2023年反洗钱知识竞赛试题题库.docx
《2023年反洗钱知识竞赛试题题库.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2023年反洗钱知识竞赛试题题库.docx(17页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、一、单项选择题.负责支付交易报告工作的监督和管理的是:AA.中国人民银行及其分支机构。B.各金融机构总行。C.中国人民银行分支机构。D.各金融机构营业网点。1 .下列支付交易属于大额交易的是:BA.法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付。B .金额2 0万元以上的单笔钞票收付,涉及钞票缴存、钞票支付和钞票汇款、钞票本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。2 .下列支付交易属于可疑交易的是:AA.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散
2、转出。8 .金融机构内部频繁的资金调拨。C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。D.公司有时收付与公司经营特点明显不符。4 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交 易有几种:AA. 4B.5 C. 15 D. 17.金融机构应将可疑交易报其总部,由总部或其指定的一个机构,在可疑交易发生后的几个工作内以电子 方式报送中国反洗钱监测分析中心:CA. 5 B. 7 C. 1 0 D. 1 55 .反洗钱法规定,经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,经中国人民银行负责人批准,可采用临时冻结措施, 临时冻结不得超过多少小时:CA. 1 2 B.
3、2 4 C. 48 D. 647.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记帐之日起至少保存()年。B3 年 B.5 年 C. 2023 D. 2023查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的2公、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考 虑下列风险因素:A C D E 客户的特点或者账户的属性B .信用等级C.地区D.业务E.行业23m金融机构在反洗钱调查中的义务涉及:ABCIA.配合调查的义务B . 如实提供信息的义务a C. 不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务研.提供必要经费的义务24玉出现以下情况时,金融机构应当重新辨认客户:ABCDEaA. 客户规定变更姓名或者名
4、称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定 代表人或者负责人的破 客户行为或者交易情况出现异常的aC .客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构 和司法机关依法规定金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的班.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或 者互相矛盾的25 .客户洗钱风险等级分类的原则涉及:ABCDA.全面性 B.定性与定量相结合 C.连续性 D.保密性.客户规定变更有关信息的,应重新辨认客户身份,有关信息涉及:ABCDEA.姓名或者名称B.身份证件或者身份证明文献种类C
5、.身份证件号码D.注册资本E.法定代表人.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的,金融机构应:A BCD A.及时提醒客户出示有效身份证件B.对客户的有效身份证件进行联网核查C.作实名登记后再办理业务D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景.客户身份辨认的含义涉及:ABCDA ,了解客户本人的真实身份了解客户的交易目的和交易性质A. 了解客户的资金来源和用途了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人2 9 .客户身份辨认的基本原则有:A BCDA.真实性B.有效性 C.完整性D.连续性30.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解()等信
6、息。ABCDA.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源 C.资金用途D.经济状况或者经营状况三、判断题:错1、司法机关依照反洗钱法获得的客户资料和交易信息,除了能用于反洗钱刑事诉讼外,可以用于其他 诉讼。错2、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者其进行交易,但是可认为客户开立匿名账户或者假名账 户。错3、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息一起销毁。对4、客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。对5、金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度的规定,开展反洗钱培训和宣传工作。错6、调查人员封存文献、资料,应当会同在场的金融机构工作人
7、员查点清楚,当场开列清单一式三份。对7、我国是金融行动特别工作组(FATF)的正式成员。错8、上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,但不可以授权下级行检查应由上级行负责 检查的金融机构。错9、金融机构应当根据金融机构大额交易和可以交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部 管理制度和操作规程,并向公安部门报备。对10、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的,不影响检查单位根据证据对有关事实的认 定。a对11、金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况,汇总记录并向中 国人民银行报告。错12、实行反洗钱现场调查时,调查组组长不应向金融机构说明调查
8、目的和内容。对13、金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的结识和执行水准。会对14、金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度的规定,开展反洗钱培训和宣传工作。 错15、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人 民币10 0万元以上或者外币等值1 0万美元以上的款项划转。对16、反洗钱法中规定的反洗钱调查,是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易 活动,依法向有关的金融机构进行核算和查证的行政行为。对1 7、人民银行在进行现场调查时,假如调查人员的人数少于两人,金融机构有权拒绝调查。对18、被查单位在规定期限内
9、未对现场检查意见告知书提出异议的,不影响中国人民银行及其地市级以上 分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和解决。错1 9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从 构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。a错20、在人民银行进行反洗钱调查过程中,金融机构只有配 合调查的义务,没有拒绝调查的权利。对2 1、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交大额交易报告。四、填空题1 .中华人民共和国反洗钱法是2 0 23年1月1日正式实行2 .依照反洗钱法规定,金融机构为履行反洗钱义务,应当建立健全客户身份辨认制度、客户身份资
10、料和 交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。3 .金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户。4 .客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。5 .金融机构应当将单笔或者当天累计人民币交易2 0万元以上或者外币交易等值1万美元以上的钞 票缴存、钞票支取及其他形式的钞票收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。6 .金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设 机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工 作能力。7 .金融机构及其分支机构的稣人应当对反洗钱内部控制制度的
11、有效实行负责。8、交易一方为自然人、单笔或者当天累计等值1万美元以上的跨境交易,需上报大额交易报告。9.金融机构应当在规定的期限内,妥善保存可以反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等。1 0 .对存在洗钱嫌疑的金融机构,侦查机构临时冻结公司账户时间不超过4 8小时。11 .金融机构应当保存的客户身份资料涉及记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份 辨认工作情况12 .金融机构应当保存的交易记录是协议、业务凭证、单据、业务函件等资料。13 .按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,“短期”是指10个(含10个工作 日)工作日以内。14 .按照金融机构反洗钱规定的有关规定,对
