银行高管谈合规讲话稿范文八篇.docx
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1、 银行高管谈合规讲话稿范文八篇 敬重的各位领导、各位同志: 大家好! 我是来自邮储银行基层网点负责人韩玉梅,今日,我能站在这里与大家一起沟通学习,我感到非常荣幸!感谢邮储银行党委为我供应的种种机遇,也感谢同事朋友们一贯的帮忙支持。今日我演讲的题目是“银行合规企业文化的建立”。盼望能对大家有些帮忙和启发! 作为一个人,我们都本能的渴望生活的幸福美满,万事顺意。作为一名邮储人,我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去制造良好的效益,同时防范和躲避风险。多为国家和企业做奉献。道路有两条:只有努力进展业务,才能制造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业进展的合规文化,才能更好的防范和躲避风险。业
2、务进展和合规文化,就像鱼水之情,鱼儿离不开水,没有鱼儿,水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务进展离不开合规文化。他们相辅相成,缺一不行! 所谓的合规文化,顾名思义,就是凡事符合规章和常理。放在企业的文化建立中,它还有更肤浅的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为:一些地方仍存在重业务拓展,轻合规治理的做法,为完成短期的任务和经营目标,注意市场营销和拓展,无视业务的合规治理,有的不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,无视合规经营风险;一些单位有章不循,不执行内部治理规章制度和操作流程的现象突出,虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上,其深层次缘由是操作人员
3、合规守法意识欠缺,没有渗透到日常治理和决策中。这需要我们全行人警觉! 如今,经济在飞速而迅猛的进展,也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的,不遵守商业嬉戏规章的行为,屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供欣赏的卷轴。在我们银行界,有很大一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的很多案例,都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提示着我们,必需建立合规文化,并矢志不渝的去遵守和实施。 有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多远。一种好的思想文化,对于行动,意义之深不容
4、置疑!作为我们每一名邮储人,都应当看到,假如没有心境上的淡泊、安静,就没有行动上的明志、致远。假如没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控治理可言。所以,建立合规文化,是我们标准操作行为之必定,是提升治理水平之必定。 目前,我们正在打造一个全新的邮储银行,不讲合规,想到那干到那,靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的,从某种意义上讲,合规也是效益,合规也是生产力,培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策,是有效防范化解各类风险,实现持续安康进展的内在要求,是完善邮储银行全面风险治理,健全有效内控体系的重要根底,是邮储银行实现战略转型、提高进展质量、持续稳健经营的重要保障
5、。 为此,一要从我们领导层做起,从根本上消退无所谓、捆手脚、放不开等错误观念,法律和上级文件规定严格制止的事项,就要严格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的,要充分利用,大胆的试,大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增加法治意识、制度意识,从正确的导向和良好的习惯抓起,培育合规文化意识,其中领导者的示范作用就是一种导向,是一种潜移默化的教育方式。 二要重视合规文化的培训,要将合规文化建立,同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来,搞好规划,潜心讨论,并付出实践。要加强学习,从效劳礼仪、效劳技巧等最根本的东西学起、做起,把创优效劳与合规经营的关系理顺,形成规定动作、示
6、范动作,把优质效劳贯穿于邮储银行的整个业务活动和领域,把合规文化建立贯彻于邮储银行每个员工的整个职业生涯,把合规文化理念扎根于整个邮储银行的治理与决策之中。 三要搞好风险关口前移,逐日排查,逐月分析,随时排解和堵塞各种隐患和漏洞,以防患于未然,练就驾驭各种风险的本事。 四要抓保障。要加大辅导和督查力度,加大问责力度,严禁我们的工作人员违规经营,加大惩罚力度,增大违规本钱,使合规者得益,违规者受损,以到达令行制止,确保合规文化建立落到实处。 合规文化是是我们邮储银行企业文化的延长,是需要我们全体邮储银行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为标准的总和,是该企业行业化、共性化的详细表达。
