2016 年度 2015 年度 2014 年度 非流动资产处置损益-13 539 23 收回以前年度核销贷款的收益 1,650 630 292 其他营业外净收入 328 222 187 非经常性损益的所得税影响数-491-348-126 合 计 1,474 1,043 376 其中:归属于母公司股东的非经常性损益 1,412 1,043 376 归属于少数股东的非
22、经常性损益 62-九九、报告期内股东权益变动情况及变化原因、报告期内股东权益变动情况及变化原因 单位:人民币百万元 项 目 股本 其他权益工具 资本 公积 盈余 公积 一般风险准备 其他综合收益 未分配利润 归属于母公司 股东权益合计 期初数 18,653 29,920 60,639 63,651 45,924 5,713 90,670 315,170 本期增加 2,965-16,004 15,038 19,569-53,099 106,675 本期减少-1,965-5,480-46,453-53,898 期末数 21,618 29,920 74,678 78,689 65,493 233 9
23、7,316 367,947 主要原因:报告期净利润增加及发行股份等。十、十、报告期末报告期末国际信用评级情况国际信用评级情况 评级公司 信用评级 评级展望 穆迪(Moodys)长期存款评级:Baa2 短期存款评级:Prime-2 稳定 标准普尔(Standard&Poors)长期发债人信用评级:BBB 短期发债人信用评级:A-2 稳定 惠誉评级(Fitch Ratings)长期发行人违约评级:BBB-稳定 2016 年年度报告 9 十十一一、公司、公司排名及排名及获奖情况获奖情况 国内外排名国内外排名 英国银行家杂志“全球银行 1000 强”第 29 位,居上榜中资银行第 7 位,成本收入比全
24、球第一。“全球银行品牌 500 强”第 37 位,居上榜中资银行第 10 位,品牌价值 63.93 亿美元,品牌评级上调至 AAA-。美国财富杂志“财富世界 500 强”第 227 位,居上榜中资企业第 48 位、中资银行第 9 位。美国福布斯杂志“全球企业 2000 强”第 57 位,居上榜中资企业第 12 位、中资银行第 7 位。上海市税务局 2016 年上海市第三产业税收百强企业第 1 名 上海市企业联合会 2016 上海企业 100 强第 3 名 2016 上海服务业企业 100 强第 2 名 综合金融服务综合金融服务 上海市人民政府“spdb+”互联网金融平台获评“2015 年度上海
25、金融创新奖”一等奖 金融时报 中国金融机构金牌榜“年度最佳财富管理银行”证券时报 2016 中国区最佳银行投行 2016 中国区最佳债券承销银行 2016 中国区最佳银团融资银行 新浪财经 最佳股份制商业银行 最受欢迎手机银行 第一财经 2016 中国金融创新榜“年度科技金融服务银行”21 世纪经济报道 2016 最佳资产管理银行 2016 最具人气理财产品 2016 海外金融服务新秀银行 中国外汇交易中心 2016 年度最佳货币掉期交易奖 2016 年度最受欢迎远掉做市机构奖 2016 年度最佳期权会员奖 2016 年度期权最具做市潜力会员奖 2016 年度最佳外币拆借会员奖 上海清算所 一
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