金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题.doc
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1、1-11.信息与交换包含猎取充分的信息,无效的治理跟交换以及开拓疏通的信息反应跟讲演渠道,保障发觉的征询题能够实时、完好地为最高层控制。对2.反洗钞票是一项需求自上而下推进展开才干确保实效的合规任务,高管人员赐与反洗钞票任务的支撑跟指点是营建精良内控情况的要害因素之一。对3.反洗钞票外部操纵可离开金融机构的根本框架独自发扬感化。错4.操纵情况是反洗钞票内控框架系统中弗成短少的因素之一,详细来讲要紧包含哪些?A员工的专业才干ABCDEB员工的职业操守C员工的诚信水平D指点层对内控主要的看法跟立场E指点层对治理内操纵度采用的办法5.金融机构从治理层到普通员工都应答反洗钞票外部操纵负有义务对6.金融
2、机构树破反洗钞票外部操纵轨制的目标是对本身金融营业中能够呈现的洗钞票危险进展防备跟控制,这与国平易近银行外部羁系所要到达的目标并不分歧错7.无效的反洗钞票外部操纵是金融机构从制订、实施到治理、监视的一个完好的运转机制对8.增强反洗钞票外部操纵的意思是什么?A外部羁系的请求ABCDB金融机构依法运营的内涵需求C保障金融业平安的根底D金融机构参加国际竞争的前提前提9.反洗钞票外部操纵的目标是什么?ABCA保障国度反洗钞票法例政策跟金融机构外部规章轨制的贯彻履行B确保将洗钞票危险操纵在规则的范畴之内C确保金融机构各项营业的持重运转D确保将洗钞票危险操纵在最低10.增强反洗钞票外部操纵是金融机构参加国
3、际竞争的前提前提。反洗钞票是年夜少数国度尤其是兴旺国度对金融机构国际化策略的必须求求,只要契合国际规范的金融机构才干“走出去对11.反洗钞票外部操纵的反省,评估部分不该当独破于外部轨制的制订跟履行部分错12.反洗钞票外部轨制该当存在威望性,任何人不得领有不受外部操纵束缚的权益对13外部操纵的核心是无效防备洗钞票危险,因而在树破外部操纵时必须以谨慎运营为动身点,充沛考虑各个营业环节潜伏的危险,经过恰当的顺序、办法防止跟增加危险对14.树破反洗钞票外部操纵机制的根来源根基那么有哪些?A片面性原那么ABCDB谨慎性原那么C无效性原那么D绝对独破性原那么1-21.金融机构反洗钞票内操纵度树破的根本请求
4、有哪些?A反洗钞票内操纵度必须联合营业ACDB反洗钞票内操纵度必须保持波动性,与金融机构的运营范围、营业范畴跟危险特色有关C反洗钞票内操纵度必须能够发觉跟识弗成疑交易D反洗钞票内操纵度必须合适金融机构特色及实现静态治理2.反洗钞票外部操纵轨制与金融机构的运营范围、营业范畴跟危险特色有关错3金融机构应将反洗钞票任务请求嵌入营业任务顺序跟治理零碎,使反洗钞票成为金融机构全部危险控制的无机构成局部对4反洗钞票外部审计是金融机构实时发觉跟改正反洗钞票任务存在征询题,防备合规危险的无效手腕跟保障办法对5在对客户身份进展识不时应在名单库中进展筛查,以实时发觉客户能否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏动人
5、物名单对6只要零碎中抓掏出可疑交易就应上报国平易近银行,而无需进展人工剖析以挑选过滤掉落本质弗成疑的交易错7可疑交易剖析跟客户身份识不是两个差其余任务,相互独破而不联系,在对可疑交易剖析时能够不参考客户身份识不所取得的信息错8金融机构反洗钞票合规治理部分能够承当外部审计监视的职责错9对帮助国平易近银行、公安构造进展行政考察的客户身份资料、交易记载等均应保密对10客户危险分类不是客户身份识不中的内容,金融机构可依照本身状况决定能否展开此项任务错11对于金融机构反洗钞票培训工具说法以下准确的选项是?A培训工具应包含初级治理层ADEB只要反洗钞票岗亭的人员才需求培训C反洗钞票操纵人员才答允受培训,初
