2023年中国工商银行简介.docx
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1、2023年中国工商银行简介 中国工商银行简介 中国工商银行成立于1984年。作为中国资产规模最大的商业银行,经过20几年的改革发展,中国工商银行已经步入质量效益和规模协调发展的轨道。2023年末资产总额近53000亿元人民币,占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。2023年英国银行家杂志按一级资本排序,中国工商银行名列全球1000家大银行的第十六位,连续五次入围美国财富全球500强,并被美国远东经济评论评为中国高质量产品(服务)十强。 中国工商银行拥有中国最大的客户群,约1亿个人客户和810万法人账户;遍布全国的2万多个营业网点和近39万名员工为客户提供优质高效的服务。截至2023年末
2、,工商银行各项存款余额46062亿元,各项贷款余额33929亿元人民币,全年经营利润达635亿元。 中国工商银行业务范围广,业务量大,业务品种丰富。2023年末个人消费贷款余额达4075亿元,个人住房贷款市场份额居国内第一;牡丹卡发卡量9595万张,消费额973亿元,2023年累计实现票据交易16771亿元;人民币结算市场份额达45%,在证券、期货市场上的清算份额保持在50% 以上;中国工商银行还是国内最大的资产托管银行,托管基金共28只,托管总资产581亿元。 截至2023年末,中国工商银行在全球各主要国际金融中心设有70余家分支机构和控股银行,海外代理行超过1000家,外汇总资产492亿美
3、元,2023年国际业务结算量1706亿美元。随着国际化步伐的加快,国际交流与合作日益增多。中国工商银行拥有中国最先进的科技水平。在数据大集中工程的基础上,2023年工商银行成功投产了全功能银行(NOVA)系统,加上为个性化服务提供技术基础的数据仓库,共同构成具有国际先进水平的金融信息技术平台,为业务和管理的进步提供了强健的动力。 在科技手段的有力支持下,中国工商银行各项业务不断创新。由自助银行、电话银行、手机银行和网上银行构成的电子银行立体服务体系日益成熟,网上银行开通城市超过300个,2023年电子银行交易额达223万亿元,网上银行交易额194万亿元。 中国工商银行的经营业绩为世界金融界所瞩
4、目。连续多次被著名财经杂志如英国银行家、美国环球金融等评为“中国最佳银行”。2023年再次被环球金融、英国欧洲货币杂志评为“中国最佳银行”;被香港金融亚洲、亚洲货币杂志分别评为“中国最佳本地银行”、“中国最佳内地商业银行”;环球金融杂志还授予其2023年度“中国最佳个人网上银行”荣誉。 中国工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制。中国工商银行总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导指挥中心,拥有全行的法人财产权,对全行经营的效益性、安全性和流动性负责,在授权和授信管理的基础上,实行“下管一级、监控两级”的分支机构管理模式,达到稳健经营,防范风险,提高经济效益的目的。 中国工商银
5、行经营范围包括:办理人民币存款、贷款和消费信贷,居民储蓄,各类结算,发行和代理发行有价证券,代理其他银行委托的各种业务,办理外汇存款、贷款、汇款,进出口贸易和非贸易结算,外币及外币票据兑换,外汇担保和见证,境外外汇借款,外币票据贴现,发行和代理发行外币有价证券,代办即期和远期外汇买卖,征信调查和咨询服务,办理买方信贷,国际金融组织和外国政府贷款的转贷,以及经中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。 中国工商银行标志 整体标志是以一个隐性的方孔圆币,体现金融业的行业特征,标志的中心是经过变形的“工”字,中间断开,使工字更加突出,表达了深层含义。两边对称,体现出银行与客
6、户之间平等互信的依存关系。以“断”强化“续”,以“分”形成“合”,是银行与客户的共存基础。设计手法的巧应用,强化了标志的语言表达力,中国汉字与古钱币形的运用充分体现了现代气息。 中国工商银行发展历程 中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行,基本任务是依据国家的法律和法规,通过国内外开展融资活动筹集社会资金,加强信贷资金管理,支持企业生产和技术改造,为我国经济建设服务。 中国工商银行有着雄厚的资金实力,其总资产已超过35,000亿人民币。美国财富杂志1999年以营业收入排序,工商银行列世界大企业500强第160位。欧洲货币和英国的银行家杂志以所有权益排序,工商银行列为全球1,000家大银行第6
