中央银行学第3章中央银行的资产负债表.pptx
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1、第三章第三章 中央银行制度的类型、中央银行制度的类型、结构与资产负债表结构与资产负债表第一节第一节 中央银行制度的基本类型中央银行制度的基本类型 1、一元式中央银行制度中央银行制度它是一国只设立一家统一的中央银行行使中央银行的权利和履行中央银行的职能,中央银行机构自身上下是统一的,机构设置一般采取总分行制,逐级垂直隶属。目前世界上大多数国家都实行这种体制。如日本、中国等。2、二元式中央银行制度。它指中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成。中央级中央银行和地方级中央银行在货币政策方面上统一的,中央级中央银行是最高决策级机构,地方级中央银行要接受中央银行的监督和指导。但在货币政
2、策的具体实施、金融监管和中央银行有关业务的具体操作方面,地方级中央银行在其辖区内有一定的独立性,与中央级中央银行也不是总分行的关系,而是按法律规定分别行使其职能。这种制度一般与联邦制国家体制相适应,如目前的美国、德国实行此种中央银行制度。3、复合式中央银行制度、复合式中央银行制度 复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构,而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。 大一统非大一统4、准中央银行制度、准中央银行制度 准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行,而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能,并授权
3、若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度。如香港、新加坡、沙特等国家。新加坡设立金融监管局,隶属财政部,该局不负责发行货币,货币发行权授予大商业银行,并由国家货币委员会负责管理。但该局全面行使中央银行的其他职能,包括制订和实施货币政策,监管金融业,为金融机构和政府提供各项金融服务。5、跨国中央银行制度、跨国中央银行制度 跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行,由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。 这种中央银行制度一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应。如欧洲中央银行、西非货币联盟、中非货币联盟等。第二节 中央银行的结构 一、
4、中央银行的资本结构一、中央银行的资本结构(一)全部资本为国家所有的中央银行(一)全部资本为国家所有的中央银行 目前大多数国家中央银行的资本金是为国家所 有的。这有两种情况: 一是国家通过购买中央银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权; 二是中央银行成立时,国家就拨付了全部资本金。(二)国家拥有部分股份与民间股份混(二)国家拥有部分股份与民间股份混 合所有的中央银行合所有的中央银行(三)全部股份非国家所有的中央银行(三)全部股份非国家所有的中央银行 这类中央银行,国家不持有股份,全部 资本由其他股东投入,由法律规定执行 中央银行职能。 (四)无资本金的中央银行(四)无资本金的中央
5、银行(五)资本为多国共有的中央银行(五)资本为多国共有的中央银行 货币联盟中成员国共同组建中央银 行的资本金是由各成员国按商定比 例认缴的,各国以认缴比例拥有对 中央银行的所有权。中央银行的资本组成虽然有5种类型,但有一点是共同的,即无论哪种类型的中央银行,都是由国家通过法律赋予其执行中央银行的职能,资本所有权的归属已不对中央银行的性质、职能、作用、地位等发生实质性的影响。二、中央银行的组织结构二、中央银行的组织结构(一)中央银行的权力分配结构(一)中央银行的权力分配结构 中央银行的最高权力,大致可归并为决 策权、执行权和监督权这三个方面: 决策权是权力的核心,是中央银行权威 的象征; 执行权