6、级治理层不打仗详细营业不需求培训D反洗钞票培训应针对差别工具供给分档次的培训E培训的工具是金融机构的全部人员12反洗钞票外部审计包含哪些环节?A反省发觉征询题B转达征询题ABCDC跟踪整改D义务认定13以下说法准确的选项是?ABDA外部监视与审计的范畴该当掩盖反洗钞票任务的各个方面,并依照本单元的营业范围,特定产物跟效劳的危险裸露状况断定监视跟审计的频率与级不B外部监视与审计部分该当重点对客户掉职考察跟可疑交易讲演的流程、期测验上述任务的规范化跟精确性效力跟品质进展测试,定C金融机构反洗钞票牵头部分答允当对反洗钞票外部操纵的健全性、责合感性、无效性实施独破评估的职D反洗钞票保密轨制该当明白保密
7、任务的构造治理,文件跟资料的保存,泄密事情的处理以及保密责任制等相干请求2-11客户身份识不的根来源根基那么有哪些方面?ABCDA实在性B无效性C完好性D继续性2客户身份识不也称“了解你的客户对3金融机构及其任务人员履行客户身份识不任务的要紧法律依照是什么?A中华国平易近共跟国反洗钞票法ABDB金融机构反洗钞票规则C金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法D金融机构客户身份识不跟客户身份资料及交易记载保存治理办法4客户身份识不包含哪三层含意?A了解客户自己的实在身份ABCDB了解客户的交易目标跟交易性子C了解客户的资金起源跟用处D了解实践操纵客户的天然人跟交易的实践受害人5客户身份识不中的非背
8、靠背识不请求是指:金融机构应用、收集、主动银行营业网点包办人员机以及其余方法为客户供给非柜台方法的效劳时,应履行严厉的身份认证办法,采用响应的技巧保障手腕,强化外部治理顺序,识不客户身份对6在与客户树破金融营业关联,或许为客户供给规则金额以上的一次性金融效劳时,金融机构该当进展客户身份识不对7在与客户的营业关联存续时代,金融机构该当采用继续的客户身份识不办法,当对客户及其交易的危险认知水平发作变更时,金融机构应从新识不客户身份,实时调剂其危险品级分类,以确认其身份跟有关交易能否可疑对8客户身份识不中的制止性请求是指:不得为客户开破匿名账户或许化名账户对金融机构不得为身份不明的客户供给效劳或许与
9、其进展交易,9金融机构委托其余金融机构或金融机构以外的第三方识不客户身份的,应由委托方承当未履行客户身份识不任务的义务错10核查客户的无效身份证件或许其余身份证实文件,对于高危险客户、高危险账户持有人,应了解哪些方面的信息?ABCDA了解实践操纵客户的天然人跟交易的实践受害人B资金起源C资金用处D经济状况或许运营状况11客户身份识不中的保密性请求是指:金融机构应爱护贸易机密跟团体隐衷,妥当保存客户身份识不进程中猎取的客户身份信息跟交易信息对2-22.1-2.31为对私客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时,份证实文件?ABCD应检查以下客户的哪些身A华裔出具中国护照B喷鼻港、澳
10、门人出具港澳住平易近往来边疆通行证C台湾住平易近出具台湾住平易近往来年夜陆通行证或其余无效游览证件D本国国平易近出具护照或本国人永世居留证,或许国度法律、法例及有关文件规则的其余无效证件2.为境内对公客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时,假如存在代办人,应检查客户哪些身份证实文件?A正当无效的受权委托书B代办人的无效身份证件C正当无效的条约书ABD代办人的天资证实3为对私客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时,份证实文件?ABCD应检查以下客户的哪些身A武士出具军官证B武警出具武警警官证C16岁以下国平易近应由监护人代办开户,出具代办人身份证及应用人户口簿D中
