现代金融的发展趋势与金融学教育教_省略_06年海峡两岸金融教育论坛_综述_刘玉平.docx
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1、 刘玉平 ( 上 海 金 融 学 院 教 务 处 , 上 海 浦 东 新 区 201209) 2006 年 10 月 16-22 日,由上海金融学院和台湾金融研训院联合主办的 “2006 年海峡两岸金融教 育论坛 ” 在中国台湾台北市、宜兰县和花莲市召开。来自上海金融学院、台湾金融研训院、国立台湾大学、 国立中央大学、国立政治大学、国立东华大学、台湾经济日报、台湾花莲第一信用合作社以及台湾宝硕 财务科技股份有限公司、上海中征咨询有限公司、上海市农村商业银行的 50 多位海峡两岸专家学者出 席了论坛。论坛围绕 “ 现代金融学人才培养与金融学教育教学改革 ” 这一主题,就现代金融的发展趋势勻 金融
2、人才需求、金融学教育的深化与金融学课程体系的改革、海峡两岸金融学教育的合作与互动等问 题,展开了热烈探讨和深人交流,现将论坛的主要 观点综述如下。 一、现代金融的发展趋势与金融人才需求 如果仅仅从经济学意义看,金融的历史和借贷行为一样悠久,它至少可以追溯到公元前 1800 年。金 融作为以契约为保障的、不同时间间隔下的经济交易行为,总是存在不确定性的这一特征从古至今并没 有发生改变 ;但是,从早期的借贷资本运动到现在的金融衍生工具交易,金融活动形式则层出不穷,日新 月异。同时,社会公众对金融的认识和态度也发生了巨大变化。特别是在金融市场上,投资者对财务杠杆 过低的上市公司已失去以往的兴趣,养老
3、基金、保险公司和商业银行也都竞相为 “ 杠杆收购 (Leveraged Buyouts)提供融资。总之,这些变化非常明显,它使得今天成为了一个令金融问题专家异常兴奋而忙碌 的时代。台湾金融研训院院长、台湾中央大学教授、前台湾 “ 行政院 ” 经济建设委员会咨询委员、前 APEC 经济委员会副主席薛琦博士认为,当代金融发展最突出的一个特征就是金融自由化。联系台湾的实际, 薛琦博士强调,台湾的金融自由化整体上看是成功的,不过后来在台湾自我设限下,许多商机逐渐流失, 如果能将目前政治多一点、经济少一点的情形,转为经济多一点、政治少一些的政策思考模式,否则 WT0 就将变成为 Wait Taiwan
4、(to) Open 的简写了。从 1990 年代金融自由化的指标来看,可以观察两个 面向,一个是金融服务业产值占 GDP 比重,另一个则是金融市场的开放程度。 当代金融更多地与市场结合在一起,贯注着心理因素和道德标准,同时,伴随着金融工具的演进 ,大 部分的经济活动都表现为一种符号化的信用交易。这些特征,对传统的金融概念和功能提出了挑战。这 种挑战,突出地反映在当代社会中家庭、企业、金融机构和政府金融行为的变化上。现代金融业的发展对 金融人才提出了新的要求。台湾 “ 行政院 ” 经建会咨询委员、台湾经济学 会理事兼总干事、国立台湾大学 经济系主任林建甫教授指出,现代金融人才必须具有全球视野,需
5、要熟练掌握财务工程、金融资讯、风险 控管、财务数学工具、涉险值模型,并介绍了从 M 米勒 1950 年代发展起来的现代金融学的演进历程。 特别提到现代金融学的发展里程,都是与诺贝尔奖挂在一起的。其中, 1990年诺贝尔奖:马科维茨的资 产组合选择理论、 W 夏普的资本资产定价模型、莫迪利亚尼 -米勒定理(即 M_M 定理 ); 1997年诺 /丨氺 奖:一个被誉为创造了一个全球衍生工具市场的布莱克 -斯科尔斯 -默顿的期权定价公式。这些熠熠生 辉的理论对金融人才来说,是必须要掌握的。林建甫教授提出了 “ 数理头脑 +财金专业 ” 的金融人才观 , 收稿日期 :2006-11-10 作者简介:刘
