合规心得(多篇).docx
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1、 合规心得(多篇) 第一篇:合规心得体会 只有合规才能持续进展 个金部 根据省银监局要求,201*年是河南银行业“合规建立执行年”,在201*年根底上,将201*年定为“合规建立提升年”,是持续加强合规建立、进一步提升风险管控水平、打造合规建立品牌的重要工作,不仅仅是外部监管部门的要求,更是我行自身合规建立的内生性需要。 常言说得好:“家有家规、国有国法”、“没有法规就不成方圆”,这些都很好地诠释了合规的意义与重要性,更是时代进步的要求,是恒古不变的规律。在今日,社会在迅猛地进展、各行各业在剧烈的竞争,可以想象,假如没有合规作根底,我们还能谈竞争与进展吗?答案确定是否认的!由此看来,合规与企业
2、的进展有着不行分割的联系,与个人的思想意识更是密不行分。 伴随着蓝图系统的上线和个金业务的大规模进展,有关个金业务风险与内部掌握方面的问题提上日程,如何加强个金业务的风险掌握,如何提高监控水平和风险识别力量,如何在条线内建立行之有效的风险内控合规文化,成为我们时时思索的问题。 如何完善个金业务新线风险掌握 。要坚持系统掌握的思路,突出检查和培训,通过流程评价和优化更新,实时发觉个金业务存在问题,准时有效进展整改,提高个金业务整体抗风险力量。详细措施如下: 第一,依托科技,提高对基层网点柜面业务的风险监控力量,解决现有业务操作中存在的问题。在业务监控方面,根据省行“柜面业务风险预警系统”,实现对
3、个金柜面业务的操作风险进展实时预警监控,同时有效利用非现场分析工具,准时监视零售贷款、储蓄存款以及其他个金业务产品的特别变动,使个金业务日(本站 推举机治理、理财业务、中间业务和零售贷款、银行卡套现、员工参与民间借贷业务的风险排查及检查工作,对个金业务重要领域和高风险环节进展了亲密关注。统筹做好实地检查,在检查中不断发觉新问题、总结新状况,积存阅历,提高检查和发觉问题的力量。 第三、加强个金条线内控合规与检查技能培训,强化内控与风险治理人员责任意识,提高检查人员检查技能和合规意识,为个金业务风险掌握供应有力的支持。 第四、协作流程优化,提高效劳效率,做好流程转变后的风险掌握工作。新线操作流程随
4、系统而变,那么检查掌握工作也要随操作流程而变,通过梳理流程工程,定义风险点,进展加工评价、持续优化、风险防范和后续培训跟进工作,确保变更后的流程传递到位、执行到位、风险掌握到位。 加强培训,提高员工合规意识与合规操作技能。仔细开展“明理增智,共塑合规”学习日活动,组织员工进展合规学习培训,一方面要重点学习银监部门学习清单中的岗位相关内容以及我行“双十禁”、“员工违规惩罚方法”等规章制度,进一步强化全员内控和案防制度执行意识和执行力。另一方面要依据个金业务特别性,进一步提高员工的应知应会水平。 第五、切实做好自查、排查和整改工作,进一步加大对案件多发易发环节及业务领域的检查力度,有效去除案件风险
5、隐患自查、排查要以发觉问题、整改问题为核心,以订正违规、降低操作风险、消退案件风险隐患为目标。要将查改相结合,问题一经发觉马上整改,同时要从问题产生的成因入手,做好后续督导工作,杜绝类似问题再次发生。 第六、实行行动做好 “员工参加社会融资专项治理活动” 等风险防范工作。针对局部地市消失担保公司参加“民间借贷”、崩盘潜逃大事,为防止员工参加民间借贷活动和个人信贷资金流入融资担保市场,高度重视,快速行动,做好员工贷款、员工信用卡套现资金流入民间借贷市场排查,严格标准业务治理,做好宣讲与发动,并严格做好自查自纠、自我整改,持续保持强势案防高压态势,杜绝案件与重大违规大事发生。 为贯彻落实个金条线内
6、控体系建立,强化个金业务风险与内控建立,保障个金业务的大规模、安康持续有效进展,必需以合规经营为前提、为根底、为保障,优化内控工作思路,以系统掌握为着眼点, 创新环节和流程风险掌握,切实为业务进展保驾护航,在个金条线内建立内控合规文化气氛,切实落实201*年河南省银监局提出的“合规建立提升年”目标。 合规促进展,合规求进展,假如说,银行是一座大厦的话,那么制度就是这座大厦中的钢筋,没有钢筋的混凝土固然是一盘散沙,我们现在有了许多的钢筋,就更需要我们去执行!创立企业的合规文化,需要你、需要我、需要我们全部人!从小事做起、从点滴做起、从现在做起!只要我们把我行的合规文化像奥运火炬一样在每个人的心中
7、传递,那么它就能激发我们对合规文化的热忱,我们事业将会在我行合规文化的渲染下,走出更美妙的明天! 其次篇:合规心得体会 点点滴滴从我做起 成为xxx这个暖和家庭的一员已有xxx的时间,从刚开头的在旁学习到如今的正式工作,我学到了许多,也成长了很多。对于行里的一些相关的规定及制度也有了一些了解,但都只是略知一二,了解的并不全面。最近,我们行里组织员工重新系统的学习了xxxx等一些相关制度。经过这次全面的学习与理解,我深有感受。 还记得xxx培训期间,教师就提到过xxx守则,但那个时候我的熟悉还很浅,根本没有体会到它们的深层含义及其重要性。而如今在有了实际的工作经受后再学习,我才意识到了它们的重要
8、。其实,一家企业与其制度之间的关系就好比于一台机器与它的机器零件,假如工程师不按相关的规章程序来安装维护它,就算是少了一个很小的零件,也会造成机器不能正常使用。因此,我们大家应当在实际工作中共同严格xxxx的现象消失,将守则牢记在心,遵章守纪,用自己的实际行动来维护促进的进展。 作为一家特别的企业,我们经营的商品是大家都很在意的货币。在这样一个高风险的行业里,信誉很重要,“法规”则是第一位的。我们的任何一丝马虎都可能带来很大的损失。我打算从我做起,严格要求自己,在平常的工作中学会做人、学会做事、学会思索。 通过学习,我意识到各项规章制度和业务流程都是我们增长见识,提高技能所必需的。因此我们必需
