基金基础知识介绍.pdf
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1、广发基金市场拓展部广发基金市场拓展部2005年年6月月1.基金概要2.基金市场概要3.基金营销概要1.基金概要1.基金概述o什么是基金o基金的类别o基金的费用o基金的交易?什么是基金证券投资基金证券投资基金证券投资基金(简称证券投资基金(简称“基金基金”)就是集中众多投资者的资金,形成独立财产,统一由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种集合投资方式。)就是集中众多投资者的资金,形成独立财产,统一由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种集合投资方式。?什么是基金投资基金运作流程简图投资基金运作流程简图?什么是基金投资基金优势所在投资基金优
2、势所在?专业化管理专业化管理?组合投资分散风险组合投资分散风险?交易便利流动性强交易便利流动性强?资产由银行托管安全性强资产由银行托管安全性强?什么是基金专业化管理能为投资者带来什么?专业化管理能为投资者带来什么?为投资者节省大量的时间和精力为投资者节省大量的时间和精力为投资者提供专业的投资服务为投资者提供专业的投资服务?什么是基金组合投资分散风险组合投资分散风险个人通常无法通过构建组合分散投资风险个人通常无法通过构建组合分散投资风险基金资产规模较大,具备专业投资能力,可以通过购买几十只甚至上百只股票进行组合投资基金资产规模较大,具备专业投资能力,可以通过购买几十只甚至上百只股票进行组合投资?
3、什么是基金交易便利流动性强交易便利流动性强基金公司提供多种渠道供投资者进行交易,包括直销柜台、银行网点、证券公司营业部、网络等;基金公司提供多种渠道供投资者进行交易,包括直销柜台、银行网点、证券公司营业部、网络等;国内基金交易时间与两大交易所交易时间相同。国内基金交易时间与两大交易所交易时间相同。?什么是基金基金资产的安全性问题基金资产的安全性问题基金公司的基金资产都由银行进行托管,即使基金管理公司倒闭,只要托管银行还在,投资者的资产也不会受到损害。此外基金法规定,即使托管银行破产、清算,基金托管资产也是受到保护的。基金公司的基金资产都由银行进行托管,即使基金管理公司倒闭,只要托管银行还在,投
4、资者的资产也不会受到损害。此外基金法规定,即使托管银行破产、清算,基金托管资产也是受到保护的。?基金的类别基金的类别(一)基金的类别(一)权证基金,衍生商品基金,保本基金权证基金,衍生商品基金,保本基金其他其他央行票据、短期国债、金融债等,本金安全性高央行票据、短期国债、金融债等,本金安全性高货币型货币型投资债券为主,适合保守的投资人投资债券为主,适合保守的投资人债券型债券型投资股票为主,适积极性的投资人投资股票为主,适积极性的投资人股票型股票型以投资标的分类以投资标的分类通过交易所买卖通过交易所买卖封闭型封闭型通过基金公司或代销机构申购及赎回通过基金公司或代销机构申购及赎回开放型开放型以买卖
5、方式分类以买卖方式分类?基金的类别基金的类别(二)基金的类别(二)特定国家:泰国基金,马来西亚基金特定国家:泰国基金,马来西亚基金单一国家单一国家特定地区:亚洲,欧洲,美洲,拉丁美洲特定地区:亚洲,欧洲,美洲,拉丁美洲区域型区域型投资地区涵盖全球各地,最能分散风险投资地区涵盖全球各地,最能分散风险全球型全球型以投资区域分类以投资区域分类以获取当期收益为主要目标,以大盘蓝筹股、公司债等高收益品种为投资对象以获取当期收益为主要目标,以大盘蓝筹股、公司债等高收益品种为投资对象收益型收益型兼顾资本利得和当期收益。兼顾资本利得和当期收益。平衡型平衡型追求资本利得为主要目标,以具有良好增长潜力的股票为投资
6、对象追求资本利得为主要目标,以具有良好增长潜力的股票为投资对象成长型成长型以投资目标分类以投资目标分类?基金的类别重点类型(一)重点类型(一)股票型基金股票型基金市面上占大多数的基金都是股票型基金,這类型基金是以股票为主要投资标的。一般说來,股票型基金的获利性是最高的,但相对來说投资的风险也较大。因此,较适合稳健或是积极型的投资人。市面上占大多数的基金都是股票型基金,這类型基金是以股票为主要投资标的。一般说來,股票型基金的获利性是最高的,但相对來说投资的风险也较大。因此,较适合稳健或是积极型的投资人。?基金的类别重点类型(二)重点类型(二)债券型基金债券型基金债券型基金是以债券为主要投资标的,
7、包括国债、企业债、可转债;预期收益通常在3%-5%,风险也较低债券型基金是以债券为主要投资标的,包括国债、企业债、可转债;预期收益通常在3%-5%,风险也较低因此,较适合保守型的投资人。因此,较适合保守型的投资人。重点类型(三)重点类型(三)货币型基金货币型基金指以短期国债、金融债、央行票据等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。一般说來,货币型基金的获利性一般的,但相对來说本金安全性高。因此,较适合作为现金管理工具。指以短期国债、金融债、央行票据等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。一般说來,货币型基金的获利性一般的,但相对來说本金安全性高。因此,较适合作为现金管理工具。?基金的费
