金葵花—QDII系列之富达基金-中国焦点基金链接票据产品说明2437480539.docx
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1、“金葵花”QDII系列之“富达基金-中国焦点基金” 链接票据产品介绍管理人(发发行人):招商银行行股份有限限公司托管管人:中信信银行股份份有限公司司境外托管管代理人:渣打银行行(香港)股股份有限公公司重要须知本本产品根据据20066年8月111日中国国银行业监监督管理委委员会关关于招商银银行开办代代客境外理理财业务的的批复(银银监复22006243号号)的核准准募集。本本产品说说明书依依据商业业银行开办办代客境外外理财业务务管理暂行行办法、商商业银行个个人理财业业务管理暂暂行办法、中中国银行业业监督管理理委员会办办公厅关于于商业银行行开展代客客境外理财财业务有关关问题的通通知、中中国银行业业监
2、督管理理委员会办办公厅关于于商业银行行开展个人人理财业务务风险提示示的通知、中中国银行业业监督管理理委员会办办公厅关于于调整商业业银行代客客境外理财财业务境外外投资范围围的通知以以及其他有有关商业银银行理财业业务与外汇汇管理的相相关规定编编写。本产产品说明书书为招招商银行受受托理财产产品交易申申请表不不可分割之之组成部分分。 制订订本产品品说明书的的目的是保保护产品投投资人的合合法权益、明明确本产品品当事人的的权利和义义务、规范范本产品的的运作。产产品管理人人保证产产品说明书书的内容容真实、准准确,但并并不表明投投资于本产产品没有风风险。 产产品管理人人承诺依照照诚实信用用、勤勉尽尽责的原则则
3、,谨慎、有有效地管理理和运用本本产品财产产,本产品品为非保本本产品,并并不保证本本金的偿还还。若阁下下对本产产品说明书书的内容容有任何疑疑问,请向向产品管理理人客户经经理咨询。 本产品只只根据本产产品说明书书所载的的内容操作作。 本产产品说明书书由产品品管理人负负责解释。产品风险评评级 RR5产品概要产产品运作方方式和类型型:开放式式、股票基基金链接票票据。本产产品以人民民币认购,产产品管理人人将认购而而来的人民民币资金转转换成美元元投资于境境外公募股股票型基金金。本产品品通过投资资于境外股股票型基金金,分享境境外市场的的投资收入入与资本增增值机会,争争取取得超超过业绩比比较基准的的稳定回报报
4、。业绩比比较基准(美美元):摩摩根斯坦利利中国自由由指数。本本产品为股股票类产品品,不保证证本金与收收益,预期期的风险水水平和收益益水平高于于债券类产产品。一、产品品要素产品名称 招商银行“金金葵花”QDIII系列之之“富达基基金-中国国焦点基金金”链接票票据 产品代码 8113 投资币种 人民币 产品份额 产品份额以以美元计价价 产品规模 本产品认购购期募集规规模上限为为20亿人人民币。在在产品开放放期内,产产品管理人人可根据代代客境外理理财额度的的调整而提提高规模上上限,也可可根据代客客境外理财财额度的限限制而停止止接受投资资者的申购购 产品期限 2007年年9月266日至20100年9月
5、227日(如如果管理人人未 提前前终止) 清算期 认购登记日日到产品成成立日期间间为认购清清算期,产产品到期 日或提前前终止日到到理财资金金返还到账账日为还本本清算期,认认购清算期期和还本清清算期内不不计付利息息 产品认购期期 2007年年9月6日日9点到20007年99月24日日17点 产品登记日日 2007年年9月255日 产品成立日日 2007年年9月266日 产品封闭期期 2007年年9月266日到20077年10月月26日,封封闭期内不不 接受投投资者申购购和赎回 清算封闭期期 2010年年8月277日至20100年9月227日,封封闭期内不不接 受投投资者的申申购和赎回回 申购或赎
6、回回时间 产品开放日日的上午99点至下午午2点 认购费率 本产品认购购费率为11.5%,在在认购成功功后,产品品管理人在在认购金额额之外从投投资者的账账户中一次次性扣除 申购费率 本产品申购购费率为11.6%,在在申购成功功后,产品品管理人 在申购金金额之外从从投资者的的账户中一一次性扣除除 赎回费率 赎回费率为为0.255%,在赎赎回成功后后,产品管管理人将从从投资者所所赎回金额额中直接扣扣除赎回费费用 购买方式 投资人可通通过招商银银行营业网网点或招商商银行财富富账户、个个人银行专专业版、大大众版,办办理认购、申申购本产品品份额,也也可进行部部分赎回或或全额赎回回本产品份份额 购买对象 依
