建立市场化的人力资源管理体制——人力资源管理改革项目介绍.ppt
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1、 人力资源管理改革项目介绍人力资源管理改革项目介绍建立市场化的人力资源管理体制建立市场化的人力资源管理体制淮安淮安2004-11-62004-11-62Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)人类第一次登月人类第一次登月1969年年7月月20日日“我的一小步我的一小步 是人类的一大步是人类的一大步”阿姆斯特朗阿姆斯特朗3Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)今日介绍之目的今日介绍之目的希望通过今天的介绍,使大家:希望通过今天的介绍,使大家:对我行人力资源管理改革有全面了解对我行人力资源管理改革有全面了解对改革
2、的关键和重点问题有总体把握对改革的关键和重点问题有总体把握对如何认识对待参与改革有思想准备对如何认识对待参与改革有思想准备4Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)人力资源改革人力资源改革广大员工关心的话题广大员工关心的话题改革之后什改革之后什么样么样怎怎样样实实施施改改革革起点起点目标目标怎样怎样正确正确认识认识改革改革需需要要哪哪些些准准备备为什么要为什么要进行改革进行改革5Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)一、改革进展情况:全行改革进程一、改革进展情况:全行改革进程 8 8月月 9 9月月 1010
3、月月 1111月月 1212月月 1 1月月 2 2月月 3 3月月 4 4月月 5 5月月 6 6月月 7 7月月 8 8月月 9 9月月 1010月月 1111月月 1212月月 1 1月月 2 2月月 3 36 6月月 2003年2004年2005年成立改革项目组项目设计咨询公司商谈总行咨询项目全面推进分行调研,总分行培训、宣讲总行项目成果全面实施成立改革规划组人力资源管理改革方案起草制定人力资源管理改革方案意见征集修改定稿上报批准样板分行咨询项目全面推进各行做好准备工作分行项目成果全面实施6Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)江苏分行项目进
4、展江苏分行项目进展9 9月月2323日日9 9月月3030日日项目启动会项目启动会项目沟通会项目沟通会(1150人参加)人力资源诊断人力资源诊断人力资源诊断人力资源诊断与策与策与策与策略建议略建议略建议略建议翰威特行业翰威特行业信息库信息库总行与省分行总行与省分行战略文件战略文件高层管理访谈高层管理访谈(7 7位行领导)位行领导)中层管理访谈或座谈中层管理访谈或座谈(省行部门、二级行、二级行(省行部门、二级行、二级行科室、支行负责人:科室、支行负责人:8282人)人)敬业度调研敬业度调研(7 7场,场,466466人)人)书面信息书面信息收集收集1010月月2020日日至至1111月月3 3日
5、日职责梳理访谈职责梳理访谈职责梳理访谈职责梳理访谈7Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)江苏分行项目计划安排江苏分行项目计划安排8Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)二、改革总体构想二、改革总体构想 改革背景简介改革背景简介 改革指导思想改革指导思想 改革总体目标改革总体目标 改革主要任务改革主要任务9Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)(一)改革背景简介(一)改革背景简介为什么要改?为什么要改?C=(abd)X变革公式,其中:变革公式,其中:C C:变革:
6、变革 a:a:对现状的不满程度对现状的不满程度 b:b:变革成功的概率变革成功的概率 d d:现实的起步措施:现实的起步措施 X X:变革所花的代价:变革所花的代价 10Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)市场环境:市场环境:“超级竞争超级竞争”时代的到来时代的到来当竞争被定义为用独特的方式为顾客提供当竞争被定义为用独特的方式为顾客提供价值时,企业必须找到新的和独特的方式价值时,企业必须找到新的和独特的方式为顾客服务为顾客服务建立核心能力,形成竞争建立核心能力,形成竞争优势优势 组织的核心能力-企业自主拥有的-能为客户创造独特价值的-竞争对手在短时
