《A中央银行》PPT课件.ppt
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1、第九章第九章 中央银行中央银行中央银行概述中央银行概述中央银行:中央银行:u一国金融体系中居于中心地位的金融一国金融体系中居于中心地位的金融机构;机构;u是统领一国金融体系、控制全国货币是统领一国金融体系、控制全国货币供应、实施国家货币政策的最高金融机供应、实施国家货币政策的最高金融机构。构。本章学习要求本章学习要求了解中央银行产生的必要性,掌握中央银行了解中央银行产生的必要性,掌握中央银行的几种主要类型;的几种主要类型;理解中央银行的性质和职能,能够结合中央理解中央银行的性质和职能,能够结合中央银行的资产负债表分析中央银行的职能;银行的资产负债表分析中央银行的职能;中央银行体制下的支付清算中
2、央银行体制下的支付清算 第一节第一节 中央银行概述中央银行概述 中央银行的产生和发展中央银行的产生和发展 中央银行的类型中央银行的类型中央银行性质与职能中央银行性质与职能一、中央银行的产生与发展一、中央银行的产生与发展建立中央银行的途径:成立之时就为中央银行,是成立之时就为中央银行,是2020世纪新式世纪新式中央银行的成立方法;如美国联邦储备中央银行的成立方法;如美国联邦储备系统系统私人或国有商业银行演变而成。老牌中央银行一般由此演变,如英格兰银行。(一)产生原因(一)产生原因中央银行概述中央银行概述中央银行概述中央银行概述1.货币统一的需要4.4.金融管理的需要金融管理的需要3.3.最后贷款
3、最后贷款人的需要人的需要2.2.票据清算票据清算的需要的需要银行券不统一的弊端:银行券不统一的弊端:n各种银行券之间的比价难以确定。各种银行券之间的比价难以确定。n真伪难辨,为交易带来不便。真伪难辨,为交易带来不便。n银行券仅在其发行银行业务范围内流通,银行券仅在其发行银行业务范围内流通,不利于商品大规模流动。不利于商品大规模流动。统一全国票据清算统一全国票据清算作为金融体系的最后保护屏障作为金融体系的最后保护屏障(二)中央银行的发展(二)中央银行的发展n1.英格兰银行l1928年,只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用,其它年,只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用,其它的全部退出流通领域。
4、的全部退出流通领域。l1872年,开始担负最后贷款人的角色。年,开始担负最后贷款人的角色。l1854年成为英国银行业的票据交换中心。年成为英国银行业的票据交换中心。l1844年,英国通过年,英国通过英格兰银行条例英格兰银行条例。l规定英格兰银行为唯一的发行银行。规定英格兰银行为唯一的发行银行。l1833年,英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法年,英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格,但并没有垄断货币发行权。偿资格,但并没有垄断货币发行权。1694年成立,最早的私立股份制银行、由政府帮助设立。年成立,最早的私立股份制银行、由政府帮助设立。独占货币市场 央行的正式产生 2.美
5、国中央银行 1791年美国国会暂时批准成立第一银行,但是在各州银行的反对中停业。1913年,经过周密研究,于通过了年,经过周密研究,于通过了联邦储备条例联邦储备条例,宣告,宣告美国中央银行制度的确立。美国中央银行制度的确立。1816年成立美国第二银行,也遭到同样命运,于年成立美国第二银行,也遭到同样命运,于1836年宣告年宣告终止。终止。n联邦储备体系设有联邦储备局,有委员联邦储备体系设有联邦储备局,有委员7 7人;人;n美国全国分为美国全国分为1212个储备区,每区设一联邦储备银行;个储备区,每区设一联邦储备银行;n不以营利为前提。不以营利为前提。n发行钞票,代理国库,主持清算,保管会员银行
