融资租赁企业的经营管理和风险防范培训课件.pptx
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1、HNA GROUP CO.,LTD海航集团有限公司海航集团第7 周情况通报视频会海航XX 汇报材料融资租赁企业的经营管理和风险防范2016年3月20日序言目前国内主要的租赁公司按照审批部门划分基本可分为两种:一种为商务部审批(内、外资租赁公司)一种为证监会审批(金融租赁)若按照股东背景则基本有下面几类:第一类、银行保险等金融财团系租赁公司,如各银行组建的租赁公司,代表的有工银租赁、平安租赁。第二类、第三方类,如渤海租赁、远东、恒信租赁等。第三类、厂商系租赁公司,如柳工租赁、中联重科等。三类租赁公司的优势 金融保险系的优势是后期成熟以后,因其较低的资金成本可能会比其他的租赁公司更有竞争力。第三方
2、的优势是具有无限想象力,在很多专业领域能够实现突破,业务结构灵活。厂商系的优势是能够借助股东背景,产品市场的控制力以及其专业技术,在其产品领域有较好的风险控制力。三类租赁公司的劣势 金融系的劣势是很难做到专业化,这是由其管理造成的,上有行业集中度的监管要求;下缺少深入了解行业的人员,大多都是金融背景。第三方的劣势是通常资金瓶颈是主要问题,专业方向选择也是难点,大多战略不清,有一单做一单。厂商系的劣势是股东背景造成的,基本都是总公司的另一个销售公司,在完全竞争的市场内,厂商产品的市场占有率低,又无法转型,不能和竞争对手合作,只能接受现实。融资租赁企业的经营管理和风险防范 企业经营管理:是对企业整
3、个生产经营活动进行决策,计划、组织、控制、协调,并对企业成员进行激励,以实现其任务和目标一系列工作的总称。经营:经营就是发展公司的业务,是公司业务的发展方向、发展思路、发展策略和如何发展的各种想法。管理:就是通过组织、协调来投入各种资源(投入包括但不限于:人力、财力、物力、时间、精力),用以实现你的经营思路和想法。企业经营管理的五大职能企业经营管理的职能:战 略 职 能 决 策 职 能 开 发 职 能 财 务 职 能 公 共 关 系 职 能企业经营管理的五大职能(一)战略职能 经营管理的首要职能是战略职能。包括五项内容:经营环境分析、制定战略目标、选择战略重点、制定战略方针和对策、制定战略实施
4、规划。(二)决策职能 企业经营的优劣与成败,完全取决于决策职能。渗透在企业各项的经营活动中。企业经营管理的五大职能(三)开发职能 经营管理的开发职能的重点在于产品的开发、市场的开发、技术的开发,以及能力的开发。(四)财务职能 财务职能集中表现为资金筹措职能;资金运用职能;增值价值分配职能以及经营分析职能。(五)公共关系职能 企业同它赖以存在的社会经济系统的诸环节保持协调,这种同外部环境保持协调的职能,被称为社会关系职能或公共关系职能。租赁公司的战略定位围绕三方面去确定战略:股东背景、高管团队背景、市场环境 股东背景:比如政府平台下设的租赁公司,和企业背景的就不一样。高管团队:比如做IT、工程和
5、医疗出身的高管和做银行出身的高管就不一样。市场环境:寻找市场的蓝海,审慎进入红海。寻找、培养、发展、保持自己的竞争力。租赁公司的战略定位渤海租赁的发展战略:在08年至10年时期,积极探索中国民族租赁产业发展的创新模式。致力于成长为国内最为专业和最具创新力的基础设施租赁金融服务提供商。努力打造国内基础设施租赁第一品牌。11年至14年时期,充分利用上市公司优势,进行产融结合,形成租赁产业集群。率先走出去,抢占成熟租赁领域的国际化高地。15年至今,打造金融控股平台,形成金融领域的产业协同租赁公司的战略定位怎么实施:核心是围绕租赁产品 1、立足于区域,充分利用所在区域的投资环境,积极参与滨海新区区域的
6、开发与金融创新,服务半径辐射环渤海地区乃至全国。2、积极与各级政府深度合作,成为政府产业规划和产业升级的投融资平台,重点拓展基础设施建设、市政工程等大型设备、设施租赁业务。联结制造业及其相关上下游产业和其他金融服务业在内的完整的产业链,实现产业与金融协同发展的良性循环。3、利用自身的丰富经验,进行租赁结构设计,以综合租赁服务提供商的身份,为市政、交通等实体产业提供全方位的租赁服务安排。租赁公司经营管理的实施方案 一、资金管理策略 二、风险管理策略 三、人力资源策略 四、信息技术策略 五、业务拓展策略一、资金管理策略资金是融资租赁公司开展经济活动的基本要素,也是公司发展的必备的要素。目前我国融资
7、租赁市场的竞争日益激烈,公司间除了比拼软实力外,比拼更多的是公司的资金实力。主要围绕保障资金供应链畅通,预防资金使用风险,降低资金使用成本三方面。(一)保障资金供应链畅通1、稳固银行融资渠道 特别体现在渠道的建设和渠道维护两方面。首先,强化银行授信管理,稳固现有授信规模,其次,减少人员离职调动对渠道的影响;最后,密切跟进银行的投融资策略。2、开展多元化的融资 开展多元化的融资,主要体现在渠道多元化和产品多元化两方面。渠道多元化,需要公司加强与保险、证券、信托、基金、其他租赁公司等非银行机构密切联系,从尝试业务创新到全方位的业务合作。产品多元化,需要公司密切关注市场上借款、保理、资产证券化、委托
8、贷款、专项信托等多种融资产品的结构变化,实现市场产品的复制和创新。(二)预防资金使用风险1、做好公司投资决策管理 尝试建立起投资论证制度,防止失败的投资。一旦准备对重大项目进行投资时,就要按照程序执行。针对不熟悉的行业投资时,可尝试邀请相关专业咨询机构参与投资项目可行性的分析,经过多次反复讨论验证后才能进行投资。(二)预防资金使用风险2、防范流动性风险防范流动性风险,主要体现在避免公司的流动性头寸过量或不足。主要通过如下几方面实现该目标:第一,构建合理的流动性风险监管体系。第二,做好资源储备,当流动性不足时通过从市场上借入短期资金增加流动性供给。第三,做好需求预测和分析,建立有效的风险预警机制
9、。第四、调整租赁产品结构,建立于公司资金结构相适应的租赁产品结构。(二)预防资金使用风险3、防范汇率和利率风险 针对公司的外币项目,从项目立项伊始,就要对租赁项目的汇率和利率风险作出评估和决策。逐步建立公司的汇率和利率分析体系,在具备一定管理实力时,可尝试利率和汇率的金融衍生产品进行风险筹划。(三)降低资金使用成本公司可尝试通过如下方式,降低资金的使用成本:第一、结合公司战略,利用资本市场进行股权融资,做大做强公司资本实力,建立与公司相适应的资产负债率水平。第二、提高租赁项目融资杠杆使用率。第三、提高公司自有资金周转率。二、风险管理策略建立全面风险管理体系为目标,以租赁项目风险管理为核心,建立
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