7、就我们邮储银行系统来说,概括地讲就是十二个字,即“敬业、守纪、标准、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和治理者,就是围绕这十二个字把它细化、量化、详细化、形象化,进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。由于合规文化对企业生存与进展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气,一个没有经营活力的企业缺乏人气,一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。 我作为一名邮储银行人,一个常常与客户和社会打交道的邮储银行基层网点负责者,更应当理解基层银行网点合规文化建立的重要意义和作用,把握其实质和内涵,不埋怨,不放弃,不气馁!从身边的点点滴滴小事做起,从本职工作做起,虚心学习是我唯一的选择,努力工作
8、是我唯一的目标,踏踏实实做人,本本份份做事,不贪慕虚荣,不贪图享受,不断提高自身政策理论水平和业务素养,用自己的实际行动,用高尚的人品和操守,用实实在在的人生,来为邮储银行基层事业奉献自己一份微薄的奉献。我信任,平凡的一滴水也会折射出太阳的光芒,寻常的一块砖也会垒起万丈高楼。 邮储银行合规文化建立是以邮储银行员工为载体而存在的,是邮储银行企业精神的综合反映,是邮储银行企业核心竞争力的外在表达,关系到我们邮储银行的兴衰成败。我们邮储银行人肯定要爱岗敬业,以行为家,作为各级领导,也要关怀信合员的工作和生活,帮忙他们解决实际困难,消退后顾之忧,使我们邮储银行员工都能认同合规文化,对合规文化有认同感和
9、归属感,从而自觉地把邮储银行事业当作自己的事业,树立仆人翁责任感。 信任在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争剧烈的今日,我们邮储银行员工,不管你在那个岗位,那个地方,只要不断学习,努力充实提高自己,不断适应企业合规文化的形势,肩负起自己的责任,积极进取,奋勉向上,肯定能有更辉煌的明天! 【篇2】银行高管谈合规讲话稿 敬重的各位领导,同事们: 大家好,朋友们,你见过南迁的留鸟吗?你见过排成一字或人字的雁群吗?迁徙途中,大雁们在领头雁的带着下,浩浩荡荡,整齐划一,蔚为壮丽、着实让人赞叹。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步伐呢?那是由于它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭受不
10、测。 大家肯定也听过这样一则寓言故事:奔腾的河水始终认为堤岸限制了它的自由,一天,它愠怒之下冲出河床,漫过大堤,涌上原野,逞凶肆虐,而它自己也因蒸发和大地的汲取而干枯了。能掀起大浪、推动巨轮的河水,在奄奄一息时最终明白,它苦苦寻找的自由其实就在那两条堤岸之间。 现实中,自由永久是相对的。没有法规的约束,一切自由都将变成空谈。 业务进展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味进展业务的银行,或者一味坚持制度而不谋进展的银行,都是没有前途和难以长久的。 关于合规风险,国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的:合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规章,自律性组织的有关准则
11、,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能患病到法律制裁、监管惩罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 我们都知道,在竞争如此剧烈的今日,金融业是一个非常特别而且高风险的效劳行业,可谓“前有天使引路,后有魔鬼诱惑”,对于深处其间的每一位工作人员来说,每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验,稍有不慎就会陷入“漂亮的陷阱”。近年来发生的几起典型案例,无不充分暴露出我们在合规经营方面存在的问题,“重业务拓展,轻合规治理”、“往往把目光局限于完成考核任务和经营目标,个别网点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩”,在工作当中,以信任代替治理,以习惯代替制度,以情面代替纪律” 这两年省联社在防范案件风险上
12、抓治理、搞排查、追究责任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有,但是仍旧没有彻底遏制案件的发生。是我们的法律制度不够健全吗?是我们的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、草木皆兵了呢?不,归根结底,都是合规理念缺失、合规意识不强、合规治理薄弱造成的。所以农信事业的进展必需是“合规”的进展,否则今日的进展,可能就是明天的包袱,明天的隐患,甚至是明天的案件。 我想我们每个人都本能的渴望幸福安逸的生活,作为一名农信人,我们幸福的源泉不就是制造效益、防范风险吗?只有业务进展才能制造效益、只有建立合规文化,我们才能防范风险。正如于丹论语心得中所讲到:“抱负之道,就是给我们一个淡定的起点,给我们一点储
13、藏心灵欢乐的资源。”在这里,合规文化建立正是我们淡定的起点,制造效益,防范风险就是心灵欢乐的资源。效劳文化为我们赢得客户、赢得业务,合规文化约束着、爱护着我们全员,始终以来,两者都是良好企业文化的重要组成局部。 当前,农村信用社正处于改革进展的关键时期,让我们的每一位员工都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯,在全辖营造标准、慎重、诚恳、严谨的良好气氛,才能有效避开盲目经营、违规操作等问题的发生。安康进展是兴盛之本,从严治社是生存之道,转变观念是行动之源,而建立合规文化就是进展之基啊。 同志们,朋友们,让我们行动起来吧,伸出您的手、伸出我的手,让我们一起用助农、兴农的双手托起农信社明天的太阳!