6、是权力的集中体现,在执行中又包涵着许多次级决策权; 监督权是对决策和执行权利的约束,是对中央银行有效行使职能的保证。1、集决策权、执行权、监督权于一体的、集决策权、执行权、监督权于一体的组织结构组织结构董事会(理事会)董事会(理事会)英格兰银行最高权力机构总行内部职能机构区域代表处2、决策机构、执行机构、监督机构并存决策机构、执行机构、监督机构并存的组织结构的组织结构美联储、日本银行、德意志联邦银行联邦储备委员会联邦公开市场业务委员会各联邦储备银行美国的中央银行美国的中央银行美国联邦储备局(美联储)与许美国联邦储备局(美联储)与许多国家不同的是,在某种意义上是一个分散的中多国家不同的是,在某种
7、意义上是一个分散的中央银行。美联储由央银行。美联储由12个大区联储银行以及这些个大区联储银行以及这些银行的分支机构组成,所有这些银行的运作都由银行的分支机构组成,所有这些银行的运作都由位于美国首都华盛顿的美联储董事局监管。位于美国首都华盛顿的美联储董事局监管。美联储是根据美国联邦储备法于美联储是根据美国联邦储备法于1913年年12月成月成立的,主要是为了调节和改善困惑美国多年的周立的,主要是为了调节和改善困惑美国多年的周期性货币恐慌问题。为保护美联储免受短期政治期性货币恐慌问题。为保护美联储免受短期政治压力的影响,同时又确保它能完成职责,美联储压力的影响,同时又确保它能完成职责,美联储被设立为
8、美国政府中一个独立的部门根据自己的被设立为美国政府中一个独立的部门根据自己的赢利而不是由国会拨款来运作,其董事局成员的赢利而不是由国会拨款来运作,其董事局成员的任期期限长,并且任期期限交错,由此而来将美任期期限长,并且任期期限交错,由此而来将美联储受短期政治考虑的影响降低到最小程度。联储受短期政治考虑的影响降低到最小程度。美联储的组织结构是根据美国联帮储备法按照美联储的组织结构是根据美国联帮储备法按照不同地区在私营企业和政府部门之间,以及在不同地区在私营企业和政府部门之间,以及在银行、商人和社会公众之间分权的要求而形成银行、商人和社会公众之间分权的要求而形成的,主要包括联储银行、美联储董事局、
9、联邦的,主要包括联储银行、美联储董事局、联邦公开市场委员会、联邦顾问委员会以及公开市场委员会、联邦顾问委员会以及3000多多家商业银行。家商业银行。(1)美联储董事局)美联储董事局美联储董事局有美联储董事局有7名董事,都是由总统任命并经参名董事,都是由总统任命并经参议院确认,董事的任期为议院确认,董事的任期为14年,各董事任期的年,各董事任期的起始时间不同,相互交错。董事局主席和副主起始时间不同,相互交错。董事局主席和副主席也是由总统指定并经参议院同意,但任期只席也是由总统指定并经参议院同意,但任期只有四年(可在他们懂事任期内连任)。有四年(可在他们懂事任期内连任)。董事局的主要职责如下:董事
10、局的主要职责如下:A,每年要向国会就美国经济状况和美联储对货币,每年要向国会就美国经济状况和美联储对货币和信用增长目标等进行年度和年中汇报。董事和信用增长目标等进行年度和年中汇报。董事局主席经常与总统和财政部长会见,董事局董局主席经常与总统和财政部长会见,董事局董事们则要经常在国会作证;事们则要经常在国会作证;B,设定存款准备金比率以及批准由各联储银行董,设定存款准备金比率以及批准由各联储银行董事们提出的贴现率;事们提出的贴现率;C,制定和执行金融安全、健康以及消费者的有关,制定和执行金融安全、健康以及消费者的有关规定;规定;D,检查联储银行的服务、监管和会计程序,批准,检查联储银行的服务、监