6、存款准备发行钞票,代理国库,主持清算,保管会员银行存款准备 金,具有中央银行职能。金,具有中央银行职能。3.中国的中央银行中国的中央银行(1 1)演变)演变l在清政府和北洋政府时期,户部银行和交通银行都曾部分在清政府和北洋政府时期,户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。行使过中央银行的职能。u1904年,清政府成立户部银行年,清政府成立户部银行u1908年,改为大清银行,年,改为大清银行,u1908年,成立交通银行代替户部银行,但没有真正起到中央年,成立交通银行代替户部银行,但没有真正起到中央银行的作用。银行的作用。u1924年,孙中山在广州成立中央银行,年,孙中山在广州成立中央银行
7、,u1926年,北伐军攻克武汉,同年又成立中央银行。年,北伐军攻克武汉,同年又成立中央银行。u1927年,蒋介石成立南京国民政府,制定中央银行条例,年,蒋介石成立南京国民政府,制定中央银行条例,u1928年,新成立中央银行,总行设立于上海。年,新成立中央银行,总行设立于上海。(2 2)中国人民银行)中国人民银行)中国人民银行)中国人民银行(Peoples Bank of ChinaPeoples Bank of China)l1931年,中共在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行。年,中共在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行。l1948年,中国人民银行在河北省石家庄市成立。年,中国人民银行在河北省石家庄
8、市成立。l1949年,迁入北京,并在各地迅速建立区行、分行、年,迁入北京,并在各地迅速建立区行、分行、支行等分支机构。支行等分支机构。l1969年,中国人民银行并入财政部,成为财政部所属年,中国人民银行并入财政部,成为财政部所属 的二级机构。的二级机构。l1978年年,恢复中国人民银行总行为部级单位。,恢复中国人民银行总行为部级单位。l19831983年以前,中国人民银行既是办理存款、贷款和汇兑业务年以前,中国人民银行既是办理存款、贷款和汇兑业务的商业银行,又是担负政府宏观调控职能的中央银行。的商业银行,又是担负政府宏观调控职能的中央银行。l19831983年年9 9月,明确规定中国人民银行职
9、能。月,明确规定中国人民银行职能。中央银行概述中央银行概述(三)中央银行的产生途径(三)中央银行的产生途径1 1、从众多的商业银行中逐渐分离出一家银行,、从众多的商业银行中逐渐分离出一家银行,专门执行中央银行职能。专门执行中央银行职能。一般的私人银行一般的私人银行较重要的银行较重要的银行唯唯一的发行银行一的发行银行银行的银行银行的银行政府的银行政府的银行职能健全的中央银行职能健全的中央银行 如如16941694年的英格兰银行年的英格兰银行2 2、二是由政府出面组建中央银行,其典型代表、二是由政府出面组建中央银行,其典型代表是美国联邦储备银行是美国联邦储备银行中央银行概述中央银行概述(四)中央银
10、行的发展(四)中央银行的发展 1 1、产生阶段(、产生阶段(1844-19121844-1912)2 2、发展阶段(、发展阶段(1913-19451913-1945)3 3、完善阶段(、完善阶段(19461946年以后)年以后)国有化、职能完备,强调调控宏观经济国有化、职能完备,强调调控宏观经济的职能的职能中央银行概述中央银行概述我国中央银行制度的建立我国中央银行制度的建立:户部银行大清银行中行与交行并行中央银户部银行大清银行中行与交行并行中央银行(广州、武汉、上海、重庆)(行(广州、武汉、上海、重庆)(1942统一发行)统一发行)中国人民银行(中国人民银行(1948)成立中央银行与商业)成立