9、珍惜每一个学习时机,在实际的工作中,从我做起,诚恳做人,仔细做事,找准工作立足点,增加依法合规的经营意识;从现在做起,把自己熬炼成一名优秀的员工。 第三篇:依法合规心得 今年以来,根据银监会和总省行的统一部署,我行先后开展了案件专项治理,内控评价上等级,内掌握度建立与执行状况专项检查等一系列提高内控治理水平、夯实安全经营根底、依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营治理理念,树立依法合意识,提高全面风险治理力量和内控案防水平,依据省行统一安排,我行于6月6日开展了内容丰富,主题鲜亮,重点突出,扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大争论活动,我作为主管内部的副行长和我行的内控
10、专管员,与全行员工一起积极参与了这次大争论活动,我主持制定了大争论规划,仔细组织实施,充分利用星期二晚的学习时间,确定争论重点,要求支行行级领导,中层干部带头参与争论,解剖思想,订正熟悉上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报,算细账,从发案部门、发案缘由、造成的危害及对责任人的处理状况,我深刻体会到,任何过失、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中,个别员工执行制度不严,存在隐患和漏洞,且长期得不到整改,有的阅历主义至上,操
11、作陋俗难改,屡查屡犯,给犯罪分子可乘之机,最终酿成案件。国家财产患病损失,工行信誉患病损害,责任员工受处处分,丢工作,丢饭碗,祸及国家、单位和个人。因此,在落实内掌握度,依法合规稳健经营上,必需到处严格要求自己,自我约束,自律自警,一丝不苟,做到“勿以恶小而为之,勿以善小而不为。” 通过查差距,提建议,对我行依法合规稳健经营情进展冷静析,虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内掌握度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内掌握度执行状况评价”等,全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增加,但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严,违章不纠,检查不彻底,整改不到位的现象
12、还不同程度的存在,违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依旧是依法合规稳健经营中防范的重点。今年,各项检查及内掌握度评价中仍发觉问题20多条,这当然有客观因素,但主观缘由仍居主导地位。局部治理人员治理意识不强、不敢于大胆治理或业务力量差、治理水平低,制度落实不到位,以感情代替制度,以信任代替治理,查处问题不彻底,整改不到位;局部一线员工对依法合规稳健经营重要性熟悉模糊和思想麻痹,存在幸运心理,缺乏应有的风险防范和自我爱护意识。因此,必需进一步坚固树立依法合规稳健经营意识,仔细落实各个岗位上规章制度,重点放在一线。 一是加强思想教育,进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势,
13、实行多种方法和形式开展教育活动,引导员工转变经营治理理念,树立依法合规经营意识,着力提高风险防范力量。教育全行员工,虽然几年来,我行依法合规经营取得了初步成果,经营效率大幅提升,未发生事故与案件,但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念确实立不是一蹴而就的,风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期,我行所面临的社会经济环境更为简单,经营中将面对更加多变的系列风险,银行是经营货币的特别企业,也是犯罪分子侵袭的目标,案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制,在日益竞争剧烈的同行业中,从业人员极易淡化风险意识,盲目寻求进展;在工行股改上市的攻坚阶段,提高风险防范意识和力量具有更加特别的
14、意义。实现我行长治久安、安全稳健经营,加大各类检查监视力度是必要的,但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键,目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大争论,就是要使全行员工认清内控案防严峻形势,保持糊涂头脑,端正指导思想,排解各种干扰,坚决依法合规经营的决心和信念,努力营造标准的经营秩序,确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的进展。二是在业务进展中,坚持两手抓,两手都要硬,一手抓经营进展中心工作不动摇,一手抓内控案防治理根底不松劲,依法合规稳健经营,时刻绷紧内控案防这根弦不放松,坚固树立风险识,全员参加意识,坚决遏制各类案件发生,确保各项工作安全稳健运行。根据省行袁长清行长
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