房地产项目融资方案&(精选.)004842.pdf
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1、人之为学,不日进则日退,独学无友,则孤陋而难成;久处一方,则习染而不自觉。顾炎武人之为学,不日进则日退,独学无友,则孤陋而难成;久处一方,则习染而不自觉。顾炎武1/5word.项目融资方案 一、公司及项目介绍 1、公司名称:天华集团 2、公司简要概括:公司人员有 敖忠良(CEO)、彭潇(工程总监)、包广缀(财务总监)、刘锡兵(行政总监)、设计总监(李媛媛)、会计主管(江莎)。3、项目介绍:本公司项目名叫泰和盛世,该项目位于昆明市北市区,处于穿金路、世博路和园博路的中心三角地带,交通便利、人口密集,是北市区的繁华地段。该项目总投资 10 亿,共占地 300 亩,其中商业用地 70 亩;办公用地
2、50 亩;文体用地 50 亩;娱乐场所用地 50 亩;医疗卫生用地 40 亩;绿化用地 40 亩。建设内容及土建工程方案:主要建设用地有商业用地、文体、住宅、娱乐、绿化,总建筑面积 300 亩,其中商业楼盘的建筑面积 70 亩、住宅 60 亩。二、项目的市场分析 本公司项目位于北市区黄金地带,而且项目是集商业、医疗文体于一体的,可以满足不同人群的住宅和生活需求。我们知道,北市区主要是有家庭的人员居多,所以我公司项目包含了教育的这一范畴,也有供老年人娱乐的休闲区,所以增加了顾客的选择种类,更符合了大众的购买需求,让更多顾客满意。该项目地址接近地铁站和客运站,人流量大,交通便利,所以对商业的发展来
3、说是至关重要的。三、资金筹集的数额 经过计算,泰和盛世项目总投资额 8.4 亿人民币,我公司将为该项目筹集资金 10 亿人民币。四、融资方式与结构 融资方式:我公司项目的融资方式有房地产开发类 贷款、有限合伙、股权债权、众筹、发行股票、信托等。融资结构:人人好公,则天下太平;人人营私,则天下大乱。刘鹗人之为学,不日进则日退,独学无友,则孤陋而难成;久处一方,则习染而不自觉。顾炎武2/5word.以上是我公司其中两种融资方式的结构图。投资者的财富最大化与财务杠杆系数 利息息税前利润息税前利润财务杠杆系数 五、融资成本预算 融资成本是指开发项目为筹集和使用资金而支付的费用。包括两部分:1.资金筹集
4、费:是指资金筹集过程中支付的一次性费用。2.资金占用费:是指占用资金支付的费用,如股票的分红派息、银行借款、发行债券的利息等。项目融资成本一般采用资金成本率来表示:资金成本率=筹集资金费用筹集资金总额资金占用费X100%1.金融机构贷款融资成本及分析 111)1(FTRkd 志不强者智不达,言不信者行不果。墨翟先天下之忧而忧,后天下之乐而乐。范仲淹3/5word.式中,R1为长期借款利率 F1资金筹集费用率 T所得税税率 2.债券融资成本及分析)1()1(bbbFBTIK 式中,Kb债券资金成本 Ib债券年利息 T所得税率 B债券融资额 Fb债券融资费用率 3.综合融资成本 njjjWWKK1
5、 Kw综合资金成本 Kj第 j 种个别资金成本 Wj第 j 种个别资金占全部资金的比重(权数)六、融资风险析和管理 任何融资行为都有可能带来风险,着名的太子奶因融资不当,从融资开始到企业倒闭也不过仅仅 9 个月时间。中小企业也不例外,在融资过程中也可能面临各种风险,特别是在今年金融紧控形势下,融资风险可以说存在于各家企业。中小企业的融资风险主要是指由于多种不确定因素的影响使其在融资过程中所遇到的风险,我认为我公司项目的风险有以下几条:1、国家经济政策所导致的融资风险 一般而言,由于中小企业生产经营极不稳定,一国经济金融政策的变化,都有可能对它的生产经营、市场环境和融资形势产生一定的影响。如果中
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