银行合规心得体会范文四篇银行合规经营心得体会范文.docx
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1、银行合规心得体会范文四篇银行合规经营心得体会范文银行合规心得体会四篇【篇一】近日,中国银保监会召开深化整治银行业和保险业市场乱象工作推进会议,通报前一阶段乱象整治工作进展情况,总结分析取得的经验和存在的问题,明确下一步整治重点和要求。银保监会表示,对于市场乱象的治理,今后仍将持续保持对违法违规行为严处罚、严问责的高压态势,做到依法监管、有法必依、违法必惩、执法必严,并依法公开相关处罚信息。金融是现代经济的核心,是实体经济的血液。习近平总书记明确指出,防范化解金融风险事关国家安全、发展全局、人民财产安全,是实现高质量发展必须跨越的重大关口。由此,监管部门开展市场乱象整治工作,既是打好防范化解金融
2、风险攻坚战的重要组成部分,也是推动银行业和保险业回归本源、专注主业,由高速发展向高质量发展转变的重要前提。拿银行业来说,违规现象屡禁不止,风险案件时有发生,与合规文化建设脱不了干系。比如,部分银行内控制度不健全,操作流程不规范,漏洞长存;一些基层机构在制度执行上形同虚设,未真正抓落实、抓到位,导致管理出现真空,尤其对印章、重要凭证、重要文件、营业及办公场所等管理较混乱,给违规操作甚至违法犯罪活动留下可乘之机。又如,部分银行员工法纪、合规、风险意识淡薄,突破法律法规底线,上级部门却失察失管。此外,上级考核激励不科学、不审慎,片面追求业绩及市场排名,并与晋职晋级挂钩,凡此种种皆偏离合规导向。乱象是
3、风险的重要源头之一,欲防乱象,就须落实各机构主体责任。就银行业而言,整治市场乱象需强化银行合规文化建设,使之成为银行的生命线,才能有效防止违法违规问题发生。首先,各银行机构应从总行层面建立健全合规文化体系,将合规文化建设纳入企业文化建设,并在银行经营和发展中不断积淀、丰富、深化、升华。正如原银监会发布的商业银行内部控制指引指出,商业银行应当培育良好的企业内控文化,引导员工树立合规意识、风险意识,提高员工的职业道德水准,规范员工行为。对此,各银行机构应根据自身实际,制定符合发展要求的合规文化建设中长期规划,将回归本源、服务实体经济纳入其中,通过建立健全与发展战略和组织架构相适应的合规风险管理框架
4、,实现对合规风险的有效识别与管理,强化风控水平,保障依法合规运营,不断夯实业务发展基础,促进战略目标实现和健康可持续发展。其次,各银行机构应进一步完善合规问责机制,除了严惩违法违规行为,还须严肃追究相关管理部门和人员责任。同时,强化员工法纪与合规教育,通过对典型案件的问责处理来警示教育员工,形成不敢、不能、不想违法违规的良好氛围,引导其依法合规经营。此外,要持续完善合规绩效考核机制,科学制定考核办法,将合规管理状况作为内控评价和年终绩效考评的重要内容,将合规理念真正融入各项业务经营管理,激励员工主动强化合规管理,有效促进合规稳健经营,从行为上杜绝市场乱象发生。当然,不仅银行机构自身要努力,监管
5、部门同样要强化监督检查,避免一些机构在发生违法违规现象时,出现只问下不问上、只经济处罚不纪律处分、只内部开除不移交司法机关等问题。只有切实举起监管大旗,督导银行机构完善内控制度和合规文化建设,才能真正促进银行业高质量发展。【篇二】最近,我行为倡导合规文化建设,透过案例再现,我深切感受到合规文化建设的重要性和必要性,感触颇多。一、增强职责意识,加强职责监督首先,我们应真正认识职责心的重要性。不论在会计岗位或是信贷岗位,不论在前台岗位还是后台岗位,我们每位员工应时刻意识到自己所肩负的职责。不论业务是生疏还是熟练,不论业务是忙时还是闲时,不论人员是紧时还是松时,我们都要严格按章办事,按规操作。如果我
6、们对自己的工作产生厌倦、松懈情绪,失去热情,思想上麻痹大意,漫不经心,对自己经办的业务审核不细,把关不严,不思不想不探究新的风险点,那么,潜在的风险可能已构成,无心的闪失将酿成案件。我们务必时刻提醒自己:“我的微小疏忽,可能给客户带来很大麻烦;我的微小失误,可能给建行带来巨大损失。”其次,职责心是一种约束。我们看过、听过很多的警示教育案例,多数案件的发生源于职责意识不强。案例中,有的人对身边人违规的苗头和迹象不闻不问,视而不见;对行为异常的人,作为同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出异议还因自己不照章办事无形中为作案人员开了绿灯因为职责心不强,我们未能及时发现和制止违规行为;因为职责心不强,
7、我们给有心作案者带给了便利。倘若每个人在对自己负责的同时同样对他人负责,那么,我们相互监督的制约机制就不是一句空话,实现平安建行的目标不会遥远。二、加强学习,提高自身素养,树立牢固的职业操守作为金融业的员工,业务学习固然重要,但思想觉悟的提高道德品质的升华更需要透过学习来保证。一方面,我们应自觉学习,学习内部各种制度、禁令,明白什么可为什么不可为;多读报多看新闻,学习好人好事,以正能量的人物为榜样,思想上到达拒腐蚀防腐蚀的高度。另一方面,我们不能因周围环境的影响而无视职业操守。我们的周围,不乏穿名牌开豪车的人,我们不能因为羡慕效仿而丧失职业操守;在我们的员工周围,个别人破了制度,坏了规矩,侥幸
8、获得一时的利益,作为同一环境的其他员工,不能因“他这么做了”而产生“我也能够这么做”的非分之想,不然,将深陷其中,不能自拔。【篇三】在前段时间的学习教育活动中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实带给强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。第一,要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇”。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客
9、户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中,引导和带领全行员工构成规范操作,防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,
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