11、国国平易近16岁以上出示身份证跟暂时身份证4.为对私客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联需注销的客户身份根本信息包含哪些?ABCDA客户的住宅地或许任务单元地点B客户的联系方法C客户的身份证件或许身份证实文件的品种D客户的身份证件或许身份证实文件号码跟无效限日5.为境外对公客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时,证实文件?ABCD应检查客户哪些身份A经过公证的境外无效贸易注册注销证实文件B其余与贸易注册注销证实文件存在等同法律效能的可证实其机构开破的文件C董事会或董事、要紧股东及有权人士的受权委托书D能够证实受权人有权受权的文件6.案例:15周岁客户持家中户口簿
12、跟自己先生证到B银行操持开户手续,B银行依照客户身份识不的根本请求,并未受理该营业。请征询:答:公道B银行的做法能否公道?7.为境内对公客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时,证实文件?ABCDE应检查客户哪些身份A可证实该客户依法设破或许可依法展开运营、社会运动的执照、证件或文件B构造机构代码证C税务注销证D法定代表人或单元担任人的无效身份证实文件E受权不人操持的,还需出具正当无效的受权委托书跟受权包办人员的无效身份证件8.为对公客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联需注销的客户身份根本信息包含哪些?ABCDA客户的称号B客户的住宅C客户的运营范畴D客户的构造机
13、构代码9为对私客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联需注销的客户身份根本信息,假定客户的住宅地与运营寓居地不分歧的,注销客户的住宅地错10一次性金融效劳识不要点包含哪些?ABCDA了解实践操纵客户的天然人跟交易的实践受害人B核查客户的无效身份证件或许其余身份证实文件C注销客户身份根本信息D留存无效身份证件或其余身份证实文件的复印件或影印件11一次性金融效劳识不工具有哪些?A客户ABB代办人C客户司理D银行营业网点包办人员12.应履行客户身份识不任务的一次性金融效劳是指为不在本银行开破账户的客户供给契合以下哪些前提的现金汇款、现钞兑换、单子兑付等一次性金融效劳ACA交易金额单笔国平
14、易近币B交易金额单笔国平易近币C交易金额单笔外汇等值D交易金额单笔外汇等值1万元以上10万元以上1000美元以上10000美元以上13一次性金融效劳是指:为不在本银行机构开破账户的客户供给以下哪些方面的一次性金融效劳ACDA现金汇款B现金存款C现钞兑换D单子兑付14请求开破公用存款账户,银行应依照客户性子跟范例,请求客户出具以下哪些证实文件BCDA粮、棉、油收买资金,应出具中国国平易近银行批文B单元银行卡备用金,应依照中国国平易近银行同意的银行卡章程的规则出存在关证实跟资料C证券交易结算资金,应出具证券公司或证券治理部分的证实D期货交易保障金,应出具期货公司或期货治理部分的证实15请求开破根本
15、存款账户的,银行应依照客户性子跟范例,请求客户出具以下哪些证实文件A企业法人,应出具企业法人营业执照、企业构造机构代码证、税务注销证的正本或正本B正当人企业,应出具企业营业执照正本BCDC构造跟履行估算治理的奇迹单元,应出具当局人事部分或体例委员会的批文或奇迹单元法物证书跟财务部分赞同其开户的证实D非估算治理的奇迹单元,应出具当局人事部分或体例委员会的批文或注销证书16请求开破公用存款账户,银行应依照客户性子跟范例,请求客户出具以下哪些证实文件A金融机构寄存同业资金,应出具其证实ABCB支出汇缴资金非常营业支出的资金,应出具根本存款账户存款人有关的证实C党、团、工会设在单元的构造机构经费,应出
16、具该单元或有关部分的批文或证实D及格境外机构投资者在境内从事证券投资开破的国平易近币特别账户跟国平易近币结算资金账户不归入专用存款账户治理,其开破国平易近币特别账户时应出具国际外汇治理部分的批复文件,开破国平易近币结算资金账户时应出具证券治理部分的证券投资营业答应证17请求开破根本存款账户时,银行应依照客户性子跟范例,请求客户出具以下哪些证实文件A本国驻华机构,应出具国度有关主管部分的批文或证实ABCDB外资企业驻华代表处、服务处应出具国度注销构造发表的注销证C集体工商户,应出具集体工商户营业执照正本D住平易近委员会、村平易近委员会、社区委员会,应出具其主管部分的批文或证实18请求开破根本存款