8、用开放式基金的费用(一)开放式基金的费用(一)基金投资者交纳的费用:基金投资者交纳的费用:?申购费:投资者申购或赎回时支付的一次性申购费用,由投资人直接支付给基金管理人。申购时支付,称为前端收费(Front-end);赎回时支付,称为后端收费(Back-end)。申购费:投资者申购或赎回时支付的一次性申购费用,由投资人直接支付给基金管理人。申购时支付,称为前端收费(Front-end);赎回时支付,称为后端收费(Back-end)。?赎回费:投资者赎回时向投资者收取的费用,我国法律规定赎回费的25%计入基金资产,作为对其他持有人的补偿。赎回费:投资者赎回时向投资者收取的费用,我国法律规定赎回费
9、的25%计入基金资产,作为对其他持有人的补偿。?基金的费用开放式基金的费用(二)开放式基金的费用(二)基金营运费:基金营运费:?基金管理费:支付给基金管理公司的费用。基金管理费:支付给基金管理公司的费用。?基金托管费:支付给基金托管人的费用基金托管费:支付给基金托管人的费用?销售服务费:支付给销售机构和服务机构的费用。销售服务费:支付给销售机构和服务机构的费用。?其他费用:律师费、审计费、信息披露费等其他费用:律师费、审计费、信息披露费等?基金的交易基金交易的渠道基金交易的渠道银 行银 行基金公司柜台基金公司柜台银行柜员机银行柜员机网路/语音交易网路/语音交易传真交易传真交易?基金的交易基金交
10、易的原则基金交易的原则基金交易采用基金交易采用“未知价未知价”原则,即基金的申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算;原则,即基金的申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算;基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请。基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请。?基金的交易基金交易的手续(申购)基金交易的手续(申购)携带证件到基金管理公司、银行等销售网点填写开户申请表,预留接受赎回款的银行存款账户。按销售机构规定的方式准备好申购资金。填写并提交申购申请表。两天后到销售网点打印交易确认单携带证件到基金管理
11、公司、银行等销售网点填写开户申请表,预留接受赎回款的银行存款账户。按销售机构规定的方式准备好申购资金。填写并提交申购申请表。两天后到销售网点打印交易确认单?基金的交易基金交易的手续(赎回)基金交易的手续(赎回)填写并提交赎回申请表。两天后确认情况。7日内,资金从基金的托管账户向投资人指定的银行存款账户划出。填写并提交赎回申请表。两天后确认情况。7日内,资金从基金的托管账户向投资人指定的银行存款账户划出。?基金的交易基金交易账户&基金账户基金交易账户&基金账户基金帐户是基金公司为投资人开立的用于记录其持有各基金份额和变动情况的账户。每个基金公司只能为投资者开立一个基金帐户。交易帐户是销售机构为投
12、资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户。交易帐户可以购买这个销售机构所代销的其他基金。交易帐户可以有多个。基金帐户是基金公司为投资人开立的用于记录其持有各基金份额和变动情况的账户。每个基金公司只能为投资者开立一个基金帐户。交易帐户是销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户。交易帐户可以购买这个销售机构所代销的其他基金。交易帐户可以有多个。?基金的交易投资基金的收益投资基金的收益基金买卖价差基金买卖价差随着证券市场的起伏波动,基金单位净值将不断发生变化,因而基金申购、赎回的价格也会不断涨跌。如果
13、投资人能够把握市场机会,可以实现一定的价差收益。随着证券市场的起伏波动,基金单位净值将不断发生变化,因而基金申购、赎回的价格也会不断涨跌。如果投资人能够把握市场机会,可以实现一定的价差收益。基金红利基金红利红利可采用两种形式:红利可采用两种形式:现金红利:即向投资者分配现金。现金红利:即向投资者分配现金。红利再投资:是将投资人分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位。红利再投资:是将投资人分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位。?基金的交易基金评级服务基金评级服务目前国内有专业基金评级机构提供基金评价服务,投资者可以参考相应的评价结果。目前国内有专业基金评级机构提供基金评
14、价服务,投资者可以参考相应的评价结果。国际基金评价机构国际基金评价机构晨星Morningstar,对成立一年以上的基金根据风险调整后收益指标,对不同类别的基金分别进行评级,五星级为最高,一星级为最低晨星Morningstar,对成立一年以上的基金根据风险调整后收益指标,对不同类别的基金分别进行评级,五星级为最高,一星级为最低国内基金评价机构国内基金评价机构银河证券基金评价中心等银河证券基金评价中心等?基金的交易基金的信息披露基金的信息披露(一)基金招募说明书;(一)基金招募说明书;(二)基金合同;(二)基金合同;(三)基金托管协议;(三)基金托管协议;(四)基金份额发售公告;(四)基金份额发售
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