7、间内难以模仿的11Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)银行经营成果衡量标准的转向银行经营成果衡量标准的转向资产收益率与资本回报率资产收益率与资本回报率传统利息收入与中间业务收入的平衡传统利息收入与中间业务收入的平衡风险控制效能风险控制效能单位客户生命周期利润率单位客户生命周期利润率产品利润率产品利润率12Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)13Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)以客户为中心以客户为中心以市场为导向以市场为导向强化公司治理强化公司治理追求卓越
8、的效益追求卓越的效益创建国际一流的大银行创建国际一流的大银行使命和愿景使命和愿景坚实的财务坚实的财务基础基础强大的营销强大的营销和销售能力和销售能力不间断的不间断的新增长点新增长点良好的人力良好的人力资源管理资源管理有效的风险有效的风险管理管理高效的运行高效的运行与客户服务与客户服务世界一流的世界一流的商业银行需商业银行需领先的六个领先的六个方面方面我们的使命和愿景:我们的使命和愿景:商业的基本原则:创造顾客价值,持续降低成本,商业的基本原则:创造顾客价值,持续降低成本,商业的基本原则:创造顾客价值,持续降低成本,商业的基本原则:创造顾客价值,持续降低成本,以及注重执行。以及注重执行。以及注重
9、执行。以及注重执行。-AzimAzimAzimAzim PremjiPremjiPremjiPremji14Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)中国银行中期战略定位(中国银行中期战略定位(2008年重点和年重点和目标)目标)建立中国领先的高档银行建立中国领先的高档银行在富裕和小康零售客户细分市场排名第一:20%份额在大型企业客户细分市场名列前三,并对未来增长设定宏大志向:13%份额在所有发达省份里达到前两名或前三名:10-20%份额为重要细分市场提供最具有创新性和量身定制的客户服务模式:90%客户满意度整体盈利率和增长前景领先于中国其他重要银行:1
10、%资产回报率,1.5倍增长资料来源:资料来源:中行战略:未来五年的主战场中行战略:未来五年的主战场波士顿顾问集团分析报告波士顿顾问集团分析报告15Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)业务发展目标:跑赢大势,领业务发展目标:跑赢大势,领先同业先同业做大做强人民币存贷款业务,有效提高市场份额。继续巩固和拓展外汇存贷款业务,保持主渠道地位。加快发展中间业务,保持巩固国际结算、外汇资金等业务的领先地位,大力发展理财、代理保险、基金等其他中间业务。管理目标管理目标人民币余额贷存比:全辖每年保持在83%左右。资产利润率(营业利润口径):每年增长0.05%,20
11、07年达到1.9%。成本收入比:确保控制在银监会及总行要求的范围内。不良贷款拨备覆盖率:2004年末不良贷款拨备覆盖率达到72.08%,符合银监会的要求。营业利润:在今后3年授信资产总额年均增长约20%的基础上,如不遇到重大市场及政策影响,营业利润每年增长25%左右。资料来源:资料来源:中国银行江苏省分行中国银行江苏省分行2005年年-2007年发展规划年发展规划(征求意见稿)(征求意见稿)江苏省分行经营目标(江苏省分行经营目标(2004-20072004-2007年)年)16Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)江苏省分行工作重点(江苏省分行工作重
12、点(2004-20072004-2007年)年)客户战略:以高端客户为主要客户战略:以高端客户为主要客户群体客户群体重点争揽大公司(包括行政事业单位)客户积极拓展效益信誉良好的中小企业客户将金融机构客户作为新的增长点在全面开拓大众零售客户市场的同时,注重发展中高端零售客户业务战略业务战略稳健地发展公司业务贯彻实施大零售策略拓展金融机构业务加快发展中间市场地域战略地域战略做大苏南、苏中地区业务市场份额,保持和稳定苏北市场资料来源:资料来源:中国银行江苏省分行中国银行江苏省分行2005年年-2007年发展规划年发展规划(征求意见稿)(征求意见稿)17Bank of China Jiangsu Br
