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1、理财学教学大纲Financial Managemen t课程代码:P0150710学 分:2课程类别:文化素质课先修课程:无总学时(理论+实践):32+0课程性质:选修面向对象: 全校学生课程归属单位:经济与管理学院一、课程的地位与任务理财是每个家庭或个人日常生活中的重要组成部分,随着社会经济的发展, 理财能力成为当代大学生必备的基本生活技能。本课程作为一门全校性的公共选 修课,其任务是通过系统的教学,让学生了解个人及家庭理财的基本知识,正确 认识人生各个阶段的财务状况,培养正确的理财意识,掌握适当的理财方法,从 而有效地提高理财分析、决策的能力,完善知识结构,扩大知识面,以适应现代 社会对复
2、合型人才的需要。二、课程主要内容与基本要求第一章个人理财概述理解个人理财的概念和作用,掌握个人理财和公司理财的区别;理解个人理财的基本原 则,了解个人理财的基本内容;掌握个人理财的一般步骤;了解个人理财的产生和发展历史。第二章财务与预算规划理解个人财务管理活动的内容以及个人财务记录的作用,了解个人财务记录的类型和分 类,掌握个人财务记录的方法;理解个人财务报表的含义,掌握个人资产负债表、现金流量 表的基本内容及其编制方法,理解个人预算的含义和意义,掌握编制个人预算的原则和步骤。第三章现金规划理解现金和现金规划的含义,了解现金规划的作用/理解货币的时间价值和利率的概念, 掌握现值和终值的计算,了
3、解现金规划的基本思路和内容,理解其他规划对现金规划的影响。第四章储蓄规划理解储蓄的概念、特点、意义和原则;了解我国的储蓄政策与原则,了解我国现有的各 种不同储蓄形式,理解个人储蓄的动机以及储蓄规划的基本思想,掌握储蓄计息的基本规定, 了解储蓄规划的各种不同方法。第五章消费信贷规划理解消费信贷的含义和优缺点;了解消费信贷的不现种类,掌握评价个人信贷能力的方 法;了解我国银行有关申请贷款的基本规定。第六章投资规划理解投资的概念,了解个人理财投资工具,掌握个人理财投资规划程序;理解股票、债 券、基金的含义和特征,掌握股票、债券、基金的种类,理解股票交易常用的基本概念,了 解股票、债券、基金投资的基本
4、程序,了解期货投资、外汇投资、黄金投资和收藏品投资的 般知识。第七章房地产规划理解房地产和房地产投资的概念,理解个人房地产投资的方式,了解房地产投资的优缺 点,理解房地产价格及其影响因素;掌握房地产规划和购房规划的流程;了解个人住房消费 信贷的种类以及个人住房贷款的还款方式;掌握个人支付能力评估的方法。第八章保险规划理解保险的概念和原理,了解保险规划中的风险分析了解人身保险和财产保险的种类; 理解保险规划在个人理财中的作用,了解保险规划的原则,理解保险规划的需求分析,掌握 保险规划的主要步骤。第九章税收规划理解税收和税收规划的概念,了解税收的种类,掌握个人所得税概念及其有关知识;理 解个人所得
5、税的计算方法;掌握税收规划的内容和步骤。第十章教育规划理解教育规划的概念和特点;掌握教育规划的步骤;了解教育规划工具。第十一章退休和遗产规划理解退休规划的含义及原则,理解退休规划应考虑的因素了解退休收来源分析的方法; 掌握退休规划的制定程序,理解遗产和遗产规划的概念,了解遗产规划的工具和遗产规划的 步骤。三、课程教学学时安排教学内容教学时数第一章个人理财概述3第二章财务与预算规划3第三章现金规划3第四章储蓄规划2第五章消费信贷规划2第六早投资规划6第七章房地产规划3第八章保险规划3第九章税收规划3第十章教育规划2第十一章退休和遗产规划2四、实践环节及基本要求五、考核方法及成绩评定1、考核类别:考查。2、考核形式:开卷。3、成绩评定:百分制,其中平时成绩(30%),考试成绩(70%) o六、推荐教材与主要参考书1、推荐教材:1韦耀莹主编,个人理财,东北财经大学出版社,2007年8月。2刘伟主编,个人理财,上海财经大学出版社,2009年2月。2、主要参考书:1柴效武、孟晓苏编著,个人理财规划,清华大学出版社,2009年11月。2张颖编著,个人理财教程,对外经济贸易大学出版社,2007年3月。3(美)泰森著,钱睿、赵泽祥译,个人理财,机械工业出版社,2007年7月。
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