12、客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外的, 金融机构应当立即向中国人民银行本地分支机构报告O15 .按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存殳年。16 .金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的钞票汇款、现钞兑换、票据兑付 等一次性金融服务时,应当规定客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文献,进行核对并登记。17 .金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上钞票存取业务的, 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献。18 .金融机构通过第三方辨认客户身份的,应当保证笫三方已经采用符合反洗钱法规定的客户身份辨认 措
13、施;第三方未采用符合反洗钱法规定的客户身份辨认措施的,由该金融机构承担未履行客户身份辨认义 务的责任。1 9 .金融机构进行客户身份辨认,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核算客户的有关身 份信息。20 .金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国人民银行本地 分支机构和本地公安机关报告。21 .金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。22 2 .金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。23 .金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、 恐怖分子、从事恐怖融
14、资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖 融资的可疑交易报告。24 .金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充足收集有关境外金融机构业 务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份辨认、客户身份资 料和交易记录保存方面的职责。及金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。25 .金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要 等因素,划分风险等
15、级,并在连续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱、反恐 怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。a金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账 户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少 每 半 年 进 行 一 次 审 核。金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。26 .在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采用连续的客户身份辨认措施,关注客户及其平常 经营活动、金融交易情况,及时提醒客户更新资料信息。a对于高风险客户或者高风
16、险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的 监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采用合理措施了解其资金来源和用途。a客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融 机构应中止为客户办理业务。2 7 .金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在委托协议中明确双方在辨认客户身份 方面的职责,互相间提供必要的协助,相应采用有效的客户身份辨认措施。2 8.中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存 在错误的,可以向提交报告的金融机构发出
17、补正告知,金融机构应在接到补正告知的5个工作日内补正。29.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。30.金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生 后的1 0个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。31.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以 电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。3 2 .对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报 告。33 .交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交大额交
18、易报告。34 .根据反洗钱非现场监管办法(试行)金融机构应当按照中国人民银行的规定,指定专人负责向 中国人民银行及其分支机构报送反洗钱记录报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与 反洗钱工作有关的内容,如实反映反洗钱工作情况。35 .金融机构应于每年或者每季度结束后的殳仝工作旦内向中国人民银行或者中国人民银行本地分支 机构报告反洗钱非现场监管信息。五、简答题1 .反洗钱的定义反洗钱,是指为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗 钱活动,依照本法规定采用
19、相关措施的行为。2 .什么叫洗钱罪洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等 的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法 所得收入合法化的行为。3 .反洗钱法规定的行政主管部门有哪些反洗钱职责?(1 )组织、协调全国的反洗钱工作;(2)研究、拟定国家的反洗钱规划和政策;(3)制定并发布金融机构大额和可疑交易报告的具体办法,会同国务院金融监督管理机构制定并发 布金融机构客户身份辨认制度以及客户身份资料和交易记录保存制度;(4)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;(5)设立反洗钱信息中心,负责反洗钱
20、资金监测;(6)调查可疑交易活动;(7 ) 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的案件;(8)向国务院有关部门定期通报大额和可疑交易信息的综合分析情况;(9)按照有关法律法规的规定,与境外反洗钱信息机构互换与反洗钱有关的信息和资料;(1 0)根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作;(11)国务院规定的有关反洗钱的其他职责。4 .反洗钱法第三十二条规定金融机构违反哪七条行为就会受到处罚? 未按照规定履行客户 身份辨认义务的;(2 )未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;(5)违反保
21、密规定,泄露有关信息的;(6)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;a(7)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。5 .为什么强调金融业反洗钱?金融承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗 钱犯罪分子运用,以看似正常的金融交易掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反 洗钱工作的前沿阵地,可以尽早辨认和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,防止和打击洗钱犯罪。6 、中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是什么?为了防止洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。7 .金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文献外,可以采用哪几种措施,辨
22、认或者重新辨认客 户身份?(1)规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献。(2)回访客户。(3)实地查访。(4)向公安、工商行政管理等部门核算。(5)其他可依法采用的措施。8 .金融机构在履行客户身份辨认义务时.,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构报告以下可疑行为?(1)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文献的。(2)对向境内汇入资金的境外机构提出规定后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇 款人住所及其他相关替代性信息的。(3)客户无合法理由拒绝更新客户基本信息的。(4)采用必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。(5)履行客
23、户身份辨认义务时发现的其他可疑行为。9、出现什么情况时,金融机构应当重新辨认客户身份?(1)客户规定变更姓名或名称、身份证件或身份证明类、身份证件号码的;(2)客户的交易习惯发生显著改变的;(3)客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关发布的犯罪嫌疑人、洗钱;(4)怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的;(5)怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的其他情形的。1 0 .做好反洗钱工作的重要意义是:(1)维护我国国家利益和人民群众主线利益的客观需要。M2 )严厉打击经济犯罪的需要。口(3 ) 遏制其他严重刑事犯罪的需要。M4 )维护金融机构诚信及金融稳定的需要。(5)维护我国负责任
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 2023 洗钱 知识竞赛 试题 题库
限制150内