2022年基金基础知识总结.docx
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1、精品_精品资料_基金基础学问总结1. 基金资产净值 :基金总资产基金总负债 ;2. 基金单位资产净值 :基金总资产基金总负债 /实收资本 基金总分额 ;3. ETF 就是一种可以在交易所交易的开放式基金.4. 开放式基金的种类 :一般基金 ,指数基金 ,指标基金 ,社保基金 ,货币基金 ,ETF 基金5. 几个重要的恒等式资产负债权益收入费用 0资产类账户期末余额 借方期初余额 +本期借方发生额本期贷方发生额负债、权益类账户期末余额 贷方期初余额 +本期贷方发生额本期借方发生额6. 基金投资人投资基金的两种渠道.A、封闭式 :在交易所进行交易可交易封闭式基金.B、开放式 :在基金的销售网点或者
2、代销机构申购与赎回.7开放式基金与封闭式基金的区分 ,至少涉及三个区分要点区分开放式封闭式可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_基金规模的可变性不同基金单位的买卖方式不同基金单位的买卖价格形成方式不同投资者在基金的存续期限内可以随便申购与赎回基金单位1.投资者可以随时向基金治理公司或者销售机构申购与收回开放式基金的买卖价格就是以基金单位的资产净值为基础运算的, 可直接 反映基金单位资产净值的高低.明确的存续期限, 并且在存续期限内已发行的基金不能被赎回,而且基金规模固定不变1.发起设立起 ,投资者可以向证券治理公司或销售机构认购 2上市的时候 ,投资者又可以委托券商在证券交易所按市价
3、买卖1.当市场供小于求时 ,基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资 产净值 ,这时投资者拥有的基金资产就会 增加; 当市场供大于求时 , 基金价格就可能低于每份基金单 位资产净值可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_投资策略开放式基金就必需保留一部分现金,以便投 资者随时赎回 ,而不能尽数的用于长期投资.一 般投资于变现才能强的资产.8封闭式基金与开放式基金的购买渠道?由于封闭式基金不能随时被赎回, 其募集 得到的资金可全部用于投资,这样基金治理公司便可据以制 定长期的投资策略 ,取得长期经营绩效.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_封闭式基金就是通过证券交易场所进行的买
4、卖的,买卖行为发生在基金投资人之间.开放式基金就是通过直销或者代销机构进行认购、申购的. 9什么就是直销机构?直销机构就是基金治理公司自己开设的基金销售渠道,直销机构分为网上直销与网下直销. 网上直销也交柜台直销 ,现在一般就是大客户、 机构投资者通过网下直销进行申购、赎回.网上直销可以通过基金公司的网站进行申可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_购、赎回.网上直销的渠道种类许多 ,如工行、农行、建行,每天盈、支付宝.10. 什么就是代销机构?随着基金市场规模的不断扩大 ,基金行业内部的专业化分工不断深化. 除基金治理人直接销售外 ,基金的销售可由证券公司、 商业银行及其它中介机构代
5、理完成 ,这些独立的销售机构特的为基金治理人供应销售服务,并收取肯定的销售佣金与服务费.11. 注册机构就是什么?办理注册登记的机构负责投资者账户的治理与服务 ,负责基金单位的注册登记以及红利发放等详细投资者服务内容. 注册登记机构通常由基金治理人或其托付的商业银行或其它机构担任.12. 开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费 ,后端申购费 ,转出费,补差费认购:投资人在开放式基金募集期间、 基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购.通常认购价为 基金单位面值 1 元加上肯定的销售费用 .申购: 在基金成立之后 , 投资人通过销售机构申请向购买基金治理公司基金单位的过程称为
6、申购.赎回: 与购买基金相反 , 投资人卖出基金就是把手中持有的基金单位按肯定价格卖给基金治理人并收回现金 , 这一过程称为 赎回, 其赎回金额就是以当日的单位基金资产净值为基础 运算的基金转换 : 就是指当一个基金治理公司同时治理多只开放式基金时, 基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金.即, 投资人卖出一只基金的同时, 买入该基金治理公司治理的另一只基金.转换业务发生会产生转出费.假如转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高, 就会产生补差费.如货币基金转股票基金就有补差费.基金的非交易过户就是指在继承、赠与、破产支付等非交易缘由情形下发生的基金单位全部权转移的行为.非交易过户
7、也需到基金的销售机构办理.红利再投资就是指基金进行现金分红时 , 基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金 , 将分红转为持有基金单位. 对基金治理人来说 , 红利再投资没有发生现金流出 , 因此, 红利再投资通常就是不收申购费用的.13. 开放式基金申购、赎回金额怎么运算1、认购价格基金单位面值 +认购费用2、申购价格单位基金净值 1+申购费率 ;申购单位数申购金额 / 申购价格3、赎回价格单位基金净值 1 - 赎回费率 ;可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_赎回金额赎回单位数赎回价格例如: 一位投资人有 100 万元用来申购开放式基金 , 假定申购的费率为 2%,单位基金净
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