6、玉平 ( 1965-),男 .江西南康人,上海金融学院教授 认为在过去 10 年来,数理人才已经成为华尔街身价最高的抢手货,在知名投资银行的研发部门中,理工 背景出身的人士达到 2/3 以上,国外众多衍生性金融商品操纵失利的例子 ,许多都是商品一开始设计的 定价就存在问题,这也说明数理人才对于当代金融业的重要性。 上海金融学院金融系副主任许文新副教授从上海国际金融中心建设的现实出发,认为投资银行、资 产证券化、新投资理念、宏观金融分析、中高级保险管理人才,以及经纪人、代理人等将成为金融人才需 求的重点,这些人才需要掌握法律、咨询、资本经营、资产运作、交易中介、财务会计等知识。台湾花莲第 一信用
7、合作社总经理吴东明根据自己所从事的金融业实践,认为金融人才不仅仅需要金融的专门知识 与技能,更需要有一种对于金融的职业敏感性,需要有一种良好的合作与沟通能力。台湾金融研训院金 融训练发展中心所长陈敏宏博士提出,金融机构需要什么? 我们是否具有提供这种需要的能力?金融训 练教育的实体必须根据调研分析进行客观的自身使命定位和训练方案设计 。一 个可供选择的途径是,以 用户为中心、以质量为根本,推进教学、培训、产业三位一体的公司化管理模式,创建有效的经营机制和 管理流程。国立政治大学财务金融学系教授、亚太金融研究中心李桐豪博士提出,近年来由于经济快速 发展及金融环境瞬息万变,提升金融国际化与自由化为
8、各国政府既定之发展政策。拓展国际化与自由化 的过程中,国内公司企业及金融机构,都迫切需求财务金融管理人才。财务金融学的宗旨,应为积极培育 优秀财务 管理专业人才及财务金融行政人员。在现今多元化及多样化的经济环境下,一个企业是否具有 强韧的生命力,坚实的竞争力和雄厚的发展力,其财务结构及财务管理的健全与否是重要的决定因素。 在理论与实务并重的前提下,培育之财务金融管理人才,都能具备扎实的专业素养、敏锐的观察力、丰富 的创造力及良好的沟通技巧,所以,个人投资理财乃至企业投资融资及避险决策,皆为财务金融人才纵 横驰骋之领域。财务金融学士在毕业后,可致力于有效运用社会资源,创造良好投资环境及促进健全的
9、 金融制度 ,一 展所长,实践理想。 二、金融学课程体系的改革与金融学教育的深化 面对现代金融的发展趋势与多元金融人才需求,两岸学者深人探讨了金融教育深化的路径,特别交 流了金融学课程体系的现状、挑战与改革思想。国立中央大学财务金融系邱慈观副教授详细介绍了台湾 大专院校金融教育的现况。目前,台湾大专院校中设有财务金融系的共有 33 所,大致可以分为原有系所 和新有系所 ,前者于 I960 年代成立,后者则始于 1980 年代。财务金融领域所授予的学位包括财务金融 学士 ( B.S.in Finance)、 财务金融硕士 ( M.S.in Finance)、 财务金融博士 ( PhD in Fi
10、nance)、高级经 理人在 职专班 (EMBA)。 邱慈观副教授还以国立中央大学为案例,描述了财务金融学士的课程体系 。在 中央大 学财务金融系,财务金融学士年收 65 名,毕业总学分为 131,其中,通识课程 31 学分,系定必修课程 72 学分 (约 24 门课程 ), 系定选修课程 15 学分(约 5 门课程 ), 自由选修课程 13学分。 美国马里兰大学经济学博士、国立东华大学财务金融系主任萧朝兴教授介绍了财务金融学士的课 程框架,财务金融学士的毕业学分共计 140 学分,其中包含共同必修课程 49 学分、专业必修课程 66学 分、专业选修课程 24 学分。共同必修课程包含中文、英文
11、及其它通识科目;专业必修及选修课程每门 3 学分。萧朝兴教授强调,财务金融学要运用地方丰富的人文资源,课程的设置与发展除考虑国际学术潮 流外,兼顾人文及科技的研究,结合当地的人文生态 ,提升 “ 在地化 ” 区域整体的学术研究水平,且和当地 的小区形成紧密而互动的关系。因此,这样的模式应当是有别于都会型大学的教育教学方式和研究方 式,致力于使学生在其专业领域的研习之外,能有机会获取其它领域之基本知识与概念。通识教育课程, 共分为语文教育、图书信息教育、人文科学、社会科 学教育及数理与科技五大领域。各领域均聘请校内相 关教授组成规划小组,以先进的全人教育理念设计课程,为拓展学生视野,课程规划活泼
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