电源连接器公司企业风险管理评估.docx
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1、泓域/电源连接器公司企业风险管理评估电源连接器公司企业风险管理评估xxx有限公司目录一、 项目概况4二、 公司简介6三、 产业环境分析7四、 连接器行业的特点8五、 必要性分析9六、 概率的基本概念9七、 损失程度的估计12八、 风险衡量的概念16九、 风险衡量的作用19十、 人力资源的特点及管理过程20十一、 人力资源风险管理的主要内容24十二、 运营风险的表现及其特征29十三、 运营风险管理理论与实务的发展30十四、 风险管理信息系统的应用32十五、 系统实施的任务、方法和手段38十六、 风险管理信息系统概述41十七、 管理信息系统的基本概念50十八、 风险管理信息系统的构建原则50十九、
2、 风险管理信息系统的基本功能55二十、 组织机构及人力资源配置56劳动定员一览表57二十一、 SWOT分析58二十二、 项目风险分析67二十三、 项目风险对策70一、 项目概况(一)项目基本情况1、承办单位名称:xxx有限公司2、项目性质:技术改造3、项目建设地点:xxx4、项目联系人:曹xx(二)主办单位基本情况公司按照“布局合理、产业协同、资源节约、生态环保”的原则,加强规划引导,推动智慧集群建设,带动形成一批产业集聚度高、创新能力强、信息化基础好、引导带动作用大的重点产业集群。加强产业集群对外合作交流,发挥产业集群在对外产能合作中的载体作用。通过建立企业跨区域交流合作机制,承担社会责任,
3、营造和谐发展环境。公司秉承“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念,将“诚信为本、合规经营”作为企业的核心理念,不断提升公司资产管理能力和风险控制能力。公司不断推动企业品牌建设,实施品牌战略,增强品牌意识,提升品牌管理能力,实现从产品服务经营向品牌经营转变。公司积极申报注册国家及本区域著名商标等,加强品牌策划与设计,丰富品牌内涵,不断提高自主品牌产品和服务市场份额。推进区域品牌建设,提高区域内企业影响力。公司满怀信心,发扬“正直、诚信、务实、创新”的企业精神和“追求卓越,回报社会” 的企业宗旨,以优良的产品服务、可靠的质量、一流的服务为客户提供更多更好的优质产品及服务。(三)项目建设选址及用地规模
4、本期项目选址位于xxx,占地面积约13.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越,交通便利,规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备,非常适宜本期项目建设。(四)项目总投资及资金构成本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算,项目总投资4495.26万元,其中:建设投资3669.63万元,占项目总投资的81.63%;建设期利息75.87万元,占项目总投资的1.69%;流动资金749.76万元,占项目总投资的16.68%。(五)项目资本金筹措方案项目总投资4495.26万元,根据资金筹措方案,xxx有限公司计划自筹资金(资本金)2946.85万元。(六)申请银行借款方案根据谨
5、慎财务测算,本期工程项目申请银行借款总额1548.41万元。(七)项目预期经济效益规划目标1、项目达产年预期营业收入(SP):7600.00万元。2、年综合总成本费用(TC):6139.53万元。3、项目达产年净利润(NP):1066.67万元。4、财务内部收益率(FIRR):17.05%。5、全部投资回收期(Pt):6.36年(含建设期24个月)。6、达产年盈亏平衡点(BEP):3250.72万元(产值)。(八)项目建设进度规划项目计划从可行性研究报告的编制到工程竣工验收、投产运营共需24个月的时间。二、 公司简介(一)公司基本信息1、公司名称:xxx有限公司2、法定代表人:曹xx3、注册资
6、本:930万元4、统一社会信用代码:xxxxxxxxxxxxx5、登记机关:xxx市场监督管理局6、成立日期:2014-9-57、营业期限:2014-9-5至无固定期限8、注册地址:xx市xx区xx(二)公司简介公司不断推动企业品牌建设,实施品牌战略,增强品牌意识,提升品牌管理能力,实现从产品服务经营向品牌经营转变。公司积极申报注册国家及本区域著名商标等,加强品牌策划与设计,丰富品牌内涵,不断提高自主品牌产品和服务市场份额。推进区域品牌建设,提高区域内企业影响力。公司满怀信心,发扬“正直、诚信、务实、创新”的企业精神和“追求卓越,回报社会” 的企业宗旨,以优良的产品服务、可靠的质量、一流的服务
