商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法.doc
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1、附件1:xxxx农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法第一章 总 则第一条 为加强xxxx农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)代理第三方存管业务的管理,根据中国人民银行人民币结算账户管理办法、支付结算办法等有关法律、法规和证监会的有关规定,以及本行与合作银行签订的银银合作协议,特制定本办法。第二条 代理第三方存管业务是指符合中国证监会要求的投资者通过合作银行的银银合作平台,实现客户交易结算资金第三方存管和银证转账需求,包括客户签约、资金转账、账户查询、资金清算等各项功能,满足客户参与证券市场投资需要。第三条 本办法所称的客户是指符合中国证监会要求,在证券公司开立证券资金账户,且
2、与证券公司签订客户存管协议和开立本行结算账户的个人或机构投资者。本办法所称证券公司是指已经与合作银行签订证券公司客户交易结算资金银行存管协议的证券公司。第四条 代理第三方存管业务仅针对客户的人民币客户交易结算资金,不包括投资者的外币客户交易结算资金。第二章 组织分工第五条 三农业务部负责代理第三方存管业务管理、营销推动、培训辅导、绩效考核,客户资料收集、传递等管理工作。第六条 运营管理部负责代理第三方存管业务柜面操作规范管理。第七条 清算中心负责代理第三方存管业务核心业务处理,包括系统开、停工、日终清算对账及差错处理。第八条 科技信息部负责代理第三方存管业务交易数据备份、监测系统运行情况、系统
3、和通讯故障排除工作以及应急系统准备工作。第九条 各支行作为代理第三方存管业务具体实施主体,应做好辖内客户的营销服务、需求挖掘、客户维护及资料收集、保管、传递等工作。第三章 存管合作第十条 个人客户办理代理第三方存管业务,第一种预指定模式:客户本人至证券公司柜面办理证券资金账户及第三方存管预指定业务,客户指定存管银行时应选择交通银行或兴业银行为主存管银行,再至本行网点柜面签约绑定本行银行卡;第二种一步式签约模式:客户先至本行网点柜面用本行银行卡签约开立兴业银行的理财门户,然后在证券开户软件上自行开立证券资金账户,选择兴业银行为主存管银行,输入兴业银行的理财账号,完成开户及银行卡的绑定。第十一条
4、机构客户办理代理第三方存管业务,应至证券公司柜面办理证券资金账户及第三方存管预指定业务,客户指定存管银行时应选择交通银行为主存管银行,再至本行网点柜面完成签约及绑定。第十二条 代理交通银行第三方存管业务包含客户开立合作行结算账户、存管关系签约、银证转账、查询等交易。代理兴业银行第三方存管业务包含客户开立兴业银行理财门户账户、存管关系签约、查询等交易。两种渠道均由本行受理客户申请,办理相关业务。第十三条 合作银行的柜面和自助渠道不受理本行客户相关业务申请。第十四条 证券公司不提供资金存取服务,客户存取款只能通过本行办理。客户可通过本行或证券公司提供的网点渠道或电子渠道发起银证转账、余额查询等交易
5、。第十五条 客户申请办理证券转银行业务时,不可撤销地授权合作银行将等额资金通过第三方存管系统由客户的证券资金账户转入其在合作银行的结算账户,再从其在合作银行的结算账户自动转入其在本行的结算账户。第十六条 客户申请办理银行转证券业务时,资金从其在本行的结算账户自动转入其在合作银行的结算账户,客户不可撤销地授权合作银行将相应资金通过第三方存管系统转入客户的证券资金账户。第四章 账户管理第十七条 办理代理第三方存管业务的客户,应开设证券资金账户、本行结算账户、合作银行结算账户。(一)客户证券资金账户客户应在证券公司开立专门用于证券交易用途的账户。证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制,
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- 商业银行 股份有限公司 代理 第三 方存管 业务 管理办法
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