11、中央银行与商业银行双重职能(银行双重职能(19491978)过渡()过渡(7883)中央银行中央银行95年立法年立法2003年三大监管机构分出年三大监管机构分出中央银行概述中央银行概述(一)资本组成形式比较(一)资本组成形式比较 国家所有:国家所有:大多数国家(中、法、德、英)大多数国家(中、法、德、英)部分国有:部分国有:部分股份由国家持有部分股份由国家持有 (如日本国有股(如日本国有股55%,民股,民股45%只分红而无决策只分红而无决策 权,股权转让亦要中央银行批准)权,股权转让亦要中央银行批准)私人所有:私人所有:资本全部由私人股东投入资本全部由私人股东投入 (美、意、瑞士,为会员行所有
12、美、意、瑞士,为会员行所有)无资本金无资本金(韩国)、(韩国)、多国共有多国共有(欧共体)(欧共体)二、中央银行的类型二、中央银行的类型中央银行概述中央银行概述(二)央行的组织结构比较(二)央行的组织结构比较 单一中央银行制度单一中央银行制度:一元制(我国)二元制(美国)一元制(我国)二元制(美国)复合式中央银行制度复合式中央银行制度:同一银行行使双重职能同一银行行使双重职能 跨跨国国中中央央银银行行制制:(西西非非、中中非非、欧欧洲洲中中央央银银行行(98.798.7月成立)、东加勒比海货币管理局)月成立)、东加勒比海货币管理局)准中央银行制准中央银行制(中国香港)(中国香港)第二节 中央银
13、行职能一、中央银行的性质一、中央银行的性质(一)含义:(一)含义:中央银行作为金融体系的核心,是代中央银行作为金融体系的核心,是代表国家制定执行金融政策,监督管理金表国家制定执行金融政策,监督管理金融业的国家机关,属于特殊的金融机构。融业的国家机关,属于特殊的金融机构。双重属性:双重属性:机关性与银行性机关性与银行性中央银行概述(二)中央银行的特点:(二)中央银行的特点:1 1、不经营普通银行业务,以国家政府不经营普通银行业务,以国家政府和金融机构为主要服务对象。和金融机构为主要服务对象。2 2、不以赢利为目标,以金融宏观调控不以赢利为目标,以金融宏观调控为主,达到稳定币值、发展经济的目的。为
14、主,达到稳定币值、发展经济的目的。3 3、独立地制定和执行国家货币方针政独立地制定和执行国家货币方针政策,不受其他部门干涉。策,不受其他部门干涉。4 4、依靠国家权力强制吸收存款。依靠国家权力强制吸收存款。中央银行概述二二、中央银行职能、中央银行职能(一)发行的银行(一)发行的银行(垄断货币发行垄断货币发行)“是指中央银行垄断了银行券是指中央银行垄断了银行券(货币货币)的发行权,成为全国唯一的现钞发行机的发行权,成为全国唯一的现钞发行机构构”中央银行概述 发行原则:发行原则:经济性发行经济性发行 财政性发行财政性发行 发行保证:发行保证:黄金保证、信用保证黄金保证、信用保证 人民币发行程序:人
15、民币发行程序:央央 行行 商业银行商业银行 市市 场场发行库发行库业务库业务库存存 量量现金现金投放投放现金现金回笼回笼出库出库入库入库中央银行概述(二)银行的银行(二)银行的银行 “是指中央银行只同商业银行和其他金融机构发生业务是指中央银行只同商业银行和其他金融机构发生业务往来关系,而不与工商企业和个人发生直接的信用关系往来关系,而不与工商企业和个人发生直接的信用关系”1 1、集中商业银行的存款准备金、集中商业银行的存款准备金 1 1)目的:保证流动性、调控货币供给量)目的:保证流动性、调控货币供给量 2 2)内容:范围、准备金率、具体办法)内容:范围、准备金率、具体办法 2 2、最后贷款人
16、、最后贷款人 1 1)概念:向商业银行提供资金支持)概念:向商业银行提供资金支持 2 2)手段:再贴现、再抵押、再贷款)手段:再贴现、再抵押、再贷款 3 3、组织全国清算、组织全国清算 (三)国家的银行(三)国家的银行 1 1、代理国库:政府的总出纳、代理国库:政府的总出纳 2 2、代理国家债券的发行、代理国家债券的发行 3 3、对国家进行信贷支持、对国家进行信贷支持 1 1)向政府提供短期周转性贷款)向政府提供短期周转性贷款 2 2)在二级市场上买进国债)在二级市场上买进国债 4 4、保管国家外汇和黄金储备、保管国家外汇和黄金储备 5 5、制定并监督执行有关的金融法规政策。、制定并监督执行有
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