14、 感谢大家! 【篇3】银行高管谈合规讲话稿 2023年以来,中国银监会等监管部门制定和实施了一系列监管政策和措施,组织开展“三三四十”等一连串专项治理行动,大力整治银行业市场乱象,取得了明显成效。尤其是监管部门连续开出巨额罚单,加大违规违法行为惩罚力度,产生了强大的威慑作用。这一系列“严监管”“强监管”行为,使金融监管不断“长牙齿”,有助于促进银行业合规经营,防范和化解系统性金融风险。 我国金融业经过一段时期的高速进展,产生和积存了肯定的金融风险。从宏观层面看,存在高杠杆和流淌性风险,比方实体部门过度负债,金融信用过快扩张;从微观层面看,主要是金融业尤其是银行业机构信用风险。此外,还存在影子银
15、行和违法犯罪风险。 随着银行业机构综合化经营趋势的加剧、金融产品创新的丰富和金融科技手段的运用,金融风险更趋隐藏性、简单性和传染性。今后一段时期,下大力气深化对银行业市场乱象的整治,不仅是为了银行业自身的安康进展,也是为了防控金融风险、夯实实体经济进展根底、有效推动供应侧构造性改革,进而促进整个国民经济的安康进展。2023年银监会公布关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知,稳固和提高整治有效性,进一步防控金融风险。此次整治行动是2023年银行业市场乱象系列专项治理行动的连续,之所以加大对银行业市场乱象的整治力度,是由于这些乱象不仅危害了银行业本身的安康进展,而且给金融稳定、实体经济进展和供应侧
16、构造性改革的推动带来一系列问题。2023年,我国应连续深入整治银行业市场乱象,处理好四个方面关系,稳固和提高整治有效性,进一步防控金融风险。 一是根底和重点的关系。公司治理是现代企业制度的核心,对于经营货币信贷的银行业而言更显重要。目前,我国银行业公司治理既存在“内部人掌握”问题,也存在“大股东掌握”现象。下一步,抓住完善公司治理这个根底工作,从股东资质、关联交易、组织架构、考核鼓励等方面着手,理顺和完善公司治理体系。同时,紧抓影子银行及穿插金融产品风险等重点工作,严查同业、理财、表外等业务层层嵌套,以及违规加杠杆、加链条、监管套利等行为,标准合作业务进展,削减资金空转。抓好根底,突出重点,乱
17、象整治工作将事半功倍。 二是当下和长远的关系。近年来,针对银行业存在的突出问题和缺乏,监管部门紧盯问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的领域,综合实行现场检查、案件查处、行政惩罚等措施,形成了对市场乱象的高压态势,具有很强的针对性,在实践中也取得了较好的效果。但整治银行业市场乱象具有长期性、简单性和艰难性,不行能一蹴而就。监管部门还应连续制定和细化制度方法,一方面,不断毁灭监管空白,补齐监管短板,削减监管套利空间;另一方面,通过强化制度建立,稳定市场预期,形成长效机制。 三是合规和创新的关系。良性的金融创新,有助于提升金融业竞争力和防风险力量。近年来,我国银行业消失的一些乱象,源于局部银行业机
18、构以创新之名行套利之实,根子在于“伪创新”。监管部门在整治乱象过程中,需要特殊留意防范对金融良性创新活动的误伤,爱护好银行业机构创新进展的积极性。银行业机构要深刻理解监管部门整治工作的意图和要求,妥当处理好金融创新与合规经营的关系。 四是手段和目的关系。整治银行业市场乱象是标准银行业经营行为、防控金融风险的重要手段,目的是引导银行业从高速度增长向高质量进展转变,真正回归根源、专注主业,提升防风险的内生动力,实现安康稳健进展。为到达目的必需凭借手段,但不行把手段当成目的。因此,既要坚持整治的决心和定力,又要把握好力度和节奏,坚决防范“处置风险的风险”。应充分考虑金融市场的敏感性和外部性,实行新老
19、划断,区分对待:对于存量业务,赐予肯定的消化期和过渡期;对于新增业务,严格根据法律法规进展标准,依法查处。 整治银行业市场乱象是一场长久战,“行百里者半九十”。2023年监管部门和市场机构应共同发力,连续实行措施,一方面稳固去年的治理成果,另一方面也在努力探究构建银行业有效监管的长效机制。 【篇4】银行高管谈合规讲话稿 敬重的各位领导、各位同事: 大家好! 在这金风送爽,月满西楼的良宵,有幸与大家会聚在这里探讨我们的企业文化,感到非常荣幸。在此向细心组织本次活动的各位领导及同仁,表示真挚的感谢! 立刻就是国庆节了,借此时机也预祝在座的各位同仁节日开心! 我演讲的题目是:让合规文化常驻心头! 首
