理财计划合集八篇.docx
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1、理财计划合集八篇理财计划篇1小的时候,我的压岁钱和零花钱都给了妈妈,认为妈妈的口 袋是最安全的地方,可谁知妈妈都给我花了,所以上一年级的时 候,我就让妈妈给我买了一个小猪存钱罐,把之后的、全部压岁 钱和零花钱都投进了这个小猪的肚子里。在我三年级的时候,小猪的肚子里装满了钱,我高兴极了, 但是小猪已经塞不进去一点钱了,它已经没有胃口了。所以妈妈 给我买了一个更大的。我日积月累,终于攒下了自己的钱,建立了我自己的小金库。 我的钱已经不少了,所以我准备消费一点。我决定去买一点零食,于是在我的小金库里拿出了五十元。 一见我要出去,全家都给我说要买什么。爸爸说带回来一点瓜子, 哥哥说带回来一些卡片,妈妈
2、说带回来一袋洗衣粉,在商店里购 买过东西之后,算账居然超预算了,于是我翻遍全身上下所有口 袋才找出了五元,勉强够了。回到家,我的小金库损失了钱。于 是,我决定立下三条计划,坚决执行。上轻松点击,登录民生银行门户,选择理财产品服务,即完成为 了购买,足不出户,就让自己的闲置资金博取了更高收益。王先生自营一家小企业,前期由于资金短缺,在民生银行贷 款100万。令他感到惊喜的是,贷款过后民生银行理财经理还为 其定制了商贷通财富解决方案。根据王先生的具体情况,理财经 理首先为其定制了双节期间的结算及现金管理规划。一是定制商 户卡,该卡是民生银行专门为贷款客户定制的个性化银行卡,具 备结算方便、功能全面
3、等特点,短信及时通、网银等签约类产品 可以匡助他及时了解资金划拨动态,提供了网上个人金融服务渠 道,能极大地满足客户对资金流动更方便、更安全的需要;二是 办理存抵贷,最大限度匡助客户节省贷款利息支出;三是定制短 期理财产品,期限7天到1年,滚动发售,网银柜台都可购买, 年收益率是同期储蓄利率17倍。理财计划篇5一、计划拟定:1、年销售目标:(1)作业本年销售目标300万元/年。以每年10%20%的 销售额递增。(2)笔记本年销售目标200万元/年。以每年10%60%的销售额递增2、销售方向:1、本地市场,以市为根基,向周边县级市场拓展业务:(1)市区各批发市场发展经销商,每一个批发市场必须 发
4、展一位以上经销商(长青路批发市场除外)其他市场尽量全面发 展客户。(2)市区及郊区的文化用品零售店展开地毯式拓展。公 司许配合零售文具店配货和配送。(3)市区及郊区各学校以及学校内商店也需大力发展, 潜力较大。(4)地区每一个县城的批发门市须努力开辟,若县城批 发门市无法做到客户资源意向可开辟零售商,必须达到每一个 县城都多少有蓝辉印务有限公司的产品,或者了解蓝辉印务有 限公司的产品。3、外地市场:(1)省周围各省一级批发市场全力以赴发展代理商或者 经销商,暂时包括以下地区:西安、关B州、洛阳、太原、呼和浩特、 银川、兰州、西宁、成都、重庆。(2)每一个省一级批发市场至少发展一位代理商或者2-
5、3 名经销商,暂且根据市场客户的实力、信誉,对本产品的认识 积极性 等以及一些客观性情况而定。(3)如果各省的一级批发市场,暂时很难做到市场的投入 或者投入后效果不明显,可以在其省内二级(地市级)批发市 场发展经销商,使二级市场成熟之后包围一级市场,但二级市 场至少 做2-3家经销商,从而达到我们的销售目的,完成销售 目标。二、客户回访:目前在国内市场笔记本种类偏多,技术方面不相上下,为稳 固和拓展市场,务必加强与客户的交流,协调与客户之间的关系:1、关系维护:为与客户加强信息交流,增进感情,对一级客户每两月拜访 一次;对于二级客户根据实际际情况另行安排拜访时间。2、售后协调:目前情况下,我公
6、司应以:“卖产品不如卖服务”,在下一 步工作中,我们要增强责任感,不断强化优质服务。用户使用我 们的产品如同享受我们提供的服务,从稳固市场、长远合作的角 度,我们务必强化为客户负责的意识,把握每一次与客户接触的 机会,提供热情详细周到的售后服务,给公司增加一个制胜的筹 码。三、价格政策:1、定价原则:(1)拉大批零差价,调动代理积极性;(2)结合批量,鼓励大量多批;(3)以成本为基础,以同类产品价格为参考,使价格具有 竞争力;(4)顺应市场变化,及时灵便调整。2、目的:(1)树立蓝辉印务有限公司的产品标准形象,扩大其影响;(2)作为奖励代理的一种方式,刺激代理商的积极性。四、开辟创新,建立灵便