7、据中华人人民共和国国有关法律律法规及其其他有关规规定可以投投资代客境境外理财产产品的自然然人投资者者(法律、法法规和有关关规定禁止止购买者除除外) 产品开放(工作)日日 自20077年10月月27日开开始,至22010年年8月266日止, 投资者可可在产品开开放(工作作)日申购购或赎回本本产品,产产品开放(工作)日日为除去周周六、周日日、所有国国内法定节节假日、香香港法定节节假日的工工作日,同同时不包含含下述时段段:春节、五五一及十一一长假之前前的两个非非周六和周周日的工作作日、七月月的最后一一个工作日日和12月月21日至至12月331日之间间的工作日日。若因境境内外市场场其他节假假日调整导导
8、致对产品品的申购赎赎回有重大大影响,产产品管理人人可视情况况进行相应应调整并予予以公告 二、产品的的认购(一一)、认购购金额1、认认购金额限限制:在产产品认购期期内,投资资人首次认认购单笔最最低限额为为人民币220万元,高高于认购单单笔最低限限额的金额额须为1万万元的整数数倍,单笔笔最高限额额为5000万元。22、在认购购期内,投投资人可多多次认购,单单一投资人人在认购期期内累计认认购金额的的上限为本本产品认购购期募集规规模的上限限。3、认认购期内如如认购金额额超过产品品认购期设设定规模,则则提前终止止认购。(二二)、产品品的认购说说明、认认购方式及及确认:(11)本产品品采取金额额认购的方方
9、式;(22)产品管管理人受理理认购申请请并不表示示对该申请请是否成功功的确认,而而仅代表产产品管理人人收到了认认购申请,申申请是否有有效应以产产品管理人人的确认为为准。产品品管理人在在产品成立立日为投资资人登记认认购份额,投投资人可在在本产品成成立后查询询最终成交交确认情况况和认购的的份额; (33)产品不不能成立时时,投资人人所有认购购款项及认认购期内利利息将于认认购登记日日后个工工作日内退退还给投资资人;(44)认购撤撤单:在认认购登记日日前的认购购期允许全全部或者部部分撤销已已发生的认认购,部分分撤销只适适用于投资资人多次认认购的情况况,必须对对应每笔认认购的金额额逐笔撤销销。投资人人部
10、分撤销销后剩余的的各笔认购购金额总和和不得低于于人民币220万元;(5) 投资人在在认购期内内认购成功功后,认购购款项以人人民币资金金形式存入入招商银行行,该部分分资金自认认购之日起起,至认购购登记日止止,招商银银行按中国国人民银行行公布的人人民币活期期利率为认认购款项计计息。2、有有关产品认认购份额的的计算(11)认购期期结束,产产品管理人人根据认购购登记日的的产品专项项优惠购汇汇汇率,统统一将投资资者的人民民币资金转转换成美元元,并在产产品成立日日为投资者者转换为产产品份额;(2)本本产品的认认购份额计计算方法如如下: 投资资人以人民民币认购产产品,产品品管理人按按照产品登登记日(TT日)
11、的产产品专项优优惠购汇汇汇率,统一一将投资人人的人民币币资金转换换成美元(保保留2位小小数,2位位小数点后后舍位),并并以美元金金额在T日日认购富达达基金-中中国焦点基基金,计算算方法如下下:美元金金额人民民币金额/产品专项项优惠购汇汇汇率认购购份数 = 美元认认购金额/T日产品品份额净值值 认购购份数保留留至小数点点后2位(保保留2位小小数,2位位小数点后后舍位处理理)。 例:假定定某投资者者投资1000万元人人民币认购购本产品,产产品登记日日T日的产产品专项优优惠汇率为为7.67724,TT日产品份份额净值 31.550,则其其可得到的的份额及应应支付的认认购费用计计算如下: 美元元认购金
12、额额 = 1100万元元人民币/7.67724 = 1300337.31美元元 认购购份数 = 1300337.31美元元/31.50 = 41337.699份认购费用用 = 1100万元元人民币*1.5% = 1150000元人民币币(认购费费用不含在在认购金额额之内,另另行扣除)3、产品专项优惠购汇汇率:产品管理人根据产品登记日北京时间上午10:00招商银行公布的实时美元兑人民币汇率中间价,制定产品专项优惠购汇汇率:产品专项优惠购汇汇率美元兑人民币汇率中间价0.0050。三、产品的的申购、赎赎回(一)、申申购赎回时时间投资人人办理申购购或赎回的的时间为产产品开放日日的上午99点至下午午2点
13、。(二二)、申购购、赎回的的原则 1、“未未知价原则则”,即本本产品T日日的申购和和赎回价格格为T日计计算的产品品份额净值值,该净值值于T+11产品工作作日公布。 2、本产品采用金额申购、份额赎回的原则,即申购以金额申请,赎回以份额赎回。3、因不可抗力导致产品无法继续申购或赎回时,产品管理人有权拒绝或暂停接受投资人的申购或赎回的申请。4、申购和赎回的撤销在申购或赎回的时间内,投资人可以对当日已提出的申购或赎回指令进行撤销。(三)申购、赎回的程序 1、申购、赎回的申请方式 投资者必须根据产品管理人所规定的手续,在产品开放日的业务办理时间提出申购、赎回的申请。 投资者在提交申购申请时,须按产品管理
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