7、为客户提供更多更好的优质产品及服务。三、 产业环境分析创新是引领发展的第一动力,深入实施创新驱动发展战略是落实首都城市战略定位、推动京津冀协同发展、支撑创新型国家建设的战略选择和根本动力。“十三五”时期,要把发展基点放在创新上,增强创新发展能力,深入实施人才优先发展战略,率先形成促进创新的体制机制,从供给侧和需求侧两端发力,释放新需求,创造新供给,推动新技术、新产业、新业态蓬勃发展,构建“高精尖”经济结构,加快建设具有全球影响力的国家创新战略高地,成为国家自主创新重要源头和原始创新主要策源地。更加注重增强原始创新能力,以科技创新为核心,深入实施全面创新改革,打造技术创新总部聚集地、科技成果交易
8、核心区、全球高端创新中心及创新型人才聚集中心,更好地服务创新型国家建设。强化中关村国家自主创新示范区在创新发展中的核心地位,充分发挥人才、科技和知识优势,全面提升引领支撑和辐射带动作用,打造全球创新网络的关键枢纽,建成具有全球影响力的科技创新中心。加快构建“高精尖”经济结构是引领经济发展新常态、落实首都城市战略定位的必然选择。“十三五”时期,要着眼提质增效,增强经济内生增长动力,调整三次产业内部结构,推进产业功能化、功能集聚化,发挥高端产业功能区的集聚带动作用,加快形成创新引领、技术密集、价值高端的经济结构,促进首都经济在更高水平上平稳健康发展。四、 连接器行业的特点连接器是信息传输转换的关键
9、节点,是一种用于连接一个电路的导体与另一个电路的导体或一个传输元件与另一个传输元件的装置,其作用是实现电线、电缆、印刷电路板和电子元件之间的连接与分离,进而传递信号、交换信息。一个基本的连接器从结构上可以细分为接触件、绝缘体/基座、壳体和附件等。其中,接触件是核心零件,由阳性接触件和阴性接触件构成,阳性接触件和阴性接触件一般均由黄铜、磷铜制成;绝缘体/基座保证接触件之间和接触件与外壳之间的绝缘性能,材料要求良好的绝缘电阻、耐电压性能以及易加工性;壳体为内装的绝缘安装板和插针提供机械保护;附件分结构附件和安装附件。作为基础的电子元件,连接器不仅要能满足性能上的基本要求并与各种被连接元件匹配,还要
10、满足不同领域客户对产品的品质、稳定性、尺寸和成本等各方面日益提高的要求。五、 必要性分析1、提升公司核心竞争力项目的投资,引入资金的到位将改善公司的资产负债结构,补充流动资金将提高公司应对短期流动性压力的能力,降低公司财务费用水平,提升公司盈利能力,促进公司的进一步发展。同时资金补充流动资金将为公司未来成为国际领先的产业服务商发展战略提供坚实支持,提高公司核心竞争力。六、 概率的基本概念随机事件可能导致不同的结果发生,各种结果发生的可能性可能相同,也可能不同。问题是如何度量随机事件中各种不同结果发生可能性的大小。在统计学中,用“概率”这样一个概念来度量随机事件中某一结果发生的可能性大小。随机事
11、件中某一结果发生的次数占所有结果发生的次数的比率就是该结果发生的概率。损失概率越高,表明事故发生越频繁;损失概率越低,表明事故很少发生。在运用概率衡量风险时,应该考虑以下几方面的因素。运用概率衡量风险是在假设风险发生事件的条件不变的情况下估算的。如果发生风险事故的条件发生变化,则根据以往发生事故统计资料预测的风险,就不一定代表未来风险事故发生的情况。确定风险事件的观察期。一般来说,观察现实风险事故发生的资料,需要确定一个考察期。考察期限越长,越能够说明发现事故发生的大致情况;考察期限越短,越无法说明风险事故发生的大致情况。风险的衡量具有时间单位的限制。如果选择20年的风险事故统计资料作为观察期
12、,估算每年发生风险事故的概率,则损失的概率就是每年损失的平均值。损失的大致范围。确定损失频率或者损失程度的大致范围,实际上是确定事故造成损失的大致范围,确定事故的期望损失和最大可能损失。概率有古典概率、试验概率和主观概率之分。古典概率的方法是当随机事件中各种可能发生的结果及其发生的次数都可以由演绎或外推法得知,因此无须任何统计试验即可计算各种可能发生结果的概率的一种方法。按古典概率方法计算的概率,称为古典概率。古典概率的基本特点是:可知性,即随机事件所有可能发生的结果及其发生的次数可以通过演绎法或外推法得知;无须试验,即不必做统计试验即可计算各种可能发生结果的概率;准确性,即依古典概率方法计算