7、的激励销售机制。开辟市场,争取客源:销售部将配合公司整体新的销售体制, 制定完善市场销售任务计划及业绩考核管理实施细则,提高销售 代表的工资待遇,激发、调动销售人员的积极性。销售人员实行 工作日记志。以月度销售任务完成情况及工作日记志综合考核销 售人员。催促销售人员,通过各种方式争取团体和零散客户,稳 定老客户,开展新客户,并在拜访中及时了解采集宾客意见及建 议,反馈给有关部门及总经理室。五、密切合作,主动协调:与公司其他部门接好业务结合工作,密切配合,根据宾客的 需求,主动与公司其他部门密切联系,互相配合,充分发挥公司 的整体销售活力,创造最佳效益。加强有关宣传,充分利用多种 广告形式推荐公
8、司产品,宣传公司,努力提高公司知名度。以上几点请各位领导多提建议与意见,为了公司的宏伟蓝 图,齐心协力,共同进步,使公司走向辉煌的明天,挑战已经到 来,既然选择了远方,何畏风雨兼程,我相信:用心一定能赢得 精彩。理财计划篇6证券公司基金理财产品营销策划方案 为了发展我们金融证 券公司购买个人基金理财产品的客户,争取达到每一个在我们公 司开户的人都同时开立个人基金理财产品的帐户,扩大个人基 金理财产品市场中客户占有份额,发展潜在客户。我们公司将 通过一系列的营销策略,整合产品营销和关系营销,将个人基 金理财产品推上我们公司的主打发展力量,同时给我们公司树 立起品牌文 化形象,打造稳健的、专业的、
9、诚信的、有远见的、 负责的、智慧的、火伴关系的企业形象。、策划目的:本次策划主要针对个人基金理财产品展开营销,其主要目的 在于增加我们公司的经济效益,扩大个人基金理财产品市场中客 户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。我们将对自身个人基金理财产品进行营销推广的同时,对公 司内部专业人员的专业性水平,服务性水平进行提高,你满足广 大投资者的不同需求。二、营销环境分析:(一)宏观环境分析:1 .中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康 的投资时代;随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为金 融证券公司的运作创造出良好的外部环境,并推动个人基金理财 产品业的迅速发展。
10、随着个人基金理财产品规模日益扩大,对市场的影响也日益 重要,逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资 者是证券市场的稳定器,发展机构投2 .资者正是我国目前的政策选择。数据显示,目前受中国证 监会监管的证券投资个人基金理财产品市值总和已接近800亿 元,相当于沪、深两市流通市值的7%摆布。3、证券投资个人基金理财产品是理想的个人理财工具,收 益率较高,而个人投资者在采集信息、把握行情及资金实力等方 面有先天劣势,自我保护能力不足,这决定了他们的投资结果必 然是亏多赢少,这是多年来的实践所证明了的。所以,越来越多 的人选择在金融证券公司开立个人基金理财产品账户。4、个人基金理财产品
11、品种的日益多样化,投资风格的逐渐 凸现,为金融证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年 第一批以平衡型为主的个人基金理财产品发展至今,已浮现成长 型、价值型、复合型等不同风格类型的个人基金理财产品,特别 是随着开放式个人基金理财产品的逐步推出,个人基金理财产品 风格类型更为鲜明,为投资者提供了多方位的投资选择。5、面对加入世贸组织后的竞争格局,个人基金理财产品管 理公司开展广泛的对外合作,学习先进的管理与技术经验,推动 个人基金理财产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争 奠定了基础。作为个人基金理财产品代销机构的金融证券公司, 选择证券投资个人基金理财产品已是大势所趋。二)、个人基金