13、anch淮安(2004-11-6)江苏省分行优势的理解江苏省分行优势的理解外汇业务外汇业务外汇业务外汇业务品牌品牌品牌品牌客户基础客户基础客户基础客户基础分行区域战略清晰,资源分配突出重点。由于中国银行具有悠久的历史,良好的声誉,因此具有优秀的市场品牌形象。操作层面服务态度较好。人才基础人才基础人才基础人才基础战略明晰战略明晰战略明晰战略明晰分行拥有一批稳定的客户,客户的基础也较好。员工整体素质相对较高,沉淀了一批外汇业务的专业人才,分行拥有高素质、国际化人才培养渠道。业务品种齐全,尤其在国际结算及外汇业务处于江苏省同业领先地位,国际结算业务市场占有率约45%;零售业务在总行综合测评得分也比较
14、高。18Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)对江苏省分行劣势的理解对江苏省分行劣势的理解产品管理产品管理产品管理产品管理人民币业务缺乏具有领先优势的产品;缺少对产品的深度开发和系统的营销;产品经理队伍尚未建立。流程流程流程流程业务流程不能满足以市场为导向的经营需要;管理流程需要进一步整合;绩效管理系统不利于条线之间的团队协作。风险管理风险管理风险管理风险管理缺乏全面的风险管理体系;授信风险控制的专业化水平有待提高;授信效率和授信流程无法满足客户对融资的要求;缺乏适用的客户审核标准和评级体系;重贷轻管;缺乏对授信流程中每个环节明确的责任认定。信息技术
15、平台信息技术平台信息技术平台信息技术平台缺乏统一的信息平台;在数据集中、产品开发和管理信息系统等方面缺少有效的技术支持。19Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)政策倾斜政策倾斜政策倾斜政策倾斜总行的重点地区分行之一,管理政策和资源有所倾斜。区域经济发展区域经济发展区域经济发展区域经济发展区域经济发展迅速,外向型经济与城市化进程比较快;三资企业和民营经济发展迅猛,外商投资量已经超过广东;区域文化的吸引力。对江苏省分行机遇的理解对江苏省分行机遇的理解股份制改造股份制改造股份制改造股份制改造在江苏省,特别是苏南地区,拥有高质量的核心客户群体。引入战略投资
16、者,公司治理机制将逐步规范;股改过程中资产质量得到改善;股份制改造后用人机制及外部政策将更加灵活。目标客户数量目标客户数量目标客户数量目标客户数量20Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)对江苏省分行威胁的理解对江苏省分行威胁的理解产品同质化产品同质化产品同质化产品同质化外外外外资银行资银行资银行资银行客户需求变化客户需求变化客户需求变化客户需求变化各银行的产品无明显差异,新开发的产品被模仿速度越来越快。客户需求转向选择产品服务、渠道和价格等。对外资银行将全面开放市场;外资银行的产品、网络、管理优势、经营的灵活性,以及对人才的争夺将对中行的发展造成威
17、胁。国家对宏观经济的调控力度和方式将增加业务发展的不确定性;利率和汇率机制的改革将对银行管理提出更高的要求。宏观经济宏观经济宏观经济宏观经济21Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)中国银行的客户价值定位分析中国银行的客户价值定位分析产品领先型 最佳技术/性能客户密切型最佳全面方案运作高效型最佳全面成本Treacey&Wiersema,1993以客户为核心,银行生存竞争要求关注三个方面的价值定位;要领先市场必须精于一个方面,这个选择将主导组织管理与设计;而其余的两个方面成为推动未来成功的要素。中国银行定位中国银行的价值定位是在做好三个方面工作的同时,
18、凸显客户密切方面的优异,即在理解客户需求,提供全面的服务方案,保持客户忠诚度方面领先于同业,同时,在运营效率和产品创新方面达到优秀的水平,以推动客户价值和服务的实现。22Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)客户价值定位对企业管理的要求客户价值定位对企业管理的要求对业务的要求对业务的要求对能力的要求对能力的要求关键流程环节:明确客户需求并提供相应服务信息技术:提供客户信息、定价能力、提供客户化服务知识管理和共享:客户端人员可与客户共享知识管理风格:迅速回应客户、由外至内、由下至上创造价值方式:视客户为独特客户,提供卓越、全面解决方案、发展长期关系银行
19、能力组织的形状通常是扁平的将相应的权力授权给最接近客户的层级根据客户的需求确定职权与资源分配与客户的互动决定组织情况 人员基本胜任能力发展客户关系客户需求分析快速形成针对性的解决方案客户沟通迅速了解银行运作和组织对人力资源系统的要求对人力资源系统的要求组织结构注重价值观的一致人员配置向客户关系管理流程相关角色倾斜以内部培养客户人才为主,引进银行急需的高端人才 人员配置雇佣关系着眼于长期,以建立长期客户关系(团队和个人)薪酬应该根据客户的不同而不同 薪酬福利绩效管理衡量客户服务成本和客户保留成本侧重衡量客户保留率及每个客户创造的价值全面满足高价值客户的需求平衡产生长远关系的行为与结果:信息科技、