13、的概率是没有误差的。试验概率的方法是根据大量的,重复的统计实验结果计算随机事件各种可能发生结果的频率,视频率为概率的一种方法。如上例某公司车队在过去一年发生事故的例子。试验概率的基本特点是:实验性,即必须经过统计试验结果才能计算各种结果出现的频率,即试验概率;大量重复性,即试验次数必须足够大,重复进行每次试验的条件和程序必须相同;误差性,即每做一轮(100次或1000次)试验,各种结果出现的频率都可能各不相同。这种现象表明频率只是概率的逼近值或估计值,因此存在误差。从理论上来说,当试验次数不断增大时,这种误差归于消失,频率将近似于概率。主观概率的方法是依据个人对随机事件的认识,主观地确定随机事
14、件中各种可能发生结果的概率的一种方法。在实践中,有的随机事件既不能按古典概率法,也不能按试验概率法计算其各种可能发生结果的概率,因而不得不依靠决策者的主观估计来决定概率。主观概率具有以下几方面的特点:风险管理者对风险认识的态度决定主观概率;风险管理者搜集的信息决定主观概率;主观概率是在无法对事件作长期观察和试验的情况下作出的主观判断。例如,甲乙两个球队实力相当,如果要预测甲乙两个球队的胜负,只有凭借主观概率。频率和概率都是一个介于0和1之间的数,它们之间的关系,事实上就是试验概率与古典概率之间的关系。当被研究对象是总体的全部单位时,频率就是概率;当被研究对象是总体的部分单位(即样本)时,频率只
15、是试验概率。因此可以说,概率是频率的期望值或理论值,频率只是概率的估计值或试验值。在试验次数或抽样次数非常大时,频率逼近概率。七、 损失程度的估计风险损失程度是指风险事故可能造成的损失值,即风险价值。在衡量风险损失程度时,除了需要考虑风险单位的内部机构、用途、消防设施等以外,还需要考虑以下几方面的因素:损失形态、损失频率、损失金额和损失的时间。(一)同一原因所致各种形态的损失同一原因导致的多形态的损失,不仅要考虑风险事件所致的直接损失,而且还要考虑风险事件引起的其他相关的间接损失。一般来说,间接损失比直接损失更严重。例如,尽管汽车碰撞发生的次数大于因碰撞所致的潜在损失,但是因责任诉讼所致的责任
16、损失往往大于汽车因碰撞所致的损失,因此,一般来说,汽车责任风险的所致损失大于财产损失风险。(二)单一风险事件所涉及的损失单位数单一风险事件所引起损失的单位越多,其损失就越严重,损失程度和风险单位数大多呈正相关关系。(三)损失的时间一般来说,风险事件发生的时间越长,损失频率越大,损失的程度也就越大。估计损失程度不仅要考虑损失的金额,还要考虑损失的时间价值。(四)损失金额一般情况下,损失金额直接显示损失程度的大小,损失金额越大,损失程度就越大。在一些特殊的情况下,损失金额的大小使损失频率、损失时间的估计变得微不足道。1、单次风险事故所致损失金额单次风险事故所致的损失金额一般来说不能全部列举出来,它
17、可以在某一区间内取值,因此它是连续型随机变量。对于损失金额的概率分布,很多经验数据表明可以利用正态分布、对数正态分布、帕累托分布等来进行拟合估计。2、一定时期总损失一定时期总损失是指在已知该时期内损失次数概率分布和每次损失金额概率分布的基础上所求的损失总额。一定时期总损失金额为发生一次损失时的损失额,加上2次损失发生时的损失额,等等。为简单起见,以例子说明。3、随机模拟法的应用现实中,企业财产损失次数的分布和损失程度的分布可能是比较复杂的,所以以上逐个分析各种可能的方法太烦琐,甚至是不可能的。在这种情况下,就要应用到随机模拟的方法。随机模拟法是一种仿真的方法,通过产生随机数的方法,模拟企业财产
18、在较长时间内(如100年)发生损失的情况,从中得到年总损失额的分布。具体过程是:首先规定随机数大小与损失次数的关系、随机数大小与损失程度的关系,然后开始第一轮模拟。产生一个随机数,看其代表的损失次数,假如这个随机数代表该年发生N次损失,则再生成N个随机数,对应于每次损失中的损失额,把这N个损失额累加起来,就得到了第一轮模拟中的损失额。接下来开始第2轮,第3轮,一直模拟下去,直到达到要求的轮数。这样就可以得到年总损失额的概率分布。当然,由于总的模拟轮数偏少,表中的结果是不准确的。在这种少轮次模拟中出现的损失额其概率是偏高的。在实践中,可以采用计算机进行模拟的计算,因而可以进行上万轮的模拟计算,以
