信托公司合规文化建设调查与思考.docx
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1、合规是指,使一家信托公司的活动与所适用的法律、监管规定、规则、信托业协会制定的有关部门准则,以及适用于信托公司自身业务活动的行为准则相一致。合规风险是指,信托公司未能遵循合规法律、规则和准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。合规风险是信托公司其他风险产生或形成的一个重要诱因。合规是信托公司内部一项风险管理活动。合规风险管理的过程是信托公司构建有效内部控制机制的基础和核心,信托公司只有以有效的合规风险管理为基础,操作风险、市场风险、信用风险等其他相关风险的管理才会更加有效,而合规风险管理的最高境界应是建立合规文化。信托公司应倡导和培育自身的合规文化,并将合规文化作为信托公司企业
2、文化的一个重要组成部分。一、合规需要公司高层的带头俗话说:“火车跑得快,全靠车头带”,“打铁先要自身硬”。合规应从信托公司高层做起,高层应带头合规。公司董事会和高级管理层的言行应与信托公司的宗旨和价值观念相一致。公司董事会和高级管理层应切实履行合规职责,设立鼓励合规的基调,倡导并在公司推行诚信和正直的道德行为准则和稳健经营观念。努力培育公司所有员工的合规意识,在公司上下推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念。促进公司内部合规与外部监管的有效互动。二、合规需要部门之间的合作虽然在合规文化建设的过程中,信托公司制定及贯彻执行合规政策和公司董事会和高级管理层的支持是合规管理的重要基础,但
3、对信托公司的真正考验是各部门在日常工作中的风险预警及与合规管理部门或合规岗位的合作,各部门在营造和加强一个全面的合规文化方面起着非常重要的作用,否则,如果各部门对合规方面的责任持消极的态度,则会阻碍合规文化在信托公司内的普及和接受。合规管理部门或合规岗位需要协助各业务部门正确认识违规的风险,如果其工作成功的话,则意味着信托公司的增值和收益。三、合规需要员工的共同参与四、合规文化需要发展与创新合规文化并不是僵硬的、一成不变的,合规文化要与时俱进。信托公司防范风险的目的是保护委托人的利益和资本金不受损失,但是如果过于执着于“保护”这一轴心,就有可能丧失业务发展和创新的机会,在市场经济中,信托公司作为一家金融机构,金融风险无处不在,无时不在,关键是如何认识风险并在控制风险的前提下取得收益,这就需要信托公司的员工在开拓业务的过程中能够发展和创新合规文化,这中间包括与监管部门沟通,提出对某些监管政策的意见,信托公司内部规章制度的修改,寻找中介机构利用他们的工具和经验分析信托公司业务所处的风险,营造良好的合规文化氛围等。
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