7、位。 中国工商银行在国内有30,000多个分支机构,与境外50多个国家和地区的410家银行总行建立了代理行关系;与4万多户国有大中型企业、中外合资企业、跨国公司等保持着良好的合作关系。牡丹卡是中国发卡量最大的银行卡,发卡量已达到5,800多万张。 高效的经营体制是工商银行事发展的保障。中国工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制,总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导中心,拥有全行的法人 财产权。 中国工商银行始终追求先进的服务手段,电子化服务手段在国内居领先地位,拥有国内最先进的资金清算系统资金汇划清算系统,资金汇划24小时内到账,可完成2小时加急资金汇划。 中国工商银行发展
8、战略 高效的经营体制是工商银行事发展的保障。中国工商银行实行统一法人授权经营的商业 银行经营管理体制,总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导中心,拥有全行的法人财产权。 中国工商银行在金融市场的优势 中国工商银行,经过21年发展,总资产、总资本、核心资本、营业利润等多项指标都居国内业界第一位,在中国金融市场上有着无可比拟的优势: 布局合理的营销网络,广泛而优质的客户基础 中国工商银行通过21000多家境内机构、100家境外分支机构和遍布全球的上千家代理行,以领先的信息科技和电子网络,向八百多万法人客户和1亿多个人客户提供包括批发、零售、电子银行和国际业务在内的本外币全方位金融服务。截至2
9、023年末,现金管理签约客户3700多家,为这些客户的196万个上下游或附属单位提供了现金管理服务;个人消费信贷客户数397万户,贷款余额4,839亿元;个人金融业务高端产品理财金账户客户总规模超过124万户。 多元化的业务结构,产品优势明显,创新能力强 通过信贷行业、客户和地区结构调整,中国工商银行巩固了优质的公司和机构业务市场,成功争取了多项全国重点建设项目,新开发一批跨国公司、大型优质企业和机构客户,拓展了优质中小企业市场。 中国工商银行在巩固本币结算、国际结算和代理业务等优势领域的同时,大力开拓现金管理、投资银行、资产托管和各类理财等高成长性、高技术含量和高附加值的新兴中间业务市场,形
10、成了9大类400多个品种的中间业务体系,中间业务收入由1996年的194亿元增加到2023年的123亿元,中间业务收入占营业收入的比重提高到2023年的971%。2023年人民币结算量150万亿元,市场占比45%。在国内首家推出“银保通”系统,2023年代理销售保险、代收保费和代付保险金748亿元,实现银保业务收入745亿元。银行代理保险市场占比30%。与证券、期货业的业务合作范围涵盖集合资产管理、融资、银证通、发债担保、资金清算等。与国内33家银行机构正式建立了代理行关系,代理了多家中央预算单位的直接支付和授权支付业务。“银关通”业务量达到106亿元,签约企业919户。独家代理了国税系统车辆
11、购置税专户管理业务。2023年代理证券业务实现收入79亿元,增长445%;全年代销国债811亿元,同业占比337%;代理保险销售额244亿,代理基金发行额近300亿元。 代理上海黄金交易所128家会员单位中81家的资金清算,2023年清算金额400亿元,位居黄金交易所资金清算总量第一;同时代理了118家非会员单位的黄金及铂金交易。 中国工商银行是第一家证券投资基金托管银行和首批获得QFII资格的银行,也是当前中国规模最大的托管银行,2023年托管资产总额1230亿元。其中托管证券投资基金40只、基金资产1,128亿元,市场占比348%,托管基金数量和资产规模连续7年居国内托管银行之首。工商银行
12、是国内首只LOF(上市型开放式基金)和ETF(交易所交易基金)的托管人,QFII托管客户包括瑞士信贷第一波士顿、日本大和证券和德累斯顿银行等。 2023年4月中国工商银行在国内业界率先建立了投资银行业务组织体系,业务范围涉及财务顾问、银团贷款、重组并购及资产管理等。2023年实现投行收入124亿元。 中国工商银行在资本市场表现活跃,2023年全年通过货币市场融资14,661亿元,央行票据承销和交易量为3,477亿元,实现投资收益219亿元;现券买卖2,627亿元,实现收益28亿元。 2023年末全行票据融资余额3,123亿元,市场占比升至2722%,债券投资余额为12,354亿元。 2023年
13、末个人消费贷款余额4,839亿元,全年累计投放个人住房贷款1,708亿元,年末个人住房贷款余额4,125亿元,继续保持国内最大按揭银行的地位。2023年末个人汽车消费贷款余额273亿元,其它消费贷款余额441亿元,当年实现个人中间业务收入396亿元,个人外汇及理财业务收入213亿元。 中国工商银行对银行卡业务实行专业化经营和集中化管理,目前拥有国际卡、贷记卡、准贷记卡、灵通卡等产品系列,总发卡量超过11亿张,2023年实现银行卡收入306亿元。 全球化发展战略 工商银行不断推进跨国经营,加快建立本外币、境内外业务均衡协调发展的经营格局。截至2023年末,工商银行在全球各主要国际金融中心设有10
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- 2023 年中 工商银行 简介
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