12、理财产品SWOT分析:1、优势: (1)个人基金理财产品自身的投资优势专家理财:个人基金理财产品投资的最大特点就是专家理 财,也就是说基民在投资个人基金理财产品时是不需要像股票投 资者那样必须整天关注着大盘在走势。组合投资,分散风险: 证券投资个人基金理财产品通过汇集众多中小投资者的资金,形 成雄厚的实力,可以同时投资于不少种股票,分散了对个股集中 投资的风险。方便投资,流动性强:证券投资个人基金理财产 品最低投资量起点要求普通较低,可以满足小额投资者对于证券 投资的需求,投资者可根据自身财力决定对个人基金理财产品的 投资量。证券投资个人基金理财产品大多有较强的变现能力,使 得投资者收回投资时
13、非常便利。我国对百姓的个人基金理财产品 投资收益还赋予免税政策。(2)与股票相比的投资优势。个人基金理财产品在节税方面的优势买卖股票要缴印花税,而国家对个人基金理财产品的个人投 资者赋予了税收优惠。一是个人买卖个人基金理财产品份额暂免 征收印花税;二是个人买卖个人基金理财产品份额的差价收入以 及个人基金理财产品分红暂免征收个人所得税。止匕外,个人基金 理财产品分红免税,股票分红要交10%的所得税。通常个人基金理财产品风险小于股票股票可能连续跌停,想卖都卖不掉,而个人基金理财产品一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只个人基金理财产品往往 持有数十只股票,一只股票跌得再多,也不会对个人基金理财产品
14、净 值造成灭顶之灾。由于发行公司的经营效益有很大的不确定性,而且股票的市 场价格波动也比较剧烈,所以股票投资的风险更高。只是那些资 金较多、有时间做研究分析,并能及时取得相关信息的人材有较 大的胜算。相比之下,个人基金理财产品由专家进行理财,采取组合投 资的方式,能够在一定程度上降低风险,收益相对股票比较稳定, 而且个人基金理财产品的变现也相对容易。对于大多数的中小投 资者而言,通过购买个人基金理财产品委托专家操作是比较好的 投资股票的方式。个人基金理财产品的操作难度小于股票个人基金理财产品净值的变动也具有一定的稳定性,有比较 充足的时间使得投资者参预和退出,操作的难度比较小,对其进 行波段操
15、作的成功概率高于股票投资。所以,人们常说个人基金 理财产品投资白痴都可以做,只要会买入和卖出就可以了。而投 资股票需要大量的投资知识,还要占用大量的时间。事实表明,每一轮牛市行情来的时候,个人基金理财产品的 净值都会有较强的增长表现,而且在市场上涨时不逊于大盘股 指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数普通投资者而言,在行 情来临的时候,参预股票投资的难度越来越大,很难获得较好的 投资收益。(3)与债券相比的投资优势现在最常见的债券品种就是国债,由于国家保证还本付息, 比较安全,从银行网点买卖国债的手续比较简便,变现比较容易, 利息收益也不用缴税。普通来说,债券投资收益相对稳定,但与 个人基金理财
16、产品相比,收益还是低的。个人基金理财产品的投 资对象包括股票和债券等,收益率普通高于国债,而且由于进行 了比较充足的分散投资,可以在一定程度上降低风险。此外,债券还有一个很明显的缺点是,目前在银行销售的债 券规模较少,不能满足居民投资的需要;升息过程中固定收益的 国债由贬值风险;此外提前兑付要损失不少利息。止匕外,投资者 投资的主动操作余地不大,收益率也比较低。(4)与外汇相比的投资优势按国家有关政策规定,只能进行实盘外汇买卖,还不能进行 虚盘买卖。目前部份银行在北京、上海、广州等地已开展了个人 外汇买卖业务,投资者可以按其报价买卖外汇,从中赚取买卖的第一:零花钱每周拿一次,一次不得超过二十元
17、。第二:每 周有零食和物品等不得超过十元。第三:不得一次性消费过多钱 财,除非经过家长允许才可行。怎么样,我的计划还可以吧!我一定要严格按照这些计划执 行,加油,理财从我开始!理财计划篇2人的一辈子,从经济独立开始,就要有计划地理财。根据人 生各个阶段的不同生活状况,我们如何在有效规避理财风险的 同时,做好人生各个时期的理财计划呢?单身期理财重点:该时期要为未来家庭积累资金,理财重点是要努 力工作,打好基础。也可拿出部份储蓄进行高风险投资,目的是 学习投资经验。止匕外,由于此时负担较轻,年轻人的保费又相对 较低,可为自己买点人寿保险,减少因意外导致收入减少或者负 担加重。理财优先顺序:节财计划
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