对于工商银行系统预防调查分析报告.doc
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1、对于工商银行系统预防调查分析p 报告近年来,工商银行违法犯罪尤其是职务犯罪案件频发,严厉打击工商银行违法犯罪活动、切实加强工商银行系统预防职务犯罪工作,已成为工商银行系统和检察机关必须认真研究和解决的一个重要问题。现就围绕预防工商银行系统职务犯罪问题谈些认识和思考。一、当前工商银行系统职务犯罪的特点1、贪污、受贿、挪用公款案件时有发生。在近几年立案查处的工商银行职务犯罪案件中,贪污、受贿、挪用公款案件所占比重一直较大,反映了工商银行系统职务犯罪案犯的贪婪性。2、涉案金额巨大,社会危害性严重。随着涉案金额上百万、上千万案件增多,造成银行资金大量流失和被侵吞,不仅对正常的工商银行秩序造成影响和破坏
2、,更为严重的损害了国家和人民的利益,给社会带来了不安定因素。3、单位负责人涉案比例上升,并向高级管理人员蔓延。从近年情况看,呈现出上升并向以上的高级管理人员蔓延的趋势,应当引起有关部门的关注和重视。4、内外勾结合伙作案增多,导致串窝案发生。随着工商银行内部管理制度的加强,工商银行系统职务犯罪的作案方式发生了变化,从过去的手段单一、一人一案一罪的情况转向以联手犯科的团伙特点,从而使内外串通勾结和内部合伙作案增多,导致一些串窝案的发生。5、案犯年龄结构呈下降趋势,智能化作案倾向明显。在原先普遍采取收储不入帐、偷支储户存款、冒用他人名义贷款等传统犯罪手法的基础上不断翻新,智能化作案倾向明显。6、基层
3、操作岗位发案率高,携款潜逃者增多。工商银行系统的支行及分理处、储蓄所,是工商银行机构的基层单位,其中直接与资金货币打交道的操作岗位,往往是工商银行职务犯罪的诱因。二、工商银行系统职务犯罪的成因(一)经济体制、工商银行体制深层次矛盾,是工商银行职务犯罪的社会经济原因。工商银行职务犯罪是经济犯罪的重要组成部分,它既是一种经济现象,又是一种社会现象,是经济现象和社会现象在工商银行领域的综合反映。在经济转轨时期,经济体制和工商银行体制还不能适应社会市场经济的客观要求,存在经济效益不高、政企不分、政银不分、投资体制不合理等问题,尚未建立起符合市场经济的政府、企业、工商银行三者之间新型的关系,这是诱发工商
4、银行职犯罪、产生工商银行金融风险的客观根。(二)有章不循,违章不究,管理混乱,给职务以可乘之机。严重违反工商银行法规的行为表现在储蓄、结算、会计、信贷、出纳、信用卡、联行等多种业务部位。尤其是案件高发的储蓄部位,某些管理人员和业务人员严重违犯“三分管制度”(印章、密押、凭证分人管理),甚至由一人身兼数职。存单等重要空白凭证保管不善,允许单人临柜和外出吸收存款,致使犯罪人趁机窃取存单、偷盖印章、伪(变)造印鉴,以高息为诱饵,四处揽存后不入账或少入账,大肆贪污、挪用公款。在出纳等部位,严重违反“四双制度”(双人管库、双人开库、双人守库、双人押钞)。在信贷部位,严重违反“三查制度”(贷前调查、贷中审
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