20、先,请允许我提一个问题,大家在过公路遇到红灯时,是行?还是停?不容置否,固然是停!为什么要停?一是由于交通法有规定:经过交通红灯时,行人车辆必需停;二是由于有风险,若强行通过红灯,既会违犯交通法规,也会带来交通事故。所以,我们必需遵守规章,避开风险。 我们企业提倡合规文化,也就是要求我们遵守规章,避开风险。个人浅见:合规就是符合标准,包括大大小小的规章制度和规章秩序。过公路时“遵守”红灯停,绿灯行“就是合规,在会计工作中按章操作,尽职尽责就是合规。而会计工作是银行业的一项根底性工作,它在银行的经营,核算及治理等方面始终发挥着举足轻重的作用。鲁迅先生曾说过:当翻开窗子时,有清爽的空气涌进屋来,同
21、时进来的还有苍蝇、灰尘及臭气”。这就要求我们在会计工作中要注意防范风险,树立合规理念。多年来,会同支行致力于合规文化的建立,建立了合规得益,违规失益“的内控奖惩机制,发扬了我行的团队精神,形成了全员参加风险掌握的气氛。违规与过失明显下降,于2023年荣获了”三铁“美誉,为股改的全面成功,为农行的胜利上市供应了强有力的支持! 合规文化就是要求大家要有奉献精神。就拿我行来说,会计部经理石革命同志舍小家为大家,带着本部班子成员加班加点,对每一笔业务,每一张传票,都过细审查,要素是否齐全,操作是否合规。定期不定期进帐务核对,确保账账相符,帐款相符,帐实相符,年复一年,日复一日,从根本上堵塞漏洞、防范案
22、件、降低风险;内勤主任侯美玲同志更是高标准、严要求,苦练专业技能,提高自身素养的同时尽职尽责,每天第一个到办公室,最终一个离开,特殊是在迎接检查前近一个月时间里,从来没有下午6点以前下班回家的日子;联行柜的杨金梅同志由于等候赶换票据不合规,要素不全的客户,很多次下班摸黑到家。 合规文化就是要求全员参加。我个人理解合规文化最重要的特征就是群众性。我们日常强调的人人合规,让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中,并渗入到企业经营的各个流程、各个环节。只有全员合规,才能保证规章治理制度在执行阶段即能够得到遵守,才能保证合规治理的效率与效果。合规文化对我们银行事业而言,简洁地说就是要使我们全
23、部经营活动符合相应的金融法律法规、符合人民银行的监管规定、规章。 合规文化就是要防范风险。如今,社会经济飞速迅猛进展,而风险无时不在,对于我们金融行业,特殊是前台效劳窗口,更是到处有风险,最需慎重,时刻需要一双火眼金睛。2023年9月8日,我会同城中支行开户单位”会同润际硅业有限责任公司“,当时的帐户余额560多万元,该公司经办人员说公司业务进展,需要变更印鉴,会计主管审核时发觉原印鉴没有盖齐,认为不符合会计根底治理中的帐户变更要求,不同意办理。该公司经办人员先后屡次到柜台争吵,会计主管利用休息时间上门了解状况,得知原来是该公司内部股东发生经济纠纷,想通过变更印鉴转移帐户资金。正是由于主管会计
24、有防范风险的意识和火眼金睛,才胜利地阻截了该帐户资金的流失,确保了客户资金不受损失!朋友们,同志们,560万啊!可见,防范风险是多么重要!合规文化是何等必要! 合规文化就是要求优质效劳。比方在工作中,常常会遇到开户资料不全的客户要求开户,支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的客户要办理结算等,这时我们的工作人员,要效劳更要原则,不能为了片面追求经济效益,更不能碍于亲朋好友的情面而背离规章制度而不顾,轻易违规犯规,给犯罪分子有机可乘,给国家和人民财产造成损失,也给自已带来灾难!当客户的要求不符合规章制度的时候,在牢记客户至上,以客户为中心的标准化效劳的同时,应提高与客户沟通力量,急躁细致向客户
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