19、得到比较可靠的模拟结果。4、均值和标准差的估算有时人们只关心损失幅度的某个特征值,如均值和标准差。这时就可以直接对总体均值和标准差进行区间估算。不同的数据量,采用的方法也不同。(1)样本容量较大,已知样本均值和抽样误差,估计总体均值。(2)样本容量较小,总体为正态分布而o未知时,估计总体均值。(3)样本容量较小,总体为正态分布时,估计总体方差。(五)所需暴露单位数量的估算根据大数定律可知,随着暴露单位的数量趋于无穷大,实际的损失频率将会趋近于期望的真实损失频率。但在实际中,一个组织的暴露单位的数量绝不可能无穷大,大多数情况下这是一个有限的数字。而且在很多情况下,这个数字几乎称不上“大”。因此,
20、就存在这样一个问题:当样本不够充分大时,会导致多大的错误?也就是说,风险评估并不是百分之百地以一种概率的说法对未来进行预测,尽管概率就已经体现了不确定性,但实际中由于许多统计原理所需的条件不能满足,这种预测本身也带有一定的不确定性。对于这种情况,风险经理可能会有另一种问法:“为了有95%的把握使最大可能损失的估计值与真实值的差别不超过5%,必须有多少暴露单位?”或者说,如果风险管理者希望有(1a)的把握保证,企业面临的某种实际损失率与给定的预期损失率之差的变动程度不超过E,则风险单位数要多大才能满足上述要求?在回答这个问题时,我们假设损失是以二项分布假定的方式发生的,即风险单位发生损失是相互独
21、立的,并且每个风险单位损失发生的概率不变。这样,当n足够大时,损失近似服从正态分布。从以上影响损失的因素可以看出,风险的大小取决于损失的程度而不是损失发生的频率。风险是损失的不确定性,风险事件导致的损失频率和损失程度的大小具有随机性,损失频率和损失程度是衡量风险的两个重要指标。但是,风险的大小主要取决于损失的程度而不是损失的概率。八、 风险衡量的概念风险衡量是在对过去损失资料分析的基础上,运用概率论和数理统计的方法对某一特定或者几个风险事故发生的损失频率和损失程度作出估计,以此作为选择风险应对技术的依据。对于风险衡量的概念可以从以下几个方面进行理解。(一)风险衡量的基础是充分有效的数据资料为了
22、使风险衡量的结果客观地反映过去发生的风险事故的状况,预测未来可能发生的状况,需要风险管理人员掌握完整的、一致的、有关主题的和有组织的相关资料,以增强风险衡量结果的准确性。对此,要求搜集到的资料需要具备以下条件。1、数据是完整的风险管理人员不仅要了解损失金额,而且还要了解每次损失的环境情况,如货物列车出轨的地点、时间,出轨时的车组人员和所载的货物等,以便于分析特定损失发生的确切原因。风险管理人员还必须运用洞察力去判断在什么情况下可能遗漏了某些重要资料。2、数据是一致的损失数据必须是在一致的基础上收集的。如果从不同的来源用不同的方法收集资料,就会有很多不一致的数据。3、数据是有关主题的对过去的损失
23、金额还应在与风险管理相关的基础上估计,一般以恢复损失前的费用来估计损失。财产损失是指损失发生时的修复费用或重置成本而不是财产的原始成本;责任损失不仅应包括赔偿金,还应包括调查、辩护和处理赔偿的费用;营业中断损失必须包括营业中断所致的收入损失,还应包括恢复营业所需要的额外费用。某企业的风险管理人员发现他收集的资料中的损失金额包括了每次出轨造成的所有损失,即包括了铁路财产损坏的重置费用、支付给货主的货物损失、铁路的收益损失和由于出轨造成的其他费用损失。这样,只要把这些损失数据按通货膨胀率进行调整后,就可以适用于风险管理了。如果这些数据不切题,风险管理人员就要会同会计和统计人员对损失金额进行调整。4
24、、数据是有组织的如果按日历顺序列出损失,就可能不易发现损失的模式,而如果按损失大小列出就容易发现损失模式。这种调整的损失金额是把损失金额最小的列于最后一位,把损失金额最大的列于第一位。越严重的损失在风险管理中所起的作用越大。这样调整并组织的历史损失资料,为预测将来损失提供了一个很好的基础。(二)风险衡量是对损失发生的频率和程度量化分析的过程风险衡量是对损失发生的频率和程度进行量化分析的过程,风险衡量的结果可以为风险评价提供依据,也可以为风险管理者进行决策提供依据。统计分析和概率分析是衡量风险的重要工具,但是,统计分析和概率分析并不等于风险管理。(三)风险衡量是风险管理的重要手段风险衡量是风险管
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