现金管理业务系统---ICBCppt课件.ppt
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1、认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目结算与现金管理基础系统结算与现金管理基础系统和新产品介绍和新产品介绍结算与现金管理部结算与现金管理部 认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目内容提要 支付结算基础系统支付结算基础系统 新一代全球现金管理系统新一代全球现金管理系统 结算与现金管理产品体系结算与现金管理产品体系 产品经理队伍建设产品经理队伍建设认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已
2、经展开了“精准扶贫”项目一、支付结算基础系统支付体系主要本币支付系统主要外币支付系统认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目支付体系支付体系的核心要素支付体系的组成 参与者 支付工具 支付系统 支付体系监管认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目主要本币支付系统主要公共系统 现代化支付系统 支票影像系统 电子票据系统 票据交换和清算系统 银行卡支付系统工行行内系统 实时清算系统认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近
3、年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目主要外币支付系统境外主要外币支付系统 美国主要支付系统 欧洲主要支付系统 日元、港币支付系统人行境内外币清算系统工行外汇汇款暨清算系统认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目二、结算与现金管理产品体系介绍结算与现金管理产品体系结算与现金管理产品体系结算与现金管理产品体系现金管理现金管理产品线产品线内部管理内部管理线代理服务代理服务产品线产品线法人理财法人理财产品线产品线境内外联动境内外联动产品线产品线 支付结算支付结算产品线产品线认识到了贫困户贫困的根本原因,才能
4、开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目支付结算产品线支付结算产品线传统产品:支票、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、汇兑、托收、委收等 国内信用证 特色产品:即时通、支票直通车、电子回单柜等已投放新产品:财智账户卡系列 收款管家 定期支付 账户信使 结算支付保证认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目财智账户创业系统财智账户创业系统财智账户财智账户基本基本一般一般专用专用贷款贷款临时临时定期定期理财理财黄金黄金多渠道多渠道柜面柜面批量批量网上银行网上银行电话银行电话银行自
5、助终端自助终端中间业务平台中间业务平台认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目收款管家收款管家 汇款汇款 汇款汇款 汇款汇款 汇款汇款 客户客户C客户客户B客户客户A客户客户D账户账户/卡卡A 账户账户/卡卡B账户账户/卡卡C 账户账户/卡卡D 存款账户存款账户存款账户存款账户 认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目按照客户A与我行签定的定期支付服务协议,我行定期将一定金额从账户A转到账户B支持系统内人民币账户账户(包括对公、个人)定期支
6、付定期支付认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目现金管理产品线现金管理产品线账户管理账户管理账户维护、定向收支、支付控制、账户余额管理、账户别名、组合印鉴、支付密码器、支付密码单信息服务信息服务综合账户信息报告、综合对账单、MT940对账单、MT941余额报告、MT942期中业务报告、查询查复、借贷记通知、代码转换、信息咨询远期外汇买卖、外汇期权、货币掉期、远期利率协议、利率掉期流动性管理流动性管理资金池系列、集团账户、集中结售汇、内部结售汇、日间透支、存款余额调剂、资产余额调剂收付款管理收付款管理委托收款、代理收
7、款、即时通、协议钱箱、E-bank收款、直接借记、上门收(送)款、代发工资、牡丹公务卡、财务pos、全球快汇、综合收付款、集中收付款、电子汇兑风险管理风险管理全球现金管理平台二、结算与现金管理产品体系介绍认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目全球现金管理系统平台全球现金管理系统平台认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目全球现金管理系统产品应用全球现金管理系统产品应用全球现金管理产品集中收付款账户信息服务系列资金池结算账户控制系列查询查复
8、认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目客 户柜面柜面FILEACTFILEACT 工行 合作行FILEACTFILEACT直联直联代签支票代签支票银行汇票银行汇票银行本票银行本票外币汇票外币汇票国内信用证国内信用证国际信用证国际信用证本行账户本行账户他行账户他行账户集中收付款集中收付款认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目定向收支定向收支1、定向收2、定向付3、定向收付 签约账户的资金来源于指定的账户 签约账户的资金支付给指定的账户签约
9、账户的资金来源及支付均为指定的账户认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目账户支付控制账户支付控制累计支付周期周期内累计支付限额最大单笔支付限额日累计支付限额不控制/周/旬/月/季/指定天数 指定周期内的支付累计数结算账户每笔支付的最大金额附加控制属性,每天的支付累计数认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目本外币资金池本外币资金池本外币资金池本外币资金池委托贷款式资金池委托贷款式资金池普通式资金池普通式资金池本币本币外币外币本币本币外币外
10、币 资金池:是一种流行的现金管理技术,实际应用中是将属于同一家公司的一个或多个实体的不同银行账户(成员账户)余额集中到一个银行账户上(总账户),或者在名义上互相实行净额结算的技术。作用三方面:优化利息、改善流动性管理和提高现金透明度,加强控制。认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目代理服务产品线代理服务产品线 银财通 代理国库代理财政代理财政 银期转账 期货账户存管代理期货代理期货代理本外币汇款 代理本外币速汇款代理签发银行汇票 代理兑付银行汇票代理签发银行本票 代理兑付银行本票代理外资银行清算 代理同业金库 代理
11、信托资金收付 代理基金代理同业代理同业代理记账 代理收付代理票据真伪鉴别代保管 保管箱代理对公客户代理对公客户二、结算与现金管理产品体系介绍认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目代理同业代理同业认识到了贫困户贫困的根本原因,才能开始对症下药,然后药到病除。近年来国家对扶贫工作高度重视,已经展开了“精准扶贫”项目投资理财产品线投资理财产品线超短期理财产品结构性理财产品工行债市通打新股产品东方之珠系列代理基金交易对公理财产品对公理财产品 活期存款 定期存款 通知存款 协定存款 存款自动转换 协定存款 浮动协定存款 存款
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