17、账户时,银行应依照客户性子跟范例,请求客户出具以下哪些证实文件A独破核算的隶属机构,只出具其主管部分的根本存款账户开户注销证B独破核算的隶属机构,应出具其主管部分的根本存款账户开户注销证跟批文C存款工资从事消费、运营运动征税人的,还应出具税务部分发表的税务注销证D存款人因向银行乞贷需求,应出具乞贷条约BC19开破对公国平易近币活期存款账户及活期账户的识不工具有哪些ABCA拟开破账户的对公客户B法定代表人C开户包办人D运营部分担任人20开破活期存款账户单元未在包办银行开破度日期结算账户或暂时存款账户的,银行营业网点经办人员应答比客户初次开破国平易近币账户的方法考核客户身份资料对20请求开破普通存
18、款账户,银行应依照客户性子跟范例,请求客户出具以下哪些证实文件A开破根本存款账户规则的证实文件ABCDB根本存款账户开户注销证C存款人因向银行乞贷需求,应出具乞贷条约D存款人因其余结算需求,应出存在关证实21请求开破暂时存款账户的,银行应请求客户出具以下哪些根本证实文件A临机遇构,应出具其驻在田主管部分赞同设破临机遇构的批文.ABCDB异地修建施工及装置单元,应出具其营业执照正本或其从属单元的营业执照正本,以及施工及安装地树破主管部分核发的答应证或修建施工及装置条约C异地从事暂时运营运动的单元,应出具其营业执照正本以及暂时运营地工商行政治理部分的批文D注册验资资金,应出具工商行政治理部分核发的
19、企业称号事后批准告诉书或有关部分的批文23开破对公国平易近币活期存款账户及活期存款账户的识不主体为以下哪些人员A银行营业网点包办人员ABCDB客户司理C运营部分担任人D其余相干营业人员24请求开破根本存款账户时,银行应依照客户性子跟范例,请求客户出具以下哪些证实文件ABCDA部队、武警团级含以上单元以及疏散执勤的支分队,应出具部队军级以上单元财务部分、武警总队财务部分的开户证实B社会集团,应出具社会集团注销证书,宗教构造还应出具宗教事件治理部分的批文或证实C平易近办非企业构造,应出具平易近办非企业注销证书D本地常设机构,应出具其驻在地当局主管部分的批文25请求开破公用存款账户时,银行应依照客户
20、性子跟范例,请求客户出具以下哪些证实文件A向银行出具其开破根本存款账户规则的证实文件B根本存款账户开户注销证ABCDC根本树破资金、更新改革资金、政策性房地产开辟资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部分批文D财务估算外资金,应出具财务部分的证实26异地开破单元用户结算账户的,银行除依照差别账户范例核查规则的资料外,还包含哪些方面的核查ACDA开破根本存款账户的,须在中国国平易近银行账户治理零碎核查开破根本存款账户状况B开破普通存款账户的,须在中国国平易近银行账户治理零碎核查开破根本存款账户状况,以及从属单位的证实C悲伤公用存款账户的,须在中国国平易近银行账户治理零碎核查开破根本存款账户状况
21、,以及从属单笔的证实D因运营需求在异地操持支出汇缴跟营业支出的存款人,须在中国国平易近银行账户治理零碎核查开破根本存款账户状况,以及从属单笔的证实2-22.4-2.51开破外商直截了当投资资源金账户,请求银行考核以下哪些工程ABA开户地点地外汇治理局核发的“国度外汇治理局资源工程外汇营业批准件的要项能否为开破“账户B外商投资企业外汇注销证在无效期内并经过年检C境外法人本地贸易注销证实或境外天然人身份证实能否实在、无效D商务部分对外正当人工程的批复文件2外商投资企业开破常常工程下外汇账户,需求出示的证实文件包含哪些A国度外汇治理局核发的“开户告诉书跟外商投资企业外汇注销证B中华国平易近共跟外洋商
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