20、特殊项目完成情况 培训发展注重客户和服务意识的培养通过轮岗培养能够提供综合理财服务的人才 与客户建立深层关系根据客户不同需求设计产品与服务帮助客户经营企业信息整合、分享系统整合 来源:翰威特最佳实践经验总结来源:翰威特最佳实践经验总结23Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)客户需求分析客户需求分析客户对银行存在如下需求:客户对银行存在如下需求:效率效率价格价格一站式服务一站式服务差异化服务差异化服务渠道多元化渠道多元化针对这些客户需求,银行需针对这些客户需求,银行需要在以下三个方面考虑其影要在以下三个方面考虑其影响:响:对经营的要求对经营的要求 对
21、能力的要求对能力的要求 对人力资源系统的要求对人力资源系统的要求24Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)效率对经营、能力和人力资源的要求效率对经营、能力和人力资源的要求对经营的要求对经营的要求对能力的要求对能力的要求重新梳理授信流程解决资源问题对宏观经济和行业运行进行前瞻性分析 银行能力进行流程梳理,明确界定权限范围授信系统是授信系统是否垂直化管否垂直化管理理授权的程度授权的程度扁平化扁平化建立行业分析的专门团队 人员能力前瞻性行业分析高效的信息平台授信系统对市场的快速应答授信系统的专业性 对人力资源系统的要求对人力资源系统的要求组织结构建立宏观经
22、济学家的角色建立行业分析专家的角色建立专业风险官的角色对信息科技人员实行轮岗制度,培养具备IT和业务知识的复合型人员引进具备IT和业务知识的复合型人员建立授信人员的职位描述建立授信人员的能力模型和评估工具,培养相关人员的评估能力 人员配置薪酬水平应该具备吸引关键人员的市场竞争力应该对培养具备IT和业务知识的复合型人员进行激励 薪酬福利绩效管理绩效管理系统对风险评审质量的支持对运作效率设置绩效指标 培训发展注重培养具备IT和业务知识的复合型人员建立导师机制授信效率信息系统的整合数据系统的整合 运作效率风险评估和发现能力行业分析行业分析行业信息的应用行业信息的应用制定解决方案的能力信息管理和规划I
23、T系统需求分析,IT系统整合 25Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)价格对经营、能力和人力资源的要求价格对经营、能力和人力资源的要求对经营的要求对经营的要求对能力的要求对能力的要求建立科学的定价机制提供差异化服务/产品,以带动综合效益建立客户管理信息系统(CRM)银行能力建立产品管理团队选拔和培养产品经理 人员能力定价机制产品的深度开发和推广产品向客户营销以客户为导向的信息数据系统 对人力资源系统的要求对人力资源系统的要求组织结构培养和引进产品管理人员建立重点客户经理机制 人员配置绩效管理绩效管理系统支持对客户经理和产品经理的绩效衡量 培训发展注
24、重培养产品经理培养客户关系和定价人员 客户收益率分析能力定价能力产品研发产品营销和推广 26Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)一站式服务对经营、能力和人力资源的一站式服务对经营、能力和人力资源的要求要求对经营的要求对经营的要求对能力的要求对能力的要求一个客户界面,以客户为导向产品齐全,便于配售总、分、支行联动不同地域系统的联网通过财务顾问/理财经理为客户提供综合理财服务 银行能力建立金融超市建立综合客户经理制度人员能力整合营销总、分、支行联动客户需求的识别产品/服务整合财务顾问/理财 对人力资源系统的要求对人力资源系统的要求组织结构引进和培养理财
25、经理 人员配置绩效管理绩效管理系统对交叉销售的支持绩效管理系统对总、分、支行联动成果的反映 培训发展培训理财人员对理财经理候选人进行轮岗建立在职教育体系建立理财经理和具备财务顾问能力的客户经理的能力模型建立导师制 交叉销售能力客户需求分析能力产品/服务整合能力理财能力 27Bank of China Jiangsu Branch淮安(2004-11-6)差异化服务对经营、能力和人力资源的差异化服务对经营、能力和人力资源的要求要求对经营的要求对经营的要求对能力的要求对能力的要求网点建设对差异化服务的支持对高端客户的定义和识别系统服务高端客户的客户经理:重点客户经理,理财经理 银行能力(多渠道)提
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