11、管和会计程序,批准各联储银行的预算。各联储银行的预算。(2)联邦银行)联邦银行美联储共有美联储共有12个大区联储银行,分布在波士顿、个大区联储银行,分布在波士顿、纽约、费城、克利夫兰、里士满、亚特兰纽约、费城、克利夫兰、里士满、亚特兰大、芝加哥、圣大、芝加哥、圣路易斯、明尼啊波利斯、路易斯、明尼啊波利斯、堪萨斯城、达拉斯、旧金山。这堪萨斯城、达拉斯、旧金山。这12个联储个联储银行共有银行共有25个分行、分布在其它个分行、分布在其它25个城市。个城市。每个联储银行都独自以公司的形式存在,每个联储银行都独自以公司的形式存在,并且有九名董事,这些董事在美联储董事并且有九名董事,这些董事在美联储董事局
12、的监管下监督联储银行的运作,并批准局的监管下监督联储银行的运作,并批准联储银行总裁和第一副总裁的工资。联储银行总裁和第一副总裁的工资。联储银行九名董事中有联储银行九名董事中有3名名A类董事、类董事、3名名B类董事、类董事、3名名C类董事。类董事。A类董事代表银行界,类董事代表银行界,B类董事由所有会员银行选取类董事由所有会员银行选取出,出,C类董事(包括董事局主席和副主席)则类董事(包括董事局主席和副主席)则由美联储董事局任命。由美联储董事局任命。B类董事和类董事和C类董事带表着联储银行所在区的农业、类董事带表着联储银行所在区的农业、商业、工业、劳动界和服务业,但不能是某一商业、工业、劳动界和
13、服务业,但不能是某一商业银行的官员、董事或职员。商业银行的官员、董事或职员。C类董事不能类董事不能是商业银行的股东。联储银行的分支银行一般是商业银行的股东。联储银行的分支银行一般有本质区别名或有本质区别名或7名董事,他们大多数由所属名董事,他们大多数由所属联储银行的董事任命,其余则由美联储董事局联储银行的董事任命,其余则由美联储董事局任命。任命。联储银行的主要职责如下:联储银行的主要职责如下:A,密切关注国家和世界经济状况并向美联储董事局密切关注国家和世界经济状况并向美联储董事局提供本地区的经济信息供美联储在制定执行货提供本地区的经济信息供美联储在制定执行货币政策时做参考;币政策时做参考;B,
14、控制储备平衡,向储蓄机构贷款,联储银行董事控制储备平衡,向储蓄机构贷款,联储银行董事会确定贴现率(要由美联储董事局批准)并向会确定贴现率(要由美联储董事局批准)并向这些贷款收取利息;这些贷款收取利息;C,检查和监督储蓄机构;检查和监督储蓄机构;D,向储蓄机构和财政部门提供服务;向储蓄机构和财政部门提供服务;E,向会员银行支付红利、保持与注册资本相等的盈向会员银行支付红利、保持与注册资本相等的盈余并在支付运营开支后将赢利余额上缴财政部余并在支付运营开支后将赢利余额上缴财政部(3)联邦公开市场委员会)联邦公开市场委员会联邦公开市场委员会共有联邦公开市场委员会共有12名成员,其中名成员,其中7名名是
15、联邦银行董事局的董事,加上是联邦银行董事局的董事,加上5名联储名联储银行的总裁,其中纽约联储银行的总裁银行的总裁,其中纽约联储银行的总裁始终是起成员、其它始终是起成员、其它4名按一年任期轮流名按一年任期轮流由其他由其他11家联储银行的总裁来担任。联家联储银行的总裁来担任。联邦公开市场委员会每年在首府华盛顿召邦公开市场委员会每年在首府华盛顿召开开8次会议,所有次会议,所有12家联储银行的总裁都家联储银行的总裁都参加每一次联邦公开市场委员会的会议。参加每一次联邦公开市场委员会的会议。联邦公开市场委员会的职责是指导公开联邦公开市场委员会的职责是指导公开市场操作,这是最重要的货币政策工具。市场操作,这
16、是最重要的货币政策工具。(4)联邦顾问委员会)联邦顾问委员会联邦顾问委员会向美联储提出建议,并向受联邦顾问委员会向美联储提出建议,并向受联储政策影响的各种团体提供参考信息。联储政策影响的各种团体提供参考信息。联邦顾问委员会每年至少要就经济和银联邦顾问委员会每年至少要就经济和银行等问题与美联储董事局召开行等问题与美联储董事局召开4次会议;次会议;并要适时对各种经济、金融等问题向联并要适时对各种经济、金融等问题向联储银行提出顾问建议储银行提出顾问建议。3、决策权、执行权与监督权由不同机构决策权、执行权与监督权由不同机构交叉行驶的组织结构交叉行驶的组织结构瑞士国家银行各国央行组织结构的共同特点:一、
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